HTC PL POLA100 User Manual POLA100

HTC Corporation POLA100 POLA100

User Manual 2

Download:
Mirror Download [FCC.gov]
Document ID	948760
Application ID	P7FUnAbfLNruJGJeoIEmMw==
Document Description	User Manual 2
Short Term Confidential	No
Permanent Confidential	No
Supercede	No
Document Type	User Manual
Display Format	Adobe Acrobat PDF - pdf
Filesize	161kB (2012556 bits)
Date Submitted	2008-05-29 00:00:00
Date Available	2008-08-20 00:00:00
Creation Date	2008-05-23 11:05:40
Producing Software	Acrobat Distiller 5.0 (Windows)
Document Lastmod	2008-05-23 11:05:48
Document Title	POLA100 User Manual.pdf
Document Creator	PScript5.dll Version 5.2.2
Document Author:	gina_lo

$IBQUFS 
&YDIBOHJOH.FTTBHFT
 .FTTBHJOH
 5FYU.FTTBHFT
 ..4
 5ZQFTPG&NBJM"DDPVOUT
 &NBJM4FUVQ8J[BSE
 6TJOH&NBJM
 &YDIBOHJOH.FTTBHFT
 .FTTBHJOH
.FTTBHJOHJTXIFSFZPVSUFYUNFTTBHFT 4.4 NVMUJNFEJBNFTTBHFT
..4 BOEFNBJMTBSFMPDBUFE8IFOZPVSFDFJWFOFXNFTTBHFT ZPVDBO
PQFOUIFNGSPNUIF5PEBZTDSFFOCZUBQQJOHUIFUZQFPGNFTTBHFUIBUZPV
XBOUUPPQFO
/FXFNBJMNFTTBHFT
/FX4.4BOE..4
NFTTBHFT
5PTFMFDUBNFTTBHJOHBDDPVOU
%PPOFPGUIFGPMMPXJOH
r 5BQ4UBSU.FTTBHJOH5IF"DDPVOU
1JDLFSTDSFFOUIFOBQQFBSTXIFSFZPV
DBOTFMFDUBOBDDPVOU
r 8IJMFZPVBSFJOBNFTTBHFMJTUPGB
DFSUBJOBDDPVOU GPSFYBNQMF4.4..4 
UBQ.FOV(P5PUPTXJUDIUPPUIFS
UZQFTPGNFTTBHJOHBDDPVOUT
5PDPOGJHVSFNFTTBHFBDDPVOUTFUUJOHT
%PPOFPGUIFGPMMPXJOH
r 5BQ.FOV0QUJPOTPOUIF"DDPVOU
1JDLFSTDSFFO
r 5BQ.FOV5PPMT0QUJPOTXIJMF
ZPVSFJOBNFTTBHFMJTU
"DDPVOU1JDLFSTDSFFO
&YDIBOHJOH.FTTBHFT 
5PBVUPNBUJDBMMZBEEBTJHOBUVSFJOPVUHPJOHNFTTBHFT
:PVDBOBVUPNBUJDBMMZBEEZPVSOBNFBOEPUIFSJOGPSNBUJPOBTZPVS
TJHOBUVSFJOPVUHPJOH4.4 ..4BOEFNBJMNFTTBHFTCZGPMMPXJOHUIFTF
TUFQT
5JQ
:PVOFFEUPTQFDJGZZPVSTJHOBUVSFGPSFBDIUZQFPGNFTTBHJOHBDDPVOU
 5BQ4UBSU.FTTBHJOH UIFOUBQ.FOV0QUJPOT
 5BQ4JHOBUVSFT
 4FMFDUBUZQFPGNFTTBHJOHBDDPVOUJOXIJDIUPBEEBTJHOBUVSF
 4FMFDUUIF6TFTJHOBUVSFXJUIUIJTBDDPVOUDIFDLCPY
 *OUIFQSPWJEFEUFYUCPY FOUFSUIFJOGPSNBUJPOUIBUXJMMCFEJTQMBZFE
BTZPVSTJHOBUVSF
 *GZPVXBOUUIFTJHOBUVSFUPCFBEEFEXIFOFWFSZPVSFQMZPSGPSXBSE
NFTTBHFT TFMFDUUIF6TFXIFOSFQMZJOHBOEGPSXBSEJOHDIFDLCPY
 3FQFBUTUFQTUPUPBEEBTJHOBUVSFUPUIFPUIFSUZQFTPGNFTTBHJOH
BDDPVOUT
 5FYU.FTTBHFT
4FOETIPSUUFYUNFTTBHFT 4.4 VQUPDIBSBDUFSTMPOHUPPUIFSNPCJMF
QIPOFT
4FOEUFYUNFTTBHFT
5PDPNQPTFBOETFOEBUFYUNFTTBHF
 5BQ4UBSU$POUBDUT
 4MJEFZPVSGJOHFSVQXBSEPOUIFUPVDITDSFFOUPTDSPMMEPXOUIF
DPOUBDUMJTU4FFi'JOHFSTDSPMMJOHBOEGJOHFSQBOOJOHuJO$IBQUFSGPS
NPSFEFUBJMTPOGJOHFSTDSPMMJOH
 5PVDIUIFDPOUBDUTOBNFUPPQFOIJTPSIFSDPOUBDUDBSE
 0OUIFDPOUBDUDBSE UPVDI4FOEUFYUNFTTBHF
 &YDIBOHJOH.FTTBHFT
 "OFXUFYUNFTTBHFJTUIFODSFBUFE
5PBEENPSFSFDJQJFOUT FOUFSUIFJSNPCJMF
QIPOFOVNCFSTJOUIF5PGJFME TFQBSBUJOH
UIFNXJUIBTFNJDPMPO:PVDBOBMTP
UBQ5PJGZPVXBOUUPBEENPCJMFQIPOF
OVNCFSTGSPN$POUBDUT
 &OUFSZPVSNFTTBHF
r 5PRVJDLMZBEEDPNNPONFTTBHFT 
UBQ.FOV.Z5FYUBOEUBQBEFTJSFE
NFTTBHF
r 5PDIFDLUIFTQFMMJOH UBQ.FOV
4QFMM$IFDL
 5BQ4FOE
5JQT
r 5PFOUFSTZNCPMT UBQPOUIFPOTDSFFOLFZCPBSEBOEUIFOUBQB
TZNCPM'PSNPSFJOGPSNBUJPOBCPVUFOUFSJOHUFYUBOETZNCPMT TFF
$IBQUFS
r *GZPVXBOUUPLOPXXIFOBUFYUNFTTBHFJTSFDFJWFE CFGPSFTFOEJOHUIF
NFTTBHFUIBUZPVBSFDPNQPTJOH UBQ.FOV.FTTBHF0QUJPOTUIFO
TFMFDUUIF3FRVFTUNFTTBHFEFMJWFSZOPUJGJDBUJPODIFDLCPY
r 5PBMXBZTSFDFJWFBEFMJWFSZOPUJGJDBUJPO UBQ.FOV5PPMT0QUJPOTJO
UIFUFYUNFTTBHFMJTU UBQ4.4=..4 UIFOTFMFDUUIF3FRVFTUEFMJWFSZ
OPUJGJDBUJPOTDIFDLCPY
$PQZUFYUNFTTBHFTGSPNBOEUPUIF4*.DBSE
 5BQ4UBSU.FTTBHJOH4.4=..4
 *OUIFNFTTBHFMJTU TFMFDUUIFUFYUNFTTBHFZPVXBOUUPDPQZ
 %PPOFPGUIFGPMMPXJOH
r 5PDPQZBUFYUNFTTBHFUPUIF4*.DBSE UBQ.FOV$PQZUP4*.
r 5PDPQZBUFYUNFTTBHFGSPNUIF4*.DBSEUPZPVSEFWJDF UBQ
.FOV$PQZUP1IPOF
/PUF
5FYUNFTTBHFTTUPSFEPOZPVS4*.DBSEBSFBVUPNBUJDBMMZEJTQMBZFEJOUIF
*OCPYGPMEFS$PQZJOHUIFNUPZPVSEFWJDFSFTVMUTJOEVQMJDBUFNFTTBHFTJO
UIF*OCPYGPMEFSXIFOZPVS4*.DBSEJTJOVTF
&YDIBOHJOH.FTTBHFT 
 ..4
4FOEJOHNVMUJNFEJBNFTTBHFT ..4 UPZPVSGSJFOETBOEGBNJMZJTGVO
BOEFBTZ:PVDBOJODMVEFQJDUVSFT WJEFPT BOEBVEJPDMJQTJOBNVMUJNFEJB
NFTTBHF
/PUFT
r .VMUJNFEJBNFTTBHJOHJTBDIBSHFETFSWJDFBOEIBTUPCFQSPWJTJPOFE
POZPVSNPCJMFBDDPVOU1MFBTFDPOUBDUZPVSXJSFMFTTTFSWJDFQSPWJEFSUP
IBWF..4QSPWJTJPOFEBTQBSUPGZPVSDBMMJOHQMBO
r .BLFTVSFUIFTJ[FPG..4NFTTBHFTUIBUZPVTFOEJTXJUIJOUIFMJNJUT
BMMPXFECZZPVSXJSFMFTTTFSWJDFQSPWJEFS
$IBOHF..4TFUUJOHT
$IFDLZPVSEFWJDFUPTFFJGJUJTDPOGJHVSFEXJUIZPVSXJSFMFTTTFSWJDF
QSPWJEFST..4TFUUJOHT*GUIF..4TFUUJOHTBSFOPUZFUDPOGJHVSFEPOZPVS
EFWJDF ZPVDBOBEEUIFTFUUJOHTXIJMFDPNQPTJOHBO..4NFTTBHF
5PDPOGJHVSF..4NFTTBHFTFUUJOHT
 5BQ4UBSU.FTTBHJOH4.4=..4
 5BQ.FOV..40QUJPOT5IF4FUUJOHTTDSFFOUIFOBQQFBST
 *OUIF1SFGFSFODFTUBC TFMFDUPSDMFBSUIFQSPWJEFEDIFDLCPYFT
BDDPSEJOHUPZPVSOFFET
 5BQUIF4FSWFSTUBCBOE
DIFDLJGZPVSEFWJDFJT
QSFTFUXJUI..4TFSWFS
TFUUJOHT
*GUIFSFBSFOPQSFTFU
TFUUJOHT UBQ/FXBOE
FOUFSUIFGPMMPXJOH
JOGPSNBUJPO XIJDIZPV
PCUBJOFEGSPNZPVS
XJSFMFTTTFSWJDFQSPWJEFS
r (BUFXBZ-PDBUJPOPGUIF..4TFSWFS XIJDIJTVTVBMMZJOUIFGPSN
PGBO*1BEESFTT
r 1PSUOVNCFS)551QPSUOVNCFSVTFEGPSDPOOFDUJOHUPUIF..4
TFSWFSBOEGPSGJMFUSBOTGFS
 &YDIBOHJOH.FTTBHFT
r 4FSWFSBEESFTT63-BEESFTTPGUIFTFSWFSXIFSF..4NFTTBHFT
BSFTUPSFE
r $POOFDUWJB4FMFDUUIFDPOOFDUJPOUIBUZPVSEFWJDFVTFTGPS..4
NFTTBHFT
r 4FOEMJNJU4FMFDUUIFNBYJNVN..4NFTTBHFTJ[FBMMPXFECZ
ZPVSXJSFMFTTTFSWJDFQSPWJEFS
r 8"1WFSTJPO4FMFDUFJUIFS8"1PS8"1 EFQFOEJOHPO
XIJDIPOFJTCFJOHVTFECZZPVSXJSFMFTTTFSWJDFQSPWJEFS
 5BQ%POF
/PUF
r *GZPVSEFWJDFBMSFBEZIBTQSFTFU..4TFUUJOHT JUJTSFDPNNFOEFEUIBU
ZPVEPOPUDIBOHFUIFTFTFUUJOHT*GZPVDIBOHFUIFQSFTFUTFUUJOHT ZPVS
EFWJDFNBZOPUCFBCMFUPTFOEBOESFDFJWF..4NFTTBHFT
r *GZPVBEETFWFSBM..4NFTTBHFTFSWJDFQSPWJEFSTUPUIF4FUUJOHTTDSFFO 
ZPVDBODIPPTFPOFBTZPVSEFGBVMUQSPWJEFS4FMFDUUIFQSPWJEFShTOBNF
JOUIFMJTUUIFOUBQ4FU"T%FGBVMU
$SFBUFBOETFOE..4NFTTBHFT
:PVDBODPNQPTF..4NFTTBHFTJOBDPNCJOBUJPOPGTMJEFT XIFSFFBDI
TMJEFDBODPOTJTUPGBQIPUP WJEFPPSBVEJPDMJQ BOEPSUFYU
5PDPNQPTFBO..4NFTTBHF
 5BQ4UBSU.FTTBHJOH4.4=..4 UIFOUBQ.FOV/FX..4
 8IFOZPVTFFUIF$IPPTFB..4TDSFFO UBQBQSFTFUUFNQMBUF PSUBQ
$VTUPNUPPQFOBCMBOL..4NFTTBHF
/PUF *GZPVQSFGFSUPBMXBZTDSFBUFBCMBOL..4NFTTBHF TFMFDUUIF"MXBZT
DIPPTFDVTUPNDIFDLCPY
 *O5P FOUFSUIFSFDJQJFOUTQIPOFOVNCFSPSFNBJMBEESFTTEJSFDUMZ 
PSUBQ5P $D PS#DDUPDIPPTFBQIPOFOVNCFSPSBOFNBJMBEESFTT
GSPN$POUBDUT
/PUF :PVNBZOFFEUPTDSPMMVQUPTFF$DBOE#DD
 &OUFSBTVCKFDUGPSZPVSNFTTBHF
&YDIBOHJOH.FTTBHFT 
UPTFMFDUBOEJOTFSUBQIPUPPSWJEFPDMJQ
 5BQUIF*OTFSUJDPO
8IFOTFMFDUJOHBQIPUPPSWJEFPDMJQ ZPVDBO
r 5BQ4FMFDUUPJOTFSUUIFTFMFDUFEQIPUPPSWJEFPDMJQJOUPUIF..4
NFTTBHFZPVBSFDPNQPTJOH
r 5BQ
UPUBLFBQIPUPBOEJOTFSUJUJOUPUIF..4NFTTBHF
r 5BQ
UPSFDPSE..4WJEFPBOEJOTFSUJUJOUPUIF..4NFTTBHF
r 5BQ&YJU   UPRVJUTFMFDUJPOBOESFUVSOUPUIF..4NFTTBHF
 &OUFSUFYUBOEJOTFSUBVEJPDMJQTCZUBQQJOHUIFSFTQFDUJWFBSFBT4FF
i5PBEEUFYUUPBO..4NFTTBHFuBOEi5PBEEBOBVEJPDMJQUPBO
..4NFTTBHFuGPSEFUBJMT
 5PBEENPSFTMJEFT UBQ PSUBQ.FOV4MJEFT*OTFSU4MJEF3FQFBU
TUFQTBOEUPJOTFSUQIPUPTWJEFPT UFYU BOEBVEJPPOUPZPVSTMJEFT
 5BQ4FOEUPTFOEUIF..4NFTTBHF
5JQ
:PVDBOBMTPTFOEBO..4NFTTBHFGSPN1JDUVSFT7JEFPT $BNFSB"MCVN 
PSUIF$BNFSBQSPHSBN
5PBEEUFYUUPBO..4NFTTBHF
8IFOZPVUBQ*OTFSUUFYUIFSFPOZPVS..4NFTTBHF BOFNQUZTDSFFO
BQQFBSTXIFSFZPVDBOFOUFSZPVSUFYU:PVDBOJOTFSUUIFGPMMPXJOHUZQFTPG
JOGPSNBUJPO
&OUFSZPVSPXOUFYU
$IPPTFGSPNDPNNPOXPSET
PSQISBTFTGSPNUIF.Z5FYUMJTU
*ODMVEFB'BWPSJUFTMJOL
"EEBOFNPUJDPO
5JQ
*OTFSUDPOUBDU
JOGPSNBUJPO
*OTFSUDBMFOEBS
BQQPJOUNFOU
5PFEJUPSEFMFUFBQISBTFPOUIF.Z5FYUMJTU UBQBOEIPMEBTUSJOH UIFOUBQ
&EJUPS%FMFUFGSPNUIFTIPSUDVUNFOV5PBEEBOFXQISBTF UBQ/FX
 &YDIBOHJOH.FTTBHFT
5PBEEBOBVEJPDMJQUPBO..4NFTTBHF
:PVDBOBEEPOFBVEJPDMJQQFSTMJEFJOZPVS..4NFTTBHF
 5BQ*OTFSUBVEJPPOZPVS..4NFTTBHF
#ZEFGBVMU .Z%PDVNFOUTXJMMCFTIPXO5BQ.Z.VTJDPSBOPUIFS
GPMEFSUIBUDPOUBJOTBVEJPGJMFT8IFOOBWJHBUJOHGPMEFST UBQUIF
%PXOBSSPX   UPSFUVSOUPUIFVQQFSGPMEFS
 4FMFDUBOBVEJPGJMF8IFOTFMFDUFE ZPVDBO
UPQMBZUIFBVEJPDMJQ  UPQBVTF PS UPTUPQQMBZCBDL
r 5BQ4FMFDUUPJOTFSUJUJOUPZPVS..4NFTTBHF
r 5BQ
r 5BQ&YJU 
 UPRVJUTFMFDUJPOBOESFUVSOUPZPVS..4NFTTBHF
r 5PSFDPSEBOFXBVEJPDMJQBOEBEEJUUPZPVS..4NFTTBHF UBQ
5IF3FDPSEQPQVQXJOEPXUIFOPQFOT5BQ3FDPSEUPTUBSU
SFDPSEJOH BOE4UPQUPFOEUIFSFDPSEJOH5BQ1MBZUPMJTUFOUP
UIFSFDPSEFEBVEJPDMJQ UIFOUBQ"EE5IFOFXBVEJPDMJQJTUIFO
JOTFSUFEJOUPZPVS..4NFTTBHF
7JFXBOESFQMZUP..4NFTTBHFT
5PWJFXBO..4NFTTBHF
r 6TFUIFQMBZCBDLDPOUSPMT
BOE
r 5BQ$POUFOUTUPTFFBMJTUPGGJMFTJODMVEFEJOUIFNFTTBHF0OUIF
.FTTBHF$POUFOUTTDSFFO ZPVDBOEPUIFGPMMPXJOH
r 5PTBWFBGJMF TFMFDUJU BOEUBQ.FOV4BWF
r 5PTBWFUIFDPOUFOUTPGBUFYUGJMFUPUIF.Z5FYUMJTU UBQ.FOV
4BWFJOUP.Z5FYU
r 5PBTTPDJBUFBQIPUPUPPOFPGZPVSDPOUBDUT UBQ.FOV"TTJHO
UP$POUBDU
5PSFQMZUPBO..4NFTTBHF
0OUIFNFTTBHFMJTU TFMFDUUIF..4NFTTBHFBOEEPPOFPGUIFGPMMPXJOH
r 5BQ.FOV3FQMZ3FQMZUPSFQMZUPUIFTFOEFSPGUIFNFTTBHF
r 5BQ.FOV3FQMZ3FQMZ"MMUPSFQMZUPBMMQFSTPOTMJTUFEJO5P $D 
BOE#DDPGUIFNFTTBHF
&YDIBOHJOH.FTTBHFT 
5PCMPDLBQIPOFOVNCFSGSPNTFOEJOHZPV..4NFTTBHFT
*GZPVEPOPUXBOUUPSFDFJWF..4NFTTBHFTGSPNBQBSUJDVMBSTFOEFS ZPV
DBOBEEUIFTFOEFSTQIPOFOVNCFSUPUIF..4#MBDLMJTU
 8IFOZPVSFDFJWFBOFX..4NFTTBHF PQFOBOEWJFXUIFNFTTBHF
 5PBWPJESFDFJWJOH..4NFTTBHFTGSPNUIJTTFOEFSOFYUUJNF UBQ
.FOV4IPX.FTTBHF%FUBJM
 0OUIF..4%FUBJMTDSFFO UBQ.FOV4IPX$POUBDU%FUBJMT
 5BQ.FOV4BWFUP#MBDLMJTU
 5BQ%POF
5JQ
5PWJFXUIF#MBDLMJTU POUIFNFTTBHFMJTUUBQ.FOV..40QUJPOT
#MBDLMJTUUBC
5PVOCMPDLBQIPOFOVNCFSBOEBMMPXUIFTFOEFSUPTFOEZPV..4
NFTTBHFT SFNPWFUIFOVNCFSGSPNUIF#MBDLMJTU5BQBOEIPMEUIFQIPOF
OVNCFSJOUIF#MBDLMJTUUIFOUBQ%FMFUF
 5ZQFTPG&NBJM"DDPVOUT
:PVDBOTFUVQUIFGPMMPXJOHUZQFTPGFNBJMBDDPVOUTPOZPVSEFWJDF
r 0VUMPPLFNBJMUIBUZPVTZODXJUIZPVS1$PSUIF&YDIBOHF4FSWFS
r &NBJMBDDPVOUUIBUZPVIBWFGSPNBO*OUFSOFU4FSWJDF1SPWJEFS *41 
r 8FCCBTFEFNBJMBDDPVOUTTVDIBT:BIPPยก.BJM "0-ยก FUD
r 8PSLBDDPVOUUIBUZPVBDDFTTVTJOHB71/DPOOFDUJPO
 &YDIBOHJOH.FTTBHFT
 &NBJM4FUVQ8J[BSE
8JOEPXT.PCJMFT&NBJM4FUVQ8J[BSEMFUTZPVFBTJMZTFUVQZPVS
QFSTPOBMBOEXPSLFNBJMBDDPVOUT:PVDBOBEEBOFNBJMBDDPVOUGSPNBO
*OUFSOFU4FSWJDF1SPWJEFS *41 PSPUIFSFNBJMQSPWJEFSBTXFMMBTXFCCBTFE
BDDPVOUTTVDIBT(NBJMยก :BIPPยก.BJM1MVT "0-ยก FUD
/PUF
'PSNPSFJOGPSNBUJPOBCPVUTFUUJOHVQZPVSDPNQBOZ0VUMPPLFNBJM
BDDPVOU TFF$IBQUFS
4FUVQZPVSEFWJDFUPTZODISPOJ[F0VUMPPLFNBJMXJUI
UIFDPNQVUFS
*GZPVIBWFJOTUBMMFEUIFTZODISPOJ[BUJPOTPGUXBSFPOZPVS1$BOEDSFBUFEB
QBSUOFSTIJQXJUIZPVSEFWJDF UIFOZPVSEFWJDFJTSFBEZUPTFOEBOESFDFJWF
0VUMPPLFNBJM
*GZPVIBWFOPUZFUJOTUBMMFEUIFTZODISPOJ[BUJPOTPGUXBSFOPSDSFBUFEB
QBSUOFSTIJQ QMFBTFEPTPCZGPMMPXJOHUIFQSPDFEVSFTJO$IBQUFS
5JQ
5PTFUVQZPVSDPNQBOZFNBJMBDDPVOUTPUIBUZPVDBOBDDFTT0VUMPPL
FNBJMNFTTBHFTXJSFMFTTMZ ZPVNVTUTFUVQZPVSEFWJDFUPTZODISPOJ[FWJB
BXJSFMFTT-"/PSPWFSUIFBJSDPOOFDUJPOXJUIZPVSDPNQBOZT&YDIBOHF
4FSWFS'PSNPSFJOGPSNBUJPOBCPVUTZODISPOJ[JOHXJUIZPVSDPNQBOZFNBJM
TFSWFS TFF$IBQUFS
4FUVQB101PS*."1FNBJMBDDPVOU
4FUVQB101PS*."1FNBJMBDDPVOUPOZPVSEFWJDFJGZPVIBWFBOFNBJM
BDDPVOUGSPNBO*OUFSOFUTFSWJDFQSPWJEFS *41 PSPUIFSFNBJMQSPWJEFS PSB
XFCCBTFEBDDPVOUTVDIBT(NBJM :BIPP.BJM1MVT FUD:PVDBOBMTPBEEB
XPSLBDDPVOUUIBUZPVBDDFTTVTJOHB71/TFSWFSDPOOFDUJPOBTB101
*."1BDDPVOU
 5BQ4UBSU.FTTBHJOH/FX&NBJM"DDPVOU
 &OUFSZPVSFNBJMBEESFTT BOETFMFDUUIF5SZUPHFUFNBJMTFUUJOHT
BVUPNBUJDBMMZGSPNUIF*OUFSOFUDIFDLCPY#ZTFMFDUJOHUIFPQUJPO 
UIFEFWJDFBUUFNQUTUPEPXOMPBEFNBJMTFSWFSTFUUJOHTTPUIBUZPV
EPOPUOFFEUPFOUFSUIFNNBOVBMMZ5BQ/FYU
 "GUFS"VUP4FUVQGJOJTIFT UBQ/FYU
&YDIBOHJOH.FTTBHFT 
/PUF *G"VUP4FUVQJTVOTVDDFTTGVM TFMFDU*OUFSOFUFNBJMGSPNUIF:PVS
FNBJMQSPWJEFSMJTUPOUIFOFYUTDSFFO:PVXJMMBMTPCFBTLFEUPFOUFS
FNBJMTFSWFSTFUUJOHTEVSJOHUIFTFUVQQSPDFTT4FFi5PTQFDJGZFNBJM
TFSWFSTFUUJOHTuGPSEFUBJMT
 &OUFSZPVSOBNF:PVDBOBMTPFEJUUIF"DDPVOUEJTQMBZOBNFGJFMEUP
TQFDJGZUIFOBNFPGZPVS*41PSFNBJMQSPWJEFS5BQ/FYU
 &OUFSZPVSMPHJOOBNFJGJUEPFTOPUTIPXBVUPNBUJDBMMZJOUIF6TFS
OBNFGJFME"MTPFOUFSZPVSQBTTXPSE BOETFMFDUUIF4BWFQBTTXPSE
DIFDLCPY5BQ/FYU
 "UUIJTQPJOU FNBJMTFUVQJTDPNQMFUF*OUIF"VUPNBUJD4FOE
3FDFJWFMJTU DIPPTFIPXGSFRVFOUZPVXBOUFNBJMNFTTBHFTUPCF
BVUPNBUJDBMMZTFOUBOEEPXOMPBEFEPOZPVSEFWJDF
/PUF 5BQ3FWJFXBMMEPXOMPBETFUUJOHTUPTFMFDUEPXOMPBEPQUJPOT TFUUIF
FNBJMGPSNBUBT)5.-PSQMBJOUFYU BOENPSF'PSNPSFJOGPSNBUJPO 
TFFi5PDVTUPNJ[FEPXOMPBEBOEGPSNBUTFUUJOHT
 5BQ'JOJTI
5PTQFDJGZFNBJMTFSWFSTFUUJOHT
*G"VUP4FUVQJTVOTVDDFTTGVM DPOUBDUZPVS*41PSFNBJMQSPWJEFSGPSUIF
*ODPNJOHNBJMTFSWFSBOEPVUHPJOHNBJMTFSWFSTFUUJOHTTPZPVDBOFOUFS
UIFNPOZPVSEFWJDF
0UIFSPQUJPOTUIBUZPVDBOTFMFDUJODMVEFUIFGPMMPXJOH
r 4FMFDUUIF0VUHPJOHTFSWFSSFRVJSFTBVUIFOUJDBUJPODIFDLCPY JG
SFRVJSFECZZPVSQSPWJEFS
r *GUIFPVUHPJOHFNBJMTFSWFSSFRVJSFTBEJGGFSFOUVTFSOBNFBOE
QBTTXPSEGPSTFOEJOHFNBJM DMFBSUIF6TFUIFTBNFVTFSOBNFBOE
QBTTXPSEGPSTFOEJOHFNBJMDIFDLCPY:PVXJMMCFQSPNQUFEUP
FOUFSUIJTJOGPSNBUJPO
r 5BQ"EWBODFE4FSWFS4FUUJOHT UIFOTFMFDUUIF3FRVJSF44-DIFDL
CPYFTJGZPVSFNBJMQSPWJEFSVTFTBO44-DPOOFDUJPOGPSNPSFTFDVSFE
FNBJM'SPNUIF/FUXPSLDPOOFDUJPOMJTU TFMFDUUIFEBUBDPOOFDUJPO
UIBUZPVVTFGPSDPOOFDUJOHUPUIF*OUFSOFU
 &YDIBOHJOH.FTTBHFT
5PDVTUPNJ[FEPXOMPBEBOEGPSNBUTFUUJOHT
#FGPSFZPVUBQ'JOJTIXIFOTFUUJOHVQZPVS101PS*."1FNBJMBDDPVOU 
ZPVDBOUBQ3FWJFXBMMEPXOMPBETFUUJOHTUPDIPPTFEPXOMPBEPQUJPOT 
NFTTBHFGPSNBU BOEPUIFSTFUUJOHT
0QUJPOT
"VUPNBUJD4FOE3FDFJWF
%PXOMPBENFTTBHFT
4FOESFDFJWFXIFO*DMJDL
4FOE
6TFBVUPNBUJDTFOE
SFDFJWFTDIFEVMFXIFO
SPBNJOH
8IFOEFMFUJOHNFTTBHFT
.FTTBHFGPSNBU
.FTTBHFEPXOMPBEMJNJU
%FTDSJQUJPO
:PVDBOTFMFDUBUJNFJOUFSWBMGPSDPOOFDUJOHUP
UIF*OUFSOFUBVUPNBUJDBMMZUPTFOEBOESFDFJWF
NFTTBHFT
4FUUIFOVNCFSPGEBZTPGNFTTBHFTUIBUZPV
XBOUUPCFEPXOMPBEFEUPZPVSEFWJDF
#ZEFGBVMU NFTTBHFTBSFJNNFEJBUFMZEFMJWFSFE
XIFOZPVUBQ4FOE*GZPVQSFGFSUPTBWF
PVUHPJOHNFTTBHFTUPUIF0VUCPYGPMEFSGJSTU 
DMFBSUIFDIFDLCPY *OUIJTDBTF ZPVXJMMOFFE
UPNBOVBMMZTFOENFTTBHFTCZUBQQJOH.FOV
4FOE3FDFJWF 
5IJTBMMPXTZPVSEFWJDFUPEBUBSPBNXIFO
UIFSFJTBTFUUJNFJOUFSWBMGPSDPOOFDUJOHUPUIF
*OUFSOFUBVUPNBUJDBMMZ4JODFUIJTNBZSFTVMUJO
IJHIFSDPOOFDUJPODPTUT ZPVNBZXBOUUPMFBWF
UIFDIFDLCPYDMFBSFE
$IPPTFXIFUIFSUPEFMFUFNFTTBHFTGSPNUIF
NBJMTFSWFSXIFOZPVEFMFUFUIFNPOZPVSEFWJDF
4FMFDU)5.-PS1MBJO5FYU
4FMFDUUIFFNBJMEPXOMPBETJ[F*GZPVIBWFMBSHF
WPMVNFTPGFNBJM VTFBMPXFSTJ[FPSTFMFDUUP
EPXOMPBEIFBEFSTPOMZ
&YDIBOHJOH.FTTBHFT 
 6TJOH&NBJM
"GUFSTFUUJOHVQFNBJMBDDPVOUTPOZPVSEFWJDF ZPVDBOTUBSUTFOEJOHBOE
SFDFJWJOHFNBJMNFTTBHFT
$SFBUFBOETFOENFTTBHFT
5PDPNQPTFBOETFOEBNFTTBHF
 5BQ4UBSU$POUBDUT
 4MJEFZPVSGJOHFSVQXBSEPOUIFUPVDITDSFFOUPTDSPMMEPXOUIF
DPOUBDUMJTU4FFi'JOHFSTDSPMMJOHBOEGJOHFSQBOOJOHuJO$IBQUFSGPS
NPSFEFUBJMTPOGJOHFSTDSPMMJOH
 5PVDIUIFDPOUBDUTOBNFUPPQFOIJTPSIFSDPOUBDUDBSE
 0OUIFDPOUBDUDBSE UPVDIUIFJUFNUIBUTIPXT4FOEFNBJM
 *GZPVIBWFTFWFSBMFNBJMBDDPVOUT UIF"DDPVOU1JDLFSTDSFFOXJMM
BQQFBS4FMFDUBOFNBJMBDDPVOUUIBUZPVXBOUUPVTF
 "OFXFNBJMNFTTBHFJTUIFODSFBUFE
5PBEENPSFSFDJQJFOUT FOUFSUIFJSFNBJMBEESFTTFT TFQBSBUJOH
UIFNXJUIBTFNJDPMPO:PVDBOBMTPUBQ5PJGZPVXBOUUPBEEFNBJM
BEESFTTFTTUPSFEJO$POUBDUT
 &OUFSBTVCKFDUBOEDPNQPTFZPVSNFTTBHF5PRVJDLMZBEEDPNNPO
NFTTBHFT UBQ.FOV.Z5FYUBOEUBQBEFTJSFENFTTBHF
 5PDIFDLUIFTQFMMJOH UBQ.FOV4QFMM$IFDL
 5BQ4FOE
5JQT
r 5PFOUFSTZNCPMT UBQPOUIFPOTDSFFOLFZCPBSEBOEUIFOUBQB
TZNCPM'PSNPSFJOGPSNBUJPOBCPVUFOUFSJOHUFYUBOETZNCPMT TFF
$IBQUFS
r 5PTFUUIFQSJPSJUZ UBQ.FOV.FTTBHF0QUJPOT
r *GZPVBSFXPSLJOHPGGMJOF FNBJMNFTTBHFTBSFNPWFEUPUIF0VUCPY
GPMEFSBOEXJMMCFTFOUUIFOFYUUJNFZPVDPOOFDU
5PBEEBOBUUBDINFOUUPBNFTTBHF
 *OUIFNFTTBHFUIBUZPVBSFDPNQPTJOH UBQ.FOV*OTFSUBOEUBQ
UIFJUFNZPVXBOUUPBUUBDI1JDUVSF 7PJDF/PUF PS'JMF
 4FMFDUUIFGJMFPSQJDUVSFZPVXBOUUPBUUBDI PSSFDPSEBWPJDFOPUF
 &YDIBOHJOH.FTTBHFT
'JMUFSUIF*OCPYNFTTBHFMJTU
8IFOUIF*OCPYPOZPVSEFWJDFJTGVMMPGNFTTBHFT JUNBZCFEJGGJDVMUUP
CSPXTFBOEMPDBUFBEFTJSFENFTTBHF:PVDBOGJMUFSZPVS*OCPYUPEJTQMBZ
POMZUIFNFTTBHFTUIBUDPOUBJOBQBSUJDVMBSTFOEFSPSTVCKFDUZPVBSF
TFBSDIJOHGPS
5PGJMUFSZPVS*OCPY
r &OUFSUIFTFOEFSOBNFPSFNBJMTVCKFDUZPVXBOUUPMPPLGPSVTJOH
UIFPOTDSFFOLFZCPBSE"TZPVUBQLFZT UIFNFTTBHFMJTUOBSSPXT
EPXOUPUIFDPOEJUJPOTZPVIBWFTFU
'PSFYBNQMF UBQQJOHi4u UIFOi"u
OBSSPXTUIFMJTUUPPOMZUIFFNBJMT
UIBUDPOUBJOTFOEFSOBNFTBOEFNBJM
TVCKFDUTUIBUTUBSUXJUIi4"u
7JFXBOESFQMZUPNFTTBHFT
5PSFBEBOJODPNJOHNFTTBHF
#ZEFGBVMU POMZUIFGJSTUGFXLJMPCZUFTPGBNFTTBHFBSFTIPXOXIFOZPV
PQFOBOJODPNJOHNFTTBHF5PSFBEUIFXIPMFNFTTBHFEPPOFPGUIF
GPMMPXJOH
r 'JOHFSTDSPMMUPUIFFOEPGUIFNFTTBHFBOEUBQ(FUUIFSFTUPGUIJT
NFTTBHF
r 5BQ.FOV%PXOMPBE.FTTBHF
5IFNFTTBHFXJMMCFEPXOMPBEFEUIFOFYUUJNFZPVUBQ.FOV4FOE
3FDFJWFUPTFOEBOESFDFJWFFNBJM
/PUF
*GZPVSDPNQBOZJTSVOOJOH.JDSPTPGU&YDIBOHF4FSWFS UIFNFTTBHF
EPXOMPBETJNNFEJBUFMZXJUIPVUXBJUJOHVOUJMUIFOFYUUJNFZPVTZODISPOJ[F
'PSNPSFJOGPSNBUJPOBCPVUXPSLJOHXJUIDPNQBOZFNBJMT TFF$IBQUFS
&YDIBOHJOH.FTTBHFT 
5PEPXOMPBEBOBUUBDINFOU
"OBUUBDINFOUBQQFBSTCFMPXUIFTVCKFDUPGUIFNFTTBHF5BQQJOHUIF
BUUBDINFOUPQFOTUIFBUUBDINFOUJGJUIBTCFFOGVMMZEPXOMPBEFEPSNBSLT
JUGPSEPXOMPBEUIFOFYUUJNFZPVTFOEBOESFDFJWFFNBJM
/PUFT
r *GUIFSFBSFNVMUJQMFBUUBDINFOUTJOUIFNFTTBHF BMMBUUBDINFOUTBSF
EPXOMPBEFE
r 'PSJOGPSNBUJPOBCPVUTFUUJOHZPVSEFWJDFUPBVUPNBUJDBMMZEPXOMPBEGJMF
BUUBDINFOUT TFF$VTUPNJ[FFNBJMTFUUJOHT
r *GZPVSDPNQBOZJTSVOOJOH.JDSPTPGU&YDIBOHF4FSWFS UIF
BUUBDINFOUEPXOMPBETJNNFEJBUFMZ XJUIPVUXBJUJOHVOUJMUIFOFYUUJNF
ZPVTZODISPOJ[F'PSNPSFJOGPSNBUJPOBCPVUXPSLJOHXJUIDPNQBOZ
FNBJMT TFF$IBQUFS
5PSFQMZUPPSGPSXBSEBNFTTBHF
 0QFOUIFNFTTBHFBOEUBQ.FOV3FQMZ .FOV3FQMZ"MM PS
.FOV'PSXBSE
 &OUFSZPVSSFTQPOTFUIFOUBQ4FOE
5JQ
:PVDBODVTUPNJ[F"DUJWF4ZODUPFYDMVEFBEESFTTFT JODMVEJOHZPVSPXO 
GSPNCFJOHBEEFEUPUIFSFDJQJFOUMJTU5BQ.FOV0QUJPOTJO"DUJWF4ZOD 
TFMFDUUIF&NBJMJUFN UBQ4FUUJOHT UIFOUBQ"EWBODFE*OUIF.ZFNBJM
BEESFTTFTUFYUCPY FOUFSFNBJMBEESFTTFTZPVXBOUUPFYDMVEF
5PWJFXBOESFQMZUP)5.-FNBJMT
:PVDBOSFDFJWF WJFXBOESFQMZUP)5.-FNBJMTGSPNBOZUZQFPGFNBJM
BDDPVOU5IF)5.-GPSNBUJTSFUBJOFE XJUIPVUMBZPVUTIJGUJOHPSSFTJ[JOH
/PUF
)5.-FNBJMTVQQPSUJO0VUMPPL.PCJMFJTBWBJMBCMFPOMZJGZPVSDPNQBOZJT
VTJOH.JDSPTPGU&YDIBOHF4FSWFS
 4FUUIFNFTTBHFGPSNBUUP)5.-5PGJOEPVUIPXUPTFUUIFNFTTBHF
GPSNBU TFFi$VTUPNJ[FFNBJMTFUUJOHTu
 5BQ4UBSU.FTTBHJOH TFMFDUZPVSFNBJMBDDPVOU BOEPQFOBO
)5.-FNBJMUIBUZPVSFDFJWFE
 5BQUIF5BQUPTDSPMMSJHIUPQUJPOUPCFBCMFUPTDSPMMTJEFXBZTBOE
HFUBDPNQMFUFIPSJ[POUBMWJFXPGUIFNFTTBHF
 5BQ(FUUIFSFTUPGUIJTNFTTBHFUIBUTTIPXOBUUIFCPUUPNPGUIF
NFTTBHFUPEPXOMPBEBOEWJFXUIFXIPMFNFTTBHF
 &YDIBOHJOH.FTTBHFT
 *GUIFFNBJMEPFTOPUEPXOMPBEJNNFEJBUFMZ UBQ.FOV4FOE
3FDFJWF
 *GJNBHFTEPOPUJNNFEJBUFMZBQQFBSPOUIFNFTTBHF UBQ*OUFSOFU
QJDUVSFTCMPDLFEUIFOUBQ%PXOMPBE*OUFSOFUQJDUVSFT
 5BQ.FOVBOEDIPPTFXIFUIFSUPSFQMZPSGPSXBSEUIFNFTTBHF
 &OUFSZPVSSFTQPOTFUIFOUBQ4FOE
5JQ
&NBJMDBODPOUBJOIZQFSMJOLTUPXFCQBHFT
%PXOMPBENFTTBHFT
5IFNBOOFSJOXIJDIZPVEPXOMPBENFTTBHFTEFQFOETPOUIFUZQFPG
FNBJMBDDPVOUZPVIBWF
5PTFOEBOESFDFJWFFNBJMGPSBO0VUMPPLBDDPVOU
 $POOFDUZPVSEFWJDFUPZPVS1$VTJOHUIF64#DBCMFPS#MVFUPPUI
0UIFSXJTF DPOOFDUXJSFMFTTMZJGZPVBSFTZODISPOJ[JOH0VUMPPL
FNBJMXJUIUIF&YDIBOHF4FSWFS'PSNPSFJOGPSNBUJPO TFF$IBQUFS
 4ZODISPOJ[BUJPOBVUPNBUJDBMMZCFHJOT BOEZPVSEFWJDFTFOETBOE
SFDFJWFT0VUMPPLFNBJM
5JQ
:PVDBOBMTPNBOVBMMZTZODISPOJ[FBOZUJNFCZUBQQJOH4ZODJO"DUJWF4ZODPS
.FOV4FOE3FDFJWFJO0VUMPPL.PCJMF
5PTFOEBOESFDFJWFFNBJMGPSB101*."1BDDPVOU
*GZPVIBWFBOFNBJMBDDPVOUXJUIBO*41PSBXPSLBDDPVOUUIBUZPVBDDFTT
VTJOHB71/TFSWFSDPOOFDUJPO ZPVTFOEBOESFDFJWFNFTTBHFTUISPVHIB
SFNPUFFNBJMTFSWFS#FGPSFTFOEJOHBOEEPXOMPBEJOHNFTTBHFT ZPVOFFE
UPDPOOFDUUPUIF*OUFSOFUPSZPVSDPSQPSBUFOFUXPSL
 5BQ4UBSU.FTTBHJOHBOEUBQZPVS101PS*."1FNBJMBDDPVOU
 5BQ.FOV4FOE3FDFJWF.FTTBHFTPOZPVSEFWJDFBOEFNBJM
TFSWFSBSFTZODISPOJ[FEOFXNFTTBHFTBSFEPXOMPBEFEUPUIFEFWJDF
*OCPYGPMEFS NFTTBHFTJOUIF0VUCPYGPMEFSBSFTFOU BOENFTTBHFT
EFMFUFEGSPNUIFTFSWFSBSFSFNPWFEGSPNUIFEFWJDF*OCPY
&YDIBOHJOH.FTTBHFT 
$VTUPNJ[FFNBJMTFUUJOHT
5PDIBOHFUIFEPXOMPBETJ[FBOEGPSNBUGPS0VUMPPLFNBJM
 %JTDPOOFDUZPVSEFWJDFGSPNUIFDPNQVUFS
 5BQ4UBSU1SPHSBNT"DUJWF4ZOD
 5BQ.FOV0QUJPOT TFMFDU&NBJM UIFOUBQ4FUUJOHT
 0OUIF&NBJM4ZOD0QUJPOTTDSFFO
r 6OEFS.FTTBHFGPSNBU TFMFDU)5.-PS1MBJOUFYU
r 6OEFS%PXOMPBETJ[FMJNJU TFMFDUUIFEFTJSFEFNBJMTJ[F
 $MPTF"DUJWF4ZODBOESFDPOOFDUZPVSEFWJDFUPUIFDPNQVUFS
5PDIBOHFUIFEPXOMPBETJ[FBOEGPSNBUGPS101*."1FNBJM
 5BQ.FOV0QUJPOTPOUIF"DDPVOU1JDLFSTDSFFO PSUBQ.FOV
5PPMT0QUJPOTXIJMFZPVSFJOBNFTTBHFMJTU
 5BQZPVSFNBJMBDDPVOU
 ,FFQUBQQJOH/FYUVOUJMZPVTFF.FTTBHFGPSNBUBOE.FTTBHF
EPXOMPBEMJNJUPOUIFTDSFFO
 6OEFS.FTTBHFGPSNBU TFMFDU)5.-PS1MBJOUFYU
 6OEFS%PXOMPBETJ[FMJNJU TFMFDUUIFEFTJSFEFNBJMTJ[F
 5BQ'JOJTI
5PBVUPNBUJDBMMZSFDFJWFBUUBDINFOUTPO0VUMPPLFNBJMT
 5BQ4UBSU1SPHSBNT"DUJWF4ZOD
 5BQ.FOV0QUJPOT
 5BQ&NBJM4FUUJOHT UIFOTFMFDU*ODMVEFGJMFBUUBDINFOUT
5PBVUPNBUJDBMMZSFDFJWFBUUBDINFOUTPO*."1FNBJMT
 5BQ4UBSU.FTTBHJOH
 5BQ.FOV0QUJPOT
 5BQUIFOBNFPGZPVS*."1BDDPVOU
 ,FFQUBQQJOH/FYUVOUJMZPVTFFUIF%PXOMPBEBUUBDINFOUTJUFNPO
UIFTDSFFO
 &YDIBOHJOH.FTTBHFT
 4FMFDUBEPXOMPBETJ[FGSPNUIF%PXOMPBEBUUBDINFOUTTNBMMFS
UIBOMJTUCPY
 5BQ'JOJTI
5PTUPSFBUUBDINFOUTPOBTUPSBHFDBSE
 5BQ4UBSU.FTTBHJOH
 5BQ.FOV0QUJPOT4UPSBHFUBC
 4FMFDUUIF8IFOBWBJMBCMF VTFUIJTTUPSBHFDBSEUPTUPSF
BUUBDINFOUTDIFDLCPY
$IBQUFS 
8PSLJOH8JUI$PNQBOZ&NBJMT
BOE.FFUJOH"QQPJOUNFOUT
 4ZODISPOJ[JOHXJUIUIF
&YDIBOHF4FSWFS
 8PSLJOH8JUI$PNQBOZ&NBJMT
 .BOBHJOH.FFUJOH3FRVFTUT
 'JOEJOH$POUBDUTJOUIF
$PNQBOZ%JSFDUPSZ
 8PSLJOH8JUI$PNQBOZ&NBJMTBOE.FFUJOH"QQPJOUNFOUT
 4ZODISPOJ[JOHXJUIUIF&YDIBOHF4FSWFS
5PLFFQVQUPEBUFXJUIZPVSDPNQBOZFNBJMTBOENFFUJOHTDIFEVMFT
XIJMFZPVSFPVUPGUIFPGGJDF ZPVDBODPOOFDUZPVSEFWJDFUPUIF*OUFSOFU
XJSFMFTTMZBOETZODISPOJ[FXJUIZPVSDPNQBOZT&YDIBOHF4FSWFS
4FUVQBO&YDIBOHF4FSWFSDPOOFDUJPO
#FGPSFZPVDBOTZODISPOJ[FPSBDDFTTJOGPSNBUJPOPOUIF&YDIBOHF4FSWFS 
ZPVOFFEUPTFUVQBO&YDIBOHF4FSWFSDPOOFDUJPOPOZPVSEFWJDF:PV
OFFEUPHFUUIFGPMMPXJOHJOGPSNBUJPOGSPNZPVSOFUXPSLBENJOJTUSBUPSBOE
FOUFSUIFNPOZPVSEFWJDF
r &YDIBOHF4FSWFSOBNF NVTUCF0VUMPPL8FC"DDFTTTFSWFSOBNF
r %PNBJOOBNF
r 6TFSOBNFBOEQBTTXPSEUIBUZPVVTFBUXPSL
*GZPVIBWFOPUTZODISPOJ[FEZPVSEFWJDFXJUIZPVS1$ GPMMPXUIFTFTUFQTUP
TFUVQBO&YDIBOHF4FSWFSDPOOFDUJPO
 5BQ4UBSU.FTTBHJOH/FX&NBJM"DDPVOU
 &OUFSZPVSFNBJMBEESFTT$MFBSUIF5SZUPHFUFNBJMTFUUJOHT
BVUPNBUJDBMMZGSPNUIF*OUFSOFUDIFDLCPY UIFOUBQ/FYU
 4FMFDU&YDIBOHFTFSWFSJOUIF:PVSFNBJMQSPWJEFSMJTU UIFOUBQ
/FYU
 5BQ/FYUBHBJO
 *O4FSWFSBEESFTT FOUFSUIF&YDIBOHF4FSWFSOBNF BOEUBQ/FYU
 &OUFSZPVSVTFSOBNF QBTTXPSE BOEEPNBJO BOEUBQ/FYU
5JQ
5PDIBOHFUIFSVMFTGPSSFTPMWJOHTZODISPOJ[BUJPODPOGMJDUT UBQ
"EWBODFE
 4FMFDUUIFJUFNTUIBUZPVXBOUUPTZODXJUIUIF&YDIBOHF4FSWFS
 5PDIBOHFTZODISPOJ[BUJPOTFUUJOHTPGBOJOGPSNBUJPOUZQF GPS
FYBNQMF &NBJM TFMFDUUIFUZQFPGJOGPSNBUJPO BOEUBQ4FUUJOHT
 5BQ'JOJTI
/PUF
*GZPVTZODISPOJ[FEFNBJMTXJUIZPVS1$CFGPSF PQFO"DUJWF4ZODPO
ZPVSEFWJDFBOEUBQ.FOV"EE4FSWFS4PVSDFUPTFUVQBO&YDIBOHF
4FSWFSDPOOFDUJPO8IFOZPVhSFQSPNQUFEUPTFMFDUJOGPSNBUJPOUZQFTGPS
TZODISPOJ[BUJPO ZPVOFFEUPDMFBSUIF&NBJMDIFDLCPYVOEFSUIF8JOEPXT
1$JUFNGJSTUCFGPSFZPVDBOTFMFDU&NBJMVOEFS&YDIBOHF4FSWFS
8PSLJOH8JUI$PNQBOZ&NBJMTBOE.FFUJOH"QQPJOUNFOUT 
5JQ
5PDIBOHF&YDIBOHF4FSWFSTFUUJOHT PQFO"DUJWF4ZODUIFOUBQ.FOV
$POGJHVSF4FSWFS
4UBSUTZODISPOJ[BUJPO
#FGPSFZPVTUBSUTZODISPOJ[JOHXJUIUIF&YDIBOHF4FSWFS NBLFTVSFZPVS
EFWJDFIBTCFFOTFUVQXJUIBEBUBDPOOFDUJPOUPUIF*OUFSOFUTPUIBUZPV
DBOTZODISPOJ[FXJSFMFTTMZ'PSNPSFJOGPSNBUJPOBCPVUDPOOFDUJPOT TFF
$IBQUFS
"GUFSZPVGJOJTITFUUJOHVQBO&YDIBOHF4FSWFSDPOOFDUJPO ZPVSEFWJDF
BVUPNBUJDBMMZTUBSUTTZODISPOJ[BUJPO
:PVDBONBOVBMMZTUBSUTZODISPOJ[BUJPOBOZUJNFCZUBQQJOH4ZODJO
"DUJWF4ZOD
/PUF
*GZPVDPOOFDUZPVSEFWJDFUPZPVSPGGJDFDPNQVUFSWJBB64#PS#MVFUPPUI
DPOOFDUJPO ZPVDBOVTFUIJTDPOOFDUJPOUPUIF1$UPiQBTTUISPVHIuUPUIF
OFUXPSLBOEEPXOMPBE0VUMPPLFNBJMTBOEPUIFSJOGPSNBUJPOUPZPVS
EFWJDF
 8PSLJOH8JUI$PNQBOZ&NBJMT
:PVSEFWJDFHJWFTZPVJOTUBOUBDDFTTUPZPVSDPNQBOZFNBJMTBOEMFUT
ZPVNBOBHFZPVSNFTTBHFTFBTJFS%JSFDU1VTI 'FUDI.BJM 3FNPUFFNBJM
TFBSDI BOEFNBJMGMBHTBSFKVTUTPNFPGUIFUPPMTZPVDBOVTFUPNBOBHF
ZPVSFNBJMT
/PUF
4PNFNFTTBHJOHGFBUVSFTEFQFOEPOUIF.JDSPTPGU&YDIBOHF4FSWFSWFSTJPO
VTFEJOZPVSDPNQBOZ1MFBTFDIFDLXJUIZPVSOFUXPSLBENJOJTUSBUPSGPSUIF
BWBJMBCJMJUZPGUIFTFGFBUVSFT
"VUPNBUJDTZODISPOJ[BUJPOUISPVHI%JSFDU1VTI
%JSFDU1VTIUFDIOPMPHZ QVTIFNBJMGFBUVSF FOBCMFTZPVUPSFDFJWFOFX
FNBJMTPOZPVSEFWJDFBTTPPOBTUIFZBSSJWFJOZPVS*OCPYPOUIF&YDIBOHF
4FSWFS8JUIUIJTGFBUVSF JUFNTTVDIBTDPOUBDUT DBMFOEBSBOEUBTLTBSF
BMTPJNNFEJBUFMZVQEBUFEPOUPZPVSEFWJDFXIFOUIFTFJUFNTIBWFCFFO
DIBOHFEPSOFXFOUSJFTIBWFCFFOBEEFEPOUIF&YDIBOHF4FSWFS5PNBLF
%JSFDU1VTIXPSL ZPVOFFEUPIBWFB(134DPOOFDUJPOPOZPVSEFWJDF
 8PSLJOH8JUI$PNQBOZ&NBJMTBOE.FFUJOH"QQPJOUNFOUT
:PVOFFEUPQFSGPSNBGVMMTZODISPOJ[BUJPOCFUXFFOZPVSEFWJDFBOEUIF
&YDIBOHF4FSWFSGJSTUCFGPSF%JSFDU1VTIDBOCFFOBCMFE
3FRVJSFNFOU
5IF%JSFDU1VTIGFBUVSFXPSLTGPSZPVSEFWJDFPOMZJGZPVSDPNQBOZ
JTVTJOH.JDSPTPGU&YDIBOHF4FSWFS4FSWJDF1BDL 41 
XJUI&YDIBOHF"DUJWF4ZODPSIJHIFSWFSTJPO
5PFOBCMF%JSFDU1VTIWJB$PNN.BOBHFS
 5BQ4UBSU1SPHSBNT$PNN.BOBHFS
 0OUIF$PNN.BOBHFSTDSFFO UBQUIF%JSFDU1VTICVUUPOUPFOBCMF
PSEJTBCMF%JSFDU1VTI
8IFOFOBCMFE UIF0/JOEJDBUPSJTBDUJWBUFE XIJDIJOEJDBUFTUIBU
ZPVXJMMSFDFJWFFNBJMTBTUIFZBSSJWF8IFOEJTBCMFE ZPVOFFEUP
NBOVBMMZSFUSJFWFZPVSFNBJMT
5PFOBCMF%JSFDU1VTIWJB"DUJWF4ZOD
 *O"DUJWF4ZODPOZPVSEFWJDF UBQ.FOV4DIFEVMF
 4FMFDU"TJUFNTBSSJWFJOUIF1FBLUJNFTBOE0GGQFBLUJNFTCPYFT
/PUF 8IFOCPUIUIF(134BOE8J'JDPOOFDUJPOTBSFUVSOFEPOBUUIFTBNF
UJNF UIF%JSFDU1VTIGFBUVSFXJMMBMXBZTPQUGPS8J'J
4DIFEVMFETZODISPOJ[BUJPO
*GZPVEPOPUXBOUUPVTF%JSFDU1VTI ZPVDBOTFUBSFHVMBSTDIFEVMFGPS
TZODISPOJ[JOH0VUMPPLFNBJMBOEJOGPSNBUJPO
 *O"DUJWF4ZODPOZPVSEFWJDF UBQ.FOV4DIFEVMF
 4FMFDUBTIPSUFSUJNFJOUFSWBMJOUIF1FBLUJNFTCPYGPSZPVUPCFBCMF
UPSFDFJWFFNBJMTNPSFGSFRVFOUMZ 1FBLUJNFTXIJDIVTVBMMZSFGFSUP
ZPVSXPSLJOHIPVSTXIFOFNBJMWPMVNFJTIJHI 
 4FMFDUBMPOHFSJOUFSWBMJOUIF0GGQFBLUJNFTCPY
5JQ
5PTFUUIFEBZTBOEIPVSTUIBUNBLFVQZPVSQFBLBOEPGGQFBLUJNFT 
UBQ"EKVTUQFBLUJNFTUPGJUZPVSTDIFEVMF
8PSLJOH8JUI$PNQBOZ&NBJMTBOE.FFUJOH"QQPJOUNFOUT 
*OTUBOUEPXOMPBEUISPVHI'FUDI.BJM
5IF'FUDI.BJMGFBUVSFEPXOMPBETBOFOUJSFFNBJMJNNFEJBUFMZXJUIPVUUIF
OFFEGPSZPVUPQFSGPSNBGVMM4FOE3FDFJWFBDUJPO5IJTMJNJUTUIFEPXOMPBE
UPKVTUUIFFNBJMNFTTBHFUIBUZPVXBOUBOEIFMQTTBWFEBUBDPTU
3FRVJSFNFOU
'FUDI.BJMXPSLTGPSZPVSEFWJDFPOMZJGZPVSDPNQBOZJTVTJOH
.JDSPTPGU&YDIBOHF4FSWFSPSIJHIFS
 5BQ4UBSU.FTTBHJOH0VUMPPL&NBJM
 5BQBOFNBJMNFTTBHFUPPQFOJU
 #ZEFGBVMU POMZUIFGJSTUGFXLJMPCZUFTPGUIFNFTTBHFJTTIPXO5P
EPXOMPBEUIFXIPMFFNBJM GJOHFSTDSPMMUPUIFFOEPGUIFNFTTBHF
UIFOUBQ(FUUIFSFTUPGUIJTNFTTBHF
 "i%PXOMPBEJOHNFTTBHFuTUBUVTBQQFBST8BJUGPSUIFSFNBJOEFSPG
UIFNFTTBHFCPEZUPCFEPXOMPBEFE
5JQ
'PSJOGPSNBUJPOBCPVUDIBOHJOHFNBJMTZODPQUJPOTTVDIBTUIFJOJUJBM
EPXOMPBETJ[FMJNJUGPSFNBJM TFF$VTUPNJ[FFNBJMTFUUJOHTJO$IBQUFS
/PUF
8IFOZPVSFDFJWFBOFNBJMUIBUDPOUBJOTBMJOLUPBEPDVNFOUTVDIBTB1%'
PS.JDSPTPGU0GGJDFEPDVNFOUMPDBUFEPO4IBSF1PJOUPSBOJOUFSOBMGJMFTFSWFS 
ZPVDBOUBQUIFMJOLUPWJFXUIFEPDVNFOUPOZPVSEFWJDF:PVDBOWJFXUIF
EPDVNFOUPOMZJGZPVIBWFB.JDSPTPGU0VUMPPLBDDPVOUUIBUTZODISPOJ[FT
XJUI.JDSPTPGU&YDIBOHF4FSWFSPSMBUFS&YDIBOHF4FSWFSNVTUBMTP
CFTFUVQUPBMMPXBDDFTTUP4IBSF1PJOUEPDVNFOUMJCSBSJFTPSJOUFSOBMGJMF
TFSWFST
4FBSDIGPSFNBJMTPOUIF&YDIBOHF4FSWFS
:PVDBOBDDFTTNFTTBHFTUIBUBSFOPUBWBJMBCMFPOZPVSEFWJDFCZTFBSDIJOH
ZPVS.JDSPTPGU&YDIBOHF4FSWFSNBJMCPY5IFTFBSDISFTVMUTXJMMCF
EPXOMPBEFEBOEEJTQMBZFEJOB4FBSDI3FTVMUTGPMEFS
3FRVJSFNFOU
:PVSDPNQBOZNVTUCFVTJOH.JDSPTPGU&YDIBOHF4FSWFSPS
IJHIFS
 5BQ4UBSU.FTTBHJOH0VUMPPL&NBJM
 5BQ.FOV5PPMT4FBSDI4FSWFS
 *OUIF-PPLGPSUFYUCPY FOUFSUIFTFBSDILFZXPSE
 $IPPTFUIFEBUFSBOHFPGNFTTBHFTUPTFBSDIGSPN
 8PSLJOH8JUI$PNQBOZ&NBJMTBOE.FFUJOH"QQPJOUNFOUT
 'SPNUIF-PPLJOMJTU DIPPTFXIFUIFSUPTFBSDIGSPNZPVSJOCPYPS
PVUCPYPOMZPSUPTFBSDIBMMGPMEFST
 5BQ4FBSDI
'MBHZPVSNFTTBHFT
'MBHTTFSWFBTBSFNJOEFSGPSZPVUPGPMMPXVQPOJNQPSUBOUJTTVFTPS
SFRVFTUTDPOUBJOFEJOFNBJMNFTTBHFT'MBHHJOHNFTTBHFT XIJDIIBTCFFO
BVTFGVMGFBUVSFPOEFTLUPQ0VUMPPL&NBJM DBOBMTPCFEPOFJO0VUMPPL
.PCJMFPOZPVSEFWJDF:PVDBOGMBHSFDFJWFEFNBJMNFTTBHFTPOZPVS
EFWJDF
3FRVJSFNFOU
'MBHTBSFFOBCMFEPOMZJGFNBJMTBSFTZODISPOJ[FEXJUI.JDSPTPGU
&YDIBOHF4FSWFSPSIJHIFS'MBHTBSFEJTBCMFEPSIJEEFO
JGFNBJMTBSFTZODISPOJ[FEXJUIFBSMJFSWFSTJPOTPG.JDSPTPGU
&YDIBOHF4FSWFS
5PGMBHPSVOGMBHBNFTTBHF
 5BQ4UBSU.FTTBHJOH0VUMPPL
&NBJM
 4FMFDUBNFTTBHFPSPQFOBNFTTBHF
 5BQ.FOV'PMMPX6QBOETFMFDUPOF
PGUIFGPMMPXJOHPQUJPOT
r 4FU'MBH.BSLUIFNFTTBHFXJUI
BSFEGMBHUPJOEJDBUFUIBUJUOFFET
GPMMPXVQ
r $PNQMFUF'MBH.BSLUIFNFTTBHF
XJUIBDIFDLNBSLUPJOEJDBUFUIBU
UIFJTTVFPSSFRVFTUJOUIFFNBJMJT
BMSFBEZDPNQMFUFE
r $MFBS'MBH3FNPWFUIFGMBHUP
VONBSLUIFNFTTBHF
/PUF
&NBJMNFTTBHFSFNJOEFSTBSFEJTQMBZFEPOZPVSEFWJDFJGUIFNFTTBHFTBSF
GMBHHFEXJUISFNJOEFSTBOETZODISPOJ[FEGSPNUIF&YDIBOHF4FSWFS
8PSLJOH8JUI$PNQBOZ&NBJMTBOE.FFUJOH"QQPJOUNFOUT 
0VUPGPGGJDFBVUPSFQMZ
0VUMPPL.PCJMFBMMPXTZPVUPSFUSJFWFBOE
DIBOHFZPVSPVUPGPGGJDFTUBUVT+VTUMJLF
EFTLUPQ0VUMPPL&NBJM 0VUMPPL.PCJMF
BVUPNBUJDBMMZTFOETBOBVUPSFQMZNFTTBHF
XIFOZPVSFOPUBWBJMBCMF
5PTFOEPVUPGPGGJDFBVUPSFQMZNFTTBHFT
 5BQ4UBSU.FTTBHJOH0VUMPPL
&NBJM
 5BQ.FOV5PPMT0VUPG0GGJDF
 'SPNUIF*BNDVSSFOUMZMJTU TFMFDU0VU
PGUIF0GGJDF
 &OUFSZPVSBVUPSFQMZNFTTBHFUIFO
UBQ%POF
 .BOBHJOH.FFUJOH3FRVFTUT
8IFOZPVTDIFEVMFBOETFOENFFUJOHSFRVFTUTGSPNZPVSEFWJDF ZPVDBO
JOWJUFBUUFOEFFTUPZPVSNFFUJOHBOEDIFDLUIFJSTUBUVTUPLOPXBCPVUUIFJS
BWBJMBCJMJUZ
8IFOZPVSFDFJWFBNFFUJOHSFRVFTU ZPVDBOSFQMZCZBDDFQUJOHPS
EFDMJOJOHUIFSFRVFTU5IFNFFUJOHSFRVFTUBMTPDMFBSMZJOEJDBUFTXIFUIFSPS
OPUUIFSFBSFDPOGMJDUJOHPSBEKBDFOUNFFUJOHT
3FRVJSFNFOU
:PVSDPNQBOZNVTUCFVTJOH.JDSPTPGU&YDIBOHF4FSWFSPS
IJHIFS
5PSFQMZUPBNFFUJOHSFRVFTU
 8IFOZPVSFDFJWFBNFFUJOHSFRVFTUFNBJM BOPUJGJDBUJPOXJMMCF
EJTQMBZFEPOUIF5PEBZTDSFFO0QFOUIFFNBJM
 5BQ"DDFQUUPSFQMZBOEBDDFQUUIFNFFUJOHSFRVFTU PSUBQ.FOV
%FDMJOFJGZPVDBOOPUBUUFOEUIFNFFUJOH
5JQT
r #FGPSFSFTQPOEJOH ZPVDBODIFDLZPVSBWBJMBCJMJUZEVSJOHUIFUJNF
PGUIFSFRVFTUFENFFUJOHCZUBQQJOH7JFXZPVSDBMFOEBS
r *GUIFUJNFPGUIFNFFUJOHDPOGMJDUTXJUIZPVSPUIFSBQQPJOUNFOUT 
Bi4DIFEVMJOH$POGMJDUuTUBUVTBQQFBSTPOUPQPGUIFFNBJM
 8PSLJOH8JUI$PNQBOZ&NBJMTBOE.FFUJOH"QQPJOUNFOUT
 $IPPTFXIFUIFSPSOPUUPFEJUZPVSSFTQPOTFFNBJMCFGPSFTFOEJOH
UIFOUBQ0,
 *GZPVBDDFQUFEUIFNFFUJOHSFRVFTU JUXJMMBVUPNBUJDBMMZCFBEEFEBT
BOBQQPJOUNFOUJO$BMFOEBSPOZPVSEFWJDF
5PWJFXUIFMJTUPGNFFUJOHQBSUJDJQBOUT
 5BQ4UBSU$BMFOEBS
 5BQBNFFUJOHSFRVFTUUIBUZPVQSFWJPVTMZTFOU UIFOUBQ"UUFOEFFT
5IFMJTUPGSFRVJSFEBOEPQUJPOBMBUUFOEFFTXJMMCFMJTUFE
/PUFT
r 'PSJOGPSNBUJPOBCPVUDSFBUJOHBNFFUJOHSFRVFTU TFFi5PTFOEBNFFUJOH
SFRVFTUuJO$IBQUFS
r *GZPVTFMFDUBNFFUJOHUIBUZPVIBWFPSHBOJ[FE UIFMJTUTIPXTXIPIBT
BDDFQUFEPSEFDMJOFEUIFNFFUJOH
r 5PWJFXBOBUUFOEFFTDPOUBDUJOGPSNBUJPO UBQUIFBUUFOEFFTOBNF*G
UIFBUUFOEFFJTJODMVEFEJOZPVSDPOUBDUTMJTU ZPVXJMMTFFUIFDPOUBDU
JOGPSNBUJPOJNNFEJBUFMZ*GUIFBUUFOEFFJTOPUJOZPVSDPOUBDUTMJTU UBQ
$PNQBOZ%JSFDUPSZUPWJFXUIFDPOUBDUJOGPSNBUJPO
8PSLJOH8JUI$PNQBOZ&NBJMTBOE.FFUJOH"QQPJOUNFOUT 
 'JOEJOH$POUBDUTJOUIF$PNQBOZ%JSFDUPSZ
*OBEEJUJPOUPIBWJOHDPOUBDUTPOZPVSEFWJDF ZPVDBOBDDFTTDPOUBDU
JOGPSNBUJPOGSPNZPVSPSHBOJ[BUJPOT$PNQBOZ%JSFDUPSZ#ZIBWJOH
PWFSUIFBJSBDDFTTUPUIF$PNQBOZ%JSFDUPSZ ZPVDBOFBTJMZTFOEFNBJM
NFTTBHFTBOENFFUJOHSFRVFTUTUPBOZPOFJOZPVSDPNQBOZ
3FRVJSFNFOU
"DDFTTUPUIF$PNQBOZ%JSFDUPSZJTBWBJMBCMFPOMZJGZPVS
PSHBOJ[BUJPOJTSVOOJOH.JDSPTPGU&YDIBOHF4FSWFS41PS
IJHIFS BOEZPVIBWFDPNQMFUFEZPVSGJSTUTZODISPOJ[BUJPOXJUIUIF
&YDIBOHF4FSWFS
 4ZODISPOJ[FXJUI&YDIBOHF4FSWFSJGZPVIBWFOFWFSEPOFTP
 %PBOZPGUIFGPMMPXJOH
r *O$POUBDUT UBQ.FOV$PNQBOZ%JSFDUPSZ
r *OBOFXFNBJMNFTTBHF UBQUIF5PCPY PSUBQ.FOV"EE
3FDJQJFOU UIFOUBQ$PNQBOZ%JSFDUPSZBUUIFUPQPGUIFMJTU
r *OBOFXNFFUJOHSFRVFTUVTJOH$BMFOEBS UBQ"UUFOEFFTBOEUIFO
UBQ$PNQBOZ%JSFDUPSZBUUIFUPQPGUIFMJTU
 8PSLJOH8JUI$PNQBOZ&NBJMTBOE.FFUJOH"QQPJOUNFOUT
 &OUFSBQBSUJBMPSGVMMDPOUBDUOBNFBOEUBQ4FBSDI*OUIFTFBSDI
SFTVMUTMJTU UBQBDPOUBDUUPTFMFDUJU
/PUFT
r :PVDBOTBWFBDPOUBDUGSPNUIF$PNQBOZ%JSFDUPSZUPZPVSEFWJDFCZ
TFMFDUJOHUIFDPOUBDUUIFOUBQQJOH.FOV4BWFUP$POUBDUT
r :PVDBOTFBSDIPOUIFGPMMPXJOHJOGPSNBUJPOBTMPOHBTUIBUJOGPSNBUJPOJT
JODMVEFEJOUIF$PNQBOZ%JSFDUPSZ'JSTUOBNF -BTUOBNF &NBJMOBNF 
%JTQMBZOBNF &NBJMBEESFTT PS0GGJDFMPDBUJPO
$IBQUFS 
8PSLJOH8JUI%PDVNFOUT
BOE'JMFT
 .JDSPTPGUยก0GGJDF.PCJMF
 "EPCFยก3FBEFSยก-&
 $PQZJOHBOE.BOBHJOH'JMFT
 ;*1
 #BDLJOH6Q%BUB
 8PSLJOH8JUI%PDVNFOUTBOE'JMFT
 .JDSPTPGUยก0GGJDF.PCJMF
.JDSPTPGUยก0GGJDF.PCJMFDPOTJTUTPGUIFGPMMPXJOHBQQMJDBUJPOT
r .JDSPTPGUยก0GGJDF8PSE.PCJMFMFUTZPVDSFBUFBOEFEJUEPDVNFOUT
BOEUFNQMBUFTJO8PSE.PCJMFBOETBWFUIFNBT EPD  SUG  UYU 
BOE EPUGJMFT
r .JDSPTPGUยก0GGJDF&YDFMยก.PCJMFMFUTZPVDSFBUFBOEFEJU&YDFM
XPSLCPPLTBOEUFNQMBUFTPOZPVSEFWJDF
r .JDSPTPGUยก0GGJDF1PXFS1PJOUยก.PCJMFBMMPXTZPVUPWJFX OPU
DSFBUF TMJEFTIPXQSFTFOUBUJPOTJO QQUBOE QQTGPSNBUT
5PVTF.JDSPTPGU0GGJDF.PCJMF
 5BQ4UBSU0GGJDF.PCJMF
 5BQUIF0GGJDF.PCJMFBQQMJDBUJPOUIBUZPVXBOUUPVTF
/PUFT
r 8PSE.PCJMFEPFTOPUGVMMZTVQQPSUTPNFGFBUVSFTPG.JDSPTPGUยก0GGJDF
8PSETVDIBTSFWJTJPONBSLTBOEQBTTXPSEQSPUFDUJPO4PNFEBUBBOE
GPSNBUUJOHNBZCFMPTUXIFOZPVTBWFPOZPVSEFWJDFB8PSEEPDVNFOU
UIBUXBTDSFBUFEJO0GGJDF8PSEPOUIF1$5PTFFBDPNQMFUFMJTUPG
GFBUVSFTUIBUBSFOPUTVQQPSUFEJO8PSE.PCJMF TFF)FMQPOZPVSEFWJDF
r &YDFM.PCJMFEPFTOPUGVMMZTVQQPSUTPNFGFBUVSFTTVDIBTGPSNVMBTBOE
DFMMDPNNFOUT4PNFEBUBBOEGPSNBUUJOHNBZCFMPTUXIFOZPVTBWFPO
ZPVSEFWJDFBO&YDFMXPSLCPPLUIBUXBTDSFBUFEJO0GGJDF&YDFMPOUIF1$
5PTFFBDPNQMFUFMJTUPGGFBUVSFTUIBUBSFOPUTVQQPSUFEJO&YDFM.PCJMF 
TFF)FMQPOZPVSEFWJDF
8PSLJOH8JUI%PDVNFOUTBOE'JMFT 
 "EPCFยก3FBEFSยก-&
"EPCFยก3FBEFSยก-&JTBOBQQMJDBUJPOGPSWJFXJOH1%' 1PSUBCMF%PDVNFOU
'PSNBU EPDVNFOUTPOZPVSEFWJDF*UTVQQPSUTBTVCTFUPGUIFGFBUVSFT
GPVOEJOUIF1$WFSTJPOTPG"EPCF3FBEFS
5PPQFO"EPCF3FBEFS-&
r 5BQ4UBSU1SPHSBNT"EPCF3FBEFS-&
5PPQFOB1%'GJMFPOZPVSEFWJDF
%PPOFPGUIFGPMMPXJOH
r 0QFOB1%'GJMFJO"EPCF3FBEFS-&
r 0QFO'JMF&YQMPSFSBOEGJOEUIFEFTJSFE1%'GJMF UIFOUBQUIFGJMFUP
PQFOJU
5POBWJHBUFUISPVHIB1%'EPDVNFOU
8IFOZPVBSFWJFXJOHB1%'EPDVNFOU ZPVDBOEPBOZPGUIFGPMMPXJOH
r 6TFUIFWFSUJDBMBOEIPSJ[POUBMTDSPMMCBST JODMVEJOHUIF6Q %PXO 
3JHIUBOE-FGUBSSPXLFZTPOUIFCBST UPNPWFUPUIFEFTJSFE
EJSFDUJPOPGUIFQBHF
r 1SFTT/"7*("5*0/VQEPXOSJHIUMFGUUPNPWFUPUIFEFTJSFE
EJSFDUJPOPGUIFQBHF
r 5BQ UPNPWFUPUIFQSFWJPVTQBHFUBQ UPNPWFUPUIFOFYUQBHF
5BQ UPKVNQUPUIFGJSTUQBHFUBQ UPKVNQUPUIFMBTUQBHF
r 5BQ5PPMT(P5PUPTFMFDUUIFEFTJSFEQBHFUPWJFX
5PTFBSDIGPSUFYUJOUIFEPDVNFOU
 5BQ5PPMT'JOE5FYUPSUBQ
POUIFUPPMCBS
 5ZQFJOUIFUFYUUPCFTFBSDIFE UIFOUBQ'JOE
 5IFNBUDIFEUFYUJOUIFEPDVNFOUXJMMCFIJHIMJHIUFE
 5PTFBSDIGPSUIFOFYUPDDVSSFODFPGUIFUFYU UBQ5PPMT'JOE/FYU
5JQT
r "EPCF3FBEFS-&EJTQMBZTBCPPLNBSLQBOFGPSUIF1%'GJMFTUIBUDPOUBJO
CPPLNBSLT5BQUIFCPPLNBSLTUPHPUPBTQFDJGJDTFDUJPOQBHFXJUIJOUIF
GJMF
r "EPCF3FBEFS-&TVQQPSUTQBTTXPSEQSPUFDUFE1%'GJMFTXJUIVQUP
CJUFODSZQUJPO8IFOZPVPQFOBQBTTXPSEQSPUFDUFE1%'GJMF ZPVXJMMCF
QSPNQUFEUPFOUFSUIFQBTTXPSECFGPSFUIFGJMFDBOCFPQFOFE
 8PSLJOH8JUI%PDVNFOUTBOE'JMFT
 $PQZJOHBOE.BOBHJOH'JMFT
:PVDBODPQZGJMFTCFUXFFOZPVSEFWJDFBOE1$ PSDPQZGJMFTUPBTUPSBHF
DBSEUIBUJTJOTFSUFEPOZPVSEFWJDF:PVDBOBMTPFGGJDJFOUMZNBOBHFZPVS
GJMFTBOEGPMEFSTVTJOH'JMF&YQMPSFS
5PDPQZGJMFTVTJOH8JOEPXT.PCJMF%FWJDF$FOUFSPS"DUJWF4ZOD
 $POOFDUZPVSEFWJDFUPUIF1$
 $MJDL'JMF.BOBHFNFOU#SPXTFUIFDPOUFOUTPGZPVSEFWJDFJO
8JOEPXT.PCJMF%FWJDF$FOUFSPSDMJDL&YQMPSFJO"DUJWF4ZODPO
ZPVS1$5IJTPQFOT8JOEPXT&YQMPSFSPOZPVS1$BOEEJTQMBZTUIF
DPOUFOUTPGZPVSEFWJDF
 5PDPQZBGJMFGSPNZPVSEFWJDFUPZPVS1$
B #SPXTFUIFDPOUFOUTPGZPVSEFWJDF SJHIUDMJDLUIFGJMFZPVXBOUUP
DPQZ UIFODMJDL$PQZ
C 3JHIUDMJDLBGPMEFSJOZPVS1$ UIFODMJDL1BTUF
 5PDPQZBGJMFGSPNZPVS1$UPZPVSEFWJDF
B #SPXTFUIFGPMEFSTPOZPVS1$ SJHIUDMJDLUIFGJMFZPVXBOUUPDPQZ 
UIFODMJDL$PQZ
C 3JHIUDMJDLBGPMEFSPOZPVSEFWJDF UIFODMJDL1BTUF
5PNBOBHFGJMFTPOZPVSEFWJDFVTJOH'JMF&YQMPSFS
'JMF&YQMPSFSMFUTZPVCSPXTFBOENBOBHFUIFDPOUFOUTPGZPVSEFWJDF5IF
SPPUGPMEFSPOUIFEFWJDFJTOBNFE.Z%FWJDF BOEDPOUBJOTUIFGPMMPXJOH
GPMEFST.Z%PDVNFOUT 1SPHSBN'JMFT 8JOEPXT BOENPSF
 5BQ4UBSU1SPHSBNT'JMF&YQMPSFS
 5BQBGPMEFSPSGJMFUPPQFOJU
 5PSFUVSOUPBOVQQFSMFWFMGPMEFS UBQ6QBOETFMFDUUIFGPMEFS
 5PRVJDLMZEFMFUF SFOBNF PSDPQZBGJMF UBQBOEIPMEUIFGJMFUIFO
DIPPTFUIFEFTJSFEPQFSBUJPOGSPNUIFTIPSUDVUNFOV5PDPQZPS
EFMFUFNVMUJQMFGJMFT UBQBOEESBHPWFSUIFEFTJSFEGJMFTUPTFMFDU UBQ
UIFTFMFDUJPO UIFODIPPTFUIFEFTJSFEPQFSBUJPOGSPNUIFTIPSUDVU
NFOV
8PSLJOH8JUI%PDVNFOUTBOE'JMFT 
5PDPQZGJMFTUPBTUPSBHFDBSE
 .BLFTVSFUIFTUPSBHFDBSEJTQSPQFSMZJOTFSUFEJOUPZPVSEFWJDF
 5BQ4UBSU1SPHSBNT'JMF&YQMPSFSBOEOBWJHBUFUPUIF
BQQSPQSJBUFGPMEFS
 5BQBOEIPMEUIFGJMFZPVXBOUUPDPQZ BOEUBQ$PQZ
 5BQUIF%PXOBSSPX
UIFOUBQ4UPSBHF$BSEGSPNUIFMJTU
 5BQ.FOV&EJU1BTUF
5JQ
:PVDBODPOGJHVSFQSPHSBNTTVDIBT8PSE.PCJMFBOE&YDFM.PCJMFUP
EJSFDUMZTBWFFEJUFEGJMFTPOZPVSTUPSBHFDBSE*OUIFQSPHSBNhTGJMFMJTU UBQ
.FOV0QUJPOTUIFOTFMFDUUIFTUPSBHFDBSEJOUIF4BWFUPCPY
 ;*1
5IF;*1QSPHSBNJODSFBTFTUIFTUPSBHFDBQBDJUZPGZPVSEFWJDFCZBMMPXJOH
ZPVUPDPNQSFTTGJMFTJOUIFDPOWFOUJPOBM;*1GPSNBU*UBMTPBMMPXTZPVUP
FYUSBDUGJMFTGSPNB[JQGJMF
5PTUBSU;*1POZPVSEFWJDF
r 5BQ4UBSU1SPHSBNT;*1
&BDIUJNFZPVTUBSU;*1 JUTFBSDIFTGPSGJMFTUIBUIBWFUIF[JQGJMF
FYUFOTJPO BOEEJTQMBZTUIFTFGJMFTPOUIF"SDIJWF-JTUTDSFFO
5PPQFOB;*1GJMFBOEFYUSBDUGJMFT
 0QFOB[JQGJMFCZEPJOHPOFPGUIFGPMMPXJOH
r 4FMFDUBGJMFBOEUBQ'JMF0QFO"SDIJWF
r 5BQBOEIPMEBGJMFBOEUBQ0QFO"SDIJWF
r %PVCMFUBQBGJMF
/PUF :PVDBOOPUTFMFDUNVMUJQMF;*1GJMFT
 'SPNUIF[JQGJMF TFMFDUGJMFTCZEPJOHPOFPGUIFGPMMPXJOH
r 5BQUPTFMFDUBGJMF
r 5PTFMFDUTFWFSBMGJMFT UBQ.FOV"DUJPOBOENBLFTVSF.VMUJ
4FMFDU.PEFJTTFMFDUFE4FMFDUGJMFTCZUBQQJOHFBDIGJMF 5BQB
TFMFDUFEGJMFUPEFTFMFDUJU 
r 5PTFMFDUBMMGJMFT UBQ.FOV"DUJPO4FMFDU"MM
 8PSLJOH8JUI%PDVNFOUTBOE'JMFT
 5BQ.FOV"DUJPO&YUSBDU
 $IPPTFBGPMEFSJOXIJDIGJMFTXJMMCFFYUSBDUFEUP UIFOUBQ&YUSBDU
5PDSFBUFB[JQBSDIJWF
 5BQ'JMF/FX"SDIJWF
 0OUIF4BWF"TTDSFFO FOUFSB[JQGJMFOBNFBOEDIPPTFBGPMEFSJO
XIJDIUPTBWFUIF[JQGJMF:PVDBOBMTPDIPPTFXIFUIFSUIF[JQGJMFXJMM
CFTBWFEPOUIFEFWJDFTNBJONFNPSZPSTUPSBHFDBSE
 5BQ4BWF
 5BQ.FOV"DUJPO"EE
 %PVCMFUBQUIFGPMEFSUIBUDPOUBJOTUIFGJMFTZPVXBOUUPBSDIJWF
 4FMFDUGJMFTCZEPJOHPOFPGUIFGPMMPXJOH
r 5BQUPTFMFDUBGJMF
r 5PTFMFDUTFWFSBMGJMFT UBQBOEIPMEPOUIFTDSFFO UIFOTFMFDU
.VMUJ4FMFDU.PEF4FMFDUGJMFTCZUBQQJOHFBDIGJMF 5BQB
TFMFDUFEGJMFUPEFTFMFDUJU 
r 5PTFMFDUBMMGJMFT UBQBOEIPMEPOUIFTDSFFO UIFOUBQ4FMFDU"MM
 5BQ"EE
 5BQ.FOV'JMF$MPTF"SDIJWF
 #BDLJOH6Q%BUB
6TF4QSJUF#BDLVQUPCBDLVQEBUB XIJDIJODMVEFTTFUUJOHT GJMFT DPOUBDUT 
BOEBMMPUIFSJOGPSNBUJPO UPBTUPSBHFDBSEPSUPBEFTJHOBUFEGPMEFSPO
ZPVSEFWJDF
5PJOTUBMM4QSJUF#BDLVQ
 .BLFTVSFZPVSEFWJDFJTDPOOFDUFEUPZPVSDPNQVUFSWJBB64#DBCMF
 *OTFSUUIF"QQMJDBUJPO%JTDPOZPVSDPNQVUFST$%PS%7%ESJWFBOE
JOTUBMM4QSJUF#BDLVQUPZPVSEFWJDF'PMMPXUIFPOTDSFFOJOTUSVDUJPOT
POZPVSDPNQVUFSUPDPNQMFUFUIFJOTUBMMBUJPO
 "GUFSUIFJOTUBMMBUJPOJTDPNQMFUFE UIF4FUVQ8J[BSEPOZPVS
DPNQVUFSXJMMTFUVQ4QSJUF#BDLVQPOZPVSEFWJDF'PMMPXUIFPO
TDSFFOJOTUSVDUJPOTUPDPNQMFUFUIFTFUVQ
8PSLJOH8JUI%PDVNFOUTBOE'JMFT 
5PPQFO4QSJUF#BDLVQ
r 0OZPVSEFWJDF UBQ4UBSU1SPHSBNT4QSJUF#BDLVQ
4QSJUF#BDLVQPQFSBUFTJOUXPEJGGFSFOUNPEFT#BTJDNPEFBOE
"EWBODFENPEF
#BTJDNPEF
"EWBODFENPEF
5PCBDLVQEBUBJO#BTJDNPEF
#BTJDNPEFJTUIFEFGBVMUNPEF BOEBMMPXTZPVUPFBTJMZCBDLVQZPVSFOUJSF
EFWJDFXJUIUIFUBQPGBCVUUPO
/PUF
5PDIBOHFCBDLVQPQUJPOTPSMPDBUJPO ZPVXJMMOFFEUPEPJUJO"EWBODFE
NPEF
 0OUIF#BTJDNPEFTDSFFO UBQ#BDLVQ/PX
 4QFDJGZBQBTTXPSE CFUXFFOUPDIBSBDUFSTJOMFOHUI GPSUIF
CBDLVQGJMF&OUFSUIJTQBTTXPSEUXJDF UIFOUBQ0,
 'PMMPXUIFPOTDSFFOJOTUSVDUJPOTUPDPNQMFUFUIFCBDLVQ
5PSFTUPSFEBUBJO#BTJDNPEF
 0OUIF#BTJDNPEFTDSFFO UBQ3FTUPSF/PX
 &OUFSUIFQBTTXPSEGPSUIFCBDLVQGJMF UIFOUBQ0,
 'PMMPXUIFPOTDSFFOJOTUSVDUJPOTUPDPNQMFUFUIFSFTUPSBUJPOQSPDFTT
 8PSLJOH8JUI%PDVNFOUTBOE'JMFT
5PCBDLVQEBUBJO"EWBODFENPEF
"EWBODFENPEFJTEFTJHOFEGPSVTFSTXJUINPSFBEWBODFECBDLVQ
SFRVJSFNFOUT
 5BQ0QUJPOT4XJUDIUP"EWBODFE.PEF
 *OUIF#BDLVQUBC ZPVXJMMTFFBUSFFWJFXPGUIFEBUBBOEGJMFTPO
ZPVSEFWJDF5BQUIFA TZNCPMBUUIFMFGUPGBOJUFNUPWJFXJUTTVC
JUFNT6TFUIFDIFDLCPYFTUPTFMFDUPSFYDMVEFJUFNTGPSCBDLVQ
 5BQUIF#BDLVQCVUUPOBOEGPMMPXUIFPOTDSFFOJOTUSVDUJPOTUP
DPNQMFUFUIFCBDLVQ
5PSFTUPSFEBUBJO"EWBODFENPEF
 0OUIF"EWBODFENPEFTDSFFO UBQUIF3FTUPSFUBC
 *GUIFSFJTBNPTUSFDFOUCBDLVQGJMF UIJTGJMFXJMMCFEJTQMBZFEXJUIJUT
DPOUFOUT0UIFSXJTF JGZPVXBOUUPVTFBOPMEFSCBDLVQGJMF UBQ 
UIFOTFMFDUUIFEFTJSFEGJMF
*GUIFCBDLVQGJMFJTQBTTXPSEQSPUFDUFE UIFQBTTXPSENVTUCF
FOUFSFECFGPSFUIFCBDLVQGJMFDBOCFEJTQMBZFEJOUIFUSFFWJFX
 *OUIFUSFFWJFX TFMFDUUIFJUFNTZPVXBOUUPCFSFTUPSFE
 5BQ3FTUPSFBOEGPMMPXUIFPOTDSFFOJOTUSVDUJPOTUPSFTUPSF
/PUF
*OCPUIUIF#BTJDBOE"EWBODFENPEFT 4QSJUF#BDLVQTPGUSFTFUTZPVSEFWJDF
GJSTUCFGPSFJUCFHJOTUIFCBDLVQPSSFTUPSBUJPOQSPDFTT*UTPGUSFTFUTBHBJO
BGUFSUIFPQFSBUJPOJTDPNQMFUFE
5PDIBOHFUIFCBDLVQMPDBUJPOBOEGJMFOBNF
 0OUIF"EWBODFENPEFTDSFFO UBQUIF#BDLVQUBC
 5BQ UIFOFOUFSUIFCBDLVQGJMFOBNFBOEDIPPTFXIFUIFSUPTBWF
UIFGJMFUPUIF4UPSBHF$BSEPSUIF.Z%PDVNFOUTGPMEFSPOZPVS
EFWJDF
 5BQ0,
5PFOBCMFSFNPUFCBDLVQUPBDPNQVUFS
 0OUIF"EWBODFENPEFTDSFFO UBQ0QUJPOT/FUXPSLJOH
 4FMFDUUIF&OBCMF3FNPUF#BDLVQDIFDLCPYBOEDIPPTFXIFUIFSUP
EPUIFSFNPUFCBDLVQUPZPVS1$WJB"DUJWF4ZODPSOFUXPSL
'PSNPSFJOGPSNBUJPOBCPVUVTJOH4QSJUF#BDLVQ TFF)FMQPOZPVSEFWJDF
$IBQUFS 
(FUUJOH$POOFDUFE
 $PNN.BOBHFS
 $POOFDUJPO4FUVQ
 8BZTPG$POOFDUJOHUP
UIF*OUFSOFU
 8J'J
 (134(
 %JBMVQ
 4UBSUJOHB%BUB$POOFDUJPO
 *OUFSOFU&YQMPSFSยก.PCJMF
 8JOEPXT-JWFย
 6TJOH:PVS%FWJDFBTB.PEFN
*OUFSOFU4IBSJOH
 #MVFUPPUI
 (FUUJOH$POOFDUFE
 $PNN.BOBHFS
$PNN.BOBHFSBDUTMJLFBDFOUSBMTXJUDIUIBUMFUTZPVFOBCMFPSEJTBCMF
QIPOFGFBUVSFTBTXFMMBTNBOBHFZPVSEBUBDPOOFDUJPOTFBTJMZ
5PPQFO$PNN.BOBHFS
r 5BQ4UBSU4FUUJOHT$POOFDUJPOTUBC$PNN.BOBHFS
r 5BQ4UBSU1SPHSBNT$PNN.BOBHFS
0GGEJTBCMFE
0OFOBCMFE
6OBWBJMBCMF
 5BQUPTXJUDI"JSQMBOFNPEFPOPSPGG5VSOJOHPO"JSQMBOFNPEFUVSOTPGGUIF
QIPOF #MVFUPPUIBOE8J'JGVODUJPOT'PSNPSFJOGPSNBUJPO TFF"JSQMBOF.PEF
JO$IBQUFS
 5BQUPTXJUDIUIFQIPOFPOPSPGG5BQ4FUUJOHT1IPOFUPTFUUIFSJOHUPOFBOE
PUIFSQIPOFTFUUJOHT4FF$IBQUFSGPSEFUBJMT
 5BQUPTXJUDI#MVFUPPUIPSPGG5BQ4FUUJOHT#MVFUPPUIUPDPOGJHVSF#MVFUPPUI
POZPVSEFWJDF4FF#MVFUPPUIJOUIJTDIBQUFSGPSEFUBJMT
 5BQUPTXJUDI8J'JPOPSPGG5BQ4FUUJOHT8JSFMFTT-"/UPDPOGJHVSF8J'JPO
ZPVSEFWJDF4FF8J'JJOUIJTDIBQUFSGPSEFUBJMT
 5BQUPTXJUDICFUXFFOBVUPNBUJDBMMZSFDFJWJOH BTJUFNTBSSJWF PSNBOVBMMZ
SFUSJFWJOH0VUMPPLFNBJMT4FF$IBQUFSGPSEFUBJMT
 5BQUPEJTDPOOFDUBDUJWFEBUBDPOOFDUJPOT FH( :PVDBOOPUSFDPOOFDUBEBUB
DPOOFDUJPOJO$PNN.BOBHFS
(FUUJOH$POOFDUFE 
 $POOFDUJPO4FUVQ
$POOFDUJPO4FUVQDPOGJHVSFTZPVSEFWJDFTEBUBDPOOFDUJPOT TVDIBT
(134 8"1 BOE..4 GPSZPVTPUIBUZPVEPOPUOFFEUPFOUFSUIFTFUUJOHT
NBOVBMMZPOUPZPVSEFWJDF"MMZPVOFFEUPEPJTUPTFMFDUZPVSOFUXPSL
PQFSBUPS UIFO$POOFDUJPO4FUVQEPFTBMMUIFDPOGJHVSBUJPOGPSZPV
5PBVUPNBUJDBMMZEFUFDUUIFOFUXPSLPQFSBUPS
5IFGJSTUUJNFZPVQPXFSPOZPVSEFWJDF PS
XIFOZPVJOTFSUBOFX4*.DBSEBOEUIFO
QPXFSPOZPVSEFWJDF $POOFDUJPO4FUVQ
XJMMEJTQMBZBOPUJGJDBUJPONFTTBHFUPJOGPSN
ZPVUIBUJUXJMMBVUPNBUJDBMMZDPOGJHVSFZPVS
EFWJDF
 5BQ:FTPOUIFOPUJGJDBUJPONFTTBHF
/PUF *GZPVS4*.DBSETVQQPSUTNVMUJQMFOFUXPSLPQFSBUPSQSPGJMFT UIFOFYU
NFTTBHFUIBUBQQFBSTXJMMEJTQMBZOFUXPSLQSPGJMFDIPJDFT4FMFDUUIF
QSPGJMFZPVXBOUUPVTFBOEUBQ0,
 /FYU ZPVXJMMCFBTLFEJGZPVXBOUUPBVUPNBUJDBMMZDPOGJHVSFZPVS
EFWJDFUPUIFQSPQFSOFUXPSLTFUUJOHT5BQ:FT
$POOFDUJPO4FUVQDPOGJHVSFTZPVSEFWJDFTEBUBDPOOFDUJPOTFUUJOHT
 "GUFSUIF$POOFDUJPO4FUVQDPNQMFUFTUIFDPOGJHVSBUJPO UBQ3FTUBSU
5PNBOVBMMZTFMFDUUIFOFUXPSLPQFSBUPS
:PVDBOBMTPNBOVBMMZTFMFDUZPVSOFUXPSLPQFSBUPSGSPN$POOFDUJPO
4FUVQTTFUUJOHTTDSFFO$POOFDUJPO4FUVQXJMMUIFOSFDPOGJHVSFZPVS
EFWJDFTEBUBDPOOFDUJPOTTFUUJOHTCBTFEPOUIFPQFSBUPSUIBUZPVTFMFDUFE
 5BQ4UBSU4FUUJOHT$POOFDUJPOTUBC$POOFDUJPO4FUVQ
 4FMFDUUIFOFUXPSL$PVOUSZBOE0QFSBUPSZPVXBOUUPVTF
/PUF *GZPVDIPPTFB$PVOUSZBOEPS0QFSBUPSUIBUJTEJGGFSFOUGSPNUIF
JOTUBMMFE4*.DBSEOFUXPSLPQFSBUPS ZPVNBZOPUCFBCMFUPBDDFTT
OFUXPSLTFSWJDFT
 5BQ0,
5IFOFYUNFTTBHFUIBUBQQFBSTQSPNQUTZPVUPDPOGJSNXIFUIFSZPV
XBOUUPDPOGJHVSFUIFEBUBDPOOFDUJPOTFUUJOHTCBTFEPOUIFTFMFDUFE
OFUXPSL
 (FUUJOH$POOFDUFE
 5BQ:FT$POOFDUJPO4FUVQDPOGJHVSFTUIFEBUBDPOOFDUJPOTFUUJOHT
 "GUFSUIF$POOFDUJPO4FUVQDPNQMFUFTUIFDPOGJHVSBUJPO UBQ3FTUBSU
 8BZTPG$POOFDUJOHUPUIF*OUFSOFU
:PVSEFWJDFTOFUXPSLJOHDBQBCJMJUJFTBMMPXZPVUPBDDFTTUIF*OUFSOFU
PSZPVSDPSQPSBUFOFUXPSLBUXPSLUISPVHIXJSFMFTTBOEDPOWFOUJPOBM
DPOOFDUJPOT:PVDBODPOOFDUUPUIF*OUFSOFUUISPVHIPOFPGUIFGPMMPXJOH
DPOOFDUJPOT
r 8J'J
r (134 &%(&PS(
r %JBMVQ
/PUF
:PVDBOBMTPBEEBOETFUVQUIFGPMMPXJOHDPOOFDUJPOT
r 71/"71/DPOOFDUJPOJTVTFEUPBDDFTTZPVSDPSQPSBUFOFUXPSLCZVTJOH
BOFYJTUJOH*OUFSOFUDPOOFDUJPO
r 1SPYZ"1SPYZDPOOFDUJPOJTVTFEUPBDDFTTUIF*OUFSOFUVTJOHBOFYJTUJOH
DPOOFDUJPOUPZPVSDPSQPSBUFPS8"1OFUXPSL
 8J'J
8J'JQSPWJEFTXJSFMFTT*OUFSOFUBDDFTTPWFSEJTUBODFTPGVQUPGFFU 
NFUFST 
5PVTF8J'JPOZPVSEFWJDF ZPVOFFEBDDFTTUPBXJSFMFTTBDDFTTQPJOUPS
iIPUTQPUu
/PUF
5IFBWBJMBCJMJUZBOESBOHFPGZPVSEFWJDFT8J'JTJHOBMEFQFOETPOUIF
OVNCFS JOGSBTUSVDUVSF BOEPUIFSPCKFDUTUISPVHIXIJDIUIFTJHOBMQBTTFT
5VSO8J'JPOBOEPGG
 5BQ4UBSU1SPHSBNT$PNN.BOBHFS
 5BQUIF8J'JCVUUPOUPFOBCMFEJTBCMFUIFXJSFMFTTGVODUJPO
8IFOFOBCMFE UIF0/JOEJDBUPSJTBDUJWBUFEBOEBWBJMBCMFXJSFMFTT
OFUXPSLTXJMMCFEFUFDUFE
(FUUJOH$POOFDUFE 
$POOFDUUPXJSFMFTTOFUXPSLT
"GUFS8J'JJTUVSOFEPOJO$PNN.BOBHFS ZPVSEFWJDFTDBOTGPSBWBJMBCMF
XJSFMFTTOFUXPSLTJOZPVSBSFB
5PDPOOFDUUPBXJSFMFTTOFUXPSL
 5IFOFUXPSLOBNFTPGUIFEFUFDUFE
XJSFMFTTOFUXPSLTBSFEJTQMBZFEPO
BQPQVQNFTTBHFXJOEPX5BQUIF
EFTJSFEXJSFMFTTOFUXPSL UIFOUBQ0,
 0OUIFOFYUQPQVQNFTTBHFXJOEPX 
EPPOFPGUIFGPMMPXJOH
r 5BQ5IF*OUFSOFUJGUIFXJSFMFTT
OFUXPSLDPOOFDUTZPVSEFWJDFUP
UIF*OUFSOFU
r 5BQ8PSLJGUIFXJSFMFTTOFUXPSL
DPOOFDUTZPVSEFWJDFUPBQSJWBUF
OFUXPSL
 *GUIFXJSFMFTTOFUXPSLJTTFDVSFECZ
BOFUXPSLLFZ FOUFSUIFLFZ UIFOUBQ
$POOFDU
/FYUUJNFZPVVTFZPVSEFWJDFUPEFUFDUXJSFMFTTOFUXPSLT ZPVXJMMOPUTFF
UIFQPQVQNFTTBHFXJOEPXTBHBJO BOEZPVXJMMOPUCFQSPNQUFEUPFOUFS
UIFOFUXPSLLFZPGUIFQSFWJPVTMZBDDFTTFEXJSFMFTTOFUXPSL VOMFTTZPV
QFSGPSNBIBSESFTFUXIJDIXJMMFSBTFDVTUPNTFUUJOHTPOZPVSEFWJDF 
/PUF
8J'JOFUXPSLTBSFTFMGEJTDPWFSBCMF XIJDINFBOTOPBEEJUJPOBMTUFQTBSF
SFRVJSFEGPSZPVSEFWJDFUPDPOOFDUUPB8J'JOFUXPSL*UNBZCFOFDFTTBSZ
UPQSPWJEFBVTFSOBNFBOEQBTTXPSEGPSDFSUBJODMPTFEXJSFMFTTOFUXPSLT
5PDIFDLXJSFMFTTOFUXPSLTUBUVT
:PVDBODIFDLUIFDVSSFOUXJSFMFTTDPOOFDUJPOTUBUVTGSPNBOZPGUIF
GPMMPXJOHTDSFFOTPGZPVSEFWJDF
 (FUUJOH$POOFDUFE
r 5JUMFCBS
8IFOZPVFOBCMF8J'JPOZPVSEFWJDF UIF8J'J0/JDPO BQQFBSTPO
UIFUJUMFCBS
"GUFS8J'JJTUVSOFEPO ZPVSEFWJDFTDBOTGPSBWBJMBCMFXJSFMFTT
OFUXPSLTBOEUIFXJSFMFTTTJHOBMJDPO BQQFBSTPOUIFUJUMFCBS5IF
BSSPXTJOUIJTJDPONPWFCBDLBOEGPSUIXIJMFZPVSEFWJDFJTTDBOOJOH
GPSBXJSFMFTTOFUXPSLTJHOBM0ODFZPVSEFWJDFTVDDFTTGVMMZDPOOFDUT
UPBXJSFMFTTOFUXPSL UIFBSSPXTTUPQNPWJOH
r 8J'J4UBUVTTDSFFO
5BQ4UBSU4FUUJOHT$POOFDUJPOT
UBC8JSFMFTT-"/.BJOUBCUPTFF
UIFOBNFPGUIFXJSFMFTTOFUXPSLUIBU
ZPVSEFWJDFJTDVSSFOUMZDPOOFDUFEUP
5IFDPOGJHVSBUJPOBOETJHOBMRVBMJUZPG
UIFXJSFMFTTOFUXPSLBSFBMTPTIPXO
r $POGJHVSF8JSFMFTT/FUXPSLTTDSFFO
5BQ4UBSU4FUUJOHT$POOFDUJPOT
UBC8J'J8JSFMFTTUBC5IJT
TDSFFOEJTQMBZTUIFXJSFMFTTOFUXPSLT
DVSSFOUMZBWBJMBCMF
5PDPOOFDUUPBXJSFMFTTOFUXPSLJO
UIFMJTU UBQBOEIPMEPOUIFEFTJSFE
OFUXPSL UIFOUBQ$POOFDU
5BQBXJSFMFTTOFUXPSLJOUIFMJTUUP
WJFXPSDIBOHFJUTDPOOFDUJPOTFUUJOHT
:PVDBOBMTPBEEOFXXJSFMFTT
OFUXPSLT JGBWBJMBCMF CZUBQQJOH"EE
/FX
(FUUJOH$POOFDUFE 
5PTBWFCBUUFSZQPXFSXIJMFDPOOFDUFEUPBXJSFMFTTOFUXPSL
6TJOH8J'JRVJDLMZDPOTVNFTCBUUFSZQPXFS5VSOPGG8J'JXIFOOPUJOVTF
:PVDBOBMTPFOBCMFQPXFSTBWJOHTFUUJOHT
 5BQ4UBSU4FUUJOHT$POOFDUJPOT
UBC8JSFMFTT-"/
 0OUIF1PXFS.PEFUBC NPWFUIF
1PXFS4BWF.PEFTMJEFSUPBQPTJUJPO
UIBUPQUJNJ[FTQFSGPSNBODFXJUIUIF
MFBTUQPXFSDPOTVNQUJPO
'PSFYBNQMF NPWFUIFTMJEFSUP
UIFMFGU #FTU1FSGPSNBODF UP
IBWFUIFPQUJNBMXJSFMFTTOFUXPSL
QFSGPSNBODFNPWFUPUIFSJHIU #FTU
#BUUFSZ UPPCUBJOUIFNBYJNVN
CBUUFSZVTBHF
 (134(
6TF(134( PS&%(& JGBWBJMBCMF UPDPOOFDUUPUIF*OUFSOFUBOEUPTFOE
BOESFDFJWFQJDUVSFNFTTBHFTPOZPVSEFWJDF:PVXJMMOFFEBEBUBQMBO
UPVTFZPVSXJSFMFTTTFSWJDFQSPWJEFST(134(OFUXPSL$IFDLXJUIZPVS
XJSFMFTTTFSWJDFQSPWJEFSUPGJOEPVUBCPVU(134(SBUFT
(134(TFUUJOHTBSFBMSFBEZQSFDPOGJHVSFEPOZPVSEFWJDF BOEZPVSEFWJDF
JTSFBEZUPVTFZPVSXJSFMFTTTFSWJDFQSPWJEFST(134(TFSWJDFT%POPU
DIBOHFUIFTFUUJOHTBTUIJTNBZDBVTFTFSWJDFTUPTUPQXPSLJOH
5PBEEBOFX(134(DPOOFDUJPO
*OUJNFTXIFOZPVOFFEUPBEEBOPUIFS(134(DPOOFDUJPOPOZPVS
EFWJDF PCUBJOUIF"DDFTTQPJOUOBNFGSPNZPVSXJSFMFTTTFSWJDFQSPWJEFS
"MTP DIFDLJGBVTFSOBNFBOEQBTTXPSEBSFSFRVJSFE
 5BQ4UBSU4FUUJOHT$POOFDUJPOTUBC$POOFDUJPOT
 6OEFS.Z*41 UBQ"EEBOFXNPEFNDPOOFDUJPO
 0OUIF.BLF/FX$POOFDUJPOTDSFFO FOUFSBOBNFGPSUIF
DPOOFDUJPO
 (FUUJOH$POOFDUFE
 *OUIF4FMFDUBNPEFNMJTU TFMFDU$FMMVMBS-JOF (134 ( UIFOUBQ
/FYU
 &OUFSUIF"DDFTTQPJOUOBNF UIFOUBQ/FYU
 &OUFSUIFVTFSOBNFBOEQBTTXPSE POMZJGSFRVJSFE
 5BQ'JOJTI
/PUFT
r 5PWJFXIFMQJOGPSNBUJPOGPSBOZTDSFFO UBQUIFIFMQJDPO 
r 5PNPEJGZZPVSDPOOFDUJPOTFUUJOHT UBQ.BOBHFFYJTUJOHDPOOFDUJPOT
POUIF$POOFDUJPOTTDSFFO BOEDPNQMFUFUIFDPOOFDUJPOXJ[BSE

 %JBMVQ
5PTFUVQBEJBMVQDPOOFDUJPOUPZPVS*OUFSOFU4FSWJDF1SPWJEFS *41 PO
ZPVSEFWJDF ZPVOFFEUIFTBNFTFUUJOHTUIBUZPVOPSNBMMZVTFXIFOZPV
EJBMVQGSPNZPVSDPNQVUFS5IJTJODMVEFTUIF*41TFSWFSQIPOFOVNCFS 
ZPVSVTFSOBNFBOEQBTTXPSE
 5BQ4UBSU4FUUJOHT$POOFDUJPOTUBC$POOFDUJPOT
 6OEFS.Z*41 UBQ"EEBOFXNPEFNDPOOFDUJPO
 0OUIF.BLF/FX$POOFDUJPOTDSFFO FOUFSBOBNFGPSUIF
DPOOFDUJPO
 *OUIF4FMFDUBNPEFNMJTU TFMFDU$FMMVMBS-JOF UIFOUBQ/FYU
 &OUFSUIF*41TFSWFSQIPOFOVNCFS UIFOUBQ/FYU
(FUUJOH$POOFDUFE 
 &OUFSZPVSVTFSOBNF QBTTXPSE BOEBOZPUIFSJOGPSNBUJPOSFRVJSFE
CZZPVS*41
 5BQ'JOJTI
 4UBSUJOHB%BUB$POOFDUJPO
"GUFSTFUUJOHVQBEBUBDPOOFDUJPOTVDIBT(134PS*41EJBMVQPOZPVS
EFWJDF ZPVDBOOPXDPOOFDUZPVSEFWJDFUPUIF*OUFSOFU5IFDPOOFDUJPO
JTTUBSUFEBVUPNBUJDBMMZXIFOZPVCFHJOVTJOHBQSPHSBNUIBUBDDFTTFTUIF
*OUFSOFUTVDIBT*OUFSOFU&YQMPSFSยก.PCJMF
5PNBOVBMMZTUBSUBEBUBDPOOFDUJPO
*GZPVIBWFTFUVQNVMUJQMFUZQFTPGEBUBDPOOFDUJPOTPOZPVSEFWJDF ZPV
DBONBOVBMMZTUBSUBDPOOFDUJPO
 5BQ4UBSU4FUUJOHT$POOFDUJPOTUBC$POOFDUJPOT
 5BQ.BOBHFFYJTUJOHDPOOFDUJPOT
 5BQBOEIPMEUIFOBNFPGUIFEFTJSFEDPOOFDUJPO UIFOUBQ$POOFDU
5PEJTDPOOFDUBDUJWFEBUBDPOOFDUJPOT
 5BQ4UBSU1SPHSBNT$PNN.BOBHFS
 5BQUIF%BUB$POOFDUJPOCVUUPO
/PUF
:PVDBOOPUSFDPOOFDUBEBUBDPOOFDUJPOJO$PNN.BOBHFS
 *OUFSOFU&YQMPSFSยก.PCJMF
*OUFSOFU&YQMPSFSยก.PCJMFJTBGVMMGFBUVSFE*OUFSOFUCSPXTFS PQUJNJ[FEGPS
VTFPOZPVSEFWJDF
5PPQFO*OUFSOFU&YQMPSFSยก.PCJMF
r 5BQ4UBSU*OUFSOFU&YQMPSFS
5PHPUPB8FCTJUF
r &OUFSUIF8FCTJUFBEESFTTJOUIF"EESFTT#BS UIFOUBQ
 (FUUJOH$POOFDUFE
5PWJFXB8FCQBHFVTJOHGJOHFSTDSPMMJOHBOEQBOOJOH
r 4MJEFZPVSGJOHFSVQXBSEUPTDSPMMEPXOUIF8FCQBHF PSTMJEFZPVS
GJOHFSEPXOXBSEUPTDSPMMVQUIF8FCQBHF
r 5PQBOEPXOXBSE UPVDIBOEIPMEPOUIFUPVDITDSFFOUIFOESBH
ZPVSGJOHFSVQXBSE5PQBOVQXBSE UPVDIBOEIPMEPOUIFUPVDI
TDSFFOUIFOESBHZPVSGJOHFSEPXOXBSE
r 5PQBOUPXBSETUIFSJHIU UPVDIBOEIPMEPOUIFUPVDITDSFFOUIFO
ESBHZPVSGJOHFSUPUIFMFGU5PQBOUPXBSETUIFMFGU UPVDIBOEIPMEPO
UIFUPVDITDSFFOUIFOESBHZPVSGJOHFSUPUIFSJHIU
r 5PQBOGSFFMZBSPVOEB8FCQBHF UPVDIBOEIPMEPOUIFUPVDITDSFFO
UIFOESBHZPVSGJOHFSJOUIFEFTJSFEEJSFDUJPO
'PSNPSFJOGPSNBUJPOBCPVUGJOHFSTDSPMMJOHBOEQBOOJOH TFF$IBQUFS
*OUFSOFU&YQMPSFSยกNFOV
8IJMFCSPXTJOHUIF8FC UBQ.FOVUPDIPPTFGSPNBMJTUPGPQUJPOT TVDIBT
TBWJOH'BWPSJUFT DIBOHJOHUIFWJFXJOHTJ[F BOENPSF:PVDBOBMTPUBQBOE
IPMEPOB8FCQBHFUPDIPPTFPQUJPOTGSPNUIFTIPSUDVUNFOV
5BQ.FOV"EEUP'BWPSJUFTUP
TBWFUIFDVSSFOU8FCQBHFJOZPVS
'BWPSJUFTGPMEFS
5BQ.FOV7JFXUPTFMFDUUIFUFYU
TJ[FBOEUZQFPGWJFX
(FUUJOH$POOFDUFE 
5BQ.FOV5PPMTBOEDIPPTFUPTFOE
UIFDVSSFOU8FCQBHFMJOL WJFXUIF
QBHFTQSPQFSUJFT PSTFUQSFGFSFODFT
/PUF
5PTBWFBOJNBHFGSPNB8FC
QBHFUPZPVSEFWJDF UBQBOEIPME
UIFJNBHFUIFOUBQ4BWF*NBHF
'PSNPSFJOGPSNBUJPOBCPVUVTJOH*OUFSOFU&YQMPSFSยก.PCJMF QMFBTFHPUP
IUUQXXXNJDSPTPGUDPNXJOEPXTNPCJMFIFMQQPDLFUQDCSPXTFJOUFSOFUNTQY
 8JOEPXT-JWFย
8JOEPXT-JWFยHJWFTZPVBGVMM*OUFSOFUFYQFSJFODFPOZPVSEFWJDF
8JOEPXT-JWFIFMQTZPVUPGJOEJOGPSNBUJPO QVSTVFZPVSJOUFSFTUT BOEHFU
JOUPVDIXJUIGSJFOETBOEGBNJMZPOUIF*OUFSOFUFBTJFS
8JOEPXT-JWFยPGGFSTUIFGPMMPXJOHLFZGFBUVSFT
r -JWF4FBSDI#BS XIJDIMFUTZPVTFBSDIGPSJOGPSNBUJPOPOUIF8FC
r -JWF.FTTFOHFS UIFOFYUHFOFSBUJPOPG.4/.FTTFOHFS.PCJMF
r -JWF.BJM UIFOFYUHFOFSBUJPOPG)PUNBJM
r -JWF$POUBDUT ZPVSBEESFTTCPPLGPSTUPSJOH-JWF.BJM -JWF
.FTTFOHFSBOE)PUNBJMDPOUBDUT
 (FUUJOH$POOFDUFE
4FUVQ8JOEPXT-JWFย
5IFGJSTUUJNFZPVVTF8JOEPXT-JWFย TJHOJOCZVTJOHZPVS8JOEPXT-JWF
*% XIJDIJTZPVS8JOEPXT-JWF.BJMPS)PUNBJMBEESFTT BOEQBTTXPSE
5PTFUVQ8JOEPXT-JWFGPSUIFGJSTUUJNF
 5BQ4UBSU1SPHSBNT8JOEPXT-JWF
 5BQ4JHOJOUP8JOEPXT-JWF
 0OUIFOFYUTDSFFO UBQUIFMJOLTUPSFBE
UIF8JOEPXT-JWFย5FSNPG6TFBOE
UIF.JDSPTPGU1SJWBDZ4UBUFNFOU"GUFS
SFWJFXJOHUIFN UBQ"DDFQU
 &OUFSZPVS8JOEPXT-JWFย.BJMPS
)PUNBJMBEESFTTBOEQBTTXPSE TFMFDUUIF
4BWFQBTTXPSEDIFDLCPY UIFOUBQ/FYU
 $IPPTFXIFUIFSPSOPUUPTIPX
UIF8JOEPXT-JWFยTFBSDICBSBOE
BQQMJDBUJPOTPOUIF5PEBZTDSFFOUIFOUBQ
/FYU
 $IPPTFXIBUJOGPSNBUJPOZPVXBOUUPTZODPOMJOFXJUIZPVSEFWJDF
*GZPVTFMFDU4UPSF8JOEPXT-JWF
DPOUBDUTJOZPVSNPCJMFQIPOFT
DPOUBDUMJTU ZPVS8JOEPXT-JWF
DPOUBDUTXJMMCFBEEFEUPUIF
DPOUBDUMJTUBOEUP-JWF.FTTFOHFS
POZPVSEFWJDF
*GZPVTFMFDU4ZODFNBJM ZPVS
8JOEPXT-JWF.BJMPS)PUNBJMJOCPY
NFTTBHFTXJMMCFEPXOMPBEFEUP
ZPVSEFWJDF
 5BQ/FYU
 "GUFSTZODISPOJ[BUJPOJTDPNQMFUF 
UBQ%POF
(FUUJOH$POOFDUFE 
5IF8JOEPXT-JWFยJOUFSGBDF
0OUIFNBJOJOUFSGBDFPG8JOEPXT-JWFย ZPVXJMMTFFBTFBSDICBS 
OBWJHBUJPOCBS BOEBOBSFBXIFSFZPVDBODVTUPNJ[FUPTIPXZPVSQJDUVSF
 -JWF4FBSDI#BS
 5BQUIF-FGUPS3JHIUBSSPXUPTXJUDI
CFUXFFO8JOEPXT-JWF.FTTFOHFS 
-JWF.BJM BOE4ZODTUBUVT
 5BQUPDIBOHFUIFEJTQMBZOBNF 
QJDUVSF PSQFSTPOBMNFTTBHF
 5BQ.FOVUPBDDFTTBOEDIBOHF
TFUUJOHT
5JQ
*GZPVDIPTFUPEJTQMBZUIFTFBSDICBSBOE8JOEPXT-JWFยBQQMJDBUJPOTPOUIF
5PEBZTDSFFOXIFOZPVXFSFTFUUJOHVQ8JOEPXT-JWF ZPVMMBMTPTFFUIFN
POUIF5PEBZTDSFFO5PTIPXPSIJEFUIFNGSPNUIF5PEBZTDSFFO PQFO
8JOEPXT-JWFBOEUBQ.FOV0QUJPOT5PEBZTDSFFOPQUJPOT
 (FUUJOH$POOFDUFE
8JOEPXT-JWF.FTTFOHFS
8JUIUIJTNPCJMFWFSTJPOPG8JOEPXT-JWF.FTTFOHFS ZPVFOKPZNBOZPG
UIFTBNFDPPMGFBUVSFTUIBUZPVHFUGSPNUIFEFTLUPQWFSTJPO XIJDIJODMVEF
UIFGPMMPXJOH
r
r
r
r
r
*OTUBOUNFTTBHJOHWJBUFYUBOEWPJDF
.VMUJQMFDPOWFSTBUJPOT
"EEFNPUJDPOT
$POUBDUMJTUXJUIQSFTFODF
4FOEBOESFDFJWFGJMFTJODMVEJOH
QIPUPT
r $IBOHFTUBUVTEJTQMBZOBNF
r 7JFXDPOUBDUTCZPOMJOFTUBUVT 
HSPVQT BOENPSF
r 4FOENFTTBHFTFWFOXIFOBDPOUBDU
JTPGGMJOF
/PUF
#FGPSFZPVDBOVTF8JOEPXT-JWF.FTTFOHFS ZPVSEFWJDFNVTUCFDPOOFDUFE
UPUIF*OUFSOFU'PSJOGPSNBUJPOBCPVUTFUUJOHVQBO*OUFSOFUDPOOFDUJPO TFF
i8BZTPG$POOFDUJOHUPUIF*OUFSOFUuJOUIJTDIBQUFS
-BVODI.FTTFOHFSBOETJHOJO
5PPQFO8JOEPXT-JWF.FTTFOHFS
%PPOFPGUIFGPMMPXJOH
r 5BQ4UBSU1SPHSBNT.FTTFOHFS
r 0O8JOEPXT-JWFยPSUIF5PEBZTDSFFO UBQUIF-FGUPS3JHIUBSSPX
VOUJMZPVTFF.FTTFOHFS UIFOUBQJU
5PTJHOJOBOEPVU
 5BQ4JHOJOPOUIFNFTTFOHFSTDSFFO
 *GUIJTJTZPVSGJSTUUJNFUPTJHOJO BNFTTBHFBQQFBSTUPJOGPSNZPV
UIBUZPVSNFTTFOHFSDPOUBDUTXJMMCFBEEFEUPUIFDPOUBDUMJTUPOZPVS
EFWJDF5BQ0,UPBEEUIFN
4JHOJOHJONBZUBLFTFWFSBMNJOVUFT EFQFOEJOHPOZPVSDPOOFDUJPO
TQFFE
 5PTJHOPVU UBQ.FOV4JHO0VU
(FUUJOH$POOFDUFE 
5PTUBSUBOEFOEDPOWFSTBUJPOT
 *OUIFDPOUBDUMJTU TFMFDUBDPOUBDUUIFOUBQ4FOE*.UPPQFOB
NFTTBHFTDSFFO
 &OUFSZPVSUFYUNFTTBHFJOUIFUFYUFOUSZBSFBPGUIFNFTTBHFTDSFFO
 5PBEEBOFNPUJDPO UBQ.FOV"EEFNPUJDPOUIFOUBQBOJDPO
GSPNUIFMJTUPGFNPUJDPOT
 5BQ4FOE
 5PFOEBDPOWFSTBUJPOXJUIUIFDVSSFOUDPOUBDU UBQ.FOV&OE
DPOWFSTBUJPO
5JQT
r 5PTFOEBGJMF UBQ.FOV4FOE:PVDBODIPPTFUPTFOEBQJDUVSF WPJDF
DMJQPSBOZGJMF
r 5PJOWJUFPOFPSNPSFDPOUBDUTUPUIFDPOWFSTBUJPO UBQ.FOV0QUJPOT
"EEQBSUJDJQBOU
r 5PTFOEBWPJDFNFTTBHF UBQ7PJDF$MJQPOBNFTTBHFTDSFFOUIFOTUBSU
UBMLJOH"GUFSZPVIBWFSFDPSEFEBNFTTBHF UBQ4FOE
"EE8JOEPXT-JWFDPOUBDUT
:PVDBOBEEOFX8JOEPXT-JWFDPOUBDUTJO-JWF.FTTFOHFSPSJO$POUBDUT
5PBEEB8JOEPXT-JWFDPOUBDUJO-JWF.FTTFOHFS
 5BQ.FOV"EEOFXDPOUBDU
 &OUFSUIFFNBJMBEESFTTPGUIFDPOUBDU UIFOUBQ0,
5PBEEB8JOEPXT-JWFDPOUBDUJO$POUBDUT
 5BQ4UBSU$POUBDUT
 5BQ/FXUIFOUBQ8JOEPXT-JWF
 *OUIF*.CPY FOUFSUIFFNBJMBEESFTTPGUIFDPOUBDU XIJDIDBOCFB
8JOEPXT-JWF*%PSBOZPUIFSFNBJMBEESFTT
5JQ
:PVDBOGJMMJOPUIFSJOGPSNBUJPOBCPVUUIFDPOUBDU JGEFTJSFE5IJTJT
OPUBCTPMVUFMZOFDFTTBSZJGZPVXJMMDPNNVOJDBUFXJUIUIFDPOUBDUPOMZ
UISPVHI8JOEPXT-JWF.FTTFOHFSPS-JWF.BJM
 5BQ0,
 'PMMPXUIFSFNBJOJOHJOTUSVDUJPOTUPBEEUIFOFXDPOUBDUUPZPVS
8JOEPXT-JWFDPOUBDUMJTU
 (FUUJOH$POOFDUFE
 6TJOH:PVS%FWJDFBTB.PEFN
*OUFSOFU4IBSJOH
*OUFSOFU4IBSJOHDPOOFDUTZPVS1$PSOPUFCPPLDPNQVUFSUPUIF*OUFSOFU
CZVTJOHZPVSEFWJDFTEBUBDPOOFDUJPO (134PS&%(& GPSJOTUBODF :PV
DBODIPPTFUPDPOOFDUWJB64#PS#MVFUPPUI
/PUFT
r .BLFTVSFZPVSEFWJDFIBTB4*.DBSEJOTUBMMFE BOEZPVSEFWJDFIBTB
(134PSQIPOFEJBMVQNPEFNDPOOFDUJPO*GZPVSEFWJDFIBTOPUCFFO
TFUVQXJUIBEBUBDPOOFDUJPOZFU UBQ.FOV$POOFDUJPO4FUUJOHTPO
UIF*OUFSOFU4IBSJOHTDSFFO'PSNPSFJOGPSNBUJPOBCPVUTFUUJOHVQUIFTF
DPOOFDUJPOT TFF(134(BOE%JBMVQJOUIJTDIBQUFS
r *GZPVXBOUUPVTFB64#DBCMFDPOOFDUJPO ZPVNVTUGJSTUJOTUBMM8JOEPXT
.PCJMF%FWJDF$FOUFSPS.JDSPTPGU"DUJWF4ZODWFSTJPOPSMBUFSPOUIF
DPNQVUFS
r *GXBOUUPVTFB#MVFUPPUIDPOOFDUJPO NBLFTVSFZPVSDPNQVUFSIBTCVJMU
JO#MVFUPPUIDBQBCJMJUZ*GZPVSDPNQVUFSEPFTOPUIBWF#MVFUPPUI ZPV
DBODPOOFDUBOEVTFB#MVFUPPUIBEBQUFSPSEPOHMFPOZPVSDPNQVUFS
r #FGPSFVTJOH*OUFSOFU4IBSJOH EJTDPOOFDUGSPN8JOEPXT.PCJMF%FWJDF
$FOUFSPS"DUJWF4ZODPOZPVSDPNQVUFS
r 0OZPVSDPNQVUFS SVOHOFUPQUFYFGSPNUIF"QQMJDBUJPO%JTDUP
PQUJNJ[FUIFDPOOFDUJPOTQFFECFUXFFOZPVSEFWJDFBOEDPNQVUFS
5PTFUVQZPVSEFWJDFBTB64#NPEFN
 0OZPVSEFWJDF UBQ4UBSU1SPHSBNT
*OUFSOFU4IBSJOH
 *OUIF1$$POOFDUJPOMJTU TFMFDU64#
 *OUIF/FUXPSL$POOFDUJPOMJTU TFMFDU
UIFOBNFPGUIFDPOOFDUJPOUIBUZPVS
EFWJDFVTFTUPDPOOFDUUPUIF*OUFSOFU
 1MVHJOUIF64#DBCMFCFUXFFOZPVS
EFWJDFBOEUIFDPNQVUFS
 5BQ$POOFDU
(FUUJOH$POOFDUFE 
5PVTFZPVSEFWJDFBTB#MVFUPPUINPEFN
'PSUIFDPNQVUFSUPVTFUIF*OUFSOFUDPOOFDUJPOPGZPVSEFWJDF BDUJWBUF
*OUFSOFU4IBSJOHPOZPVSEFWJDF UIFOTFUVQB#MVFUPPUI1FSTPOBM"SFB
/FUXPSL 1"/ CFUXFFOUIFDPNQVUFSBOEZPVSEFWJDF
 0OZPVSEFWJDF UVSOPO#MVFUPPUIBOETFUJUUPWJTJCMFNPEFCZ
GPMMPXJOHUIFTUFQTJOi5PUVSO#MVFUPPUIPOBOENBLFZPVSEFWJDF
WJTJCMFu
 *OJUJBUFB#MVFUPPUIQBSUOFSTIJQGSPNZPVSEFWJDFCZGPMMPXJOHUIF
TUFQTJOi5PDSFBUFB#MVFUPPUIQBSUOFSTIJQi
 5BQ4UBSU1SPHSBNT*OUFSOFU4IBSJOH
 4FMFDU#MVFUPPUI1"/BTUIF1$$POOFDUJPO
 'SPNUIF/FUXPSL$POOFDUJPOMJTU TFMFDUUIFOBNFPGUIF
DPOOFDUJPOUIBUZPVSEFWJDFVTFTUPDPOOFDUUPUIF*OUFSOFU
 5BQ$POOFDU
 0OZPVSDPNQVUFS TFUVQB#MVFUPPUI1FSTPOBM"SFB/FUXPSL 1"/ 
XJUIZPVSEFWJDF
'PS8JOEPXT7JTUBยก
B $MJDL4UBSU$POUSPM1BOFM/FUXPSLBOE*OUFSOFU/FUXPSL
BOE4IBSJOH$FOUFS
C $MJDL.BOBHFOFUXPSLDPOOFDUJPOTBOEUIFOVOEFS1FSTPOBM
"SFB/FUXPSL EPVCMFDMJDL#MVFUPPUI/FUXPSL$POOFDUJPO
D *OUIF#MVFUPPUI1FSTPOBM"SFB/FUXPSL%FWJDFTEJBMPHCPY TFMFDU
ZPVSEFWJDF UIFODMJDL$POOFDU
'PS8JOEPXT91
B 5BQ4UBSU$POUSPM1BOFM/FUXPSL$POOFDUJPOT
C 6OEFS1FSTPOBM"SFB/FUXPSL DMJDLUIF#MVFUPPUI/FUXPSL
$POOFDUJPOJDPO
D 6OEFS/FUXPSL5BTLT DMJDL7JFX#MVFUPPUIOFUXPSLEFWJDFT
E *OUIF#MVFUPPUI1FSTPOBM"SFB/FUXPSL%FWJDFTEJBMPHCPY TFMFDU
ZPVSEFWJDF UIFODMJDL$POOFDU
 (FUUJOH$POOFDUFE
/PUF *GUIF#MVFUPPUIBEBQUFSPSEPOHMFPOZPVSDPNQVUFSXBTJOTUBMMFE
VTJOHBUIJSEQBSUZQSPWJEFEESJWFS PQFOUIF#MVFUPPUITPGUXBSFUIBU
DBNFXJUIUIF#MVFUPPUIBEBQUFSEPOHMFUPDPOOFDUZPVSDPNQVUFS
BOEEFWJDFWJB#MVFUPPUI3FGFSUPUIF#MVFUPPUIBEBQUFSEPOHMF
EPDVNFOUBUJPOGPSNPSFJOGPSNBUJPO
 0OUIF*OUFSOFU4IBSJOHTDSFFOPOZPVSEFWJDF DIFDLJGBDPOOFDUFE
TUBUVTNFTTBHFJTEJTQMBZFE XIJDIJOEJDBUFTUIBUZPVSDPNQVUFSIBT
CFFOTVDDFTTGVMMZDPOOFDUFEUPUIF*OUFSOFUVTJOHZPVSEFWJDFBTB
#MVFUPPUINPEFN
5PFOEUIF*OUFSOFUDPOOFDUJPO
r 0OUIF*OUFSOFU4IBSJOHTDSFFO UBQ%JTDPOOFDU
 #MVFUPPUI
#MVFUPPUIJTBTIPSUSBOHFXJSFMFTTDPNNVOJDBUJPOTUFDIOPMPHZ%FWJDFT
XJUI#MVFUPPUIDBQBCJMJUJFTDBOFYDIBOHFJOGPSNBUJPOPWFSBEJTUBODFPG
BCPVUFJHIUNFUFSTXJUIPVUSFRVJSJOHBQIZTJDBMDPOOFDUJPO
#MVFUPPUINPEFT
#MVFUPPUIPOZPVSEFWJDFPQFSBUFTJOUISFFEJGGFSFOUNPEFT
r 0O#MVFUPPUIJTUVSOFEPO:PVSEFWJDFDBOEFUFDUPUIFS#MVFUPPUI
FOBCMFEEFWJDFT CVUOPUWJDFWFSTB
r 0GG#MVFUPPUIJTUVSOFEPGG*OUIJTNPEF ZPVDBOOFJUIFSTFOEOPS
SFDFJWFJOGPSNBUJPOVTJOH#MVFUPPUI5VSOPGG#MVFUPPUIXIFOOPUJO
VTFUPDPOTFSWFCBUUFSZQPXFS PSJOQMBDFTXIFSFVTJOHBXJSFMFTT
EFWJDFJTQSPIJCJUFE TVDIBTPOCPBSEBJSDSBGUBOEJOIPTQJUBMT
r 7JTJCMF#MVFUPPUIJTUVSOFEPO BOEBMMPUIFS#MVFUPPUIFOBCMFE
EFWJDFTDBOEFUFDUZPVSEFWJDF
/PUF
#ZEFGBVMU #MVFUPPUIJTUVSOFEPGG*GZPVUVSOJUPO UIFOUVSOPGGZPVSEFWJDF 
#MVFUPPUIBMTPUVSOTPGG8IFOZPVUVSOPOZPVSEFWJDFBHBJO #MVFUPPUI
BVUPNBUJDBMMZUVSOTPO
(FUUJOH$POOFDUFE 
5PUVSO#MVFUPPUIPOBOENBLFZPVSEFWJDFWJTJCMF
 0OZPVSEFWJDF UBQ4UBSU4FUUJOHT$POOFDUJPOTUBC#MVFUPPUI
.PEFUBC
 4FMFDUUIF5VSOPO#MVFUPPUIBOE.BLFUIJTEFWJDFWJTJCMFUPPUIFS
EFWJDFTDIFDLCPYFT
 5BQ0,
#MVFUPPUIQBSUOFSTIJQT
"#MVFUPPUIQBSUOFSTIJQJTBSFMBUJPOTIJQUIBUZPVDSFBUFCFUXFFOZPVS
EFWJDFBOEBOPUIFS#MVFUPPUIFOBCMFEEFWJDFJOPSEFSUPFYDIBOHF
JOGPSNBUJPOJOBTFDVSFNBOOFS
5PDSFBUFB#MVFUPPUIQBSUOFSTIJQ
 0OZPVSEFWJDF UBQ4UBSU4FUUJOHT$POOFDUJPOTUBC#MVFUPPUI
 0OUIF%FWJDFTUBC UBQ"EEOFXEFWJDF:PVSEFWJDFEJTQMBZTUIF
OBNFTPGPUIFS#MVFUPPUIEFWJDFTXJUIJOSBOHF
 5BQUIFEFTJSFEEFWJDFOBNFJOUIFCPY UIFOUBQ/FYU
 4QFDJGZBQBTTDPEFUPFTUBCMJTIBTFDVSFDPOOFDUJPO5IFQBTTDPEF
DBOCFVQUPDIBSBDUFST
 5BQ/FYU
 8BJUGPSUIFQBJSFEEFWJDFUPBDDFQUUIFQBSUOFSTIJQ5IFSFDFJWJOH
QBSUZOFFETUPFOUFSUIFTBNFQBTTDPEFUIBUZPVTQFDJGJFE
 5IFOBNFPGUIFQBJSFEEFWJDFJTUIFOEJTQMBZFE:PVNBZFEJUBOE
FOUFSBOFXOBNFGPSUIBUEFWJDF
 4FMFDUUIFDIFDLCPYFTPGTFSWJDFTUIBUZPVXBOUUPVTFGSPNUIF
QBJSFEEFWJDF
 5BQ'JOJTI
/PUF
$SFBUJOHB#MVFUPPUIQBSUOFSTIJQCFUXFFOUXPEFWJDFTJTBPOFUJNFQSPDFTT
0ODFBQBSUOFSTIJQJTDSFBUFE UIFEFWJDFTDBOSFDPHOJ[FUIFQBSUOFSTIJQBOE
FYDIBOHFJOGPSNBUJPOXJUIPVUFOUFSJOHBQBTTDPEFBHBJO
 (FUUJOH$POOFDUFE
5PBDDFQUB#MVFUPPUIQBSUOFSTIJQ
 &OTVSFUIBU#MVFUPPUIJTUVSOFEPOBOEJOWJTJCMFNPEF
 5BQ:FTXIFOQSPNQUFEUPFTUBCMJTIBQBSUOFSTIJQXJUIUIFPUIFS
EFWJDF
 &OUFSBQBTTDPEF UIFTBNFQBTTDPEFUIBUJTFOUFSFEPOUIFEFWJDF
SFRVFTUJOHUIFQBSUOFSTIJQ UPFTUBCMJTIBTFDVSFDPOOFDUJPO5IF
QBTTDPEFNVTUCFCFUXFFOBOEDIBSBDUFST
 5BQ/FYU
 5BQ'JOJTI:PVDBOOPXFYDIBOHFJOGPSNBUJPOXJUIUIFQBJSFE
EFWJDF
5JQT
r 5PSFOBNFB#MVFUPPUIQBSUOFSTIJQ UBQBOEIPMEUIFQBSUOFSTIJQTOBNF
POUIF%FWJDFTUBCPGUIF#MVFUPPUI4FUUJOHTTDSFFO UIFOUBQ&EJU
r 5PEFMFUFB#MVFUPPUIQBSUOFSTIJQ UBQBOEIPMEUIFQBSUOFSTIJQTOBNFPO
UIF%FWJDFTUBC UIFOUBQ%FMFUF
$POOFDUB#MVFUPPUIIBOETGSFFPSTUFSFPIFBETFU
'PSIBOETGSFFQIPOFDPOWFSTBUJPOT ZPVDBOVTFB#MVFUPPUIIBOETGSFF
IFBETFUTVDIBTBDBSLJUXJUIZPVSEFWJDF:PVSEFWJDFBMTPTVQQPSUT"%1
"EWBODFE"VEJP%JTUSJCVUJPO1SPGJMF XIJDIBMMPXTZPVUPVTFB#MVFUPPUI
TUFSFPIFBETFUGPSIBOETGSFFQIPOFDPOWFSTBUJPOTBOEGPSMJTUFOJOHUP
TUFSFPNVTJD
5PDPOOFDUB#MVFUPPUIIBOETGSFFPSTUFSFPIFBETFU
 .BLFTVSFUIBUCPUIZPVSEFWJDFBOEUIF#MVFUPPUIIFBETFUBSF
UVSOFEPOBOEXJUIJODMPTFSBOHF BOEUIBUUIFIFBETFUJTWJTJCMF
3FGFSUPUIFNBOVGBDUVSFSTEPDVNFOUBUJPOUPGJOEPVUIPXUPTFUUIF
IFBETFUJOWJTJCMFNPEF
 5BQ4UBSU4FUUJOHT$POOFDUJPOTUBC
 5BQ#MVFUPPUI%FWJDFTUBC"EEOFXEFWJDF:PVSEFWJDFEJTQMBZT
UIFOBNFTPGPUIFS#MVFUPPUIEFWJDFTXJUIJOSBOHF
(FUUJOH$POOFDUFE 
 5BQUIFOBNFPGUIF#MVFUPPUIIFBETFU 
UIFOUBQ/FYU
 &OUFSUIFQBTTDPEFPGUIF#MVFUPPUI
IFBETFU UIFOUBQ/FYU
 .BLFTVSFUIF)BOET'SFFDIFDLCPYJT
TFMFDUFE*GZPVIBWFB#MVFUPPUITUFSFP
IFBETFU BMTPNBLFTVSF8JSFMFTT4UFSFP
JTTFMFDUFE
 5BQ'JOJTI
8IJMFUIF#MVFUPPUITUFSFPIFBETFUJT
DPOOFDUFE UIF)FBETFUJDPO   XJMM
BQQFBSPOUIFUJUMFCBS
/PUF
*GUIF#MVFUPPUITUFSFPIFBETFUCFDPNFTEJTDPOOFDUFE UVSOUIFIFBETFUPO
BOESFQFBUTUFQTUPBCPWF5BQBOEIPMEUIFOBNFPGUIF#MVFUPPUITUFSFP
IFBETFUBOEUBQ4FUBT8JSFMFTT4UFSFP
#FBNJOGPSNBUJPOVTJOH#MVFUPPUI
:PVDBOCFBNJOGPSNBUJPO TVDIBTDPOUBDUT DBMFOEBSJUFNT BOEUBTLT BT
XFMMBTGJMFTGSPNZPVSEFWJDFUPZPVSDPNQVUFSPSUPBOPUIFS#MVFUPPUI
FOBCMFEEFWJDF
/PUF
*GZPVSDPNQVUFSEPFTOPUIBWFCVJMUJO#MVFUPPUIDBQBCJMJUZ ZPVOFFEUP
DPOOFDUBOEVTFB#MVFUPPUIBEBQUFSPSEPOHMFPOZPVSDPNQVUFS
5PCFBNJOGPSNBUJPOGSPNZPVSEFWJDFUPBDPNQVUFS
 5VSOPO#MVFUPPUIPOZPVSEFWJDF BOENBLFZPVSEFWJDFWJTJCMF'PS
JOGPSNBUJPOBCPVUUIJT TFFi5PUVSO#MVFUPPUIPOBOENBLFZPVS
EFWJDFWJTJCMFu
 4FU#MVFUPPUIPOZPVSDPNQVUFSUPWJTJCMFNPEF DSFBUFB#MVFUPPUI
QBSUOFSTIJQ UIFOFOBCMFZPVSDPNQVUFSUPSFDFJWF#MVFUPPUICFBNT
/PUF *GUIF#MVFUPPUIBEBQUFSPSEPOHMFPOZPVSDPNQVUFSXBTJOTUBMMFE
VTJOHBUIJSEQBSUZQSPWJEFEESJWFS PQFOUIF#MVFUPPUITPGUXBSFUIBU
DBNFXJUIUIF#MVFUPPUIBEBQUFSEPOHMFBOEFOBCMFUIFBEBQUFS
EPOHMFUPCFEJTDPWFSFECZPUIFSEFWJDFT3FGFSUPUIF#MVFUPPUI
BEBQUFSTEPDVNFOUBUJPOGPSNPSFJOGPSNBUJPO
 (FUUJOH$POOFDUFE
*GZPVSDPNQVUFSIBT8JOEPXT7JTUBยกPS8JOEPXT9141BOEZPVS
DPNQVUFST#MVFUPPUIBEBQUFSJTTVQQPSUFECZZPVS8JOEPXTWFSTJPO 
EPUIFGPMMPXJOHTUFQT
B 0OZPVSDPNQVUFS PQFO#MVFUPPUI%FWJDFTGSPNUIF$POUSPM
1BOFMUIFODMJDLUIF0QUJPOTUBCPOUIF#MVFUPPUI%FWJDFT
XJOEPX
C 'PS8JOEPXT7JTUB TFMFDU"MMPX#MVFUPPUIEFWJDFTUPGJOEUIJT
DPNQVUFS
 'PS8JOEPXT91 TFMFDU5VSOEJTDPWFSZPOBOE"MMPX#MVFUPPUI
EFWJDFTUPDPOOFDUUPUIJTDPNQVUFS
D $SFBUFB#MVFUPPUIQBSUOFSTIJQCFUXFFOZPVSEFWJDFBOE
DPNQVUFS'PSJOGPSNBUJPOBCPVUDSFBUJOHBQBSUOFSTIJQ TFF
i#MVFUPPUIQBSUOFSTIJQTu
E *OUIF0QUJPOTUBCPG#MVFUPPUI%FWJDFT TFMFDU4IPXUIF
#MVFUPPUIJDPOJOUIFOPUJGJDBUJPOBSFB
F 5PFOBCMFZPVSDPNQVUFSUPSFDFJWF#MVFUPPUICFBNT SJHIUDMJDL
UIF#MVFUPPUIJDPO JOUIFOPUJGJDBUJPOBSFBBUUIFCPUUPNSJHIU
PGZPVSDPNQVUFSTDSFFOBOETFMFDU3FDFJWFB'JMF
 /PXZPVBSFSFBEZUPCFBN0OZPVSEFWJDF TFMFDUBOJUFNUPCFBN
5IFJUFNDBOCFBOBQQPJOUNFOUJOZPVSDBMFOEBS BUBTL BDPOUBDU
DBSE PSBGJMF
 5PCFBNBDPOUBDU UBQ.FOV4FOE$POUBDU#FBN
5PCFBNPUIFSUZQFTPGJOGPSNBUJPO UBQ.FOV#FBN
 5BQUIFEFWJDFOBNFUPXIJDIZPVXBOUUPTFOEUIFJUFN
 *GZPVCFBNFEBDBMFOEBS UBTL PSDPOUBDUJUFNUPZPVSDPNQVUFSBOE
JUJTOPUBVUPNBUJDBMMZBEEFEUP0VUMPPL TFMFDU'JMF*NQPSUBOE
&YQPSUJO0VUMPPLUPJNQPSUJU
5PCFBNJOGPSNBUJPOUPB#MVFUPPUIFOBCMFEEFWJDFTVDIBTBOPUIFS
8JOEPXT.PCJMFQPXFSFEEFWJDF GPMMPXTUFQTUPJOUIFBCPWF
QSPDFEVSF
5JQT
r 5IFEFGBVMUGPMEFSPOZPVSDPNQVUFSXIFSFCFBNFEJUFNTBSFTUPSFE
NBZCF$=%PDVNFOUTBOE4FUUJOHT=ZPVS@VTFSOBNF=.Z%PDVNFOUTJO
8JOEPXT91PS$=6TFST=ZPVS@VTFSOBNF=.Z%PDVNFOUTJO8JOEPXT7JTUB
(FUUJOH$POOFDUFE 
r 'PSZPVSEFWJDFUPSFDFJWF#MVFUPPUICFBNT UBQ4UBSU4FUUJOHT
$POOFDUJPOTUBC#FBNBOENBLFTVSFUIF3FDFJWFBMMJODPNJOH
CFBNTDIFDLCPYJTTFMFDUFE
#MVFUPPUI&YQMPSFSBOE#MVFUPPUIGJMFTIBSJOH
#MVFUPPUI&YQMPSFSTFBSDIFTGPSPUIFS#MVFUPPUIEFWJDFTUIBUIBWFGJMF
TIBSJOHFOBCMFEBOEMFUTZPVBDDFTTUIFJS#MVFUPPUITIBSFEGPMEFS:PV
DBODPQZGJMFTGSPNBOEUPUIFJSTIBSFEGPMEFS BOEDSFBUFTVCGPMEFSTJOJU
8IFOZPVFOBCMF#MVFUPPUIGJMFTIBSJOHPOZPVSEFWJDF PUIFS#MVFUPPUI
FOBCMFEEFWJDFTXJMMBMTPCFBCMFUPBDDFTTZPVS#MVFUPPUITIBSFEGPMEFS
5PFOBCMF#MVFUPPUI&YQMPSFSBOE#MVFUPPUIGJMFTIBSJOHPOZPVSEFWJDF
 5BQ4UBSU4FUUJOHT$POOFDUJPOTUBC#MVFUPPUI'51UBC
 4FMFDUUIF&OBCMF#MVFUPPUI&YQMPSFSDIFDLCPY5IJTNBLFTUIF
=#MVFUPPUIEFWJDFGPMEFSWJTJCMFJOUIF'JMF&YQMPSFS
 4FMFDUUIF&OBCMF'JMF4IBSJOHDIFDLCPY
:PVDBOVTFUIFEFGBVMU#MVFUPPUITIBSFEGPMEFS PSUBQ#SPXTFUPVTF
BOPUIFSGPMEFSBTZPVSTIBSFEGPMEFS
 5BQ0,
5PVTF#MVFUPPUI&YQMPSFS
 #MVFUPPUI&YQMPSFSJTJOUFHSBUFEXJUIUIF'JMF&YQMPSFSQSPHSBN:PV
DBOPQFOJUCZUBQQJOH4UBSU1SPHSBNT#MVFUPPUI&YQMPSFSPS
CZUBQQJOH%PXOBSSPX   POUIFVQQFSMFGUPG'JMF&YQMPSFSUIFO
UBQQJOH#MVFUPPUI
 #MVFUPPUI&YQMPSFSUIFOTDBOTGPSPUIFS
#MVFUPPUIEFWJDFTUIBUIBWFGJMFTIBSJOH
FOBCMFE'SPNUIFMJTU UBQUPTFMFDUB
#MVFUPPUIEFWJDFZPVXBOUUPDPOOFDU
UP:PVNBZOFFEUPFOUFSBQBTTDPEFJO
PSEFSGPSZPVUPDPOOFDUUPUIFTFMFDUFE
EFWJDF
*GUIFSFBSFGJMFTDPOUBJOFEJOUIF
#MVFUPPUITIBSFEGPMEFSPOUIFPUIFS
EFWJDF ZPVXJMMCFBCMFUPTFFUIFNPO
UIF#MVFUPPUI&YQMPSFSTDSFFO
 (FUUJOH$POOFDUFE
 4FMFDUPOFPSNPSFGJMFT UIFOUBQ.FOV&EJUBOEDIPPTFUPDVUPS
DPQZUIFGJMFT
 5BQ6QUXJDF
 /BWJHBUFUPUIFGPMEFSXIFSFZPVXBOUUPQBTUFUIFGJMFTPOZPVS
EFWJDF UIFOUBQ.FOV&EJU1BTUF
1SJOUGJMFTWJB#MVFUPPUI
$POOFDUZPVSEFWJDFUPB#MVFUPPUIQSJOUFSUPQSJOUDPOUBDUJOGPSNBUJPO 
BQQPJOUNFOUEFUBJMT NFTTBHFT BOEPUIFSGJMFUZQFT
/PUF
:PVDBOQSJOUGJMFTJOUIFUYU KQH YIUNM WDG WDTGJMFGPSNBUT
#FGPSFZPVTUBSUQSJOUJOH NBLFTVSFUPUVSOPOUIF#MVFUPPUIQSJOUFSBOE
UPUVSOPO#MVFUPPUIPOZPVSEFWJDF5PUVSOPO#MVFUPPUI UBQ4UBSU
1SPHSBNT$PNN.BOBHFSBOEUIFOUBQUIF#MVFUPPUICVUUPO
5PQSJOUDPOUBDUJOGPSNBUJPO
 5BQ4UBSU$POUBDUTBOEUIFOTFMFDUUIFDPOUBDUXIPTFJOGPSNBUJPO
ZPVXBOUUPQSJOU
 5BQ.FOV1SJOUWJB#MVFUPPUI
 5BQ.FOV4FBSDI%FWJDF:PVSEFWJDFTUBSUTUPTFBSDIGPS#MVFUPPUI
EFWJDFT
 4FMFDUUIF#MVFUPPUIQSJOUFSBOEUBQ.FOV4FOE'JMF
 4FUUIFQSJOUJOHPQUJPOTZPVXBOUBOEUIFOUBQ1SJOU
5PQSJOUBDBMFOEBSBQQPJOUNFOU
 5BQ4UBSU$BMFOEBSBOEUIFOTFMFDUUIFBQQPJOUNFOUXIPTFEFUBJMT
ZPVXBOUUPQSJOU
 'PMMPXTUFQTUPJOUIFi5PQSJOUDPOUBDUJOGPSNBUJPOuQSPDFEVSF
5PQSJOUBNFTTBHF
 5BQ4UBSU.FTTBHJOHBOEUIFOTFMFDUUIFNFTTBHJOHBDDPVOUXIFSF
UIFNFTTBHFZPVXBOUUPQSJOUJTMPDBUFE
 4FMFDUUIFNFTTBHFZPVXBOUUPQSJOU
 'PMMPXTUFQTUPJOUIFi5PQSJOUDPOUBDUJOGPSNBUJPOuQSPDFEVSF
(FUUJOH$POOFDUFE 
5PQSJOUB+1&(GJMF
 %PPOFPGUIFGPMMPXJOH
r *O1JDUVSFT7JEFPT TFMFDUUIF+1&(GJMFBOEUIFOUBQ.FOV1SJOU
WJB#MVFUPPUI
r *O'JMF&YQMPSFS UBQBOEIPMEUIF+1&(GJMFBOEUIFOPOUIFNFOV UBQ
1SJOUWJB#MVFUPPUI
 'PMMPXTUFQTUPJOUIFi5PQSJOUDPOUBDUJOGPSNBUJPOuQSPDFEVSF
 (FUUJOH$POOFDUFE
$IBQUFS
6TJOH(14
 (VJEFMJOFTBOE1SFQBSBUJPO
GPS6TJOH(14
 %PXOMPBEJOH4BUFMMJUF%BUB
WJB2VJDL(14
 6TJOH5PN5PN/"7*("503
 (14$POUSPMT
 6TJOH(14
 (VJEFMJOFTBOE1SFQBSBUJPOGPS6TJOH(14
r %POPUPQFSBUFUIF(14TZTUFNXIJMFESJWJOH5IFQMPUUFE(14SPVUF
JTPOMZGPSESJWJOHSFGFSFODF*UTIPVMEOPUJOUFSGFSFXJUIBDUVBMESJWJOH
CFIBWJPS
r 1MFBTFVTFUIF(14TZTUFNDBVUJPVTMZ6TFSTTIBMMCFMJBCMFGPSBOZ
EBNBHFTSFTVMUJOHGSPNOFHMJHFOUPQFSBUJPOPGUIFTZTUFN
r 5IF(14TJHOBMDBOOPUQBTT
UISPVHITPMJEOPOUSBOTQBSFOU
PCKFDUT4JHOBMSFDFQUJPONBZCF
BGGFDUFECZPCTUSVDUJPOTTVDI
BTIJHISJTFCVJMEJOHT UVOOFMT 
CSJEHFT GPSFTUT XFBUIFS SBJOZPS
DMPVEZEBZT FUD*GUIFWFIJDMFT
WJTPSDPOUBJOTNFUBM JUXJMMCF
EJGGJDVMUGPSUIF(14TJHOBMUP
QBTTUISPVHI'PSCFUUFSTJHOBM
SFDFQUJPO DPOOFDUZPVSEFWJDFUP
BOFYUFSOBM(14BOUFOOB
&YUFSOBM(14
BOUFOOBDPOOFDUPS
r 8JSFMFTTDPNNVOJDBUJPOQSPEVDUT TVDIBTNPCJMFQIPOFTPSSBEBS
EFUFDUJOHEFWJDFT NBZJOUFSGFSFXJUIUIFTBUFMMJUFTJHOBM SFTVMUJOHJO
VOTUBCMFTJHOBMSFDFQUJPO
r 5IF(MPCBM1PTJUJPOJOH4ZTUFN (14 JTCVJMUBOEPQFSBUFECZUIF64
%FGFOTF%FQBSUNFOU5IF%FQBSUNFOUJTSFTQPOTJCMFGPSUIFBDDVSBDZ
BOENBJOUFOBODFPGUIFTZTUFN"OZDIBOHFTUIBUUIF%FQBSUNFOU
NBLFTNBZBGGFDUUIFBDDVSBDZBOEGVODUJPOPGUIF(14TZTUFN
r %POPUMFBWFZPVSEFWJDFJOBWFIJDMFPSFYQPTFUIFEFWJDFUPEJSFDU
TVOMJHIUUPBWPJEPWFSIFBUJOHUIFCBUUFSZ XIJDIDPVMEQPTFEBNBHF
UPUIFEFWJDFPSSJTLUPUIFWFIJDMF
6TJOH(14 
r 8IFOVTJOHUIFEFWJDFJOTJEFBWFIJDMF VTFUIFDBSIPMEFSUPNPVOU
UIFEFWJDFTFDVSFMZJOQMBDF"WPJEQMBDJOHUIFEFWJDFJOUIFBSFBT
TIPXOJOUIFGPMMPXJOHEJBHSBN
 %POPUQMBDFXIFSFJUXJMMCMPDLUIFESJWFSTWJTJPO
 %POPUQMBDFXIFSFBJSCBHTDPVMEEFQMPZ
 %POPUQMBDFBOZXIFSFJOUIFWFIJDMFXJUIPVUTFDVSJOHUIFEFWJDF
JOUIFIPMEFS
 6TJOH(14
 %PXOMPBEJOH4BUFMMJUF%BUBWJB2VJDL(14
#FGPSFZPVTUBSUUPVTFZPVSEFWJDFGPS(14OBWJHBUJPO PQFOUIF2VJDL(14
QSPHSBNGJSTUUPEPXOMPBEFQIFNFSJTEBUB DVSSFOUTBUFMMJUFQPTJUJPOBOE
UJNJOHJOGPSNBUJPO POUPZPVSEFWJDF5IJTEBUBJTOFFEFEUPEFUFSNJOFUIF
(14QPTJUJPOPGZPVSDVSSFOUMPDBUJPO
2VJDL(14EPXOMPBETFQIFNFSJTEBUBGSPNB8FCTFSWFS JOTUFBEPGGSPN
UIFTBUFMMJUFT VTJOHUIF*OUFSOFUDPOOFDUJPOPOZPVSEFWJDF XIJDIDBO
CFWJB"DUJWF4ZODPS((1345IJTTJHOJGJDBOUMZTQFFETVQUIFUJNFGPS
EFUFSNJOJOHZPVS(14QPTJUJPO
5PPQFO2VJDL(14
5BQ4UBSU1SPHSBNT2VJDL(14
5PEPXOMPBEEBUB
5BQ%PXOMPBEPOUIF2VJDL(14TDSFFO
0OUIFTDSFFO JOJUJBMMZ ZPVXJMMTFFUIF7BMJE
UJNFPGUIFEPXOMPBEFEEBUB"TUJNFQBTTFT 
UIFSFNBJOJOHEBZTBOEIPVSTPGWBMJEJUZXJMM
CFTIPXO
5PTQFFEVQ(14QPTJUJPOJOH EPXOMPBEUIF
MBUFTUFQIFNFSJTEBUBXIFOUIFWBMJEJUZPGUIF
EBUBFYQJSFT
6TJOH(14 
%PXOMPBEPQUJPOT
5PDPOGJHVSFEPXOMPBEUJNFT UBQ.FOV0QUJPOTBOEDIPPTFGSPNUIF
BWBJMBCMFPQUJPOT
r 3FNJOENFXIFOEBUBFYQJSFT
&OBCMFTZPVSEFWJDFUPEJTQMBZB
SFNJOEFSNFTTBHFXIFOUIFWBMJEJUZPG
UIFFQIFNFSJTEBUBIBTFYQJSFE
8IFOZPVTFFUIFSFNJOEFSNFTTBHF 
UBQ.FOVUPEJTNJTTUIFSFNJOEFSPS
UPTFUUIFTOPP[FUJNFTPUIBUZPVXJMM
CFSFNJOEFEBHBJO5BQ0,UPPQFOUIF
2VJDL(14QSPHSBNBOEEPXOMPBEUIF
MBUFTUEBUB
r "VUPEPXOMPBEXIFOEBUBFYQJSFT
"MMPXTFQIFNFSJTEBUBUPCF
BVUPNBUJDBMMZVQEBUFEPOUPZPVSEFWJDF
XIFOUIFEBUBIBTFYQJSFE
r "VUPEPXOMPBEXIFODPOOFDUFEUP1$WJB"DUJWF4ZOD
"MMPXTFQIFNFSJTEBUBUPCFBVUPNBUJDBMMZEPXOMPBEFEWJB
"DUJWF4ZODUPZPVSEFWJDFXIFOZPVSEFWJDFJTDPOOFDUFEUPZPVS
DPNQVUFS:PVSDPNQVUFSNVTUCFDPOOFDUFEUPUIF*OUFSOFUJOPSEFS
UPEPXOMPBEEBUB
/PUF 5IFFQIFNFSJTEBUBJTTUPSFEPO)5$8FCTFSWFST2VJDL(14JT
QSFDPOGJHVSFEUPDPOOFDUUPUIFTFTFSWFST
 6TJOH(14
 6TJOH5PN5PN/"7*("503
5PN5PN/"7*("503JTB(14OBWJHBUJPOTPGUXBSFUIBUQSPWJEFTDMFBS
SPVUJOHEJSFDUJPOTBOEWPDBMJOTUSVDUJPOTUPHVJEFZPVJOZPVSKPVSOFZ 
CBTFEPOUIFEFTUJOBUJPOBEESFTTZPVTQFDJGJFE BDPOUBDUZPVTFMFDUFE B
QPJOUPGJOUFSFTU FUD5PN5PN/"7*("503HJWFTZPVTFWFSBMSPVUFTUPTFMFDU
GSPNXIFOZPVQMBOZPVSKPVSOFZJOBEWBODF1MBDFTUIBUZPVGSFRVFOUMZHP
UPDBOCFBEEFEBTGBWPSJUFT
#FGPSFZPVTUBSUPOBKPVSOFZ VTFUIF.BQ#SPXTFSUPGBNJMJBSJ[FZPVSTFMG
GJSTUXJUIUIFSPVUF"EWBODFEQMBOOJOHJTBMTPPOFPGUIFTPGUXBSFTDPPM
GFBUVSFT XIJDIBMMPXTZPVUPGJOEPVUGJSTUXIJDIPOFJTUIFGBTUFTUPS
TIPSUFTUSPVUFGPSBUSJQ0UIFSGFBUVSFTJODMVEFBMUFSOBUJWFSPVUFDBMDVMBUJPO 
JUJOFSBSZQMBOOJOH BOENPSF
5PPQFO5PN5PN/"7*("503
5PPQFO5PN5PN/"7*("503 EPPOFPGUIFGPMMPXJOH
r 5BQ4UBSU1SPHSBNT5PN5PN/"7*("503
r 5BQ
POUIF5PEBZTDSFFO
'JSTUUJNFVTF
5IFGJSTUUJNFZPVVTF5PN5PN/"7*("503 B4FUVQ8J[BSEPQFOTBOEBTLT
ZPVBGFXRVFTUJPOTUPTFUVQ5PN5PN/"7*("503"OTXFSFBDIRVFTUJPO
CZUBQQJOHZPVSEFTJSFEBOTXFSPOUIFTDSFFO
"%PXOMPBE8J[BSEUIFOPQFOTBOEBMMPXTZPVUPEPXOMPBEBNBQPGZPVS
DIPJDFGPSGSFF"GUFSUIFEPXOMPBEJTDPNQMFUFE UIFNBQJTBVUPNBUJDBMMZ
BEEFEUP5PN5PN/"7*("503
5PEFUFSNJOFZPVSDVSSFOUQPTJUJPO
:PVNVTUCFPVUEPPSTXJUIZPVSEFWJDFTPUIBUUIFCVJMUJO(14SFDFJWFSDBO
EFUFSNJOFZPVSDVSSFOUQPTJUJPO5IFGJSTUUJNFZPVTUBSU/"7*("503 JUDBO
UBLFVQUPNJOVUFTUPGJOEZPVSDVSSFOUQPTJUJPO
6TJOH(14 
*GJUUBLFTMPOHFSUIBONJOVUFT NBLFTVSFUIBUZPVBSFJOBOPQFOQMBDF
XJUIPVUUBMMCVJMEJOHTPSUSFFTBSPVOEZPV*OUIFGVUVSF ZPVSQPTJUJPOXJMM
CFGPVOENVDIGBTUFS OPSNBMMZXJUIJOBGFXTFDPOET
5JQ
'PSZPVS(14SFDFJWFSUPEFUFSNJOFZPVSDVSSFOUQPTJUJPOGBTUFS VTF
2VJDL(14GJSTUUPEPXOMPBEUIFMBUFTUFQIFNFSJTEBUBUPZPVSEFWJDF'PS
NPSFJOGPSNBUJPOBCPVU2VJDL(14 TFFi%PXOMPBEJOH4BUFMMJUF%BUBWJB
2VJDL(14iFBSMJFSJOUIJTDIBQUFS
%SJWJOH7JFX
"GUFSZPVIBWFDPNQMFUFEUIF4FUVQ8J[BSEBOE%PXOMPBE8J[BSE 
/"7*("503EJTQMBZTUIF%SJWJOH7JFX5IF%SJWJOH7JFXJTTIPXOJOCMBDL
BOEXIJUFVOUJMZPVSEFWJDFT(14SFDFJWFSMPDBUFTZPVSDVSSFOUQPTJUJPO
0ODFZPVSDVSSFOUQPTJUJPOJTEFUFSNJOFE UIF%SJWJOH7JFXJTTIPXOJOGVMM
DPMPSBOETIPXTZPVSQPTJUJPOPOUIFNBQ
 5BQUP[PPNJOPOZPVSDVSSFOUQPTJUJPO
 4IPXTUIFOBNFPGUIFOFYUNBKPSSPBEPS
SPBETJHOJOGPSNBUJPO JGBQQMJDBCMF
 5BQUP[PPNPVUPOZPVSDVSSFOUQPTJUJPO
 *OEJDBUFTZPVSDVSSFOUQPTJUJPO
 4IPXTBOBSSPXUIBUJOEJDBUFTUIFEJSFDUJPO
UIBUZPVTIPVMEGPMMPX BOETIPXTUIF
EJTUBODFGSPNZPVSDVSSFOUQPTJUJPOUPUIF
OFYUUVSOPGUIFSPBE
:PVDBOBMTPUBQUIJTBSFBUPSFQFBUUIFMBTU
TQPLFOJOTUSVDUJPOBOEUPBEKVTUUIFWPMVNF
 4IPXTUIFOBNFPGUIFOFYUTUSFFUUPUVSOPOUP
 4IPXTJOGPSNBUJPOBCPVUZPVSKPVSOFZBOE
UIFTUSFOHUIPGUIF(14TJHOBM5BQUIJTBSFBUP
WJFXBSPVUFTVNNBSZ
 6TJOH(14
.BJO.FOV
5BQBOZXIFSFPOUIFNBQJOUIF%SJWJOH7JFXTDSFFOUPPQFOUIF.BJO
.FOV5IF.BJO.FOVIBTUISFFTDSFFOTPGJDPOT5BQUIF/FYUJDPO   UP
TXJUDICFUXFFOUIFNFOVTDSFFOT
r /BWJHBUFUP-FUTZPVTFMFDUBEFTUJOBUJPO
r 'JOEBMUFSOBUJWF$BMDVMBUFTBOBMUFSOBUJWF
SPVUFJGZPVXBOUUPBWPJEUSBGGJDPSPUIFS
OVJTBODFT
r 5PN5PN5SBGGJD&OBCMFTBOEEJTBCMFT
SFDFQUJPOPGUSBGGJDJOGPSNBUJPO 5IJTJTB
TVCTDSJQUJPOTFSWJDF 
r "EE'BWPSJUF"MMPXTZPVUPBEE
GSFRVFOUMZWJTJUFEQMBDFTBTGBWPSJUFT
r $IBOHFQSFGFSFODFT0QFOTUIF
1SFGFSFODFTNFOVXIFSFZPVDBO
DVTUPNJ[FTFUUJOHT
r "EWBODFEQMBOOJOH"MMPXTZPVUPQMBOKPVSOFZTJOBEWBODFCZ
TFMFDUJOHBTUBSUJOHQPJOUBOEEFTUJOBUJPO*UIFMQTUPEFUFSNJOFIPX
MPOHBKPVSOFZXJMMUBLFBOEUIFSPVUFPGUIFKPVSOFZ
r #SPXTFNBQ0QFOTUIF.BQ#SPXTFSUPWJFXBOFOUJSFNBQ
r $MFBSSPVUF%FMFUFTUIFDVSSFOUSPVUF
r 7JFXSPVUF4IPXTZPVSSPVUFJOEFUBJM
r *UJOFSBSZQMBOOJOH"MMPXTZPVUPQMBOBKPVSOFZXJUINPSFTUPQT
UIBOKVTUZPVSGJOBMEFTUJOBUJPO
r 5PN5PN8FBUIFS3FQPSUTVQUPEBUFXFBUIFSDPOEJUJPOTPOB
MPDBUJPO
r 5PN5PN1-64TFSWJDFT1SPWJEFTFYUSBTFSWJDFTUIBUZPVDBO
TVCTDSJCFUP BOEBMMPXTZPVUPEPXOMPBENBQTBOEWPJDFTUPZPVS
EFWJDFBGUFSZPVIBWFQVSDIBTFEUIFN
r $BMMOVNCFS"MMPXTZPVUPTFBSDIGPSQIPOFOVNCFSTPGUIFQMBDFT
UIBUBSFDBUFHPSJ[FEVOEFSQPJOUPGJOUFSFTUT
r (VJEFEUPVST-FUTZPVDIPPTFBGVODUJPOBOEWJFXBHVJEFEUPVSPO
IPXUPVTFUIFGVODUJPO
r &YJUBQQMJDBUJPO$MPTFT5PN5PN/"7*("503BOEUIF(14OBWJHBUJPO
6TJOH(14 
4FMFDUBEFTUJOBUJPO
8IFOZPVUBQ/BWJHBUFUPPOUIF.BJO.FOV ZPVBSFHJWFOTFWFSBMPQUJPOT
UPTFUZPVSEFTUJOBUJPO5BQUIF/FYUJDPO   UPCSPXTFUISPVHIUIF
WBSJPVTUZQFTPGEFTUJOBUJPOT
4PNFPGUIFDPNNPOEFTUJOBUJPOTZPVNBZXBOUUPHPUPJODMVEFUIF
GPMMPXJOH
r )PNF:PVS)PNFMPDBUJPO:PVOFFEUP
TQFDJGZZPVS)PNFMPDBUJPOGJSTUVOEFS
1SFGFSFODFT
r 'BWPSJUF"GSFRVFOUMZWJTJUFEQMBDF
UIBUZPVBTTJHOBTBGBWPSJUF'PSNPSF
JOGPSNBUJPO TFFi'BWPSJUFTu
r "EESFTT"OBEESFTTXJUIBTUSFFUBOE
IPVTFOVNCFS PSBMPDBUJPOTPNFXIFSF
JOBDJUZ XJUIJOBQPTUBMDPEFBSFB PS
OFBSBOJOUFSTFDUJPO
r 3FDFOUEFTUJOBUJPO"QMBDFZPVIBWF
SFDFOUMZWJTJUFE
r 1PJOUPGJOUFSFTU6TFGVMQMBDFTTVDIBTSFTUBVSBOUT HBTTUBUJPOT FUD
r (14QPTJUJPO5BQUPBEEZPVSDVSSFOUMPDBUJPOBTBQPJOUPGJOUFSFTU
10* 
r 1PJOUPONBQ"MPDBUJPOPOUIFNBQUIBUJTTIPXOCZUIF.BQ
#SPXTFS
r -BUJUVEF-POHJUVEF5BQUIJTCVUUPOUPBEEBQPJOUPGJOUFSFTUVTJOH
MBUJUVEFBOEMPOHJUVEFWBMVFT
r 5PN5PN#VEEZ*GZPVIBWF5PN5PN#VEEJFT ZPVDBOVTFUIJTUP
BEEZPVS#VEEZBTBQPJOUPGJOUFSFTU5PN5PN#VEEJFTBSFBWBJMBCMF
UISPVHI5PN5PN1-64TFSWJDFT
r $POUBDU5IFBEESFTTPGBTFMFDUFEDPOUBDUUIBUJTTUPSFEPOZPVS
EFWJDF
 6TJOH(14
"GUFSZPVIBWFTFUZPVSEFTUJOBUJPO /"7*("503BTLTZPVXIFUIFSZPVOFFE
UPBSSJWFBUBQBSUJDVMBSUJNF"GUFSZPVUBQ:&4BOEFOUFSBOBSSJWBMUJNF 
/"7*("503TIPXTZPVXIFUIFSZPVXJMMBSSJWFPOUJNFPSOPU
/"7*("503UIFODBMDVMBUFTUIFSPVUFBOE
EJTQMBZTUIF3PVUF4VNNBSZ
5BQ%POF/"7*("503UIFOEJTQMBZTBHBJOUIF
%SJWJOH7JFXTDSFFO BOETUBSUTHVJEJOHZPVUP
ZPVSEFTUJOBUJPOXJUITQPLFOJOTUSVDUJPOTBOE
WJTVBMJOTUSVDUJPOT
5JQT
r 5BQ%FUBJMTPOUIF3PVUF4VNNBSZ
TDSFFOPSUBQ7JFX3PVUFPOUIF.BJO
.FOVUPWJFXUIFSPVUFPOUIF.BQ
#SPXTFS WJFXBSPVUFEFNP FUD
r "GUFSBSPVUFIBTCFFOQMBOOFE ZPVNBZ
XBOUUPDIBOHFTPNFUIJOHPOUIFSPVUF
UPBWPJEBSPBECMPDL BWPJEBMJOFPG
USBGGJD PSTUPQCZBOPUIFSMPDBUJPOBMPOH
UIFXBZ5PDIBOHFUIFSPVUF UBQ'JOE
BMUFSOBUJWFPOUIF.BJO.FOV UIFO
DIPPTFIPXZPVXBOUUPSFDBMDVMBUFUIF
SPVUF TVDIBT"WPJESPBECMPDL 5SBWFM
WJB BOPUIFSSPBE .JOJNJTFUSBGGJD
EFMBZT FUD
'BWPSJUFT
'BWPSJUFTBSFQMBDFTUIBUZPVPGUFOWJTJU:PVDBODSFBUFGBWPSJUFTTPUIBUZPV
EPOUIBWFUPTQFDJGZUIFBEESFTTFWFSZUJNFZPVOFFEUPHPUIFSF
5PDSFBUFBGBWPSJUF
 5BQUIF%SJWJOH7JFXTDSFFOUPPQFOUIF.BJO.FOV
 5BQ"EE'BWPSJUF
 :PVDBOUIFOTFMFDUPOFPGUIFGPMMPXJOHMPDBUJPOBTBGBWPSJUF)PNF 
"EESFTT 3FDFOUEFTUJOBUJPO PS1PJOUPGJOUFSFTU
 6TFUIFEFGBVMUOBNFPSFOUFSBOBNFGPSUIFGBWPSJUF
 5BQ%POF
6TJOH(14 
5POBWJHBUFUPBGBWPSJUF
 5BQUIF%SJWJOH7JFXTDSFFOUPPQFOUIF.BJO.FOV
 5BQ/BWJHBUFUP UIFOUBQ'BWPSJUF
 4FMFDUBGBWPSJUFGSPNUIFMJTU/"7*("503UIFODBMDVMBUFTUIFSPVUFGPS
ZPV
 "GUFSUIFSPVUFJTDBMDVMBUFE UBQ%POF
/"7*("503XJMMJNNFEJBUFMZTUBSUHVJEJOHZPVUPZPVSEFTUJOBUJPO
XJUITQPLFOJOTUSVDUJPOTBOEWJTVBMJOTUSVDUJPOTPOUIFTDSFFO
5PSFOBNFPSEFMFUFBGBWPSJUF
 5BQUIF%SJWJOH7JFXTDSFFOUPPQFOUIF.BJO.FOV
 5BQ$IBOHFQSFGFSFODFT
 5BQUIF/FYUJDPO 
 UIFOUBQ.BOBHF'BWPSJUFT
 5BQUIFGBWPSJUFZPVXBOUUPSFOBNFPSEFMFUF
 %PPOFPGUIFGPMMPXJOH
r 5PSFOBNFUIFGBWPSJUF UBQ3FOBNF$IBOHFUIFOBNFBOEUBQ
%POF
r 5BQ%FMFUF UIFOUBQ:&4UPDPOGJSNUIBUZPVXBOUUPSFNPWFJU
 5BQ%POF
1PJOUT0G*OUFSFTU 10*
1PJOUTPG*OUFSFTUPS10*TBSFVTFGVMQMBDFT TVDIBTHBTQFUSPMTUBUJPOT 
SFTUBVSBOUT IPUFMT QBSLJOHHBSBHFT BOENPSF
/"7*("503HSPVQTQPJOUTPGJOUFSFTUJOUPMPDBUJPOTBOEDBUFHPSJFT8IFO
ZPVTFMFDUBEFTUJOBUJPOPSDSFBUFBGBWPSJUF ZPVBSFBMXBZTQSPNQUFEUP
TFMFDUBMPDBUJPOBOEDBUFHPSZGJSTUUIFODIPPTFBQPJOUPGJOUFSFTU
8FMMLOPXOQPJOUTPGJOUFSFTUTBSFJODMVEFEXJUIUIFNBQUIBUZPVBSF
DVSSFOUMZVTJOHPO/"7*("503:PVDBOBEENPSFQPJOUTPGJOUFSFTU JG
EFTJSFE
 6TJOH(14
10*MPDBUJPOT
10*DBUFHPSJFT
5PBEEBQPJOUPGJOUFSFTU
 5BQUIF%SJWJOH7JFXTDSFFOUPPQFOUIF.BJO.FOV
 5BQ$IBOHFQSFGFSFODFT.BOBHF10*T
#FGPSFZPVDBOBEEB10* ZPVIBWFUPDSFBUFBDBUFHPSZGJSTU:PVDBO
POMZBEEZPVS10*TUPB10*DBUFHPSZZPVIBWFDSFBUFEZPVSTFMG
 5PBEEBDBUFHPSZ UBQ"EE10*DBUFHPSZ
 &OUFSBOBNFGPSZPVS10*DBUFHPSZ GPSFYBNQMF A'BWPSJUFSFTUBVSBOUT 
UIFOTFMFDUBNBSLFSGPSZPVS10*DBUFHPSZ 5IJTNBSLFSXJMMCFTIPXO
POBNBQXIFOZPVFOBCMF10*TUPCFEJTQMBZFEPOUIFNBQ 
 5BQ"EE10*
 5BQUIF10*DBUFHPSZZPVXBOUUPBEEUIF10*UP
 4FMFDUUIFMPDBUJPOPGZPVS10*UIFTBNFXBZBTZPVDIPPTFB
EFTUJOBUJPO GPSFYBNQMF DIPPTF)PNF "EESFTT FUD 
5JQ
:PVDBODVTUPNJ[F/"7*("503UPBMFSUZPVXJUIBOPUJGJDBUJPOTPVOEXIFO
ZPVBSFOFBSBQPJOUPGJOUFSFTU0OUIF.BJO.FOV UBQ$IBOHF1SFGFSFODFT
.BOBHF10*T8BSOXIFOOFBS10*:PVDBOTQFDJGZIPXDMPTFUIF10*
TIPVMECFXIFOZPVSFDFJWFUIFOPUJGJDBUJPOBOETFMFDUBOPUJGJDBUJPOTPVOE
UPVTF
6TJOH(14 
"EWBODFEQMBOOJOH
*UJTSFDPNNFOEFEUPQMBOJOBEWBODFCFGPSFZPVTUBSUPOUIFKPVSOFZ:PV
DBOVTFUIF"EWBODFEQMBOOJOHGVODUJPOUPGJOEPVUXIJDIJTUIFGBTUFTUPS
TIPSUFTUSPVUFCFUXFFOZPVSTUBSUJOHQPJOUBOEEFTUJOBUJPO
5PQMBOBSPVUFJOBEWBODF
 5BQUIF%SJWJOH7JFXTDSFFOUPPQFOUIF.BJO.FOV
 5BQUIF/FYUJDPO 
 UIFOUBQ"EWBODFEQMBOOJOH
 4FMFDUUIFTUBSUJOHQPJOUGPSZPVSKPVSOFZJOUIFTBNFXBZBTZPV
XPVMEOPSNBMMZTFMFDUZPVSEFTUJOBUJPO
 4FUUIFEFTUJOBUJPOGPSZPVSKPVSOFZ
 $IPPTFUIFUZQFPGSPVUFUIBUTIPVME
CFQMBOOFE TVDIBT
r 'BTUFTUSPVUF3PVUFXIJDIUBLFT
UIFMFBTUUJNF
r 4IPSUFTUSPVUF4IPSUFTUEJTUBODF
CFUXFFOUIFMPDBUJPOTZPVIBWFTFU
CVUUIJTNBZOPUCFUIFRVJDLFTU
SPVUF EFQFOEJOHPOXIFSFZPV
QBTTUISPVHIBOEPOUIFSPBE
DPOEJUJPOT 
 5BQ%POF
/"7*("503UIFOQMBOTUIFSPVUFBOEEJTQMBZTUIF3PVUF4VNNBSZ5BQ
%FUBJMTUPCSPXTFUIFNBQPGUIFSPVUF WJFXBSPVUFEFNP BOENPSF
.BQ#SPXTFS
6TFUIF.BQ#SPXTFSUPWJFXBSPVUFPOUIFNBQPSGJOEXIFSFPOUIFNBQ
BQBSUJDVMBSQMBDFJTMPDBUFE
5PPQFOUIF.BQ#SPXTFS
 5BQUIF%SJWJOH7JFXTDSFFOUPPQFOUIF.BJO.FOV
 5BQUIF/FYUJDPO 
 UIFOUBQ#SPXTFNBQ
5PQBOBSPVOEBOETFFPUIFSQBSUTPGUIFNBQ UBQPSUPVDIBOEESBHBDSPTT
UIFTDSFFO
 6TJOH(14
 5IJT4DBMF#BSTIPXTUIFEJTUBODF
SBOHFTIPXOPOUIFNBQCBTFEPOUIF
DVSSFOU[PPNTDBMF
 5IJTJTZPVSDVSSFOUQPTJUJPOPOUIF
NBQ5BQBOPUIFSMPDBUJPOUPNPWFUPB
EJGGFSFOUQBSUPGUIFNBQ
 5BQUPDFOUSFUIFNBQPOZPVSDVSSFOU
QPTJUJPO
 5IJTJTUIF;PPN#BS$IBOHFUIFTDBMF
PGUIFNBQCZNPWJOHUIF;PPN#BS
VQPSEPXO
 5BQUPDIPPTFXIBUJUFNTUPTIPXPO
UIFNBQ TVDIBTQPJOUTPGJOUFSFTU 
GBWPSJUFT TUSFFUOBNFT BOENPSF
 5BQUPGJOETQFDJGJDBEESFTTFTBOEQPJOUTPGJOUFSFTUPOUIFNBQ
 5IJTJTUIF$VSTPSCVUUPO5BQUPOBWJHBUFUPUIFDVSTPSQPTJUJPOPOUIFNBQ NBLFB
GBWPSJUFPGUIFDVSTPSQPTJUJPO PSGJOEBQPJOUPGJOUFSFTUOFBSUIBUQPTJUJPO
1SFGFSFODFT
:PVDBODIBOHFUIFXBZ5PN5PN/"7*("503MPPLTBOECFIBWFT5BQ
$IBOHFQSFGFSFODFTPOUIF.BJO.FOVUPBDDFTTBOEBEKVTUUIFTFUUJOHT
5IFGPMMPXJOHBSFTPNFPGUIFTFUUJOHTUIBUZPVNBZXBOUUPDVTUPNJ[FGPS
/"7*("503
4FUUJOH
6TFOJHIU
DPMPST
5VSOPGG%
EJTQMBZ
4BGFUZ
QSFGFSFODFT
%FTDSJQUJPO
3FEVDFTUIFCSJHIUOFTTPGUIFTDSFFOBOEVTFTEBSLFSDPMPSTPOUIF
NBQ6TFUIJTTFUUJOHXIFOZPVBSFJOBEBSLFOWJSPONFOU
5PDIBOHFCBDLUPCSJHIUFSDPMPST UBQ6TFEBZDPMPST
%JTQMBZTUIFNBQJOUXPEJNFOTJPOBMWJFX:PVDBODIPPTFXIFUIFS
UIFNBQTIPXTZPVSEJSFDUJPOPGUSBWFMBUUIFUPQ PSLFFQOPSUI
BUUIFUPQ*GZPVDIPPTFUPLFFQOPSUIBUUIFUPQ UIFNBQXJMMOPU
NPWFBTZPVSEJSFDUJPOPGUSBWFMDIBOHFT
5PTXJUDICBDLUPTFFJOHUIFNBQGSPNZPVSQFSTQFDUJWFBTZPV
ESJWF UBQ5VSOPO%EJTQMBZ
"MMPXTZPVUPFOBCMF4BGFUZMPDL XIJDIUFNQPSBSJMZIJEFTTPNF
CVUUPOTBOEGFBUVSFTPG/"7*("503XIJMFZPVSFESJWJOH BOEHJWFT
ZPVUIFPQUJPOUPUFNQPSBSJMZ5VSOPGGNBQEJTQMBZTPUIBUZPVTFF
POMZJOGPSNBUJPOBCPVUUIFOFYUJOTUSVDUJPO
6TJOH(14 
4FUUJOH
&OBCMF
EJTBCMF10*T
5VSOPGG
TPVOE
7PMVNF
QSFGFSFODFT
.BOBHF
'BWPSJUFT
$IBOHF
)PNF
MPDBUJPO
.BOBHF
NBQT
.BOBHF10*T
1MBOOJOH
QSFGFSFODFT
5PMMSPBE
QSFGFSFODFT
$PNQBTT
QSFGFSFODFT
$IBOHFNBQ
DPMPST
4IPX(14
TUBUVT
,FZCPBSE
QSFGFSFODFT
/BNF
QSFGFSFODFT
4UBUVTCBS
QSFGFSFODFT
4FUVOJUT
0QFSBUFMFGU
IBOEFE
%FTDSJQUJPO
"MMPXTZPVUPDIPPTFXIJDIDBUFHPSJFTPGQPJOUTPGJOUFSFTUUP
EJTQMBZPOUIFNBQ
5VSOTUIFTQPLFOJOTUSVDUJPOTPGG5PUVSOUIFWPJDFCBDLPO UBQ
5VSOPOTPVOE
&OBCMFTZPVUPDIBOHFUIFWPMVNFPGUIFTQPLFOJOTUSVDUJPOT
-FUTZPVSFOBNF EFMFUF BOEGJOEGBWPSJUFT
"MMPXTZPVUPTFUZPVS)PNFMPDBUJPO XIJDIDBOCFZPVSBDUVBM
IPNF PSBOZQMBDFZPVPGUFOHPUPTVDIBTZPVSPGGJDF
"MMPXTZPVUPEPXOMPBEPSEFMFUFBNBQ PSTXJUDIUPBOPUIFSNBQ
"MMPXTZPVUPBEE FEJUPSEFMFUFB10*PSBDBUFHPSZ:PVDBOBMTP
FOBCMFBOPUJGJDBUJPOTPVOEUPBMFSUZPVXIFOZPVSFDMPTFUPB10*
4FUTUIFLJOEPGSPVUFQMBOOFEXIFOZPVTFMFDUBEFTUJOBUJPO#Z
EFGBVMU UIFGBTUFTUSPVUFJTQMBOOFE
4FUTIPX/"7*("503IBOEMFTUPMMSPBETJGUIFZBSFPOUIFSPVUFUP
ZPVSTQFDJGJFEEFTUJOBUJPO:PVDBODIPPTFUPBMXBZTBWPJEUPMMSPBET 
OFWFSUPBWPJEUIFN PSUPCFBTLFEXIBUUPEPJGBUPMMSPBEJTGPVOE
-FUTZPVDIPPTFXIFUIFSUPEJTQMBZBDPNQBTT
4FUTUIFDPMPSTDIFNFTVTFEGPSEBZBOEOJHIUNBQDPMPST
%JTQMBZTJOGPSNBUJPOBCPVUUIF(14TJHOBM
5BQUPTFMFDUUIFLFZCPBSETJ[FBOEMBZPVU
-FUTZPVTFMFDUUIFJOGPSNBUJPOUPTIPXPOUIFNBQJOUIF%SJWJOH
7JFXTDSFFO
-FUTZPVTFMFDUUIFJOGPSNBUJPOUPTIPXPOUIF4UBUVT#BSJOUIF
%SJWJOH7JFXTDSFFO
4FUUIFVOJUTVTFEGPSEJTUBODFT UJNF MBUJUVEFBOEMPOHJUVEF 
UFNQFSBUVSF BOECBSPNFUSJDQSFTTVSF
5BQUPNPWFJNQPSUBOUCVUUPOTUPUIFMFGUTJEFPGUIFTDSFFOGPS
MFGUIBOEFEVTFST
 6TJOH(14
4FUUJOH
%FTDSJQUJPO
)JEFUJQT
5BQUPQSFWFOU5PN5PN/BWJHBUPSGSPNEJTQMBZJOHUJQT
$IBOHFWPJDF "MMPXTZPVUPDIPPTFBOPUIFSWPJDFGPSUIFTQPLFOJOTUSVDUJPOT
"WBJMBCMFPOMZXIFOZPVWFJOTUBMMFETFWFSBMWPJDFTJOUP
/"7*("503 
$IBOHF
-FUTZPVTFMFDUUIFMBOHVBHFVTFEGPSUIF5PN5PN/"7*("503
MBOHVBHF
JOUFSGBDF
3FTFUGBDUPSZ 5BQUPSFTFU5PN5PN/"7*("503TFUUJOHTUPUIFGBDUPSZEFGBVMUT"MM
TFUUJOHT
TFUUJOHT JODMVEJOH'BWPSJUFT )PNFMPDBUJPO FUD XJMMCFEFMFUFE
%POPUBTL
5BQUPQSFWFOU5PN5PN/"7*("503GSPNBTLJOHJGZPVXBOUUPBSSJWF
BSSJWBMUJNF
BUBEFTUJOBUJPOCZBQBSUJDVMBSUJNFXIFOQMBOOJOHBSPVUF
 (14$POUSPMT
8IFOBNBQPSNFOVJTTIPXOPOUIF(14TPGUXBSF VTFUIFGPMMPXJOH
DPOUSPMTPOZPVSEFWJDFUPOBWJHBUF
r 0OUIF.BQ#SPXTFSTDSFFO QSFTT/"7*("5*0/VQUP[PPNJO QSFTT
/"7*("5*0/EPXOUP[PPNPVUPOBNBQ
r 6TFUIF/"7*("5*0/$0/530-UPTDSPMMUISPVHIJUFNTJOBNFOV
1SFTTUIF&/5&3CVUUPOUPTFMFDUBNFOVJUFNBOEPQFOUIF
DPSSFTQPOEJOHTDSFFO
5JQ
:PVDBOBMTPSPUBUFUIF/"7*("5*0/8)&&-UPTFMFDUJUFNTJOBNFOVBOEUP
[PPNJOBOEPVUPOUIF.BQ#SPXTFSTDSFFO
$IBQUFS 
&YQFSJFODJOH.VMUJNFEJB
 $BNFSB
 $BNFSB"MCVN
 1JDUVSFT7JEFPT
 8JOEPXT.FEJBยก1MBZFS.PCJMF
 4USFBNJOH.FEJB
 "VEJP.BOBHFS
 6TJOH"VEJP#PPTUFS
 6TJOH'.3BEJP
 &YQFSJFODJOH.VMUJNFEJB
 $BNFSB
5BLJOHQIPUPTBOESFDPSEJOHWJEFPDMJQTBMPOHXJUIBVEJPBSFFBTZXJUI
ZPVSEFWJDFTUXPCVJMUJODBNFSBT
.BJODBNFSB3FBSNFHBQJYFM$.04DBNFSBGPSDBQUVSJOHIJHISFTPMVUJPO
QJDUVSFTBOEWJEFPDMJQTXJUIBVEJP
OEDBNFSB'SPOUDBNFSBGPSWJEFPDBMMTBOEUBLJOHTFMGQPSUSBJUTIPUT
5PPQFOUIF$BNFSBTDSFFO
r 1SFTTUIF$".&3"CVUUPOPOZPVSEFWJDF
r 5BQ4UBSU1SPHSBNT$BNFSB
5IFTDSFFOPSJFOUBUJPOBVUPNBUJDBMMZTXJUDIFTUP
MBOETDBQFNPEFXIFOZPVPQFO$BNFSB
$".&3"
CVUUPO
5PFYJUUIF$BNFSB
r 5BQUIF&YJUJDPO 
TDSFFO
 POUIF$BNFSB
$BQUVSFNPEFT
5IFDBNFSBPOZPVSEFWJDFBMMPXTZPVUPDBQUVSFQJDUVSFTBOEWJEFPDMJQTCZ
VTJOHWBSJPVTCVJMUJONPEFTUIBUQSPWJEFZPVGMFYJCJMJUZJOUBLJOHZPVSTIPUT
5IF$BNFSBNPEFJTTFUUPUIF1IPUPDBQUVSFNPEFCZEFGBVMU5IFVQQFS
MFGUDPSOFSPGUIFTDSFFOEJTQMBZTUIFBDUJWFDBQUVSFNPEF
5PDIBOHFUIFDBQUVSFNPEF
r 5BQUIFMFGUPSSJHIUBSSPXT
OFYUUPUIFNPEFJDPO
r 1SFTT/"7*("5*0/SJHIUPS
MFGU JOMBOETDBQFPSJFOUBUJPO 
5BQUPDIBOHFUIFDBQUVSFNPEF
&YQFSJFODJOH.VMUJNFEJB 
:PVDBOTFMFDUGSPNUIFGPMMPXJOHDBQUVSFNPEFT
*DPO
$BQUVSF.PEF
1IPUP$BQUVSFTTUBOEBSETUJMMJNBHFT
7JEFP$BQUVSFTWJEFPDMJQT XJUIPSXJUIPVUBDDPNQBOZJOH
BVEJP
..47JEFP$BQUVSFTWJEFPDMJQTTVJUBCMFGPSTFOEJOHXJUI..4
NFTTBHFT
$POUBDUT1JDUVSF$BQUVSFTBTUJMMJNBHFBOEHJWFTZPVUIF
PQUJPOUPJNNFEJBUFMZBTTJHOJUBTB1IPUP*%GPSBDPOUBDU
1JDUVSF5IFNF$BQUVSFTTUJMMJNBHFTBOEQMBDFTUIFNXJUIJO
GSBNFT
1BOPSBNB$BQUVSFTBTFRVFODFPGTUJMMJNBHFTDPOUJOVPVTMZ
JOPOFEJSFDUJPO BOETUJUDIFTUIFJNBHFTUPDSFBUFBQBOPSBNJD
WJFXPGBTDFOF
4QPSUT$BQUVSFTDPOTFDVUJWFQIPUPTIPUT    PS 
#VSTU$BQUVSFTBTFRVFODFPGTUJMMJNBHFT NBYJNVN BTMPOH
BTUIF$".&3"CVUUPOPOUIFEFWJDFPSUIF&/5&3CVUUPOPOUIF
/"7*("5*0/$0/530-JTLFQUQSFTTFE
/PUF
8IFOVTJOHUIFOEDBNFSBUPDBQUVSF ZPVDBOPOMZVTF1IPUP 7JEFP ..4
7JEFP $POUBDUT1JDUVSF BOE1JDUVSF5IFNFNPEFT
'JMFGPSNBUTTVQQPSUFE
6TJOHUIFBWBJMBCMFDBQUVSFNPEFT UIFDBNFSBJOZPVSEFWJDFDBQUVSFTGJMFT
JOUIFGPMMPXJOHGPSNBUT
$BQUVSFUZQF
'PSNBU
4UJMMJNBHF$POUBDUT1JDUVSF
1BOPSBNB4QPSUT#VSTU
+1&(
7JEFP..47JEFP
) HQ .1&( NQ
 &YQFSJFODJOH.VMUJNFEJB
$BNFSBDPOUSPMT
r 1SFTT$".&3"PS&/5&3UPUBLFBQIPUPPSDPOUBDUTQJDUVSF
r 1SFTT$".&3"PS&/5&3UPTUBSUSFDPSEJOHWJEFPQSFTTJUBHBJOUPTUPQ
SFDPSEJOH
r 1SFTT$".&3"PS&/5&3FBDIUJNFXIFOUBLJOHQIPUPTGPSBQJDUVSF
UIFNFPSQBOPSBNB
r 5PUBLFDPOTFDVUJWFTIPUTJO4QPSUTNPEF QSFTT$".&3"PS&/5&3 
UIFONPWFZPVSEFWJDFUPGPMMPXUIFNPWFNFOUPGZPVSTVCKFDU
r 1SFTTBOEIPMEUIF$".&3"CVUUPOPSUIF&/5&3CVUUPOXIFOUBLJOH
DPOTFDVUJWFTIPUTJO#VSTUNPEF3FMFBTFUIFCVUUPOUPTUPQUBLJOH
TIPUT
0OTDSFFODPOUSPMTBOEJOEJDBUPST
5IFPOTDSFFODPOUSPMTBOEJOEJDBUPSTEJTBQQFBSBGUFSBCPVUTFDPOET5P
NBLFUIFDPOUSPMTBOEJOEJDBUPSTSFBQQFBS UPVDIPSUBQUIFTDSFFO
1IPUPNPEF
7JEFPNPEF
 .PEF4XJUDIJOHDPOUSPM5BQUIFMFGUSJHIUBSSPX    POUIF
TDSFFOUPTXJUDIUIFDBQUVSFNPEF
 3FNBJOJOHJOGPSNBUJPOJOEJDBUPS*O1IPUP $POUBDUT1JDUVSF 1JDUVSF
5IFNF 1BOPSBNB 4QPSUT BOE#VSTUNPEFT UIJTTIPXTUIFSFNBJOJOH 
BWBJMBCMFTIPUTPGQJDUVSFTCBTFEPODVSSFOUTFUUJOHT
&YQFSJFODJOH.VMUJNFEJB 
*O7JEFPBOE..47JEFPNPEFT UIJTTIPXTUIFSFNBJOJOHEVSBUJPO
UIBUDBOCFSFDPSEFE8IJMFSFDPSEJOHWJEFP UIJTTIPXTUIFSFDPSEFE
EVSBUJPO
 ;PPNDPOUSPM5BQQJOH
[PPNPVU

POUIFTDSFFOBMMPXTZPVUP[PPNJOPS
/PUF 5IJTDPOUSPMPOMZBQQFBSTXIFO[PPNJOHJTTVQQPSUFECZUIF
3FTPMVUJPOZPVIBWFTFMFDUFE
5JQ
:PVDBOBMTPQSFTT/"7*("5*0/VQEPXOPSSPUBUFUIF/"7*("5*0/
8)&&-UP[PPNJOBOPVU
 "MCVN5BQUPPQFO$BNFSB"MCVN4FFi$BNFSB"MCVNuGPSEFUBJMT
 2VJDL4FUUJOHT1BOFM5BQUPPQFOUIF2VJDL4FUUJOHT1BOFM4FF
i2VJDL4FUUJOHT1BOFMuGPSEFUBJMT
 .FOV5BQUPPQFOUIF$BNFSB4FUUJOHTTDSFFO
 3FDPSEJOHJOEJDBUPS5IJTTIPXTBSFE GMBTIJOHJOEJDBUPSXIJMFWJEFP
SFDPSEJOHJTJOQSPHSFTT

1JDUVSF5IFNFNPEF
4QPSUTNPEF
 5FNQMBUF4FMFDUPSJDPO*O1JDUVSF5IFNFNPEF
UBQUPUPHHMF
BNPOHUIFEJGGFSFOUUFNQMBUFT
 1SPHSFTTJOEJDBUPS*O1JDUVSF5IFNF
1BOPSBNB 4QPSUT BOE#VSTU
NPEFT UIJTTIPXTUIFOVNCFSPGDPOTFDVUJWFTIPUT
 &YJU5BQ
UPFYJUUIF$BNFSBQSPHSBN
 &YQFSJFODJOH.VMUJNFEJB
2VJDL4FUUJOHT1BOFM
5IF2VJDL4FUUJOHT1BOFMQSPWJEFTBRVJDLXBZPGBEKVTUJOHUIFNPTU
DPNNPODBNFSBTFUUJOHT5BQUIFTDSFFOUPPQFOUIF2VJDL4FUUJOHT1BOFM
,FFQUBQQJOHBCVUUPOPOUIFQBOFM GPSJOTUBODF 3FTPMVUJPO UPDZDMF
UISPVHIUIFBWBJMBCMFTFUUJOHT
/PUF
5IFBWBJMBCMFTFUUJOHTPOUIFNFOVEFQFOEPOUIF$BQUVSFNPEFTFMFDUFE
 3FTPMVUJPO5BQUPDIBOHFUIFSFTPMVUJPO4FFUIFUBCMFJOUIF
QSFWJPVTQBHFGPSUIFEFUBJMFEDBQUVSFTJ[FT
 4UPSBHF5BQUPUPHHMFCFUXFFOTBWJOHDBQUVSFEQIPUPTPSWJEFPDMJQT
POUIFEFWJDFNFNPSZ PSPOUIFTUPSBHFDBSE 
 $BNFSB5IFDBNFSBJDPOJOEJDBUFTUIFDVSSFOUDBNFSBCFJOHVTFE
5BQUPDZDMFUISPVHIUIFEJGGFSFOUDBNFSBT
 .BJO$BNFSBNFHBQJYFM$.04DBNFSBUIBUJTBUUIFCBDL
QBOFMPGUIFEFWJDF VTFEGPSUBLJOHTUBOEBSEQJDUVSFTBOEWJEFPT
 OE$BNFSB$BNFSBBUUIFVQQFSSJHIUDPSOFSPGUIFGSPOUQBOFM
PGUIFEFWJDF VTFEGPSTIPPUJOHTFMGQPSUSBJUQJDUVSFTBOEWJEFPT
 OE$BNFSB 'MJQ 6TFEGPSUBLJOHTFMGQPSUSBJUQJDUVSFTBOE
WJEFPTXJUIPVUNJSSPSJOH
*GUIFSFJTUFYUPOZPVSTFMGQPSUSBJUTIPU GPSFYBNQMF JGZPVSFXFBSJOH
BTIJSUXJUIUFYU UIFUFYUBQQFBSTJOWFSUFEPOUIFDBQUVSFEJNBHF
WJEFPJOOE$BNFSBNPEF6TFOE$BNFSB 'MJQ NPEFUPJOWFSUUIF
TFMGQPSUSBJUTPUIBUUIFUFYUJTSFBEBCMFPOUIFDBQUVSFEJNBHFWJEFP
&YQFSJFODJOH.VMUJNFEJB 
 4FMGUJNFS5BQUPTFUUIFTFMGUJNFSUPTFDPOET TFDPOET PS0GG
XIFOJOUIF1IPUPPS$POUBDUT1JDUVSFNPEF8IFOZPVQSFTTUIF
$".&3"PS&/5&3CVUUPOUPDBQUVSFBTUJMMJNBHF JUTUBSUTUPDPVOU
EPXO BOEUIFODBQUVSFTBTUJMMJNBHFBGUFSUIFBTTJHOFEUJNF
 #SJHIUOFTT5BQQJOHUIFNJOVTQMVTJDPO    EFDSFBTFTPS
JODSFBTFTUIFCSJHIUOFTTMFWFM
 8IJUF#BMBODF8IJUFCBMBODFFOBCMFTUIFDBNFSBUPDBQUVSFDPMPST
NPSFBDDVSBUFMZJOEJGGFSFOUMJHIUJOHDPOEJUJPOT8IJUFCBMBODF
TFUUJOHTJODMVEF
"VUP   %BZMJHIU   /JHIU   *ODBOEFTDFOU   BOE
'MVPSFTDFOU   
;PPNJOH
#FGPSFDBQUVSJOHBTUJMMJNBHFPSBWJEFPDMJQ ZPVDBO[PPNJOUPNBLFUIF
PCKFDUJOGPDVTNPWFDMPTFSPS[PPNPVUUPNBLFUIFPCKFDUNPWFGBSUIFS
BXBZ
/PUF
5IF[PPNDPOUSPMPOMZBQQFBSTPOTDSFFOXIFO[PPNJOHJTTVQQPSUFECZUIF
3FTPMVUJPOZPVIBWFTFMFDUFE
5P[PPNJO
r 3PUBUFUIF/"7*("5*0/8)&&-DMPDLXJTF QSFTT/"7*("5*0/VQ PS
UBQ 
5P[PPNPVU
r 3PUBUFUIF/"7*("5*0/8)&&-DPVOUFSDMPDLXJTF QSFTT/"7*("5*0/
EPXOPSUBQ 
5IFDBNFSB[PPNSBOHFGPSBQJDUVSFPSBWJEFPDMJQEFQFOETPOUIFDBQUVSF
NPEFBOEDBQUVSFTJ[F5IFGPMMPXJOHUBCMFJTBTVNNBSZ
 &YQFSJFODJOH.VMUJNFEJB
$BQUVSFNPEF
1IPUP
7JEFP
..47JEFP
$POUBDUT
1JDUVSF
1JDUVSF5IFNF
1BOPSBNB
4QPSUT
#VSTU
$BQUVSFTJ[FTFUUJOH
;PPNSBOHF
. Y
/P[PPNJOHBWBJMBCMF
. Y
/P[PPNJOHBWBJMBCMF
. Y
YUPY
-BSHF Y
YUPY
.FEJVN Y
YUPY
4NBMM Y
YUPY
$*' Y
YBOEY
-BSHF Y
YBOEY
.FEJVN Y
YBOEY
4NBMM Y
YBOEY
.FEJVN Y
YBOEY
4NBMM Y
YBOEY
-BSHF Y
YUPY
.FEJVN Y
%FUFSNJOFECZUIFDVSSFOU
UFNQMBUF
YUPY
%FQFOETPOUIFTJ[FPGUIF
UFNQMBUFDVSSFOUMZMPBEFE
-BSHF Y
YBOEY
.FEJVN Y
Y YBOEY
-BSHF Y
YBOEY
.FEJVN Y
Y YBOEY
-BSHF Y
YBOEY
.FEJVN Y
Y YBOEY
'PSDBQUVSFTJ[FTFUUJOHTBOE[PPNSBOHFTXIFOVTJOHUIFOEDBNFSB 
QMFBTFSFGFSUPUIFPOMJOFIFMQ
&YQFSJFODJOH.VMUJNFEJB 
5IF3FWJFXTDSFFO
"GUFSUBLJOHBTUJMMJNBHFPS
SFDPSEJOHBWJEFPDMJQ ZPVDBOWJFX 
TFOE PSEFMFUFUIFJNBHFPSWJEFP
DMJQPOUIF3FWJFXTDSFFO
:PVDBOBMTPUBQUIFGPMMPXJOHJDPOTBUUIFCPUUPNPGUIF3FWJFXTDSFFO
*DPO
'VODUJPO
 #BDL
3FUVSOUPUIFMJWF$BNFSBTDSFFO
 %FMFUF
3FNPWFUIFDBQUVSFEJNBHFPSWJEFP
 4FOE
4FOEWJBFNBJMPS..4
 7JFX
7JFXUIFJNBHFJOUIF$BNFSB"MCVNQSPHSBN 
PSQMBZUIFDBQUVSFEWJEFPJO8JOEPXT.FEJBยก
1MBZFS
 "TTJHOUP$POUBDUT
"TTPDJBUFUIFQIPUPUPBTFMFDUFEDPOUBDU
 #SPXTF
"GUFSDBQUVSJOHJO4QPSUTPS#VSTUNPEF UIFUPUBM
OVNCFSPGDPOTFDVUJWFTIPUTJTTIPXOJOUIF
UPQSJHIUDPSOFSPGUIF3FWJFXTDSFFO5BQUIF
VQEPXOBSSPXUPCSPXTFUISPVHIUIFTFRVFODF
PGQIPUPT
 &YQFSJFODJOH.VMUJNFEJB
$BNFSBTFUUJOHT
5BQUIF.FOVJDPO 
 UPPQFOUIF$BNFSB4FUUJOHTTDSFFO5IF$BNFSB
4FUUJOHTTDSFFOBMMPXTZPVUPDPOGJHVSFDBQUVSFBOEDBNFSBTFUUJOHT
5IF$BNFSBTFUUJOHTDPOTJTUPGUXPUBCT$BQUVSF4FUUJOHTBOE"EWBODFE
6TFUIF$BQUVSF4FUUJOHTUBCUPBEKVTUPQUJPOTGPSZPVSTFMFDUFEDBQUVSF
NPEF6TFUIF"EWBODFEUBCUPTFUUIF$BNFSBQSPHSBNQSFGFSFODFT
:PVDBOFJUIFSUBQPOTDSFFOPSQSFTTUIF/BWJHBUJPO$POUSPMCVUUPOTUP
OBWJHBUFUIF$BNFSB4FUUJOHTTDSFFO
$BQUVSF4FUUJOHTUBC
5IFBWBJMBCMFPQUJPOTJOUIJTUBCEFQFOEPOUIFDBQUVSFNPEFTFMFDUFE
r &GGFDU$IPPTFBTQFDJBMFGGFDUTVDIBT(SBZTDBMF 4FQJB FUD UP
BQQMZUPZPVSQIPUPTPSWJEFPDMJQT
r 5JNF4UBNQ 1IPUP 4QPSUTBOE#VSTUNPEFT $IPPTFXIFUIFSPS
OPUUPJODMVEFUIFTIPPUJOHEBUFBOEUJNFPODBQUVSFEQIPUPT
r 5FNQMBUF 1JDUVSF5IFNFNPEF 4FMFDUBUFNQMBUF
r $BQUVSF4QFFE #VSTUBOE4QPSUTNPEFT 5IJTEFUFSNJOFTUIF
JOUFSWBMCFUXFFOTIPUT'BTUDBQUVSFTDPOTFDVUJWFTIPUTBUUIF
TIPSUFTUJOUFSWBM
r 4OBQTIPUT 4QPSUTNPEF 4FMFDUUIFOVNCFSPGDPOTFDVUJWFTIPUT
UPDBQUVSF
r %JSFDUJPO 1BOPSBNBNPEF $IPPTFJOXIBUEJSFDUJPOJNBHFTXJMM
CFTUJUDIFEJOBQBOPSBNB
r 4UJUDI$PVOU 1BOPSBNBNPEF 4FMFDUUIFOVNCFSPGTOBQTIPUT
UPCFUBLFOBOETUJUDIFEJOUPBQBOPSBNB
&YQFSJFODJOH.VMUJNFEJB 
r 2VBMJUZ4FMFDUUIF+1&(JNBHFRVBMJUZMFWFMGPSBMMDBQUVSFETUJMM
JNBHFT$IPPTFGSPN#BTJD /PSNBM 'JOF BOE4VQFS'JOF
r .FUFSJOH.PEF4FMFDUBNFUFSJOHNPEFUPBMMPXUIFDBNFSBUP
NFBTVSFUIFBNPVOUPGMJHIUBOEDBMDVMBUFUIFCFTUGJUFYQPTVSF
WBMVFCFGPSFDBQUVSJOH$IPPTFFJUIFS$FOUFS"SFBUPNFBTVSF
MJHIUVTJOHUIFDFOUFSBSFBPGUIFJNBHFPS"WFSBHFUPNFBTVSF
MJHIUVTJOHUIFBSFBBMMBSPVOEUIFJNBHF
r 4UPSBHF4FMFDUXIFSFZPVXBOUUPTBWFZPVSGJMFT:PVDBOFJUIFS
TBWFUIFGJMFTUPUIFNBJONFNPSZPSUPBTUPSBHFDBSE
"EWBODFEUBC
5IFBWBJMBCMFPQUJPOTJOUIJTUBCEFQFOEPOUIFDBQUVSFNPEFTFMFDUFE
r $BQUVSF'PSNBU4FMFDUUIF
EFTJSFEGJMFGPSNBU
r 4IVUUFS4PVOE$IPPTFXIFUIFS
PSOPUZPVXBOUUIFDBNFSBUP
NBLFBTIVUUFSTPVOEXIFOZPV
QSFTTUIF&/5&3PS$".&3"
CVUUPO
r 4IPPU0QUJPO5IFDBNFSBDPNFTXJUIBOBVUPGPDVTGFBUVSF
UIBUJTBDUJWBUFEXIFOUIF$".&3"PS&/5&3CVUUPOJTQSFTTFE
4FMFDUJOH'VMM1SFTTSFRVJSFTZPVUPQSFTTUIF$".&3"CVUUPOBMM
UIFXBZUPUBLFUIFTIPUBGUFSBVUPGPDVTJTTFU4FMFDUJOH)BMG1SFTT
BVUPNBUJDBMMZUBLFTUIFTIPUBGUFSBVUPGPDVTJTTFU
/PUF 5IJTPQUJPOPOMZBQQMJFTUPUIF$".&3"CVUUPO1SFTTJOHUIF&/5&3
CVUUPOBVUPNBUJDBMMZUBLFTUIFTIPU
r (SJE 1IPUPNPEF 
$IPPTFXIFUIFSPSOPU
UPTIPXBHSJEPOUIF
$BNFSBTDSFFO4IPXJOHB
HSJEIFMQTZPVGSBNFBOE
DFOUFSZPVSTVCKFDUNPSF
FBTJMZBOEBDDVSBUFMZ
(SJE
NBSLT
 &YQFSJFODJOH.VMUJNFEJB
r ,FFQ#BDLMJHIU5VSOUIFCBDLMJHIUPOPSPGG5IJTPWFSSJEFTZPVS
EFWJDFCBDLMJHIUTFUUJOHTXIJMFZPVBSFVTJOHUIFDBNFSB
r 3FWJFX%VSBUJPO4FUBUJNFMFOHUIGPSEJTQMBZJOHUIFDBQUVSFE
JNBHFWJEFPPOUIF3FWJFXTDSFFO4FMFDU/P-JNJUJGZPVEPOPUXBOU
UPJNQPTFBUJNFMJNJU4FMFDU/P3FWJFXUPJNNFEJBUFMZSFUVSOUPUIF
MJWF$BNFSBTDSFFOBGUFSDBQUVSJOHBOETBWJOH
r 'MJDLFS"EKVTUNFOU8IFOUBLJOHJOEPPSTIPUT GMJDLFSPOUIFDBNFSB
TDSFFONBZCFDBVTFECZJODPOTJTUFODJFTCFUXFFOUIFWFSUJDBMTDBO
SBUFPGUIFDBNFSBEJTQMBZBOEUIFGMJDLFSGSFRVFODZPGGMVPSFTDFOU
MJHIUJOH5PSFEVDFGMJDLFS ZPVDBODIBOHFUIFGMJDLFSBEKVTUNFOU
TFUUJOHUP"VUPPSUPUIFQSPQFSGSFRVFODZ )[PS)[ PGUIF
QPXFSJOUIFDPVOUSZXIFSFZPVSEFWJDFJTCFJOHVTFE
r 3FDPSEXJUI"VEJP 7JEFPBOE..47JEFPNPEF 4FMFDU0OUP
SFDPSEBVEJPXJUIUIFDBQUVSFEWJEFPDMJQT PSTFMFDU0GGUPDBQUVSF
WJEFPXJUIPVUBVEJP
r 1SFGJY8IFO%FGBVMUJTTFMFDUFEBTUIFQSFGJY UIFGJMFOBNFPGFBDI
OFXDBQUVSFEGJMFJTTFUUPi*."(&uPSi7*%&0uGPMMPXFECZBTFRVFOUJBM
OVNCFS GPSFYBNQMF*."(&@KQH:PVNBZBMTPDIPPTFUPOBNF
GJMFTVTJOHFJUIFSUIFDVSSFOU%BUFPS%BUF5JNFBTUIFQSFGJY
/PUF *GZPVTFUUIF$BNFSBUPTBWFDBQUVSFEQIPUPTUPBTUPSBHFDBSE UIF
QSFGJYDBOOPUCFTFMFDUFE$BQUVSFEQIPUPTXJMMCFOBNFEVTJOHUIF
DPOWFOUJPO*."(OOOOKQH XIFSFhOOOOhJTUIFDPVOUFS XIJDIJTUIF
%$*. %JHJUBM$BNFSB*NBHFT OBNJOHTUBOEBSE BOEXJMMCFTBWFEUP
UIF=%$*.=.&%*"GPMEFSPOUIFTUPSBHFDBSE
r $PVOUFS5PSFTFUUIFGJMFOBNJOHDPVOUFSCBDLUP UBQ3FTFU
r 3FDPSEJOH-JNJU 7JEFPNPEF 4FUUIFNBYJNVNEVSBUJPOPSGJMFTJ[F
GPSSFDPSEJOHWJEFP
r 5FNQMBUF'PMEFS 1JDUVSF5IFNFNPEF #ZEFGBVMU UFNQMBUFTBSF
TUPSFEJOUIF=.Z%PDVNFOUT=5FNQMBUFTGPMEFSPOUIFEFWJDFT.BJO
.FNPSZ*GZPVUSBOTGFSSFETPNFUFNQMBUFTUPBTUPSBHFDBSE WJB'JMF
&YQMPSFS TFUUIJTPQUJPOUP.BJO $BSEUPTQFDJGZUIBUUFNQMBUFTBSF
MPDBUFEJOCPUIUIFNBJONFNPSZBOEUIFTUPSBHFDBSE
&YQFSJFODJOH.VMUJNFEJB 
r *NBHF1SPQFSUJFT5IJTPQUJPOMFUTZPVBEKVTUUIFDBNFSBEJTQMBZ
QSPQFSUJFT TVDIBT$POUSBTU 4BUVSBUJPO )VF BOE4IBSQOFTT
5BQBQSPQFSUZUPBEKVTU
5BQUIFMFGUSJHIUBSSPXJDPO
PSQSFTT/"7*("5*0/MFGUSJHIU
JOMBOETDBQFPSJFOUBUJPO UP
JODSFBTFEFDSFBTFUIFWBMVF
5BQUPDMPTFUIFTVCNFOV
XJUIPVUBQQMZJOHBOETBWJOHUIF
DIBOHFT
5BQUPSFTFUBMMQSPQFSUJFTUP
UIFJSEFGBVMUWBMVFT
5BQUPTBWFUIFTFUUJOHT
r 4IPX3FNJOEFS $POUBDUT1JDUVSFNPEF 4FMFDU0OJGZPVXBOUUIF
$BNFSBUPBMXBZTEJTQMBZBNFTTBHFUIBUDPOGJSNTXIFUIFSPSOPUUP
BTTJHOUIFDBQUVSFEQJDUVSFUPBDPOUBDU
r )FMQ5BQUPPQFOUIF$BNFSBQSPHSBNIFMQGJMF
r "CPVU5BQUPWJFXJOGPSNBUJPOBCPVUUIF$BNFSBQSPHSBN
 &YQFSJFODJOH.VMUJNFEJB
 $BNFSB"MCVN
6TFUIF$BNFSB"MCVNUPWJFXJNBHFTBOEWJEFPTUIBUZPVDBQUVSFEVTJOH
UIF$BNFSBQSPHSBN$BNFSB"MCVNPGGFSTBIPTUPGGFBUVSFTUIBUMFUZPV
SPUBUFJNBHFT WJFXZPVSJNBHFTBTBTMJEFTIPX VTFJNBHFTBTDPOUBDU
QJDUVSFT BOENPSF
/PUF
0OMZGJMFTTVQQPSUFECZUIF$BNFSBQSPHSBNBSFEJTQMBZFEJO$BNFSB"MCVN
5PLOPXXIJDIGJMFGPSNBUTBSFTVQQPSUFE TFFi'JMFGPSNBUTTVQQPSUFEJOUIF
$BNFSBTFDUJPO
5PPQFO$BNFSB"MCVN
%PPOFPGUIFGPMMPXJOH
r 5BQ4UBSU1SPHSBNT$BNFSB"MCVN
r *OUIF5PVDI$VCF UPVDI1IPUPTPS7JEFPT
r *OUIF$BNFSBQSPHSBN UBQ %FQFOEJOHPOUIFDBQUVSFNPEFZPV
BSFJO $BNFSB"MCVNXJMMFJUIFSTIPXTUJMMJNBHFTPSWJEFPGJMFTJO
ZPVSEFWJDF'PSFYBNQMF JGZPVBSFJO1IPUPNPEF POMZTUJMMJNBHFT
XJMMCFTIPXOJO$BNFSB"MCVN5PWJFXWJEFPGJMFT TXJUDIGJSTUUP
7JEFPPS..47JEFPNPEFCFGPSFUBQQJOH 
5PVDIUPHPUPUIF$BNFSB
QSPHSBN
0QFOFEGSPNBWJEFPDBQUVSFNPEF
5JQ
0QFOFEGSPNBTUJMMJNBHFDBQUVSFNPEF
*GZPVIBWFBMPUPGJNBHFTJOZPVSEFWJDF TDSPMMEPXOCZTMJEJOHZPVSGJOHFS
VQXBSE4DSPMMVQCZTMJEJOHZPVSGJOHFSEPXOXBSE
&YQFSJFODJOH.VMUJNFEJB 
5PWJFXBOJNBHF
0OUIFNBJO$BNFSB"MCVNTDSFFO UPVDIUIFUIVNCOBJMPGUIFJNBHF
ZPVXBOUUPWJFX8IJMFWJFXJOHUIFJNBHF ZPVDBO[PPNJOPSSPUBUFUIF
JNBHF5PMFBSOIPXUP[PPNBOESPUBUFUIFJNBHF TFFUIFTVDDFFEJOH
QSPDFEVSFT
8IJMFWJFXJOHBOJNBHF UPVDIUIFTDSFFOPSQSFTT&/5&3UPPQFOUIFPO
TDSFFONFOV
*DPO
'VODUJPO
*DPO
'VODUJPO
5PVDIUPTFOEUIFJNBHF
WJBPOFPGZPVS.FTTBHJOH
BDDPVOUT
5PVDIUPTUBSUUIFTMJEFTIPX
5PVDIUPBTTJHOUIFJNBHFBT
BDPOUBDUQJDUVSF
5PVDIUPEFMFUFUIFJNBHF
5PVDIUPSFUVSOUPUIFNBJO
$BNFSB"MCVNTDSFFO
5PVDIUPTIPXZPVIPXUPVTF
HFTUVSFTXIFOWJFXJOHQIPUPT
5PHPUPUIFOFYUJNBHF
(PUPUIFOFYUJNBHFCZTMJEJOHZPVS
GJOHFSBDSPTTUIFTDSFFOGSPNSJHIU
UPMFGU
(PCBDLUPUIFQSFWJPVTJNBHFCZ
TMJEJOHZPVSGJOHFSGSPNMFGUUPSJHIU
 &YQFSJFODJOH.VMUJNFEJB
5PSPUBUFUIFJNBHF
 7JFXUIFJNBHFZPVXBOUUPSPUBUF
 8JUIZPVSGJOHFS NBLFBTFNJDJSDMFNPUJPOPOUIFTDSFFO
4MJEFZPVSGJOHFSDMPDLXJTFUPSPUBUFUIF
JNBHFEFHSFFTDMPDLXJTF
4MJEFZPVSGJOHFSDPVOUFSDMPDLXJTFUP
SPUBUFUIFJNBHFEFHSFFTDPVOUFS
DMPDLXJTF
5P[PPNJOPSPVUPGBOJNBHF
8IJMFWJFXJOHBOJNBHF NBLFBGVMMDJSDMFNPUJPOPOUIFTDSFFOXJUIZPVS
GJOHFS
4MJEFZPVSGJOHFSDMPDLXJTFPOBOBSFBUP
[PPNJOPOUIBUBSFB
4MJEFZPVSGJOHFSDPVOUFSDMPDLXJTFUP
[PPNPVU
5JQT
r 8IFOZPV[PPNJOPOBOJNBHF ZPVDBOEPVCMFUBQUIFTDSFFOUP
BVUPNBUJDBMMZ[PPNPVUBOEGJUUIFJNBHFUPUIFTDSFFO
r 8IFOZPV[PPNJOPOBOJNBHF UPVDIBOEIPMEUIFTDSFFOTPZPVDBO
QBOUIFJNBHF
r :PVDBOBMTP[PPNJOBOEPVUPGUIFJNBHFCZSPUBUJOHUIF/"7*("5*0/
8)&&-
&YQFSJFODJOH.VMUJNFEJB 
5PWJFXUIFJNBHFTBTBTMJEFTIPX
0OUIF$BNFSB"MCVNTDSFFO UPVDI4MJEF4IPX8IJMFWJFXJOHUIFTMJEF
TIPX UPVDIUIFTDSFFOUPTIPXQMBZCBDLDPOUSPMT
5PVDIUPPQFOUIFTMJEF
TIPXPQUJPOTXIFSFZPV
DBOTFUUIFUSBOTJUJPO
FGGFDUUPVTF UJNFQFS
TMJEF BOEPSJFOUBUJPOPG
UIFJNBHFT
5PVDIUPHPCBDLUP
UIFQSFWJPVTJNBHF
5PVDIUPSFUVSO
UPUIFNBJO
$BNFSB"MCVN
TDSFFO
5PVDIUPQMBZPSQBVTF
TMJEFTIPXQMBZCBDL
5PVDIUPHPUPUIFOFYU
JNBHF
5PQMBZCBDLWJEFPGJMFT
0OUIFNBJO$BNFSB"MCVNTDSFFO UPVDIUIFUIVNCOBJMPGUIFWJEFPGJMF
ZPVXBOUUPQMBZCBDL8JOEPXT.FEJB1MBZFSUIFOQMBZTCBDLUIFGJMF
5JQ
:PVDBOBMTPTFMFDUUIFWJEFPGJMFBOEUBQ1MBZUPQMBZCBDLUIFGJMFJO
8JOEPXT.FEJB1MBZFS
5PDMPTF$BNFSB"MCVNBOEHPUPUIF$BNFSBQSPHSBN
(PCBDLUPUIFNBJO$BNFSB"MCVNTDSFFOBOEUPVDI PS
5PDMPTF$BNFSB"MCVN
8IFOZPVPQFO$BNFSB"MCVNGSPN4UBSU1SPHSBNT ZPVDBODMPTF
$BNFSB"MCVNCZHPJOHCBDLUPUIFNBJO$BNFSB"MCVNTDSFFOBOE
UBQQJOH 
/PUF
8IFOZPVPQFO$BNFSB"MCVNGSPNUIF$BNFSBQSPHSBN UBQQJOH
UBLFTZPVCBDLUPUIF$BNFSBQSPHSBN
 &YQFSJFODJOH.VMUJNFEJB
 1JDUVSFT7JEFPT
1JDUVSFT7JEFPTBMMPXTZPVUPNBOBHFUIFGPMMPXJOHUZQFTPGNFEJBGJMFT
POZPVSEFWJDF
'JMF5ZQF
'JMF&YUFOTJPOT
*NBHF
CNQ  KQH  HJG  QOH
(*'BOJNBUJPO
HJG
7JEFP
BWJ  XNW  NQ  HQ  H
"VEJP
XNB
5PPQFO1JDUVSFT7JEFPT
r 5BQ4UBSU1SPHSBNT1JDUVSFT7JEFPT
5PDPQZNFEJBGJMFTUPZPVSEFWJDF
r $PQZQJDUVSFTBOE(*'BOJNBUJPOGJMFTGSPNZPVS1$PSBTUPSBHFDBSE
UPUIF.Z1JDUVSFTGPMEFSPOZPVSEFWJDF
r $PQZWJEFPGJMFTUPUIF.Z7JEFPTGPMEFS
'PSNPSFJOGPSNBUJPOBCPVUDPQZJOHBOENBOBHJOHGJMFTPOZPVSEFWJDF TFF
$IBQUFS
5PWJFXQJDUVSFT
 5IFJNBHFTJOUIF.Z
1JDUVSFTGPMEFSBQQFBS
BTUIVNCOBJMTCZ
EFGBVMU
%PXOBSSPX
 4FMFDUBQJDUVSFBOEUBQ
7JFX*GZPVDBOOPUGJOE
BQJDUVSFJOUIFEFGBVMU
.Z1JDUVSFTGPMEFS 
HPUPBOPUIFSGPMEFS
CZUBQQJOHUIF%PXO
BSSPX   
(*'BOJNBUJPO
JDPO
5BQUPWJFXUIFTFMFDUFEJNBHF
&YQFSJFODJOH.VMUJNFEJB 
5PQMBZ(*'BOJNBUJPOGJMFT
 4FMFDUB(*'BOJNBUJPOGJMF NBSLFEXJUIB
JDPO BOEUBQ7JFX
 5IF(*'"OJNBUJPOQSPHSBNUIFOPQFOTBOEQMBZTUIFBOJNBUJPO
5PQMBZWJEFPT
 #ZEFGBVMU UIFDPOUFOUTPGUIF.Z1JDUVSFTGPMEFSXJMMCFTIPXO
 5PGJOEUIFWJEFPDMJQTUIBUZPVDBQUVSFE UBQUIFEPXOBSSPX   
OFYUUPUIF.Z1JDUVSFTGPMEFSBOEUBQ.Z%PDVNFOUT.Z7JEFPT
7JEFPDMJQTBSFEJTQMBZFEBTUIVNCOBJMTCZEFGBVMU XIJDIBQQFBSXJUI
BNFEJBJDPO   
 5BQUPTFMFDUBWJEFPBOEQMBZJUJO8JOEPXT.FEJBยก1MBZFS.PCJMF
1JDUVSFT7JEFPTNFOV
4FMFDUBNFEJBGJMFBOEUIFOUBQ.FOVUP
DIPPTFGSPNBMJTUPGPQUJPOTUIBUZPVDBO
EPXJUIUIFTFMFDUFENFEJBGJMF
:PVDBOTFOEUIFTFMFDUFENFEJBGJMFWJB
POFPGZPVSNFTTBHJOHBDDPVOUTPSCFBN
JUUPBOPUIFSEFWJDF*GZPVTFMFDUFEB
QJDUVSF ZPVDBOBTTPDJBUFJUUPBDPOUBDU 
TFUJUBTZPVS5PEBZTDSFFOCBDLHSPVOE 
TFOEJUUPZPVS8JOEPXT-JWF4QBDF
BDDPVOU BOENPSF:PVDBOBMTPWJFXUIF
JNBHFTJOUIF.Z1JDUVSFTGPMEFSBTBTMJEF
TIPX
/PUF
5IFBWBJMBCMFNFOVPQUJPOTEFQFOEPO
UIFTFMFDUFENFEJBGJMF
5PFEJUBQJDUVSF
:PVDBOSPUBUF DSPQ BOEBEKVTUUIFCSJHIUOFTTBOEDPMPSDPOUSBTUPGZPVS
QJDUVSFT
 0OUIF1JDUVSFT7JEFPTTDSFFO UBQUIFQJDUVSFZPVXBOUUPFEJU
 5BQ.FOV&EJU BOEEPBOZPGUIFGPMMPXJOH
r 5PSPUBUFBQJDUVSFEFHSFFTDMPDLXJTF UBQ3PUBUF
 &YQFSJFODJOH.VMUJNFEJB
r 5PDSPQBQJDUVSF UBQ.FOV$SPQ/FYU UBQBOEESBHUPTFMFDU
UIFBSFBUPDSPQ5BQJOTJEFUIFCPYUPDSPQ PSUBQPVUTJEFUIFCPY
UPDBODFMDSPQQJOH
r 5PBEKVTUUIFCSJHIUOFTTBOEDPOUSBTUMFWFMTPGBQJDUVSF UBQ.FOV
"VUP$PSSFDU
/PUF 5PVOEPBOFEJU UBQ.FOV6OEP5PDBODFMBMMVOTBWFEFEJUTZPV
NBEFUPUIFQJDUVSF UBQ3FWFSUUP4BWFE
 8JOEPXT.FEJBยก1MBZFS.PCJMF
:PVDBOVTF8JOEPXT.FEJBยก1MBZFS.PCJMFUPQMBZEJHJUBMBVEJPBOEWJEFP
GJMFTUIBUBSFTUPSFEPOZPVSEFWJDFPSPOBOFUXPSL TVDIBTPOB8FCTJUF
7JEFP'JMF'PSNBUT4VQQPSUFE
'JMF&YUFOTJPOT
8JOEPXT.FEJB7JEFP
.1&(4JNQMF1SPGJMF
)
)
.PUJPO+1&(
XNW BTG
NQ
HQ H
NQ HQ H NW
BWJ
"VEJP'JMF'PSNBUT4VQQPSUFE
'JMF&YUFOTJPOT
8JOEPXT.FEJB"VEJP
8"7
.1
.*%*
".3/BSSPX#BOE
".38JEF#BOE
""$ ""$ BOEF""$
.1&(BVEJP
2$&-1
XNB
XBW
NQ
NJE NJEJ SNJ
BNS
BXC
BBD NQ NB
NQ NB
RDQ
5PPQFO8JOEPXT.FEJBยก1MBZFS.PCJMF
r 5BQ4UBSU1SPHSBNT8JOEPXT.FEJB
&YQFSJFODJOH.VMUJNFEJB 
"CPVUUIFDPOUSPMT
5IFGPMMPXJOHBSFBWBJMBCMFDPOUSPMTPOUIF8JOEPXT.FEJBยก1MBZFS.PCJMF
5BQBOEESBHUP
KVNQUPBOZQBSUPG
UIFWJEFPPSBVEJP
.VUF6ONVUF
'VMMTDSFFO
*ODSFBTF7PMVNF
7JTJU8JOEPXT.FEJBDPN
%FDSFBTF7PMVNF
4LJQUPUIFCFHJOOJOHPG
4LJQUPUIFOFYUGJMF
UIFDVSSFOUGJMFPSUPUIF
1MBZ1BVTF
QSFWJPVTGJMF
"CPVUUIFTDSFFOTBOENFOVT
8JOEPXT.FEJBยก1MBZFS.PCJMFIBTUISFFQSJNBSZTDSFFOT
r 1MBZCBDLTDSFFO5IFTDSFFOUIBUEJTQMBZTUIFQMBZCBDLDPOUSPMT TVDI
BT1MBZ 1BVTF /FYU 1SFWJPVT BOE7PMVNF BOEUIFWJEFPXJOEPX
:PVDBODIBOHFUIFBQQFBSBODFPGUIJTTDSFFOCZDIPPTJOHBEJGGFSFOU
TLJO
r /PX1MBZJOHTDSFFO5IFTDSFFOUIBUEJTQMBZTUIF/PX1MBZJOH
QMBZMJTU5IJTTQFDJBMQMBZMJTUJOEJDBUFTUIFDVSSFOUGJMFCFJOHQMBZFEBOE
BOZGJMFTUIBUBSFiRVFVFEVQuUPQMBZOFYU
r -JCSBSZTDSFFO5IFTDSFFOUIBUMFUTZPVRVJDLMZGJOEZPVSBVEJPGJMFT 
WJEFPGJMFT BOEQMBZMJTUT*UDPOUBJOTDBUFHPSJFTTVDIBT.Z.VTJD .Z
7JEFPT .Z57 BOE.Z1MBZMJTUT
"UUIFCPUUPNPGFBDITDSFFO ZPVDBOPQFOB.FOV5IFDPNNBOETPO
UIJTNFOVWBSZ EFQFOEJOHPOXIJDITDSFFOZPVBSFWJFXJOH'PSNPSF
JOGPSNBUJPOBCPVUUIFDPNNBOETJOUIFTFNFOVT TFF)FMQPOZPVSEFWJDF
 &YQFSJFODJOH.VMUJNFEJB
4ZODISPOJ[FWJEFPBOEBVEJPGJMFT
6TFUIFMBUFTUWFSTJPOPG8JOEPXT.FEJBยก1MBZFSPOZPVS1$UPTZODISPOJ[F
EJHJUBMNFEJBGJMFTGSPNZPVS1$UPZPVSEFWJDF5IJTFOTVSFTUIBUQSPUFDUFE
GJMFTBOEBMCVNBSU GPSTLJOT BSFDPQJFEUPZPVSEFWJDFDPSSFDUMZ
5PTZODISPOJ[FDPOUFOUUPZPVSEFWJDFBVUPNBUJDBMMZ
 0OZPVS1$ TUBSU8JOEPXT.FEJBยก1MBZFSBOEUIFODPOOFDUZPVS
EFWJDFUPZPVS1$
 *OUIF%FWJDF4FUVQ8J[BSE TFMFDU:FT TFBSDINZDPNQVUFSOPX
/PUF *GZPVIBWFQSFWJPVTMZPQFOFE8JOEPXT.FEJBยก1MBZFSBOETFBSDIFE
GPSNFEJBPOZPVSDPNQVUFS ZPVXJMMOPUCFQSPNQUFEUPTFBSDIZPVS
DPNQVUFSJO4UFQ
 :PVXJMMUIFOTFFUIFOBNFPGZPVSEFWJDF PSi4UPSBHF$BSEuJGZPV
IBWFJOTFSUFEPOFPOZPVSEFWJDF $MJDL'JOJTI
 0OUIFMFGUQBOFMPG8JOEPXT.FEJBยก1MBZFS SJHIUDMJDLUIFOBNFPG
ZPVSEFWJDFUIFODMJDL4FU6Q4ZOD
/PUF 5PTFUVQNFEJBTZODISPOJ[BUJPOPOBTUPSBHFDBSE SJHIUDMJDL4UPSBHF
$BSEJOUIFMFGUQBOFMPG8JOEPXT.FEJBยก1MBZFS UIFODMJDL4FU6Q4ZOD
 0OUIF%FWJDF4FUVQEJBMPHCPY TFMFDU4ZODUIJTEFWJDF
BVUPNBUJDBMMZ
 4FMFDUUIFQMBZMJTU T UIBUZPVXBOUUPTZODCFUXFFOZPVS1$BOE
EFWJDF UIFODMJDL"EE
 $MJDL'JOJTI
5IFGJMFTCFHJOTZODISPOJ[JOHUPZPVSEFWJDF5IFOFYUUJNFZPVDPOOFDU
ZPVSEFWJDFUPZPVS1$XIJMF8JOEPXT.FEJBยก1MBZFSJTSVOOJOH 
TZODISPOJ[BUJPOXJMMTUBSUBVUPNBUJDBMMZ
5PTZODISPOJ[FDPOUFOUNBOVBMMZUPZPVSEFWJDF
 *GZPVIBWFOPUTFUVQNFEJBTZODISPOJ[BUJPOCFUXFFOZPVSEFWJDF
BOE1$ GPMMPXTUFQTUPJOi5PTZODISPOJ[FDPOUFOUUPZPVSEFWJDF
BVUPNBUJDBMMZu
 $MJDLUIF4ZODUBCPOUIF8JOEPXT.FEJBยก1MBZFSPGZPVS1$4FMFDUB
1MBZMJTUPSB-JCSBSZPOUIFMFGUQBOFMPGUIF8JOEPXT.FEJBยก1MBZFS
 'SPNUIF$POUFOU-JTU ESBHUIFNFEJBGJMFTUIBUZPVXBOUUPTZODUP
ZPVSEFWJDFBOEESPQUIFNUPUIF4ZOD-JTU
&YQFSJFODJOH.VMUJNFEJB 
1MBZMJTUTBOE-JCSBSZ-JTU
$POUFOU-JTU
4ZOD-JTU
 $MJDL4UBSU4ZODUPTUBSUTZODISPOJ[JOHUIFTFMFDUFEGJMFTUPZPVS
EFWJDF
/PUFT
r 6TF8JOEPXT.FEJBยก1MBZFSPSIJHIFSPOZPVS1$UPTZODISPOJ[FNFEJB
GJMFTUPZPVSEFWJDF
r "VEJPGJMFTDPQZGBTUFSJG8JOEPXT.FEJBยก1MBZFSJTDPOGJHVSFEUP
BVUPNBUJDBMMZTFUUIFRVBMJUZMFWFMGPSBVEJPGJMFTDPQJFEUPZPVSEFWJDF'PS
NPSFJOGPSNBUJPO TFFUIF8JOEPXT.FEJBยก1MBZFS)FMQ
1MBZNFEJB
6TFUIF-JCSBSZUPGJOEBOEQMBZTPOHT WJEFPT BOEQMBZMJTUTUIBUBSFTUPSFE
POZPVSEFWJDFPSSFNPWBCMFTUPSBHFDBSE
5PVQEBUFUIF-JCSBSZ
 *GZPVBSFOPUPOUIF-JCSBSZTDSFFO UBQ.FOV-JCSBSZ
 0OUIF-JCSBSZTDSFFO UBQUIF-JCSBSZBSSPX OFBSUIFUPQPGUIF
TDSFFO UIFOUBQUIFNFEJBTUPSBHFUIBUZPVXBOUVTF GPSFYBNQMF 
4UPSBHF$BSE
 *ONPTUDBTFT 8JOEPXT.FEJBยก1MBZFS.PCJMFBVUPNBUJDBMMZVQEBUFT
UIFMJCSBSZ)PXFWFS ZPVDBONBOVBMMZVQEBUFUIFMJCSBSZUPFOTVSF
UIBUJUDPOUBJOTOFXGJMFTUIBUZPVSFDFOUMZDPQJFEUPZPVSEFWJDFPS
TUPSBHFDBSE5BQ.FOV6QEBUF-JCSBSZUPNBOVBMMZVQEBUFUIF
MJCSBSZMJTU
 &YQFSJFODJOH.VMUJNFEJB
5PQMBZWJEFPBOEBVEJPGJMFTPOZPVSEFWJDF
 4FMFDUBDBUFHPSZ GPSFYBNQMF .Z.VTJDPS.Z1MBZMJTUT 
 5BQBOEIPMEUIFJUFNUIBUZPVXBOUUPQMBZ TVDIBTBTPOH BMCVN PS
BSUJTUOBNF UIFOUBQ1MBZ
5JQT
r 5PQMBZBNFEJBGJMFUIBUJTTUPSFEPOZPVSEFWJDFCVUJTOPUJOBMJCSBSZ PO
UIF-JCSBSZTDSFFO UBQ.FOV0QFO'JMF5BQBOEIPMEUIFJUFNUIBUZPV
XBOUUPQMBZ TVDIBTBGJMFPSBGPMEFS UIFOUBQ1MBZ
r 5PQMBZBNFEJBGJMFGSPNUIF*OUFSOFUPSBOFUXPSLTFSWFS UBQ.FOV
-JCSBSZUIFOUBQ.FOV0QFO63-
1MBZMJTUT
*O8JOEPXT.FEJBยก1MBZFS.PCJMF ZPVDBODSFBUFBOFXQMBZMJTUCZTBWJOH
UIFDVSSFOU/PX1MBZJOHQMBZMJTUBOEHJWJOHJUBOFXOBNF
5PTBWFBOFXQMBZMJTU
 *GZPVBSFOPUPOUIF-JCSBSZTDSFFO UBQ.FOV-JCSBSZ
 5BQUPTFMFDUBDBUFHPSZ GPSFYBNQMF .Z.VTJDPS.Z1MBZMJTUT 
 4FMFDUBNFEJBGJMFUIBUZPVXBOU UIFOUBQ.FOV2VFVF6Q5IJT
BEETUIFGJMFUPUIF/PX1MBZJOHMJTU
3FQFBUUIJTTUFQVOUJMZPVIBWFBEEFEBMMEFTJSFENFEJBGJMFTUPUIF
/PX1MBZJOHMJTU
/PUF :PVDBOOPUTFMFDUNVMUJQMFGJMFTTJNVMUBOFPVTMZ
 "GUFSBEEJOHUIFNFEJBGJMFT UBQ.FOV/PX1MBZJOH
 0OUIF/PX1MBZJOHTDSFFO UBQ.FOV4BWF1MBZMJTU
 &OUFSUIFQMBZMJTUOBNFUIFOUBQ%POF
 5PQMBZCBDLUIFQMBZMJTUZPVDSFBUFE UBQ.Z1MBZMJTUTJOUIF-JCSBSZ 
TFMFDUZPVSQMBZMJTU UIFOUBQ1MBZ
5SPVCMFTIPPUJOH
*GZPVFODPVOUFSBQSPCMFNXIJMFVTJOHUIF8JOEPXT.FEJBยก1MBZFS.PCJMF 
BOVNCFSPGSFTPVSDFTBSFBWBJMBCMFUPIFMQZPVUSPVCMFTIPPUUIFJTTVF
'PSNPSFJOGPSNBUJPO TFFUIF5SPVCMFTIPPUJOH8JOEPXT.FEJBยก1MBZFS
.PCJMFQBHFBUUIF.JDSPTPGU8FCTJUF IUUQXXXNJDSPTPGUDPN
XJOEPXTXJOEPXTNFEJBQMBZFSXJOEPXTNPCJMFUSPVCMFTIPPUJOHBTQY 
&YQFSJFODJOH.VMUJNFEJB 
 4USFBNJOH.FEJB
4USFBNJOH.FEJBMFUTZPVTUSFBNMJWFCSPBEDBTUTPSPOEFNBOENFEJB
DPOUFOUGSPNUIF8FC5IFNFEJBJTTFOUJOBDPOUJOVPVTTUSFBNUPZPVS
EFWJDFBOEJTQMBZFEBTJUBSSJWFT BMPOHXJUIUIFBVEJP
5IF4USFBNJOH.FEJBQSPHSBNBMMPXTZPVUPQMBZ(1BOE.1&(GJMFT*U
BMTPTVQQPSUTQMBZCBDLPG4%1 4FTTJPO%FTDSJQUJPO1SPUPDPM GJMFT
5PBDDFTTTUSFBNJOHDPOUFOUWJB*OUFSOFU&YQMPSFS
*O*OUFSOFU&YQMPSFS ZPVDBOPQFOB8FCQBHFDPOUBJOJOH3541 3FBM5JNF
4USFBNJOH1SPUPDPM MJOLTUPTUSFBNJOHNFEJBDPOUFOUUIFOQMBZUIFDPOUFOU
JOUIF4USFBNJOH.FEJBQSPHSBN
 5BQ4UBSU*OUFSOFU&YQMPSFS
 *OUIFBEESFTTCBS FOUFSUIF63-BEESFTTPGUIF8FCQBHFUIBU
DPOUBJOTUIF3541MJOLUPUIFEFTJSFE HQ  NQ PS TEQGJMF
 0OUIF8FCQBHF UBQUIF3541MJOL
 4USFBNJOH.FEJBUIFOBVUPNBUJDBMMZPQFOTBOETUBSUTQMBZJOHUIFGJMF
%VSJOHQMBZCBDL VTFUIFCVUUPODPOUSPMTUPQMBZQBVTF [PPNJOPS
PVU BEKVTUUIFTPVOEWPMVNF BOENPSF
+PH#BS
7PMVNFMFWFM
'VMMTDSFFO
4UPQ
1MBZ1BVTF
*ODSFBTF%FDSFBTF
WPMVNF
.VUF6ONVUF
 &YQFSJFODJOH.VMUJNFEJB
5PTUSFBNNFEJBGJMFTEJSFDUMZPOUIF4USFBNJOH.FEJB1MBZFS
4USFBNJOH.FEJBPOMZTVQQPSUT3541MJOLTXIFOZPVTUSFBN HQBOE
NQGJMFTEJSFDUMZPOUIFQSPHSBN
/PUF
#FGPSFZPVMBVODIUIF4USFBNJOH.FEJBQSPHSBN NBLFTVSFUIBUZPVBSF
DPOOFDUFEUPUIF*OUFSOFU
 5BQ4UBSU1SPHSBNT4USFBNJOH.FEJB
 'SPNUIFQSPHSBN UBQ$POOFDU
 &OUFSUIF63-GPSUIF8FCTJUF SUTQ BOEUIFGJMFOBNF
 5BQ$POOFDU
 4USFBNJOH.FEJBUIFOTUBSUTQMBZJOHUIFGJMF%VSJOHQMBZCBDL VTF
UIFCVUUPODPOUSPMTUPQMBZQBVTF [PPNJOPSPVU BEKVTUUIFTPVOE
WPMVNF BOENPSF
5PWJFXTUSFBNJOHWJEFPJOGPSNBUJPO
:PVDBOWJFXUIFQSPQFSUJFTBOEHFOFSBMJOGPSNBUJPOPGBTUSFBNJOHWJEFP
DMJQ TVDIBTWJEFPDPEFD BVEJPDPEFD EJNFOTJPO GSBNFT BOEEVSBUJPOPG
UIFWJEFP
5BQ.FOV1SPQFSUJFTGSPNUIFQSPHSBN
5PDPOGJHVSFTUSFBNJOHWJEFPDPOOFDUJPOTFUUJOHT
5BQ.FOV0QUJPOTUPDPOGJHVSFUIFGPMMPXJOHTFUUJOHT
r $POOFDUWJB$IPPTFXIFUIFSZPVXBOUUPDPOOFDUUPUIF*OUFSOFUPS
DPSQPSBUFOFUXPSL JOUSBOFU UPMPDBUFBTUSFBNJOHWJEFPDMJQ
r 6%1QPSUSBOHF4QFDJGZBSBOHFPGQPSUOVNCFSTUPVTFGPS
TUSFBNJOH
r .FEJBCVGGFS4QFDJGZUIFNFNPSZTQBDF JOUFSNTPGEVSBUJPO UP
BMMPUGPSTUPSJOHWJEFPBOEBVEJPEBUBXIJMFTUSFBNJOHNFEJB
&YQFSJFODJOH.VMUJNFEJB 
 "VEJP.BOBHFS
"VEJP.BOBHFSJTBNVTJDCSPXTFSBOEQMBZFSJOPOF*UHJWFTZPVBDDFTT
UPBMMUIFNVTJDGJMFTPOZPVSEFWJDF BOEBMMPXTZPVUPFBTJMZCSPXTFGPSUIF
NVTJDUIBUZPVXBOUUPQMBZCZPSHBOJ[JOHNVTJDJOUPDBUFHPSJFTTVDIBT
UJUMF BSUJTU BMCVN FUD:PVDBOBMTPDSFBUFQMBZMJTUTPGZPVSGBWPSJUFTPOHT
BOEVTFUIFJOUFHSBUFE.VTJD1MBZFSUPQMBZUIFNCBDL
5PMBVODI"VEJP.BOBHFS
r 5BQ4UBSU1SPHSBNT"VEJP.BOBHFS
/PUFT
r "VEJP.BOBHFSTFBSDIFTGPSBMMNVTJDGJMFTTUPSFEPOZPVSEFWJDFNFNPSZ
BOENFNPSZDBSEUIBUIBWFUIFGPMMPXJOHBVEJPGPSNBUT.1 8." ""$ 
BOE""$ *UXJMMTFBSDIJOUIFGPMMPXJOHMPDBUJPOT
 %FWJDF
.Z.VTJD JODMVEJOHBMMTVCGPMEFST
 
=.Z%PDVNFOUT JODMVEJOHBMMTVCGPMEFST
 .FNPSZDBSE=4UPSBHF$BSE JODMVEJOHBMMTVCGPMEFST
r .VTJDGJMFTBSFDBUFHPSJ[FEVOEFS"SUJTUT "MCVN (FOSF FUDJGTVDI
NFUBEBUBJTGPVOEJOUIFGJMFT
-JCSBSZ
0OUIF"VEJP.BOBHFST-JCSBSZTDSFFO BOBSSPXUIBUBQQFBSTJOBOJUFN
JOEJDBUFTUIBUUIFSFJTBTVCNFOVBWBJMBCMF5BQUIFJUFNOBNFUPPQFOUIF
TVCNFOV
-JCSBSZ.BJOTDSFFO
-JCSBSZ"MM4POHTTDSFFO
 &YQFSJFODJOH.VMUJNFEJB
8IFOZPVUBQBDBUFHPSZPOUIF-JCSBSZT.BJOTDSFFO ZPVXJMMTFFNPSF
TVCNFOVTXIJDINBZIBWFEFFQFSMFWFMTPGNFOVT'PSFYBNQMF XIFOZPV
UBQ"SUJTUT BOPUIFSMFWFMPGTVCNFOVTXJMMCFMJTUFETIPXJOHBSUJTUOBNFT
8IFOZPVUBQBOBSUJTUOBNF NPSFTVCNFOVTTIPXJOHBMCVNOBNFTXJMM
CFEJTQMBZFE,FFQPQFOJOHUIFTVCNFOVTVOUJMZPVSFBDIUIFMFWFMXIFSF
TPOHUJUMFTDBOCFTFMFDUFEGPSQMBZCBDL
.VTJDGJMFTUIBUBSFQSPUFDUFECZ%JHJUBM3JHIUT.BOBHFNFOU %3. XJMMCF
MJTUFEVOEFSUIF1SPUFDUFEDBUFHPSZ"MPDLJDPOTIPXOCFGPSFTPOHUJUMFT
JOEJDBUFTUIBUUIFNVTJDGJMFTBSFQSPUFDUFE4FMFDUBGJMFUIFOUBQ*OGPJGZPV
XBOUUPWJFXGJMFJOGPSNBUJPO"DSPTTNBSLFEMPDLJDPOTIPXOCFGPSFTPOH
UJUMFTJOEJDBUFTUIBUUIFSJHIUTGPSUIFNVTJDGJMFTIBWFFYQJSFE BOEZPVXJMM
OPUCFBCMFUPQMBZUIFN5BQ%FMFUFJGZPVXBOUUPEFMFUFUIFTFGJMFT
/PUF
"VEJP.BOBHFSLFFQTUSBDLPGUIFMBTUTVCNFOVUIBUZPVBDDFTTFE8IFO
ZPVFYJU"VEJP.BOBHFSBOEPQFOJUBHBJO JUXJMMEJTQMBZUIFMBTUTVCNFOV
UIBUZPVXFSFJO,FFQUBQQJOHUIFTVCNFOVOBNFBUUIFUPQPGUIFTDSFFO
VOUJMZPVSFBDIUIF-JCSBSZhT.BJOTDSFFO
.VTJD1MBZFS
8IFOZPVTFMFDUBNVTJDJOUIF-JCSBSZ .VTJD1MBZFSPQFOTBOE
BVUPNBUJDBMMZQMBZTJU6TFUIFBWBJMBCMFCVUUPOTUPDPOUSPMUIFQMBZCBDL
3FQFBU
7PMVNFMFWFM
4IVGGMF
*ODSFBTF%FDSFBTF
WPMVNF
1MBZ1BVTF
1MBZCBDLUJNF
%SBHUIFTMJEFSUP
NPWFGPSXBSEPS
CBDLXBSEJOBTPOH
(PUPQSFWJPVT
TPOH
(PUPOFYUTPOH
3FUVSOUP
-JCSBSZTDSFFO
0QFOBNFOVXIFSFZPVDBODIPPTF
UPBEEUIFDVSSFOUTPOHUPBQMBZMJTU 
TFUUIFTPOHBTSJOHUPOF BOENPSF
&YQFSJFODJOH.VMUJNFEJB 
1MBZMJTUT
5IF1MBZMJTUTTDSFFOTIPXTUIFDVSSFOUQMBZMJTUTUIBUBSFGPVOEPOUIFEFWJDF
NFNPSZBOENFNPSZDBSE
5IFSFBSFUXPUZQFTPGQMBZMJTUTUIBUXJMMCFTIPXOPOUIF1MBZMJTUTDSFFO
r 8JOEPXT.FEJBยก1MBZFSQMBZMJTUT
5IFTFBSFQMBZMJTUTUIBUBSFJO8JOEPXT
.FEJBยก1MBZFS.PCJMFT-JCSBSZ XIJDI
JTTZODISPOJ[FEXJUI8JOEPXT.FEJBยก
1MBZFSPOZPVSDPNQVUFS BOEUIFZ
BSFJOEJDBUFECZUIF8JOEPXT.FEJBยก
1MBZFSJDPO   5IFZDBOCFQMBZFE
JO"VEJP.BOBHFST.VTJD1MBZFSCVU
DBOOPUCFFEJUFE
r $VTUPNQMBZMJTUT5IFTFBSFQMBZMJTUT
UIBUBSFDSFBUFEJO"VEJP.BOBHFSBOE
DBOCFFEJUFE
/PUFT
r
r *GB8JOEPXT.FEJBยก1MBZFSQMBZMJTUDPOUBJOTBDPNCJOBUJPOPGNVTJD 
WJEFPBOEJNBHFGJMFT "VEJP.BOBHFSBDDFTTFTUIFNVTJDGJMFTPOMZBOE
GJMUFSTPVUUIFPUIFSNFEJBUZQFT
"VEJP.BOBHFSXJMMTFBSDIGPSQMBZMJTUTJOUIFGPMMPXJOHMPDBUJPOT
%FWJDF =1MBZMJTUT
="QQMJDBUJPO%BUB=)5$="VEJP.BOBHFS=QMBZMJTUT
.FNPSZDBSE =4UPSBHF$BSE=1MBZMJTUT
5PDSFBUFBQMBZMJTU
 0OUIF-JCSBSZT.BJOTDSFFO UBQ1MBZMJTUT
 0OUIF1MBZMJTUTTDSFFO UBQ.FOV/FX
 &OUFSB1MBZMJTUOBNFUIFOUBQ0,
 0OUIF1MBZMJTUTTDSFFO UBQUIFQMBZMJTUZPVIBWFKVTUDSFBUFEUIFOUBQ
&EJU
 5BQ.FOV"EE
 5BQUIFDIFDLCPYFTUPTFMFDUUIFTPOHTZPVXBOUUPBEEUPUIF
QMBZMJTU PSUBQ.FOV4FMFDU"MMUPDIPPTFBMMUIFTPOHT
 5BQ0,UISFFUJNFTUPSFUVSOUPUIF1MBZMJTUTTDSFFO
 &YQFSJFODJOH.VMUJNFEJB
5PQMBZCBDLBQMBZMJTU
 0OUIF1MBZMJTUTTDSFFO UBQUPTFMFDUBQMBZMJTU
 5BQUIFGJSTUTPOHJOUIFTFMFDUFEQMBZMJTU.VTJD1MBZFSBVUPNBUJDBMMZ
PQFOTBOETUBSUTQMBZJOHUIFGJSTUTPOH"GUFSFBDITPOH UIFOFYUPOF
JOUIFQMBZMJTUXJMMCFQMBZFE
/PUF
5IFDPOUFOUPGQMBZMJTUTJTOPUBVUPNBUJDBMMZVQEBUFEXIFONVTJDGJMFTIBWF
CFFOEFMFUFEGSPNUIFEFWJDFNFNPSZPSNFNPSZDBSE.VTJD1MBZFSXJMM
EJTQMBZBOPUJGJDBUJPONFTTBHFXIFONVTJDGJMFTJOBQMBZMJTUDBOOPUCFGPVOE
4FUNVTJDBTSJOHUPOF
:PVDBOTFUZPVSGBWPSJUFNVTJDBTBSJOHUPOFGPSZPVSEFWJDF
 6TFUIF/"7*("5*0/$0/530-UPTFMFDUBTPOHJOUIF-JCSBSZPSUBQB
TPOHUPQMBZJUJO.VTJD1MBZFS UIFOUBQ.FOV4FUBT3JOH5POF
 *GUIFTFMFDUFENVTJDJTBO.1GJMF UBQ5SJNJGZPVXBOUUPUSJNJUGJSTU
UPNBLFJUTIPSUFS
.BSLUIFQBSUPGUIFNVTJDUIBU
XJMMCFVTFEBTUIFSJOHUPOF
%SBHUIFMFGUIBOEMFUPNBSLUIF
TUBSUUJNF NBSLJOQPJOU UIFO
ESBHUIFSJHIUIBOEMFUPNBSL
UIFFOEUJNF NBSLPVUQPJOU 
1MBZ4UPQ
'PSNPSFQSFDJTFNBSLJOH ZPV
DBOBMTPUBQUIFTFDPOUSPMTUP
TUFQCBDLXBSEGPSXBSEPOF
TUFQBOENBSLJU
$POGJSN
USJNNJOHUIF
SJOHUPOF
$BODFM
USJNNJOH
 5BQ4FUBT%FGBVMU3JOH5POF
5JQ
*GZPVPOMZXBOUUPTBWFUIFTPOHUPUIFSJOHUPOFGPMEFSGPSGVUVSFVTF 
UBQ4BWFUP3JOH5POF'PMEFS-BUFSPO ZPVDBOUBQ4UBSU4FUUJOHT
1FSTPOBMUBC1IPOFUPTFUJUBTZPVSSJOHUPOF
 "DPOGJSNBUJPONFTTBHFJTUIFOEJTQMBZFE5BQ0,
&YQFSJFODJOH.VMUJNFEJB 
 6TJOH"VEJP#PPTUFS
"VEJP#PPTUFSFOIBODFTZPVSNVTJDFYQFSJFODFCZQSPWJEJOHZPVXJUI
DPOUSPMTGPSBEKVTUJOHTPVOETFUUJOHTXIJMFZPVBSFMJTUFOJOHUPNVTJD*U
BEET%TPVOE USFCMFBOECBTTFGGFDUT BOEQSPWJEFTDPOUSPMTGPSBEKVTUJOH
UIFN*UFWFOIBTBOFRVBMJ[FSXJUIQSFTFUTBTXFMMBTBDPOUSPMQBOFMGPSGJOF
UVOJOHTPVOE
5PBDDFTT"VEJP#PPTUFS
r 5BQ4UBSU1SPHSBNT
"VEJP#PPTUFS
5IJTDPOUSPM
%PFTUIJT
&RVBMJ[FS
&OBCMFTPSEJTBCMFTUIFFRVBMJ[FS4FMFDUUIFDIFDLCPYUP
FOBCMFUIFFRVBMJ[FSBOEUPGJOFUVOFJUTTFUUJOHT JGEFTJSFE
4FF&RVBMJ[FSGPSNPSFJOGPSNBUJPO
%4PVOE
"EETBUISFFEJNFOTJPOBMFGGFDUUPTPVOE%SBHUIFTMJEFS
UPJODSFBTFPSEFDSFBTFUIFFGGFDU5PEJTBCMFUIF%FGGFDU 
BEKVTUUIFTFUUJOHUP
5SFCMF
"EETBUSFCMFFGGFDUUPJODSFBTFUIFIJHIUPOFTJOTPVOE%SBH
UIFTMJEFSUPJODSFBTFPSEFDSFBTFUIFFGGFDU5PEJTBCMFUIF
USFCMFFGGFDU BEKVTUUIFTFUUJOHUP
#BTT
"EETBCBTTFGGFDUUPJODSFBTFUIFMPXUPOFTJOTPVOE%SBH
UIFTMJEFSUPJODSFBTFPSEFDSFBTFUIFFGGFDU5PEJTBCMFUIF
CBTTFGGFDU BEKVTUUIFTFUUJOHUP
%POF
5BQUPBQQMZUIFNPEJGJFETFUUJOHT
 &YQFSJFODJOH.VMUJNFEJB
5IJTDPOUSPM
%PFTUIJT
r5BQ.FOV$BODFMUPFYJU"VEJP#PPTUFSXJUIPVUBQQMZJOH
.FOV
UIFNPEJGJFETFUUJOHT
r5BQ.FOV3FTFUUPDIBOHFCBDLUPUIFEFGBVMUTFUUJOHT
&RVBMJ[FS
5IF&RVBMJ[FSPQUJNJ[FTTPVOEGPSBCFUUFSMJTUFOJOHFYQFSJFODF*UQSPWJEFT
QSFTFUNPPET TVDIBTIJQIPQ KB[[ SPDL FUD BOETFWFSBMFOIBODFNFOU
QSFTFUTUIBUTVJUEJGGFSFOUUZQFTPGNVTJD*UBMTPIBTBCBOEHSBQIJD
FRVBMJ[FSUIBUMFUTZPVBEKVTUUIFMPVEOFTTPGTPVOECZGSFRVFODZ
5PDSFBUFBDVTUPNFRVBMJ[FSQSFTFU
 4FMFDUUIF&RVBMJ[FSDIFDLCPYUP
FOBCMFUIFFRVBMJ[FS
 5BQ

 "EKVTUUIFGSFRVFODZCBOETUPZPVS
EFTJSFEWBMVFTCZESBHHJOHUIF
FRVBMJ[FSDPOUSPMT5IFTFMFDUFEWBMVFT
BSFJOEJDBUFEPOUPQPGUIFTMJEFST
 4BWFZPVSFRVBMJ[FSTFUUJOHTBTBQSFTFU
CZUBQQJOH.FOV4BWFBT1SFTFU
 &OUFSBQSFTFUOBNFUIFOUBQ%POF
5IFQSFTFUZPVDSFBUFEXJMMCFBEEFEUPUIF
MJTUCPY
5PEFMFUFBDVTUPNFRVBMJ[FSQSFTFU
 4FMFDUUIF&RVBMJ[FSDIFDLCPYUIFOUBQ

 5BQUIFMJTUCPYUIFOTFMFDUUIFQSFTFUZPVXBOUUPEFMFUF
 5BQ.FOV%FMFUF1SFTFU
/PUF
:PVDBOPOMZEFMFUFDVTUPNFRVBMJ[FSQSFTFUT&RVBMJ[FSQSFTFUTUIBUBSFQSF
JOTUBMMFEDBOOPUCFEFMFUFE
&YQFSJFODJOH.VMUJNFEJB 
5PBQQMZBQSFTFU
 4FMFDUUIF&RVBMJ[FSDIFDLCPYUP
FOBCMFUIFFRVBMJ[FS
 5BQUIFMJTUCPYUIFOTFMFDUBEFTJSFE
QSFTFU
 6TJOH'.3BEJP
'.3BEJPBMMPXTZPVUPMJTUFOUP'.SBEJPTUBUJPOTPOZPVSEFWJDF4JODF'.
3BEJPVTFTUIFQSPWJEFETUFSFPXJSFEIFBETFUBTBOBOUFOOB ZPVNVTUQMVH
JOUIFIFBETFUGJSTUPOUPUIFFBSQIPOFKBDLPGZPVSEFWJDFCFGPSFZPVPQFO
UIFQSPHSBN:PVDBOTXJUDICFUXFFOUIFXJSFEIFBETFUBOETQFBLFSXIFO
MJTUFOJOHUP'.
5PPQFO'.3BEJP
r 5BQ4UBSU1SPHSBNT'.3BEJP
5IFGJSTUUJNFUIJTQSPHSBNJTVTFE JUXJMMBVUPNBUJDBMMZTDBOGPS
BWBJMBCMF'.DIBOOFMTJOZPVSBSFB TBWFUIFNBTQSFTFUT UIFOQMBZ
UIFGJSTU'.TUBUJPOGPVOE'PSJOGPSNBUJPOBCPVUTBWJOHGBWPSJUF
TUBUJPOTBTQSFTFUT TFFi4BWJOHQSFTFUTi
8IFOZPVUBQUIF&YJUJDPOPOUIFUPQSJHIUPGUIF'.3BEJPTDSFFO UIF
QSPHSBNDPOUJOVFTUPSVOJOUIFCBDLHSPVOEBOEBMMPXTZPVUPDPOUJOVF
MJTUFOJOHUPUIFSBEJPXIJMFZPVVTFPUIFSQSPHSBNT5PUVSOPGGUIF'.SBEJP 
UBQ POUIFVQQFSMFGUDPSOFSPGUIF'.3BEJPTDSFFO
 &YQFSJFODJOH.VMUJNFEJB
'.3BEJPDPOUSPMT


5JQ
5BQ.FOVUPDIPPTFNPSFPQUJPOTGPS'.3BEJP TVDIBT4DBO4BWFUP
QFSGPSNBSFTDBOPGUIF'.CBOEGPSBWBJMBCMF'.TUBUJPOTBOETBWFUIFNBT
QSFTFUT BOENPSF
5IJTDPOUSPM
%PFTUIJT
5VSOTPGGUIF'.SBEJP
4FFi3BEJP%JTQMBZuGPSEFUBJMT
%FDSFBTFTUIFSBEJPGSFRVFODZCZ.)[
4UFSFP.POP
"MMPXTZPVUPTXJUDICFUXFFO.POPBOE4UFSFPNPEFT
5IFSFBSFUJNFTUIBU'.SBEJPTUBUJPOTTPVOEDMFBSFS
XIFOZPVMJTUFOUPUIFNJO.POPNPEF
4XJUDIFTCFUXFFOTQFBLFSBOEIFBETFUPVUQVU
"MMPXTZPVUPTBWFVQUPTJYGBWPSJUF'.TUBUJPOTBT
QSFTFUT5BQBCVUUPOUPUVOFJOUPBGBWPSJUFTUBUJPO
4FBSDIFTUIF'.CBOEGPSUIFOFYUMPXFS'.DIBOOFM
4FBSDIFTUIF'.CBOEGPSUIFOFYUIJHIFS'.DIBOOFM
*ODSFBTFTUIFSBEJPGSFRVFODZCZ.)[
&YQFSJFODJOH.VMUJNFEJB 
5IJTDPOUSPM
%PFTUIJT

5VSOTUIFTPVOEPOPSPGG

"EKVTUTUIFWPMVNF5BQ UPJODSFBTFUIFWPMVNF5BQ
UPEFDSFBTFUIFWPMVNF5IFWPMVNFMFWFMJTEJTQMBZFE
CFMPXUIF
JDPO
3BEJP%JTQMBZ
4IPXTUIFTUBUJPOOBNFXIFO
UIF3%4 3BEJP%BUB4ZTUFN 
PS3%#4 3BEJP%BUB#SPBEDBTU
4ZTUFN TJHOBMJTBWBJMBCMF
4IPXTUIFQSFTFUOVNCFS
XIFOZPVTFMFDUBQSFTFU'.
TUBUJPO
4IPXTUIFSFDFJWFETJHOBM
TUSFOHUI
4IPXTUIFSBEJPGSFRVFODZ
%FWJDFDPOUSPMTVTFEJO'.3BEJP
/BWJHBUJPO
r 1SFTT/"7*("5*0/MFGUSJHIUUPTFBSDIUIF'.CBOEGPSUIFOFYUMPXFS
IJHIFS'.DIBOOFM8IFOUIFTFBSDISFBDIFTUIFMBTUTUBUJPO JUDZDMFT
CBDLUPUIFCFHJOOJOHPGUIF'.CBOE
r 1SFTT/"7*("5*0/VQEPXOUPTFMFDUUIFQSFWJPVTOFYUBWBJMBCMF
QSFTFUTUBUJPO
r 1SFTTUIF&/5&3CVUUPOUPUPHHMFNVUFPOBOEPGG
/"7*("5*0/8IFFM
r 3PUBUFUIF/"7*("5*0/8IFFMDMPDLXJTFUPJODSFBTFUIFWPMVNF 
DPVOUFSDMPDLXJTFUPEFDSFBTFUIFWPMVNF
 &YQFSJFODJOH.VMUJNFEJB
4BWJOHQSFTFUT
1SFTFUTBSFGBWPSJUF'.TUBUJPOTUIBUZPVDBOTBWFGPSFBTZBDDFTT:PVDBO
TBWFVQUPTJY'.TUBUJPOTUPUIFQSFTFUCVUUPOTPOUIFNBJO'.3BEJP
TDSFFO PSTBWFVQUPQSFTFUTPOUIF1SFTFUTTDSFFO
5PTBWF'.TUBUJPOTUPUIFQSFTFUCVUUPOT
 5VOFUPUIFEFTJSFE'.GSFRVFODZ
5BQIFSF
 5BQUIFOVNCFSPOBQSFTFU
CVUUPO5IFGSFRVFODZOVNCFSPG
ZPVSGBWPSJUF'.TUBUJPOXJMMCF
EJTQMBZFEPOUIFQSFTFUCVUUPO
5BQQJOHBQSFTFUCVUUPOUIBUJTBMSFBEZTFUSFQMBDFTUIFGSFRVFODZ
5PTBWF'.TUBUJPOTPOUIF1SFTFUTTDSFFO
 5VOFUPUIFEFTJSFE'.GSFRVFODZ UIFOUBQ1SFTFUT
 0OUIF1SFTFUTTDSFFO UBQ UIBUBQQFBSTPOUIFEFTJSFEQSFTFU
OVNCFSXIFSFZPVXBOUUPTBWFUIF'.TUBUJPO
:PVDBOTBWFVQUPQSFTFUSBEJPTUBUJPOT3BEJPTUBUJPOTUIBUBSF
TBWFEPO1SFTFUTUPDBOCFBDDFTTFEPOUIFNBJO'.3BEJPTDSFFO
 8IFOEPOF UBQ0,
5JQ
0OUIF1SFTFUTTDSFFO UBQ
UPSFNPWFBGBWPSJUF'.TUBUJPOGSPNUIFMJTU
5PMJTUFOUPBQSFTFU'.TUBUJPO
%PPOFPGUIFGPMMPXJOH
r 0OUIFNBJO'.3BEJPTDSFFO UBQUIFQSFTFUCVUUPOUIBUTIPXTZPVS
GBWPSJUFTUBUJPO
r 0OUIF1SFTFUTDSFFO TFMFDUBQSFTFUOVNCFSUIBUTIPXTZPVSGBWPSJUF
TUBUJPO UIFOUBQ-JTUFO
&YQFSJFODJOH.VMUJNFEJB 
'.3BEJP.BJO.FOV
5BQ.FOVPOUIF'.3BEJPTDSFFOUPBDDFTTPQUJPOTGPSUIF'.3BEJP
QSPHSBN
4DBO4BWF"VUPNBUJDBMMZTDBOSBEJPTUBUJPOTUIBUDBOCFQJDLFEVQCZ
UIFEFWJDFBOETBWFUIFNBTQSFTFUT&YJTUJOHQSFTFUTXJMMCFDMFBSFEBOE
SFQMBDFEXJUIUIFOFXMZTDBOOFESBEJPTUBUJPOT:PVDBOIBWFBNBYJNVN
PGQSFTFUSBEJPTUBUJPOT
4UFSFP5PHHMFTCFUXFFOVTJOH4UFSFPPS.POPNPEFXIFOMJTUFOJOHUPBO
'.SBEJPTUBUJPO
.VUF5PHHMFTCFUXFFONVUJOHBOESFTUPSJOHUIFWPMVNF
0VUQVU4FMFDUXIFUIFSUPVTFUIFEFWJDF4QFBLFSPS8JSFE)FBETFUUPMJTUFO
UPUIFSBEJP
4MFFQ4FUIPXNVDIUJNFNVTUQBTTCFGPSF'.3BEJPHPFTJOUPTMFFQNPEF
5IF4MFFQPQUJPOJTTXJUDIFEUP0GGFWFSZUJNFZPVMBVODI'.3BEJP
#SPBEDBTUCBOE4FUTUIFSBEJPCBOE4FMFDU+BQBOJGZPVBSFMJTUFOJOHUP
SBEJPJO+BQBO0UIFSXJTF TFMFDU0UIFSDPVOUSJFT
"CPVU%JTQMBZTJOGPSNBUJPOBCPVUUIF'.3BEJPQSPHSBN
 &YQFSJFODJOH.VMUJNFEJB
$IBQUFS 
.BOBHJOH:PVS%FWJDF
 "EEJOHBOE3FNPWJOH1SPHSBNT
 6TJOH5BTL.BOBHFS
 3FTFUUJOH:PVS%FWJDF
 .BOBHJOH.FNPSZ
 8JOEPXT6QEBUF
 #BUUFSZ4BWJOH5JQT
 .BOBHJOH:PVS%FWJDF
 "EEJOHBOE3FNPWJOH1SPHSBNT
#FGPSFZPVQVSDIBTFBEEJUJPOBMQSPHSBNTGPSZPVSEFWJDF NBLFTVSFUIBU
UIFZBSFDPNQBUJCMFXJUIZPVSEFWJDF
5PBEEQSPHSBNT
 %PXOMPBEUIFQSPHSBNUPZPVS1$ PSJOTFSUUIF$%PSEJTLUIBU
DPOUBJOTUIFQSPHSBNJOUPZPVS1$ 
:PVNBZTFFBTJOHMF FYFGJMF B [JQGJMF B4FUVQFYFGJMF PSTFWFSBM
WFSTJPOTPGGJMFTGPSEJGGFSFOUEFWJDFUZQFTBOEQSPDFTTPST#FTVSFUP
POMZTFMFDUQSPHSBNTEFTJHOFEGPSZPVSEFWJDFBOEQSPDFTTPSUZQF
 3FBEBOZJOTUBMMBUJPOJOTUSVDUJPOTPSEPDVNFOUBUJPOUIBUDPNFTXJUI
UIFQSPHSBN.BOZQSPHSBNTQSPWJEFTQFDJBMJOTUBMMBUJPOJOTUSVDUJPOT
 $POOFDUZPVSEFWJDFUPUIF1$
 %PVCMFDMJDLUIF FYFGJMF
5PSFNPWFQSPHSBNT
 5BQ4UBSU4FUUJOHT4ZTUFNUBC3FNPWF1SPHSBNT
 *OUIF1SPHSBNTJOTUPSBHFNFNPSZMJTU TFMFDUUIFQSPHSBNZPV
XBOUUPSFNPWF BOEUBQ3FNPWF
 6TJOH5BTL.BOBHFS
5BTL.BOBHFSMFUTZPVWJFXBOETUPQSVOOJOHQSPHSBNT DPOGJHVSFUIF
CVUUPO BOEFOBCMFUIF2VJDL.FOVPOUIF5PEBZTDSFFO
5PPQFO5BTL.BOBHFS
r 5BQUIF2VJDL.FOVCVUUPOPOUIFUPQSJHIUDPSOFSPGUIF5PEBZ
TDSFFOUPPQFOUIF2VJDL.FOV UIFOUBQ 
r 5BQ4UBSU4FUUJOHT4ZTUFNUBC5BTL.BOBHFS
5PTXJUDICBDLUPBSVOOJOHQSPHSBN
r 5BQUIFQSPHSBNOBNFJOUIF2VJDL.FOV
r 0OUIF5BTL.BOBHFSTDSFFO UBQBOEIPMEUIFQSPHSBNOBNFJOUIF
3VOOJOHUBC UIFOUBQ"DUJWBUF
.BOBHJOH:PVS%FWJDF 
5PDPOGJHVSFUIF&YJU   CVUUPO
:PVDBODPOGJHVSFUIF&YJUCVUUPOUPTIVUEPXOSVOOJOHQSPHSBNTXIFO
UIFCVUUPOJTUBQQFE PSUPKVTUUFNQPSBSJMZDMPTFUIFQSPHSBNTDSFFOCVU
LFFQUIFQSPHSBNSVOOJOH
 0OUIF5BTL.BOBHFSTDSFFO UBQUIF#VUUPOUBC
 4FMFDUUIF&OBCMFUIFi9uCVUUPOUPFOESVOOJOHQSPHSBNTDIFDL
CPY
/PUF 8IFOUIF&OBCMFUIFi9uCVUUPOUPFOESVOOJOHQSPHSBNTDIFDLCPY
JTOPUTFMFDUFE UBQQJOHUIF&YJUCVUUPOXJMMPOMZDMPTFBQSPHSBNTDSFFO
5IFQSPHSBNJTOPUFOEFEBOEDPOUJOVFTUPSVOJOUIFCBDLHSPVOE
 $IPPTFUIFBDUJPOGPSTIVUUJOHEPXOQSPHSBNT CZUBQQJOHUIF
CVUUPO UBQQJOHBOEIPMEJOHUIFCVUUPO PSCPUI 
 5BQ0,
5PDMPTFSVOOJOHQSPHSBNTGSPNUIF5BTL.BOBHFS
 5BQUIF3VOOJOHUBC
 %PPOFPGUIFGPMMPXJOH
r 4FMFDUUIFDIFDLCPYPGUIFQSPHSBNTUIBUZPVXBOUUPDMPTF BOE
UIFOUBQ4UPQ4FMFDUFEUPDMPTFUIFN
r 5BQ4UPQ"MMUPDMPTFBMMQSPHSBNTJOUIFMJTU
r 5BQ.FOV4UPQ"MMCVU4FMFDUFEUPDMPTFBMMQSPHSBNTFYDFQU
GPSUIPTFXIPTFDIFDLCPYFTBSFTFMFDUFE
5JQ
:PVDBOBMTPDMPTFSVOOJOHQSPHSBNTGSPNUIF2VJDL.FOVPOUIF5PEBZ
TDSFFO4FF2VJDL.FOVJO$IBQUFSGPSEFUBJMT
5PBEEBSVOOJOHQSPHSBNUPUIFFYDMVTJWFMJTU
*GZPVBEEBSVOOJOHQSPHSBNUPUIF&YDMVTJWF1SPHSBNT-JTU JUXJMMOPUCF
DMPTFEXIFOZPVUBQ4UPQ4FMFDUFEPS4UPQ"MMBOEXJMMOPUCFMJTUFEJOUIF
2VJDL.FOVPOUIF5PEBZ4DSFFO
 0OUIF5BTL.BOBHFSTDSFFO UBQUIF3VOOJOHUBC
 5BQBOEIPMEUIFQSPHSBNOBNFUIFOUBQ"EE&YDMVTJWF
5JQ
5PSFNPWFBQSPHSBNGSPNUIFFYDMVTJWFMJTU UBQUIF&YDMVTJWFUBC TFMFDUUIF
DIFDLCPYPGUIBUQSPHSBN UIFOUBQ3FNPWF
 .BOBHJOH:PVS%FWJDF
5PTFUUIFTPSUJOHQSFGFSFODFGPSSVOOJOHQSPHSBNTJOUIF2VJDL.FOV
 0OUIF5BTL.BOBHFSTDSFFO UBQUIF"EWBODFEUBC
 $IPPTFXIFUIFSUPTPSUBDDPSEJOHUP1SPHSBNOBNFPS.FNPSZ
VTBHF5IFMJTUXJMMCFTPSUFEJOBTDFOEJOHPSEFS
 3FTFUUJOH:PVS%FWJDF
4PGUSFTFU
0DDBTJPOBMMZ ZPVNBZOFFEUPSFTFUZPVSEFWJDF"TPGU PSOPSNBM SFTFU
PGZPVSEFWJDFDMFBSTBMMBDUJWFQSPHSBNNFNPSZBOETIVUTEPXOBMM
BDUJWFQSPHSBNT5IJTDBOCFVTFGVMXIFOZPVSEFWJDFJTSVOOJOHTMPXFS
UIBOOPSNBM PSBQSPHSBNJTOPUQFSGPSNJOHQSPQFSMZ"TPGUSFTFUJT
BMTPOFDFTTBSZBGUFSUIFJOTUBMMBUJPOPGTPNFQSPHSBNT*GBTPGUSFTFUJT
QFSGPSNFEXIFOQSPHSBNTBSFSVOOJOH VOTBWFEXPSLXJMMCFMPTU
5PQFSGPSNBTPGUSFTFU
6TFUIFTUZMVTUPQSFTTUIF3&4&5
CVUUPOGPVOEBUUIFCPUUPNPGZPVS
EFWJDF:PVSEFWJDFSFTUBSUTBOE
EJTQMBZTUIF5PEBZTDSFFO
3&4&5CVUUPO
)BSESFTFU
:PVDBOBMTPQFSGPSNBIBSESFTFU BMTPLOPXOBTBGVMMSFTFU "IBSE
SFTFUTIPVMECFQFSGPSNFEPOMZJGBOPSNBMSFTFUEPFTOPUTPMWFBTZTUFN
QSPCMFN"GUFSBIBSESFTFU UIFEFWJDFJTSFTUPSFEUPJUTEFGBVMUTFUUJOHTย
UIFXBZJUXBTXIFOZPVGJSTUQVSDIBTFEJUBOEUVSOFEJUPO"OZQSPHSBNT
ZPVJOTUBMMFE EBUBZPVFOUFSFE BOETFUUJOHTZPVDVTUPNJ[FEPOZPVS
EFWJDFXJMMCFMPTU0OMZ8JOEPXT.PCJMFยกTPGUXBSFBOEPUIFSQSFJOTUBMMFE
QSPHSBNTXJMMSFNBJO
8BSOJOH
:PVSEFWJDFXJMMCFTFUCBDLUPGBDUPSZEFGBVMUTFUUJOHT1MFBTFFOTVSFBOZ
BEEJUJPOBMJOTUBMMFEQSPHSBNTBOEPSVTFSEBUBIBWFCFFOCBDLFEVQ
CFGPSFBIBSESFTFUJTQFSGPSNFE
.BOBHJOH:PVS%FWJDF 
*NQPSUBOU *G&ODSZQUGJMFTQMBDFEPOTUPSBHFDBSETJTPSXBTFOBCMFECFGPSF 
UIFOCBDLVQBMMGJMFTGSPNUIFTUPSBHFDBSECFGPSFVTJOH$MFBS4UPSBHF 
QFSGPSNJOHBIBSESFTFU PSVQEBUJOHUIF30.TZTUFNTPGUXBSF0UIFSXJTF
ZPVXJMMOPMPOHFSCFBCMFUPBDDFTTUIFFODSZQUFEGJMFTPOUIFTUPSBHF
DBSE6TF"DUJWF4ZODPS8JOEPXT.PCJMF%FWJDF$FOUFSUPUSBOTGFSGJMFT
CFUXFFOZPVSTUPSBHFDBSEBOEDPNQVUFS"GUFSUIFQSPDFEVSF DPQZZPVS
GJMFTCBDLUPUIFTUPSBHFDBSE
5PQFSGPSNBIBSESFTFU
 1SFTTBOEIPMEUIF(14.&44"(*/(BOE*/5&3/&5&91-03&3
CVUUPOT BOEBUUIFTBNFUJNF VTFUIFTUZMVTUPQSFTTUIF3&4&5
CVUUPOBUUIFCPUUPNPGZPVSEFWJDF
 3FMFBTFUIF3&4&5CVUUPO CVU
DPOUJOVFQSFTTJOHUIF(14
.&44"(*/(BOE*/5&3/&5
&91-03&3CVUUPOTVOUJMZPV
TFFUIJTNFTTBHFPOUIF
TDSFFO
7KLVRSHUDWLRQZLOOGHOHWH
DOO\RXUSHUVRQDOGDWD
DQGUHVHWDOOVHWWLQJV
WRPDQXIDFWXUHUGHIDXOW
3UHVV6HQGWRUHVWRUH
PDQXIDFWXUHUGHIDXOWRU
SUHVVRWKHUNH\VWRFDQFHO
 3FMFBTFUIFCVUUPOT BOEUIFOQSFTT4&/%POZPVSEFWJDFUPQFSGPSN
UIFIBSESFTFU PSQSFTTBOZPUIFSCVUUPOUPDBODFMUIFSFTFU
$MFBS4UPSBHF
"OPUIFSXBZPGDMFBSJOHUIFEFWJDFTUPSBHFBOESFTFUBMMTFUUJOHTCBDLUP
GBDUPSZEFGBVMUTFUUJOHTJTUPVTFUIF$MFBS4UPSBHFGFBUVSF:PVXJMMMPTFBMM
ZPVSEBUBBOEGJMFTPOUIFEFWJDFTUPSBHFXIFOZPVVTF$MFBS4UPSBHF TP
NBLFTVSFUPEPBCBDLVQGJSTU
*NQPSUBOU *G&ODSZQUGJMFTQMBDFEPOTUPSBHFDBSETJTPSXBTFOBCMFECFGPSF UIFO
CBDLVQBMMGJMFTGSPNUIFTUPSBHFDBSECFGPSFVTJOH$MFBS4UPSBHF IBSE
SFTFUPSVQEBUJOHUIF30.TZTUFNTPGUXBSF0UIFSXJTFZPVXJMMOPMPOHFS
CFBCMFUPBDDFTTUIFFODSZQUFEGJMFTPOUIFTUPSBHFDBSE6TF"DUJWF4ZOD
PS8JOEPXT.PCJMF%FWJDF$FOUFSUPUSBOTGFSGJMFTCFUXFFOZPVSTUPSBHF
DBSEBOEDPNQVUFS"GUFSUIFQSPDFEVSF DPQZZPVSGJMFTCBDLUPUIF
TUPSBHFDBSE
 5BQ4UBSU4FUUJOHT4ZTUFNUBC$MFBS4UPSBHF
 &OUFSiuUIFOUBQ:FT
 .BOBHJOH:PVS%FWJDF
 .BOBHJOH.FNPSZ
5PTFFIPXNVDINFNPSZJTBWBJMBCMFGPSVTF UBQ4UBSU4FUUJOHT
4ZTUFNUBC.FNPSZ0OUIF.BJOUBC UIFBNPVOUPGNFNPSZBMMPDBUFE
UPEBUBTUPSBHFWFSTVTQSPHSBNTUPSBHFJTEJTQMBZFE BTXFMMBTUIFBNPVOU
PGNFNPSZJOVTFWFSTVTUIFBWBJMBCMFNFNPSZ
5PTFFBWBJMBCMFTUPSBHFDBSENFNPSZ UBQ4UBSU4FUUJOHT4ZTUFNUBC
.FNPSZ4UPSBHF$BSEUBC
*GZPVSEFWJDFJTSVOOJOHMPXPONFNPSZ USZUIFGPMMPXJOHUPGSFFNFNPSZ
POZPVSEFWJDF
r $MPTFQSPHSBNTZPVBSFOPUDVSSFOUMZVTJOH
r .PWFFNBJMBUUBDINFOUTUPBTUPSBHFDBSE
r .PWFGJMFTUPBTUPSBHFDBSE5BQ4UBSU1SPHSBNT'JMF&YQMPSFS
5BQBOEIPMEUIFGJMF BOEUBQ$VU#SPXTFUPUIFTUPSBHFDBSEGPMEFS
BOEUBQ.FOV&EJU1BTUF
r %FMFUFVOOFDFTTBSZGJMFT5BQ4UBSU1SPHSBNT'JMF&YQMPSFS5BQ
BOEIPMEUIFGJMF BOEUBQ%FMFUF
r %FMFUFMBSHFGJMFT5PGJOEZPVSMBSHFTUGJMFT UBQ4UBSU1SPHSBNT
4FBSDI*OUIF5ZQFMJTU UBQ-BSHFSUIBO,# BOEUBQ4FBSDI
r *O*OUFSOFU&YQMPSFS.PCJMF EFMFUFUFNQPSBSZ*OUFSOFUGJMFTBOEDMFBS
IJTUPSZJOGPSNBUJPO'PSNPSFJOGPSNBUJPO TFFi*OUFSOFU&YQMPSFSยก
.PCJMFuJO$IBQUFS
r 3FNPWFQSPHSBNTZPVOPMPOHFSVTF
r 3FTFUZPVSEFWJDF
.BOBHJOH:PVS%FWJDF 
 8JOEPXT6QEBUF
:PVDBOVQEBUF8JOEPXT.PCJMFยกPOZPVSEFWJDFXJUIUIFMBUFTUVQEBUFT 
TFDVSJUZQBUDIFTPSGJYFT JGUIFZBSFBWBJMBCMF
5PTFUVQ8JOEPXT6QEBUF
5IFGJSTUUJNFZPVSVO8JOEPXT6QEBUF ZPVOFFEUPTFUVQIPXZPVXBOU
8JOEPXT6QEBUFUPDIFDLGPSQBUDIFTPOUIF.JDSPTPGU8FCTJUF
 5BQ4UBSU4FUUJOHT4ZTUFNTUBC8JOEPXT6QEBUF
 0OUIF6QEBUF4FUVQTDSFFO UBQ/FYU
 4FMFDUIPXZPVXBOUUPDIFDLGPSVQEBUFT .BOVBMPS"VUPNBUJD 
UIFOUBQ/FYU
/PUF *GZPVTFMFDU"VUPNBUJD ZPVXJMMCFBTLFEJGZPVXBOUUPVTFZPVS
DVSSFOUEBUBQMBOUPDIFDLGPSVQEBUFT4FMFDUPSDMFBSUIF6TFNZEBUB
QMBOUPDIFDLGPSBOEEPXOMPBEVQEBUFTDIFDLCPYBOEUBQ/FYU
 5BQ'JOJTI
5PDIFDLGPSVQEBUFT
 5BQ4UBSU4FUUJOHT4ZTUFNTUBC8JOEPXT6QEBUF
 5BQ$IFDL/PX
/PUF
8JOEPXT.PCJMFยกVQEBUFTNBZOPUCFBWBJMBCMFBUBMMUJNFT$IFDLUIF
8JOEPXT.PCJMFยก8FCTJUFGPSVQEBUFJOGPSNBUJPO
5PDIBOHF8JOEPXT6QEBUFPQUJPOT
 5BQ4UBSU4FUUJOHT4ZTUFNTUBC
8JOEPXT6QEBUF
 5BQ.FOVBOETFMFDUUIFPQUJPOZPV
XBOUUPDIBOHF
r 5BQ$POOFDUJPOTUPDIBOHF
IPXUIFEFWJDFDPOOFDUTUP
UIF*OUFSOFUXIFODIFDLJOHGPS
VQEBUFT
r 5BQ$IBOHF4DIFEVMFUPDIBOHF
IPX8JOEPXT6QEBUFDIFDLTGPS
8JOEPXT.PCJMFยกVQEBUFT
 .BOBHJOH:PVS%FWJDF
 #BUUFSZ4BWJOH5JQT
)PXMPOHZPVSCBUUFSZQPXFSMBTUTEFQFOETPOCBUUFSZUZQFBOEIPXZPV
VTFZPVSEFWJDF5SZUIFGPMMPXJOHUPIFMQQSFTFSWFCBUUFSZMJGF
r 8IFOUIFEFWJDFJTOPUJOVTF QSFTT108&3UPTXJUDIPGGUIFEJTQMBZ
r 5BQ4UBSU4FUUJOHT4ZTUFNUBC1PXFSUPPQFOUIF1PXFS
TFUUJOHTTDSFFO0OUIF"EWBODFEUBCPGUIF1PXFSTFUUJOHTTDSFFO 
ZPVDBOTQFDJGZXIFOZPVSEFWJDFBVUPNBUJDBMMZUVSOTPGGUIFEJTQMBZ
UPDPOTFSWFCBUUFSZQPXFS'PSPQUJNVNDPOTFSWBUJPO TQFDJGZ
NJOVUFTPSMFTT
r 6TFUIF"$BEBQUFSUPQMVHZPVSEFWJDFJOUPFYUFSOBMQPXFSXIFOFWFS
QPTTJCMF FTQFDJBMMZXIFOVTJOHBTUPSBHFDBSEPSXIFOVTJOHB
NPEFNPSPUIFSQFSJQIFSBMT
r "EKVTUUIFCBDLMJHIUTFUUJOHT'PSNPSFJOGPSNBUJPO TFFi5PTFUUIF
CBDLMJHIUUPEJNBGUFSBUJNFEFMBZuJO$IBQUFS
r 8IFOZPVLOPXZPVBSFPVUPGSBOHFPGZPVS8J'JOFUXPSLT UVSO
8J'JPGG4FBSDIJOHGPSOFUXPSLTDPOTVNFTBMPUPGQPXFS'PSNPSF
JOGPSNBUJPOBCPVU8J'J TFF$IBQUFS
r 5VSO#MVFUPPUIPGGXIFOZPVBSFOPUVTJOHJU.BLFZPVSEFWJDFWJTJCMF
UPPUIFSEFWJDFTPOMZXIFOZPVBSFUSZJOHUPFTUBCMJTIB#MVFUPPUI
QBSUOFSTIJQ'PSNPSFJOGPSNBUJPOBCPVU#MVFUPPUI TFF$IBQUFS
r -PXFSUIFWPMVNF
r $MPTFCBUUFSZJOUFOTJWFQSPHSBNT TVDIBTUIF$BNFSB XIFOZPV
BSFEPOFVTJOHUIFN.BLFTVSFUIFQSPHSBNTBSFFOEFEBOEBSF
OPUDPOUJOVPVTMZSVOOJOHJOUIFCBDLHSPVOE3FGFSUPi6TJOH5BTL
.BOBHFSuJOUIJTDIBQUFSGPSJOGPSNBUJPOPODMPTJOHQSPHSBNT
$IBQUFS 
6TJOH0UIFS"QQMJDBUJPOT
 7PJDF4QFFE%JBM
 +BWB
 4QC(134.POJUPS
 6TJOH0UIFS"QQMJDBUJPOT
 7PJDF4QFFE%JBM
:PVDBOSFDPSEWPJDFUBHTTPUIBUZPVDBOEJBMBQIPOFOVNCFSPSMBVODI
QSPHSBNTTJNQMZCZTQFBLJOHBXPSE
$SFBUFBWPJDFUBHGPSBQIPOFOVNCFS
 5BQ4UBSU$POUBDUTUPPQFOUIF$POUBDUTMJTU
 %PPOFPGUIFGPMMPXJOH
r 5BQBOEIPMEUIFEFTJSFEDPOUBDU UIFOUBQ"EE7PJDF5BH
r 4FMFDUUIFEFTJSFEDPOUBDU UIFOUBQ.FOV"EE7PJDF5BH
r 5BQUIFEFTJSFEDPOUBDUUPPQFOUIFDPOUBDUTEFUBJMFETDSFFO UIFO
UBQ.FOV"EE7PJDF5BH
 4FMFDUUIFQIPOFOVNCFSUIBUZPVXBOUUPDSFBUFBWPJDFUBHGPS UIFO
UBQUIF3FDPSECVUUPO
5JQ
5PFOTVSFWPJDFSFDPHOJUJPOBDDVSBDZ SFDPSEZPVSWPJDFJOBRVJFUQMBDF
 8IFODPNQMFUFE B7PJDF5BHJDPO
JUFN
JTEJTQMBZFEPOUIFSJHIUPGUIF
4FMFDUUIF
EFTJSFEQIPOF
OVNCFS
5BQUIF3FDPSECVUUPOUPTUBSUSFDPSEJOH
6TJOH0UIFS"QQMJDBUJPOT 
 8IFOZPVDSFBUFBWPJDFUBHGPSUIFJUFN ZPVDBOEPPOFPGUIF
GPMMPXJOH
r 5BQUIF3FDPSECVUUPO
UPSFCVJMEUIFWPJDFUBH
UPQMBZUIFWPJDFUBH
r 5BQUIF1MBZCVUUPO
r 5BQUIF%FMFUFCVUUPO
UPEFMFUFUIFWPJDFUBH
$SFBUFBWPJDFUBHGPSBQSPHSBN
 5BQ4UBSU4FUUJOHT1FSTPOBMUBC7PJDF4QFFE%JBM
"QQMJDBUJPOUBC
 5IF"QQMJDBUJPOUBCEJTQMBZTBMJTUPGBMMJOTUBMMFEQSPHSBNTPOZPVS
EFWJDF5IFQSPDFEVSFGPSDSFBUJOHBWPJDFUBHGPSBQSPHSBNJTUIF
TBNFBTUIFQSPDFEVSFGPSDSFBUJOHBWPJDFUBHGPSBQIPOFOVNCFS
 "GUFSZPVIBWFDSFBUFEBWPJDFUBHGPSBQSPHSBN ZPVDBOUIFOMBVODI
UIFQSPHSBNCZTBZJOHUIFSFDPSEFEWPJDFUBHBGUFSUBQQJOH4UBSU
1SPHSBNT7PJDF4QFFE%JBM
5JQ
:PVDBOBMTPMBVODIUIFQSPHSBNCZQSFTTJOHUIF70*$&$0.."/%
CVUUPOPOUIFMFGUTJEFPGUIFEFWJDFBOETBZJOHUIFWPJDFUBH
.BLFBDBMMPSMBVODIQSPHSBNTVTJOHBWPJDFUBH
 5BQ4UBSU1SPHSBNT7PJDF4QFFE%JBM
 "GUFSUIFCFFQ TBZUIFSFDPSEFEWPJDFUBHUIBUZPVIBWFBTTJHOFE
UPUIFQIPOFOVNCFSZPVXBOUUPDBMMPSUIFQSPHSBNZPVXBOUUP
MBVODI5IFTZTUFNXJMMSFQFBUUIFWPJDFUBHBOEUIFOEJBMPVUPS
MBVODIUIFQSPHSBNBVUPNBUJDBMMZ
/PUF
*GUIFTZTUFNDBOOPUSFDPHOJ[FZPVSWPJDFUBH NPWFUPBRVJFUQMBDF UIFOUSZ
BHBJOXIJMFTQFBLJOHDMFBSMZ
5PWJFXBOEUFTUUIFWPJDFUBHTZPVIBWFDSFBUFE
 5BQ4UBSU4FUUJOHT1FSTPOBMUBC7PJDF4QFFE%JBM
 5IF7PJDF5BHUBCEJTQMBZTBMJTUUIBUDPOUBJOTBMMUIFWPJDFUBHT
ZPVIBWFDSFBUFE4FMFDUBOJUFNJOUIFMJTU BOEUIFOEPPOFPGUIF
GPMMPXJOH
r 5BQUIF3FDPSECVUUPO 
r 5BQUIF1MBZCVUUPO 
r 5BQUIF%FMFUFCVUUPO 
 UPSFCVJMEUIFWPJDFUBH
 UPQMBZUIFWPJDFUBH
 UPEFMFUFUIFWPJDFUBH
 6TJOH0UIFS"QQMJDBUJPOT
 +BWB
.*%MFUTBSF+BWBBQQMJDBUJPOTTVDIBTHBNFTBOEUPPMTUIBUDBOSVOPO
NPCJMFEFWJDFT XIJMFB.*%MFUTVJUFJTBDPMMFDUJPOPGPOFPSNPSF.*%MFUT
5IF+BWBQSPHSBNMFUTZPVEPXOMPBE JOTUBMMBOENBOBHF.*%MFUTPS.*%MFU
TVJUFTPOZPVSEFWJDF:PVSEFWJDFTVQQPSUT+BWB.JDSP&EJUJPO +.&
5PPQFOUIF+BWBQSPHSBN
r 5BQ4UBSU1SPHSBNT+BWB
*OTUBMMBOEMBVODI.*%MFUT.*%MFUTVJUFT
5IFSFBSFTFWFSBMXBZTUPJOTUBMMB.*%MFU.*%MFUTVJUF
5PEPXOMPBEBOEJOTUBMMWJB*OUFSOFU&YQMPSFS.PCJMF
 5BQ.FOV*OTUBMM#SPXTFSUPPQFO*OUFSOFU&YQMPSFS.PCJMF
 -PDBUFUIF.*%MFU.*%MFUTVJUFXIJMFDPOOFDUFEUPUIF*OUFSOFU
 4FMFDUUIF.*%MFU.*%MFUTVJUFUPEPXOMPBE
 *OGPSNBUJPOBCPVUUIF.*%MFU.*%MFUTVJUFJTUIFOEJTQMBZFE5BQ
$POUJOVF
 $POGJSNUPTUBSUEPXOMPBEJOH
 4FMFDUSPPUPSBGPMEFSXIFSFUPJOTUBMMUIF.*%MFUTVJUFUP UIFOUBQ
0,
5PJOTUBMMGSPNZPVSEFWJDF
:PVDBODPQZ.*%MFUT.*%MFUTVJUFTGSPNUIF1$UPZPVSEFWJDFVTJOHUIF
64#TZODDBCMFPS#MVFUPPUIDPOOFDUJPO$PQZUIFNUPUIFSPPUGPMEFSPS
BOZTVCGPMEFSPOZPVSEFWJDF
 5BQ.FOV*OTUBMM-PDBM'JMFT5IFQSPHSBNUIFOTFBSDIFTGPS
.*%MFUT.*%MFUTVJUFTPOZPVSEFWJDFBOEEJTQMBZTUIFNJOBMJTU
 'SPNUIFMJTU UBQUIF.*%MFU.*%MFUTVJUFUIBUZPVXBOUUPJOTUBMM
 $POGJSNUPTUBSUUIFJOTUBMMBUJPO
 4FMFDUSPPUPSBGPMEFSXIFSFUPJOTUBMMUIF.*%MFUTVJUFUP UIFOUBQ
0,
6TJOH0UIFS"QQMJDBUJPOT 
5PSVOB.*%MFU.*%MFUTVJUF
%PPOFPGUIFGPMMPXJOH
r "GUFSJOTUBMMBUJPOPGUIF.*%MFU.*%MFUTVJUFJTDPNQMFUF UBQ:FT
r 0OUIF+BWBTDSFFO PQFOUIFGPMEFSUIBUDPOUBJOTUIF.*%MFU.*%MFU
TVJUF4FMFDUUIF.*%MFU.*%MFUTVJUFUIFOUBQ-BVODI
5PTUPQSVOOJOHB.*%MFU.*%MFUTVJUF
r 5BQ&YJUPS2VJUJGQSFTFOUFEPOUIF.*%MFU.*%MFUTVJUFTTDSFFOPS
NFOV
.BOBHF.*%MFUT.*%MFUTVJUFT
:PVDBOPSHBOJ[F.*%MFUT.*%MFUTVJUFTJOUPGPMEFSTGPSFBTZJEFOUJGJDBUJPO 
SFOBNFPSVQEBUFUIFN BOENPSF*GUIFEFWJDFNFNPSZJTGVMM VOJOTUBMM
TPNF.*%MFUT.*%MFUTVJUFTUPGSFFVQNFNPSZTQBDF
5PDSFBUFGPMEFST
 0OUIF+BWBTDSFFO UBQ.FOV/FX'PMEFS
 &OUFSBGPMEFSOBNFUIFOUBQ$SFBUF
5PSFOBNFB.*%MFUPSGPMEFS
 5BQBOEIPMEB.*%MFU.*%MFUTVJUFPSGPMEFSUIFOUBQ3FOBNF
"MUFSOBUJWFMZ ZPVDBOUBQ.FOV"DUJPOT3FOBNF
 &OUFSBOFXOBNF UIFOUBQ4BWF
5PVQEBUFB.*%MFU.*%MFUTVJUF
5BQBOEIPMEB.*%MFU.*%MFUTVJUFUIFOUBQ6QEBUF"MUFSOBUJWFMZ ZPVDBO
UBQ.FOV"DUJPOT6QEBUF
+BWBXJMMTFBSDIGPSVQEBUFTGPSUIFTFMFDUFE.*%MFU.*%MFUTVJUFXIFSFJU
XBTJOTUBMMFEGSPNCFGPSF
5PVOJOTUBMM.*%MFUT
#FGPSFZPVVOJOTUBMMB.*%MFU NBLFTVSFUIBUJUJTOPUSVOOJOH
 5BQBOEIPMEUIF.*%MFU BOEUBQ6OJOTUBMM
 5BQ0,UPDPOGJSN
/PUF
5PVOJOTUBMMBMM.*%MFUTBOEGPMEFSTGSPNUIFDVSSFOUGPMEFS UBQ.FOV
6OJOTUBMM"MM
 6TJOH0UIFS"QQMJDBUJPOT
 4QC(134.POJUPS
6TJOH4QC(134.POJUPS ZPVDBONPOJUPSIPXNVDIEBUBZPVIBWFTFOU
BOESFDFJWFEPOZPVSEFWJDF BOEDIFDLUIFOFUXPSLVTBHFDPTUTCZUBLJOH
JOUPBDDPVOUZPVSTFSWJDFQMBOEFUBJMT:PVDBOBMTPWJFXDPOOFDUJPODPTU
BOEUSBGGJDDIBSUT HFOFSBUFSFQPSUTPGOFUXPSLDPOOFDUJPOVTBHF BOE
FYQPSUSFQPSUTUP$47GJMFTGPSVTFXJUI.JDSPTPGUยก0GGJDF&YDFMยกBOE"DDFTT
*OTUBMM(134.POJUPS
5IF(134.POJUPSQSPHSBNJTJODMVEFEPOUIF"QQMJDBUJPO$%5PJOTUBMM
JUPOUPZPVSEFWJDF SVOUIFQSPHSBNTJOTUBMMFSPOZPVS1$'PMMPXUIFPO
TDSFFOJOTUSVDUJPOTPOZPVS1$BOEZPVSEFWJDFUPDPNQMFUFUIFJOTUBMMBUJPO
5IF5PEBZ1MVHJO
"GUFSZPVIBWFJOTUBMMFE(134.POJUPSPOZPVSEFWJDF ZPVXJMMGJOEJUT
QSPHSBNJDPOJO4UBSU1SPHSBNT*OBEEJUJPO (134.POJUPSJTBMTPBEEFE
UPUIF5PEBZTDSFFOBTBQMVHJOXIJDITIPXTDPOOFDUJPOTUBUJTUJDT B
CSJHIUOFTTQBOFM CBUUFSZQBOFM BOETIPSUDVUJDPOT
  
 5BQUPPQFOUIF(134.POJUPSTDSFFOXIFSFZPVDBOTFUVQ
NPOJUPSJOH WJFXDPTUBOEUSBGGJDDIBSUT BOEHFOFSBUFSFQPSUT
 5BQJOTJEFUIFDPOUSPMCBSUPBEKVTUUIFCBDLMJHIUMFWFM
 5IJTJTUIFCBUUFSZQPXFSNPOJUPS5BQJUUPBDDFTTUIF1PXFS4FUUJOHT
TDSFFO
 5BQUPUPHHMFCFUXFFODPOOFDUJOHPSEJTDPOOFDUJOHZPVSEFGBVMUEBUB
DPOOFDUJPO
 5BQUPPQFO*OUFSOFU&YQMPSFS.PCJMF
 5BQUPPQFO.FTTBHJOH
6TJOH0UIFS"QQMJDBUJPOT 
5IF(134.POJUPSJDPOBOEQPQVQXJOEPX
"OPUIFSXBZPGEJTQMBZJOHTUBUVTJOGPSNBUJPOWJTVBMMZJTCZFOBCMJOHUIF
(134.POJUPSJDPOUPCFTIPXOPOUIFUJUMFCBS5IJTJDPOTIPXTUIF(134
EJBMVQDPOOFDUJPOTQFFE EBUBUSBGGJD BOECBUUFSZTUBUVT
5PTIPXUIF(134.POJUPSJDPOPOUIFUJUMFCBS
 5BQ4UBSU1SPHSBNT4QC(134.POJUPS
 5BQ5PPMT0QUJPOT*DPOUBC
 4FMFDUUIF4IPXUBTLCBSJDPODIFDLCPY
#ZEFGBVMU UIF(134.POJUPSJDPOTIPXTUISFFCBSTUIBUSFQSFTFOUUIF
GPMMPXJOHTUBUVTJOGPSNBUJPO
*DPO#BS5SBGGJD
'VMMCBSDPSSFTQPOETUP
&BDICBSJT 
*DPO#BS4QFFE
'VMMCBSDPSSFTQPOET
UP,#TFD
*DPO#BS#BUUFSZ
&BDICBSDPSSFTQPOETUP
PGUIFUPUBMDIBSHF
8IFOZPVUBQUIF(134.POJUPSJDPO 
POUIFUJUMFCBS BQPQVQXJOEPXPQFOT
BOETIPXTZPVEFUBJMFETUBUJTUJDTBCPVUEBUB
USBOTGFST TVDIBTUIFEBUBTJ[FKVTUUSBOTGFSSFE
BOEJUTDPTU UIFEBUBBNPVOUMFGUUIBUZPVBSF
BMMPXFEUPUSBOTGFS BOENPSF
4FUVQNPOJUPSJOHBOEOPUJGJDBUJPO
5PTFMFDUUIFDPOOFDUJPOUPCFNPOJUPSFE
 0OUIF(134.POJUPSTDSFFO UBQ5PPMT0QUJPOT$POOFDUJPOUBC
 4FMFDUUIF&OBCMFDPOOFDUJPONPOJUPSJOHDIFDLCPY
 *OUIF$POOFDUJPOMJTU TFMFDUUIFDPOOFDUJPOZPVXBOUUPNPOJUPS
 6TJOH0UIFS"QQMJDBUJPOT
5PFOUFSZPVSTFSWJDFQMBOEFUBJMT
4FSWJDFQMBOEFUBJMT PSUBSJGGT EFUFSNJOFUIFQSJDFUIBUZPVQBZGPSZPVS
EBUBUSBOTGFST5IFUBSJGGNBZFJUIFSCFGMBUSBUFPSUJNFCBTFE EFQFOEJOHPO
XIFUIFSZPVSFVTJOH(134PSBQIPOFEJBMVQDPOOFDUJPOGPSEBUBUSBOTGFST
$POUBDUZPVSTFSWJDFQSPWJEFSUPGJOEPVUBCPVUZPVSUBSJGG BOEFOUFSUIF
JOGPSNBUJPOJOUIF5BSJGGUBCPSUIF5BSJGG%FUBJMTUBCPOUIF0QUJPOTTDSFFO
/PUF
5IFDBMDVMBUJPOPGOFUXPSLVTBHFDPTUTJTCBTFEPOUIFJOGPSNBUJPOUIBUZPV
FOUFSFE BOEJTBOFTUJNBUFPOMZ5IFBDUVBMBNPVOUCJMMFECZZPVSTFSWJDF
QSPWJEFSNBZEJGGFS
5PTFUVQUSBGGJDMJNJUOPUJGJDBUJPOT
:PVDBOTFUVQUSBGGJDMJNJUOPUJGJDBUJPOTJGZPVXBOUUPCFOPUJGJFEXIFOB
USBGGJDMJNJUJTSFBDIFE
 0OUIF(134.POJUPSTDSFFO UBQ5PPMT0QUJPOT
 &OBCMFUIFOPUJGJDBUJPOTPOUIF%BZ8BSOBOE.POUI8BSOUBCT:PV
DBOTQFDJGZVQUPUISFFEBJMZBOEUISFFNPOUIMZMJNJUT
0ODFUSBGGJDSFBDIFTPOFPGUIFTFMJNJUT ZPVXJMMSFDFJWFBOPUJGJDBUJPO
7JFXDIBSUTBOESFQPSUT
0OUIF(134.POJUPS ZPVDBOWJFXOFUXPSLDPOOFDUJPODPTUDIBSUTBOE
USBGGJDDIBSUT BTXFMMBTHFOFSBUFEFUBJMFESFQPSUTPGOFUXPSLDPOOFDUJPO
VTBHFEVSJOHBHJWFOQFSJPEPGUJNF5IFTFSFQPSUTDBOCFFYQPSUFEUP$47
GJMFTUIBUZPVDBOPQFOVTJOH&YDFM "DDFTT PSPUIFSTJNJMBSTQSFBETIFFUBOE
EBUBCBTFTPGUXBSF
5PWJFXDIBSUTBOEHFOFSBUFSFQPSUT
0OUIF(134.POJUPSTDSFFO
r 5BQUIF$IBSUUBCUPWJFXUIFOFUXPSLDPOOFDUJPODPTUDIBSUTBOE
USBGGJDDIBSUT
r 5BQUIF3FQPSUUBCUPHFOFSBUFSFQPSUTPOOFUXPSLUSBGGJDBOEUBSJGG
'PSNPSFJOGPSNBUJPOBCPVUVTJOH4QC(134.POJUPS TFF)FMQPOZPVS
EFWJDF
"QQFOEJY
" 3FHVMBUPSZ/PUJDFT
" 4QFDJGJDBUJPOT
 "QQFOEJY
" 3FHVMBUPSZ/PUJDFT
3FHVMBUPSZ"HFODZ*EFOUJGJDBUJPOT
'PSSFHVMBUPSZJEFOUJGJDBUJPOQVSQPTFT ZPVSQSPEVDUJTBTTJHOFEBNPEFM
OVNCFSPG10-"
5PFOTVSFDPOUJOVFESFMJBCMFBOETBGFPQFSBUJPOPGZPVSEFWJDF VTFPOMZUIF
BDDFTTPSJFTMJTUFECFMPXXJUIZPVS10-"
5IF#BUUFSZ1BDLIBTCFFOBTTJHOFEBNPEFMOVNCFSPG10-"
/PUF
5IJTQSPEVDUJTJOUFOEFEGPSVTFXJUIBDFSUJGJFE$MBTTPS$MBTT-JNJUFE
1PXFS4PVSDF SBUFE7PMUT%$ NBYJNVN"NQQPXFSTVQQMZVOJU
'FEFSBM$PNNVOJDBUJPOT$PNNJTTJPO/PUJDF
5IJTEFWJDFDPNQMJFTXJUIQBSUPGUIF'$$3VMFT0QFSBUJPOJTTVCKFDU
UPUIFGPMMPXJOHUXPDPOEJUJPOT  5IJTEFWJDFNBZOPUDBVTFIBSNGVM
JOUFSGFSFODF BOE  UIJTEFWJDFNVTUBDDFQUBOZJOUFSGFSFODFSFDFJWFE 
JODMVEJOHJOUFSGFSFODFUIBUNBZDBVTFVOEFTJSFEPQFSBUJPO
5IJTFRVJQNFOUIBTCFFOUFTUFEBOEGPVOEUPDPNQMZXJUIUIFMJNJUTGPSB
$MBTT#EJHJUBMEFWJDF QVSTVBOUUP1BSUPGUIF'$$3VMFT5IFTFMJNJUTBSF
EFTJHOFEUPQSPWJEFSFBTPOBCMFQSPUFDUJPOBHBJOTUIBSNGVMJOUFSGFSFODFJO
BSFTJEFOUJBMJOTUBMMBUJPO5IJTFRVJQNFOUHFOFSBUFT VTFT BOEDBOSBEJBUF
SBEJPGSFRVFODZFOFSHZBOE JGOPUJOTUBMMFEBOEVTFEJOBDDPSEBODFXJUI
UIFJOTUSVDUJPOT NBZDBVTFIBSNGVMJOUFSGFSFODFUPSBEJPDPNNVOJDBUJPOT
)PXFWFS UIFSFJTOPHVBSBOUFFUIBUJOUFSGFSFODFXJMMOPUPDDVSJOB
QBSUJDVMBSJOTUBMMBUJPO*GUIJTFRVJQNFOUEPFTDBVTFIBSNGVMJOUFSGFSFODFUP
SBEJPPS57SFDFQUJPO XIJDIDBOCFEFUFSNJOFECZUVSOJOHUIFFRVJQNFOU
POBOEPGG UIFVTFSJTFODPVSBHFEUPUSZUPDPSSFDUUIFJOUFSGFSFODFCZPOF
PSNPSFPGUIFGPMMPXJOHNFBTVSFT
r
r
r
r
3FPSJFOUPSSFMPDBUFUIFSFDFJWJOHBOUFOOB
*ODSFBTFUIFTFQBSBUJPOCFUXFFOUIFFRVJQNFOUBOESFDFJWFS
$POOFDUUIFFRVJQNFOUJOUPBOPVUMFUPOBDJSDVJUEJGGFSFOUGSPNUIBU
UPXIJDIUIFSFDFJWFSJTDPOOFDUFE
$POTVMUUIFEFBMFSPSBOFYQFSJFODFESBEJPPSUFMFWJTJPOUFDIOJDJBOGPS
IFMQ
"QQFOEJY 
.PEJGJDBUJPOT
5IF'$$SFRVJSFTUIFVTFSUPCFOPUJGJFEUIBUBOZDIBOHFTPSNPEJGJDBUJPOT
NBEFUPUIFEFWJDFUIBUBSFOPUFYQSFTTMZBQQSPWFECZ)JHI5FDI$PNQVUFS
$PSQPSBUJPONBZWPJEUIFVTFSTBVUIPSJUZUPPQFSBUFUIFFRVJQNFOU
4BGFUZQSFDBVUJPOTGPS3'FYQPTVSF
r 6TFPOMZPSJHJOBMNBOVGBDUVSFSBQQSPWFEBDDFTTPSJFT PSBDDFTTPSJFT
UIBUEPOPUDPOUBJOBOZNFUBM
r 6TFPGOPOPSJHJOBMNBOVGBDUVSFSBQQSPWFEBDDFTTPSJFTNBZWJPMBUF
ZPVSMPDBM3'FYQPTVSFHVJEFMJOFTBOETIPVMECFBWPJEFE
&YQPTVSFUP3BEJP'SFRVFODZ 3' 4JHOBMT
:PVSEFWJDFDPOUBJOTBSBEJPUSBOTNJUUFSBOESFDFJWFS5IFSBEJBUFEPVUQVU
QPXFSJTGBSCFMPXUIFJOUFSOBUJPOBMSBEJPGSFRVFODZFYQPTVSFMJNJUT5IFTF
MJNJUTBSFQBSUPGDPNQSFIFOTJWFHVJEFMJOFTBOEFTUBCMJTIQFSNJUUFEMFWFMT
PG3'FOFSHZGPSUIFHFOFSBMQPQVMBUJPO5IFHVJEFMJOFTBSFCBTFEPOUIF
TBGFUZTUBOEBSETQSFWJPVTMZTFUCZJOUFSOBUJPOBMTUBOEBSETCPEJFT
r "NFSJDBO/BUJPOBM4UBOEBSET*OTUJUVUF "/4* *&&&$
r /BUJPOBM$PVODJMPO3BEJBUJPO1SPUFDUJPOBOE.FBTVSFNFOU /$31 
3FQPSU
r *OUFSOBUJPOBM$PNNJTTJPOPO/PO*POJ[JOH3BEJBUJPO1SPUFDUJPO
*$/*31 
r .JOJTUSZPG)FBMUI $BOBEB 4BGFUZ$PEF5IFTUBOEBSETJODMVEFB
TVCTUBOUJBMTBGFUZNBSHJOEFTJHOFEUPBTTVSFUIFTBGFUZPGBMMQFSTPOT 
SFHBSEMFTTPGBHFBOEIFBMUI
5IFFYQPTVSFTUBOEBSEGPSXJSFMFTTNPCJMFQIPOFTFNQMPZTBVOJUPG
NFBTVSFNFOULOPXOBTUIF4QFDJGJD"CTPSQUJPO3BUF PS4"35IFTUBOEBSE
JODPSQPSBUFTBTVCTUBOUJBMNBSHJOPGTBGFUZUPHJWFBEEJUJPOBMQSPUFDUJPOGPS
UIFQVCMJDBOEUPBDDPVOUGPSBOZWBSJBUJPOTJOVTBHF
"TXJUIPUIFSNPCJMFSBEJPUSBOTNJUUJOHFRVJQNFOU VTFSTBSFBEWJTFEUIBU
GPSTBUJTGBDUPSZPQFSBUJPOPGUIFFRVJQNFOUBOEGPSUIFTBGFUZPGQFSTPOOFM 
JUJTSFDPNNFOEFEUIBUOPQBSUPGUIFIVNBOCPEZCFBMMPXFEUPDPNFUPP
DMPTFUPUIFBOUFOOBEVSJOHPQFSBUJPOPGUIFFRVJQNFOU
:PVSEFWJDFIBTBOJOUFSOBMBOUFOOB6TFPOMZUIFTVQQMJFEJOUFHSBMBOUFOOB
6TFPGVOBVUIPSJ[FEPSNPEJGJFEBOUFOOBTNBZJNQBJSDBMMRVBMJUZBOE
 "QQFOEJY
EBNBHFUIFQIPOF DBVTJOHMPTTPGQFSGPSNBODFBOE4"3MFWFMTFYDFFEJOH
UIFSFDPNNFOEFEMJNJUTBTXFMMBTSFTVMUJOOPODPNQMJBODFXJUIMPDBM
SFHVMBUPSZSFRVJSFNFOUTJOZPVSDPVOUSZ
5PBTTVSFPQUJNBMQIPOFQFSGPSNBODFBOEFOTVSFIVNBOFYQPTVSFUP3'
FOFSHZJTXJUIJOUIFHVJEFMJOFTTFUGPSUIJOUIFSFMFWBOUTUBOEBSETBMXBZT
VTFZPVSEFWJDFPOMZJOJUTOPSNBMVTFQPTJUJPO%POPUUPVDIPSIPMEUIF
BOUFOOBBSFBVOOFDFTTBSJMZXIFOQMBDJOHPSSFDFJWJOHBQIPOFDBMM$POUBDU
XJUIUIFBOUFOOBBSFBNBZJNQBJSDBMMRVBMJUZBOEDBVTFZPVSEFWJDFUP
PQFSBUFBUBIJHIFSQPXFSMFWFMUIBOOFFEFE"WPJEJOHDPOUBDUXJUIUIF
BOUFOOBBSFBXIFOUIFQIPOFJT*/64&PQUJNJ[FTUIFBOUFOOBQFSGPSNBODF
BOEUIFCBUUFSZMJGF
4"3*OGPSNBUJPO
8,H!H )FBE
8,H!H #PEZ
5FMFDPNNVOJDBUJPOT*OUFSOFU"TTPDJBUJPO 5*" TBGFUZ
JOGPSNBUJPO
1BDFNBLFST
5IF)FBMUI*OEVTUSZ.BOVGBDUVSFST"TTPDJBUJPOSFDPNNFOETUIBUB
NJOJNVNTFQBSBUJPOPGTJYJODIFTCFNBJOUBJOFECFUXFFOBIBOEIFME
XJSFMFTTQIPOFBOEBQBDFNBLFSUPBWPJEQPUFOUJBMJOUFSGFSFODFXJUIUIF
QBDFNBLFS5IFTFSFDPNNFOEBUJPOTBSFDPOTJTUFOUXJUIUIFJOEFQFOEFOU
SFTFBSDICZBOESFDPNNFOEBUJPOTPG8JSFMFTT5FDIOPMPHZ3FTFBSDI
1FSTPOTXJUIQBDFNBLFST
r 4IPVME"-8":4LFFQUIFQIPOFNPSFUIBOTJYJODIFTGSPNUIFJS
QBDFNBLFSXIFOUIFQIPOFJTUVSOFE0/
r 4IPVMEOPUDBSSZUIFQIPOFJOBCSFBTUQPDLFU
r 4IPVMEVTFUIFFBSPQQPTJUFUIFQBDFNBLFSUPNJOJNJ[FUIFQPUFOUJBM
GPSJOUFSGFSFODF*GZPVIBWFBOZSFBTPOUPTVTQFDUUIBUJOUFSGFSFODFJT
UBLJOHQMBDF UVSOUIFQIPOF0''JNNFEJBUFMZ
)FBSJOH"JET
4PNFEJHJUBMXJSFMFTTQIPOFTNBZJOUFSGFSFXJUITPNFIFBSJOHBJET*OUIF
FWFOUPGTVDIJOUFSGFSFODF ZPVNBZXBOUUPDPOTVMUZPVSTFSWJDFQSPWJEFS 
PSDBMMUIFDVTUPNFSTFSWJDFMJOFUPEJTDVTTBMUFSOBUJWFT
"QQFOEJY 
0UIFS.FEJDBM%FWJDFT
*GZPVVTFBOZPUIFSQFSTPOBMNFEJDBMEFWJDF DPOTVMUUIFNBOVGBDUVSFS
PGZPVSEFWJDFUPEFUFSNJOFJGUIFZBSFBEFRVBUFMZTIJFMEFEGSPNFYUFSOBM
3'FOFSHZ:PVSQIZTJDJBONBZCFBCMFUPBTTJTUZPVJOPCUBJOJOHUIJT
JOGPSNBUJPO
5VSOUIFQIPOF0''JOIFBMUIDBSFGBDJMJUJFTXIFOBOZSFHVMBUJPOTQPTUFEJO
UIFTFBSFBTJOTUSVDUZPVUPEPTP)PTQJUBMTPSIFBMUIDBSFGBDJMJUJFTNBZCF
VTJOHFRVJQNFOUUIBUDPVMECFTFOTJUJWFUPFYUFSOBM3'FOFSHZ
8&&&/PUJDF
5IF%JSFDUJWFPO8BTUF&MFDUSJDBMBOE&MFDUSPOJD&RVJQNFOU 8&&& XIJDI
FOUFSFEJOUPGPSDFBT&VSPQFBOMBXPOUI'FCSVBSZ SFTVMUFEJOB
NBKPSDIBOHFJOUIFUSFBUNFOUPGFMFDUSJDBMFRVJQNFOUBUFOEPGMJGF
5IFQVSQPTFPGUIJT%JSFDUJWFJT BTBGJSTUQSJPSJUZ UIFQSFWFOUJPOPG8&&& 
BOEJOBEEJUJPO UPQSPNPUFUIFSFVTF SFDZDMJOHBOEPUIFSGPSNTPGSFDPWFSZ
PGTVDIXBTUFTTPBTUPSFEVDFEJTQPTBM
5IF8&&&MPHP TIPXOBUUIFMFGU POUIFQSPEVDUPSPOJUTCPY
JOEJDBUFTUIBUUIJTQSPEVDUNVTUOPUCFEJTQPTFEPGPSEVNQFE
XJUIZPVSPUIFSIPVTFIPMEXBTUF:PVBSFMJBCMFUPEJTQPTFPGBMM
ZPVSFMFDUSPOJDPSFMFDUSJDBMXBTUFFRVJQNFOUCZSFMPDBUJOHPWFS
UPUIFTQFDJGJFEDPMMFDUJPOQPJOUGPSSFDZDMJOHPGTVDIIB[BSEPVT
XBTUF*TPMBUFEDPMMFDUJPOBOEQSPQFSSFDPWFSZPGZPVSFMFDUSPOJD
BOEFMFDUSJDBMXBTUFFRVJQNFOUBUUIFUJNFPGEJTQPTBMXJMM
BMMPXVTUPIFMQDPOTFSWJOHOBUVSBMSFTPVSDFT.PSFPWFS QSPQFS
SFDZDMJOHPGUIFFMFDUSPOJDBOEFMFDUSJDBMXBTUFFRVJQNFOUXJMM
FOTVSFTBGFUZPGIVNBOIFBMUIBOEFOWJSPONFOU'PSNPSF
JOGPSNBUJPOBCPVUFMFDUSPOJDBOEFMFDUSJDBMXBTUFFRVJQNFOU
EJTQPTBM SFDPWFSZ BOEDPMMFDUJPOQPJOUT QMFBTFDPOUBDUZPVS
MPDBMDJUZDFOUFS IPVTFIPMEXBTUFEJTQPTBMTFSWJDF TIPQGSPN
XIFSFZPVQVSDIBTFEUIFFRVJQNFOU PSNBOVGBDUVSFSPGUIF
FRVJQNFOU
3P)4$PNQMJBODF
5IJTQSPEVDUJTJODPNQMJBODFXJUI%JSFDUJWF&$PGUIF&VSPQFBO
1BSMJBNFOUBOEPGUIF$PVODJMPG+BOVBSZ POUIFSFTUSJDUJPOPGUIF
VTFPGDFSUBJOIB[BSEPVTTVCTUBODFTJOFMFDUSJDBMBOEFMFDUSPOJDFRVJQNFOU
3P)4 BOEJUTBNFOENFOUT
 "QQFOEJY
" 4QFDJGJDBUJPOT
4ZTUFN*OGPSNBUJPO
1SPDFTTPS
2VBMDPNNยก.4.5..)[
.FNPSZ
m 30..#
m 3"..#%%34%3".
/PUF'JHVSFTBSFUIFUPUBM30.BOE3".NFNPSZBWBJMBCMFGPSVTF
BOETUPSBHF4JODFUIFNFNPSZJTTIBSFECZUIF0QFSBUJOH4ZTUFN 
BQQMJDBUJPOT BOEEBUB UIFBDUVBMBWBJMBCMFNFNPSZJTMFTTUIBO
XIBUJTXSJUUFO
0QFSBUJOH4ZTUFN
8JOEPXT.PCJMFยก1SPGFTTJPOBM
1PXFS
#BUUFSZ
3FDIBSHFBCMF-JUIJVNJPOCBUUFSZ N"I
$IBSHJOH5JNF
IPVST
#BUUFSZ-JGF
FTUJNBUFT 
4UBOECZUJNF
6QUPIPVSTGPS(4.
6QUPIPVSTGPS6.54
4VCKFDUUPOFUXPSLBOEQIPOFVTBHF
5BMLUJNF
6QUPIPVSTGPS(4.
6QUPIPVSTGPS6.54
6QUPIPVSTGPSWJEFPDBMM
4VCKFDUUPOFUXPSLBOEQIPOFVTBHF
.FEJBQMBZCBDL 6QUPIPVST 8.7 
UJNF
6QUPIPVST 8."
"$"EBQUFS
7PMUBHFSBOHFGSFRVFODZ7"$ )[
%$PVUQVU7BOE"
%JTQMBZ
-$%5ZQF
JODIUSBOTNJTTJWF5'5-$%XJUICBDLMJHIU-&%T UPVDI
TFOTJUJWFTDSFFO
3FTPMVUJPO
YXJUI DPMPST
"MJHONFOU
1PSUSBJUBOE-BOETDBQF
)4%1"6.54(4.(134&%(&.PEVMF
'VODUJPOBMJUZ
)4%1"6.54
 .)[GPS&VSPQF .)[GPS
64"
)4%1"6QUPLCQTGPSVQMPBEBOE
.CQTGPSEPXOMPBE
6.546QUPLCQTGPSVQMPBEBOE
EPXOMPBE
(4.(134&%(&2VBECBOE    BOE
"QQFOEJY 
*OUFSOBM"OUFOOB
:FT
1IZTJDBM
%JNFOTJPOT
NN - YNN 8 YNN 5
8FJHIU
H XJUICBUUFSZ
$BNFSB.PEVMF
5ZQF
.BJODBNFSB.FHBQJYFMDPMPS$.04DBNFSB
4FDPOEDBNFSB7("$.04DBNFSB
3FTPMVUJPO
1IPUPY Y 69(" Y 49(" 
Y 7(" Y 27(" Y 227(" 
7JEFPY 2$*' Y
%JHJUBM;PPN
6QUP9
$POOFDUJPOT
*01PSU
)5$&YU64#5.BOQJONJOJ64#BOEBVEJPKBDLJO
POF &YU64#JTBQSPQSJFUBSZDPOOFDUJPOJOUFSGBDFUIBUJT
USBEFNBSLFECZ)5$ 
(14"OUFOOB
$POOFDUPS
:FT1MFBTFVTFPOMZUIFFYUFSOBM(14BOUFOOBXJUINPEFM
OVNCFS("4
8JSFMFTT
$POOFDUJPOT
#MVFUPPUI 8J'J *&&&CH
(14
$IJQTFU
2$5.4.XJUI953"TVQQPSU
*OUFSOBM(14
"OUFOOB
:FT
(14"DDVSBDZ
8JUIJONFUFST UZQJDBM
&YQBOTJPO4MPUT
$BSE4MPU
NJDSP4%ย 4%DPNQBUJCMF
'.3BEJP3%4
$IJQTFU
5*#3'
5VOJOH3BOHF
.)[
'SFRVFODZ
3FTQPOTF
_L)[
"VUP$IBOOFM
4FBSDI
:FT
 "QQFOEJY
3%43#%4
r 3BEJP%BUB4FSWJDF 3%4 3BEJP#SPBEDBTU%BUB4FSWJDF
3#%4 EFDPEFS
r *OUFHSBUFE3%43#%4EFNPEVMBUPSJOBDDPSEBODFXJUI
&/
$POUSPMTBOE-JHIUT
%FWJDF$POUSPM
r )5$5PVDI'-0ย
r XBZ/"7*("5*0/8)&&-XJUI&/5&3CVUUPO
r 5XPQIPOFGVODUJPOT5"-,BOE&/%
r 5XPQSPHSBNCVUUPOT7PJDF$PNNBOEBOE$BNFSB
r 108&3CVUUPO
r 3&4&5CVUUPO
-&%T
5IFSJHIUCJDPMPS-&%TIPXTHSFFOBOEBNCFSMJHIUTGPS
)4%1"6.54&%(&(4.(134TUBOECZ NFTTBHF BOE
OFUXPSLTUBUVTBTXFMMBTGPSOPUJGJDBUJPOBOECBUUFSZ
DIBSHJOHTUBUVT4IPXTBGMBTIJOHSFEMJHIUXIFOUIF
CBUUFSZMFWFMSFBDIFTPSMPXFS
5IFMFGUCJDPMPS-&%TIPXTBGMBTIJOHCMVFMJHIUGPS
#MVFUPPUITZTUFNOPUJGJDBUJPOPGQPXFSFEVQBOESFBEZ
UPUSBOTNJUPSSFDFJWF#MVFUPPUITJHOBMT PSBGMBTIJOH
HSFFOMJHIUGPS8J'JTUBUVT8IFOCPUI#MVFUPPUIBOE
8J'JBSFFOBCMFE UIFJSMJHIUTGMBTIBMUFSOBUFMZ4IPXT
GMBTIJOHBNCFSMJHIUGPS(14TUBUVT
"VEJP
"VEJP$POUSPMMFS
"($
3JOHUPOF
r QPMZQIPOJDBOETUBOEBSE.*%*GPSNBUBOE
4.' 41.*%*
r .1 ""$ ""$ 8." 8"7 BOE".3/#
8JOEPXT.FEJB
1MBZFS
.1 8." .*% ".3 "8# ."
*OEFY
4ZNCPMT
%TPVOE 
( 
"%1 
"DUJWF4ZOD
TFUVQ 
TZODISPOJ[F  
"EEBOESFNPWFQSPHSBNT 
"EPCF3FBEFS-&  
"MBSN 
"OTXFSFOEBDBMM 
"QQPJOUNFOUTFBSDI 
"UUBDINFOU
BEEUPFNBJM 
EPXOMPBE 
"VEJP#PPTUFS  
"VEJP.BOBHFS  
#BDLMJHIU  
#BDLVQEBUB 
#BTJDTFUUJOHT 
#BTTFGGFDUT 
#BUUFSZ
CBUUFSZJOGPSNBUJPO 
DIBSHFCBUUFSZ 
TBWFCBUUFSZQPXFS  
#FBN
WJB#MVFUPPUI 
#MPDL3FDPHOJ[FS 
#MVFUPPUI
#MVFUPPUI&YQMPSFS  
#MVFUPPUIรฑMFTIBSJOH 
#MVFUPPUITIBSFEGPMEFS 
IBOETGSFFIFBETFU 
NPEFN 
NPEFT 
PWFSWJFX 
QBSUOFSTIJQ QBJSJOH  
4*."DDFTT1SPรฑMF 4"1  
TUFSFPIFBETFU 
TZODISPOJ[F 
UVSOPOBOEPรญ 
WJTJCMF  
#MVFUPPUI&YQMPSFS 
#VSTUDBQUVSFNPEF 
$BMDVMBUPS 
$BMFOEBS  
$BMFOEBSTFBSDI 
$BMJCSBUJPO 
$BNFSB
DBQUVSFNPEFT  
DPOUSPMT 
รฑMFGPSNBUT 
JDPOT 
PWFSWJFX 
2VJDL4FUUJOHT1BOFM 
TFUUJOHT 
TQFDJรฑDBUJPOT 
$BNFSB"MCVN  
 *OEFY
$BSLJUQIPOFT 
$MFBS4UPSBHF 
$MPDL"MBSNT  
$PNN.BOBHFS   
$PNQBOZ%JSFDUPSZ 
$POGFSFODFDBMM 
$POGJHVSFEBUBDPOOFDUJPOTFUUJOHT 
$POOFDUJPO4FUVQ 
$POOFDUEFWJDFUP*OUFSOFU
%JBMVQ 
(134( 
TUBSUBDPOOFDUJPO 
XBZTPGDPOOFDUJOH 
$POUBDUT  
$POUBDUT1JDUVSFDBQUVSFNPEF 
$POUBDUTTFBSDI 
$PQZ
DPOUBDUTUP4*.DBSE 
DPQZBOENBOBHFรฑMFT 
NFEJBรฑMFTGSPN1$UPEFWJDF 
4*.DPOUBDUTUPEFWJDF 
$VTUPNJ[F
4UBSUNFOV 
5PEBZTDSFFO 
%FWJDF*% 
%FWJDFOBNF 
%JBMVQ 
%JNFOTJPOTBOEXFJHIU 
%JSFDU1VTI  
%JTDPOOFDUEBUBDPOOFDUJPO 
%PXOMPBEFNBJM 
%SBX 
&NBJM
*."1 
NBJMTFSWFSTFUUJOHT 
101 
TFBSDI 
TFOE 
TFUUJOHT 101*."1  
TFUVQXJ[BSE 
UZQFTPGFNBJMBDDPVOUT 
&%(& 
&EJUQJDUVSF 
&NFSHFODZDBMM 
&NPUJDPO 
&RVBMJ[FS 
&YDFM.PCJMF  
&YDIBOHF4FSWFS 
'BWPSJUFDPOUBDUT 
'JMF&YQMPSFS  
'JOEDPOUBDU
$PNQBOZ%JSFDUPSZ 
POEFWJDF 
'JOHFSQBOOJOH 
'JOHFSTDSPMMJOH 
'.3BEJP  
'PSXBSEFNBJM 
(BNFT 
(*'BOJNBUJPO 
(134( 
(134.POJUPS  
(14   
)BSESFTFU  
)FMQ 
)FMQTFBSDI 
)PNF 
)4%1" 
)5$)PNF 
*OEFY 
*."1 
*OQVUNFUIPET
#MPDL3FDPHOJ[FS 
,FZCPBSE 
-FUUFS3FDPHOJ[FS 
4ZNCPM1BE 
5SBOTDSJCFS 
*OQVU1BOFM 
*OUFSOBUJPOBMDBMM 
*OUFSOFU 
*OUFSOFU&YQMPSFS.PCJMF  
*OUFSOFU4IBSJOH  
.BJMTFBSDI 
.BLFDBMM
GSPN$BMM)JTUPSZ 
GSPN$POUBDUT 
GSPN1IPOFQSPHSBN 
GSPN4*..BOBHFS 
GSPN4QFFE%JBM 
.FNPSZ  
.FTTBHJOH
BCPVU 
FNBJM   
NVMUJNFEJB ..4  
PWFSWJFX 
UFYU 4.4  
.FTTFOHFS  
.JDSPTPGU0GGJDF.PCJMF 
.*%MFU.*%MFUTVJUF 
..4 
BEEBVEJPDMJQ 
BEEQIPUPWJEFP 
BEEUFYU 
CMBDLMJTU 
DSFBUF..4NFTTBHF 
..4TFUUJOHT 
SFQMZNFTTBHF 
WJFXNFTTBHF 
..47JEFPDBQUVSFNPEF 
.PEFN
#MVFUPPUI 
64# 
.VMUJNFEJB   
.VTJDQMBZCBDL
"VEJP.BOBHFS 
5PVDI'-0 
8JOEPXT.FEJB1MBZFS.PCJMF 
.VTJD1MBZFS "VEJP.BOBHFS  
.VUF 
+BWB
DSFBUFGPMEFST 
JOTUBMM.*%MFUT.*%MFUTVJUFTGSPN
EFWJDF 
JOTUBMM.*%MFUT.*%MFUTVJUFTGSPN
*OUFSOFU 
NBOBHF.*%MFUT.*%MFUTVJUFT 
PWFSWJFX 
SFOBNF.*%MFUPSGPMEFS 
VOJOTUBMM.*%MFUT 
VQEBUFB.*%MFU.*%MFUTVJUF 
,FZCPBSE
POTDSFFO 
-BOETDBQF 
-BVODIFS  
-FUUFS3FDPHOJ[FS 
-JCSBSZTDSFFO 8JOEPXT.FEJB1MBZFS
.PCJMF  
-JWF.FTTFOHFS 
 *OEFY
/FUXPSL8J[BSE  
/PUFT  
/PUFTTFBSDI 
/PX1MBZJOHTDSFFO 8JOEPXT.FEJB
1MBZFS.PCJMF  
0GGJDF.PCJMF  
0QFO1%'GJMF 
0XOFSJOGPSNBUJPO 
1BOOJOH
รฑOHFSQBOOJOH 
1BOPSBNBDBQUVSFNPEF 
1BTTXPSE 
1IPOF   
1IPOFTFSWJDFT 
1IPUPDBQUVSFNPEF 
1JDUVSFT7JEFPT
FEJUQJDUVSF 
รฑMFGPSNBUT 
PWFSWJFX 
QMBZ(*'BOJNBUJPO 
QMBZWJEFPT 
WJFXQJDUVSFT 
1JDUVSF5IFNFDBQUVSFNPEF 
1*/  
1MBZCBDLTDSFFO 8JOEPXT.FEJB1MBZFS
.PCJMF  
1MBZMJTUT
"VEJP.BOBHFS 
8JOEPXT.FEJB1MBZFS.PCJMF 
1MBZ(*'BOJNBUJPO 
1MBZNFEJB 
1MBZNVTJD
"VEJP.BOBHFS 
5PVDI$VCF 5PVDI'-0  
8JOEPXT.FEJB1MBZFS.PCJMF 
1MBZWJEFPT 
1MVHJO
(134.POJUPS 
)5$)PNF 
101 
1PSUSBJU 
1PXFS1PJOU.PCJMF  
1SPHSBNT
"VEJP#PPTUFS 
'.3BEJP  
2VJDL(14  
5PN5PN/"7*("503  
1VUDBMMPOIPME 
2VJDL(14  
2VJDLNFOV 
3FDFJWFDBMM 
3FDPSE
WPJDFOPUF 
WPJDFSFDPSEJOH 
3FHJPOBMTFUUJOHT 
3FHVMBUPSZOPUJDFT 
3FQMZ
FNBJM 
..4 
3FTFU
DMFBSTUPSBHF 
IBSESFTFU 
TPGUSFTFU 
3FWJFXTDSFFO $BNFSB  
3JOHUPOF  
3JOHUZQF 
4"14FUUJOHT  
4DSFFOUFYUTJ[F 
*OEFY 
4DSPMMJOH
รฑOHFSTDSPMMJOH 
4FBSDI  
4FOE
FNBJM 
..4NFTTBHF 
UFYUNFTTBHF 4.4  
4FUUJOHT 
DBNFSB 
4FUUJOHT $POOFDUJPOTUBC
#FBN 
#MVFUPPUI  
$PNN.BOBHFS 
$POOFDUJPOT   
$4%-JOF5ZQF 
(1344FUUJOH 
)4%1" 
/FUXPSL8J[BSE  
4.44FSWJDF 
64#UP1$  
8J'J 
8JSFMFTT-"/ 
4FUUJOHT 1FSTPOBMUBC
#VUUPOT 
*OQVU 
-BSHF4UBSU.FOV 
-PDL  
.FOVT  
0XOFS*OGPSNBUJPO  
1IPOF   
4PVOET/PUJรฑDBUJPOT  
5PEBZ  
7PJDF4QFFE%JBM 
4FUUJOHT 4ZTUFNUBC
"CPVU  
#BDLMJHIU   
$FSUJรฑDBUFT 
$MFBS4UPSBHF  
$MPDL"MBSNT   
$VTUPNFS'FFECBDL 
%FWJDF*OGPSNBUJPO 
&ODSZQUJPO  
&SSPS3FQPSUJOH 
(14 
,FZ-PDL 
-POH1SFTT&OE,FZ 
.FNPSZ  
.JDSPQIPOF"($ 
1PXFS  
3FHJPOBM4FUUJOHT  
3FNPWF1SPHSBNT  
4DSFFO   
5BTL.BOBHFS  
5PVDI'-0  
4FUNVTJDBTSJOHUPOF 
4IPSUDVUT  
4*."DDFTT1SPGJMF 4"1  
4*.DBSE 
4*..BOBHFS 
DPQZDPOUBDUTUP4*.DBSE 
DPQZ4*.DPOUBDUTUPEFWJDF 
DSFBUF4*.DPOUBDU 
NBLFDBMM 
PWFSWJFX 
4NBSU%JBMJOH 
4.4  
4PGUSFTFU 
4PVOET/PUJGJDBUJPOT 
4QC(134.POJUPS 
4QFBLFSQIPOF 
4QFDJGJDBUJPOT 
4QFFE%JBM 
4QPSUTDBQUVSFNPEF 
4QSJUF#BDLVQ  
4UBSUNFOV  
45, 4*.5PPM,JU 4FSWJDF 
4UPSBHFDBSE
DIFDLBWBJMBCMFTQBDF 
 *OEFY
DPQZรฑMFT 
FODSZQU 
4USFBNJOH.FEJB  
4XBQTXJUDIDBMMT 
4ZODISPOJ[F
"DUJWF4ZOD 
DIBOHFJOGPSNBUJPOUZQFT 
WJB#MVFUPPUI 
8JOEPXT.FEJB1MBZFS  
XJUIDPNQVUFS 
XJUI&YDIBOHF4FSWFS 
4ZTUFNJOGPSNBUJPO 
5BTLT  
5BTLTTFBSDI 
5BTL.BOBHFS 
5FYUNFTTBHFT
DPQZGSPNBOEUP4*.DBSE 
TFOE 
5FYUTJ[F TDSFFO  
5PEBZTDSFFO  
5PN5PN/"7*("503  
5PVDI'-0   
5PVDI$VCF 5PVDI'-0  
5PVDI,FZCPBSE 
5PVDI,FZQBE 
5SBOTDSJCFS 
5SFCMFFGGFDUT 
5SPVCMFTIPPU
TZODDPOOFDUJPO 
8JOEPXT.FEJB1MBZFS.PCJMF 
5VSOEFWJDFPOBOEPGG 
5VSOQIPOFGVODUJPOPOBOEPGG  
64#NPEFN 
64#UP1$ 
7JCSBUF 
7JCSBUJPO 
7JEFPDBMM 
7JEFPDBQUVSFNPEF 
7JFX
..4 
QJDUVSFT 
7JFX8FCQBHF 
7PJDFNBJM 
7PJDFDBMM 
7PJDF3FDPSEFS   
7PJDF4QFFE%JBM
DSFBUF
WPJDFUBHGPSQIPOFOVNCFS 
WPJDFUBHGPSQSPHSBN 
NBLFDBMMPSMBVODIQSPHSBN 
PWFSWJFX  
7PJDFUBH
DSFBUF
GPSQIPOFOVNCFS 
GPSQSPHSBN 
NBLFDBMMPSMBVODIQSPHSBN 
7PMVNF 
8FBUIFS 
8J'J   
8JOEPXT-JWF  
8JOEPXT-JWF.FTTFOHFS  
8JOEPXT.FEJB1MBZFS.PCJMF
รฑMFGPSNBUT 
NFOVT 
PWFSWJFX 
QMBZMJTUT 
USPVCMFTIPPU 
8JOEPXT.PCJMF%FWJDF$FOUFS 
8JOEPXT6QEBUF  
8PSE.PCJMF  
*OEFY 
;*1
DSFBUFBSDIJWF 
PQFO[JQรฑMFBOEFYUSBDUรฑMFT 
PWFSWJFX  
;PPN $BNFSB  
 *OEFY

Source Exif Data:

File Type                       : PDF
File Type Extension             : pdf
MIME Type                       : application/pdf
PDF Version                     : 1.4
Linearized                      : No
Modify Date                     : 2008:05:23 11:05:48+08:00
Create Date                     : 2008:05:23 11:05:40+08:00
Title                           : POLA100 User Manual.pdf
Author                          : gina_lo
Creator                         : PScript5.dll Version 5.2.2
Producer                        : Acrobat Distiller 5.0 (Windows)
Page Count                      : 148
Mod Date                        : 2008:05:23 11:05:48+08:00
Creation Date                   : 2008:05:23 11:05:40+08:00
Metadata Date                   : 2008:05:23 11:05:48+08:00

EXIF Metadata provided by EXIF.tools

HTC PL POLA100 User Manual POLA100

HTC Corporation POLA100 POLA100

Contents

User Manual 2

FCC ID Filing: NM8PL

Navigation menu

Namespaces

Views

Navigation