Manual Cnab 400
manual-cnab-400
User Manual: Pdf
Open the PDF directly: View PDF 
.
Page Count: 65
| Download | |
| Open PDF In Browser | View PDF |
Classificação da informação: Uso Interno
ÍNDICE
1 Objetivo: ........................................................................................................................................................................................ 4
2 Orientações Iniciais .................................................................................................................................................................. 4
2.1 Fluxo do atendimento ................................................................................................................................................... 4
3 Espécies de Documentos que poderão ser utilizadas: ............................................................................................... 5
4 Carnês com emissão pelo Sicredi ....................................................................................................................................... 6
5 Nosso número Sicredi ............................................................................................................................................................. 6
5.1 Conceito............................................................................................................................................................................... 6
5.2 Títulos com emissão pelo Sicredi: ............................................................................................................................ 7
5.3 Títulos com emissão pelo BENEFICIÁRIO............................................................................................................. 7
5.4 Fórmula para cálculo do dígito verificador pelo módulo 11 ......................................................................... 7
6 Tabelas........................................................................................................................................................................................... 9
6.1 De instruções para cobrança COM e SEM REGISTRO ....................................................................................... 9
6.2 De ocorrências para a cobrança COM e SEM REGISTRO .............................................................................. 10
6.3 De motivos ...................................................................................................................................................................... 11
6.4 Tabela de motivos da ocorrência 28 – Tarifas ................................................................................................. 15
7 Emissão de boletos ................................................................................................................................................................ 15
7.1 Impressão completa do boleto pelo Sicredi ...................................................................................................... 15
7.2 Confecção de boletos pré-impressos pelo Sicredi .......................................................................................... 16
7.3 Impressão completa do boleto pelo beneficiário ............................................................................................ 16
8 Troca de arquivos: Beneficiário x Cooperativa de crédito/Agência ................................................................. 19
8.1 Geração de arquivo remessa à cooperativa de crédito/agência beneficiário ..................................... 19
8.2 Geração de arquivo retorno ao beneficiário ..................................................................................................... 19
8.3 Recepção dos arquivos de retorno pelo Sicredi Total Internet................................................................. 20
8.4 Envio dos arquivos de remessa pelo Sicredi Internet ................................................................................... 20
8.5 Envio dos arquivos de remessa pelo Sicredi Internet Empresas ............................................................. 21
8.6 Recepção dos arquivos de retorno pelo Sicredi Internet Empresas ....................................................... 24
8.7 Nomenclatura dos arquivos ..................................................................................................................................... 26
8.7.1 Codificação dos meses ...................................................................................................................................... 26
8.8 Sistema de codificação do arquivo de remessa................................................................................................. 27
8.9 Sequência de registros no arquivo de remessa ................................................................................................ 27
8.10 Tipos de campos (caracteres permitidos)....................................................................................................... 27
9 Arquivo de Remessa.............................................................................................................................................................. 28
9.1 Registro header............................................................................................................................................................... 28
9.2 Registro detalhe (Tipo 1) - Cobrança com registro......................................................................................... 29
9.3 Registro detalhe - cobrança sem registro – impressão completa pelo Sicredi .................................... 34
9.4 Registro detalhe (Tipo 1) – cobrança sem registro – pedido de boletos pré-impressos ................. 37
9.5 Registro mensagem (Tipo 2) - cobrança com e sem registro .................................................................... 38
9.6 Registro informativo (Tipo 5) - cobrança com e sem registro .................................................................. 41
9.6.1 Se cobrança com registro: ................................................................................................................................ 41
9.6.2 Se cobrança sem registro: ................................................................................................................................ 41
9.6.3 Para cobrança sem e com registro: ............................................................................................................. 41
9.7 Registro Sacador Avalista (Tipo 6) - Cobrança com e sem registro (Opcional) ................................. 43
9.8 Registro descontos 2 e 3 (Tipo 7) - cobrança com e sem registro ........................................................... 44
9.9 Registro trailer .............................................................................................................................................................. 45
10 Arquivo retorno ................................................................................................................................................................... 46
10.1 Registro header........................................................................................................................................................... 46
Classificação da informação: Uso Interno
10.2 Registro detalhe - cobrança com registro ....................................................................................................... 46
10.2.1 Detalhamento para o DDA (Débito Direto Autorizado): ................................................................. 49
10.3
Registro detalhe - cobrança sem registro ................................................................................................. 47
10.4
Registro trailer ..................................................................................................................................................... 48
11
Boletos ......................................................................................................................................................................48
11.1
Conceito ................................................................................................................................................................... 49
11.2
Itens visuais do boleto ....................................................................................................................................... 49
11.3
Código de barras .................................................................................................................................................. 50
11.3.1
Composição do campo livre do código de barras dos boletos do produto Sicredi
cobrança para impressão completa dos boletos pelo beneficiário: ........................................................... 52
11.3.2
Exemplo de cálculo para encontrar o DV do campo livre: ........................................................ 53
11.3.3
Fórmula de cálculo do dígito verificador geral ............................................................................. 53
11.3.4
Impressão ..................................................................................................................................................... 54
11.3.5
Cálculo do fator de vencimento ........................................................................................................... 55
11.3.6
Papeleta ......................................................................................................................................................... 56
11.4
Linha Digitável...................................................................................................................................................... 57
11.4.1
Montagem dos dados para composição da linha digitável ....................................................... 57
11.4.2
Significado visual da linha digitável: ................................................................................................. 57
11.4.3
Cálculo dos dígitos verificadores dos campos 1, 2 e 3 ............................................................... 58
11.5
Código fonte/função para a criação do Código de Barras. ................................................................. 60
Créditos quanto ao conteúdo do manual
Empresa: Confederação Sicredi
Diretoria: Operações de Produtos
Área: Equipe de Homologações de Pagamentos e Cobrança
Subsistema: Contratos – Convênios
Outubro/2017
Classificação da informação: Uso Interno
1 Objetivo:
O manual para beneficiários do Sicredi tem como objetivo apresentar os procedimentos e processos
envolvidos no cadastramento, emissão e impressão de cobranças Sicredi emitidas pelo beneficiário. Este
manual apresenta um padrão de títulos em cobrança para a troca de informações entre a empresa beneficiária
e o Sicredi, adotado na prestação de serviços bancários que possibilitem este intercâmbio. O padrão define
um conjunto de registros/campos que devem compor o arquivo de troca de informações e está baseado nas
informações necessárias para a implementação da cobrança.
O manual para beneficiários do Sicredi Cobrança destina-se às pessoas responsáveis pelo
desenvolvimento e adaptação dos sistemas de informática de empresas beneficiárias.
2 Orientações Iniciais
2.1
Fluxo do atendimento
Para iniciar o processo de troca de arquivos, o beneficiário será previamente cadastrado na
cooperativa de crédito/agência beneficiária, cujo código resultante será a ele informado. O código do
beneficiário será um número sequencial aleatório criado no sistema da Cooperativa, o seu uso será
obrigatório no nome dos arquivos de remessa e retorno;
A cooperativa de crédito/agência beneficiária efetuará a negociação com o beneficiário e disponibilizará
ao mesmo todo o material necessário para que desenvolva sistema próprio para geração e leitura dos
arquivos de cobrança;
Para que o processo de troca de arquivos entre em funcionamento nas instalações de cada
beneficiário, é essencial sua homologação pela área de Homologação de Cobrança – Central de
Atendimento e Negócios;
O beneficiário deverá gerar um arquivo de remessa contendo 10 títulos fictícios para serem testados.
Esse arquivo deverá ser homologado no VAS – Validador de Arquivos Sicredi disponibilizado pela agência.
Utilizando o validador o beneficiário/programador poderá homologar o seu arquivo e a realização da
validação visual dos boletos pela equipe de homologação. O processo é realizado de forma automática
conforme os requisitos que serão encaminhados para a empresa ou pelo processo manual pela agência
para finalizar a homologação.
Para o processo manual a remessa composta por 10 títulos, os boletos caso a emissão for pelo
Classificação da Informação: Uso Irrestrito
_____________________________________________________________________________________________________________
Classificação da informação: uso interno
Página 4
Classificação da informação: Uso Interno
beneficiário, deverão ser enviados para a agência beneficiária que deverá realizar a abertura da
Requisição e o início de processo dos testes.
Após o primeiro teste realizado, em caso de necessidade de ajustes (abertura da demanda realizado
pela agência), os próximos arquivos poderão ser enviados pelo programador e/ou beneficiário
diretamente para a Equipe de homologação, através do e-mail infra_teste_convenios@Sicredi.com.br;
Depois de realizado a conclusão dos testes, será enviado um e-mail pela Equipe de homologações
confirmando a liberação do produto cobrança para o beneficiário.
3 Espécies de Documentos que poderão ser utilizadas:
Código
Descrição
A
Duplicata Mercantil por Indicação
(DMI)
B
Duplicata Rural
(DR)
C
Nota Promissória
(NP)
Classificação da Informação: Uso Irrestrito
_____________________________________________________________________________________________________________
Classificação da informação: uso interno
Página 5
Classificação da informação: Uso Interno
D
Nota Promissória Rural
(NR)
E
Nota de Seguros
(NS)
G
Recibo
(RC)
H
Letra de Câmbio
(LC)
I
Nota de Débito
(ND)
J
Duplicata de Serviço por Indicação
(DSI)
K
Outros
(OS)
4 Carnês com emissão pelo Sicredi
O Sicredi permite a emissão de carnês com, no mínimo, uma e, no máximo, cinquenta parcelas;
Para que as cobranças sejam impressas no formato de carnê, deve ser informado o tipo de impressão “B
– Carnê”.
Para cada parcela, deve ser criado um registro no arquivo de remessa, no qual o usuário deve identificar
o número da parcela seguido do número total de parcelas do carnê, bem como do nosso número Sicredi
(sequencial);
o nosso número Sicredi obrigatoriamente deverá seguir a ordem sequencial das parcelas;
As parcelas devem ser informadas em ordem sequencial, seguidas do total de parcelas do carnê;
Para a cobrança sem registro, é possível utilizar a “parcela única”, a qual consiste de uma parcela que
representa a quitação antecipada de todo o carnê. Para essa, deve ser informado 00 (zero) no número da
parcela;
Não é possível utilizar a cobrança carnê quando a praça for de responsabilidade do banco correspondente.
5 Nosso número Sicredi
5.1
Conceito
O nosso número Sicredi é o número do registro que o título recebe ao dar entrada no banco.
Classificação da Informação: Uso Irrestrito
_____________________________________________________________________________________________________________
Classificação da informação: uso interno
Página 6
Classificação da informação: Uso Interno
5.2
Títulos com emissão pelo Sicredi:
A geração do nosso número Sicredi poderá ser efetuada pela cooperativa de crédito/agência beneficiária;
Na confirmação da entrada do título, a cooperativa de crédito/agência beneficiária retornará para o
beneficiário o nosso número atribuído para o título;
A partir desse momento, o beneficiário deve obrigatoriamente referir-se ao título através do nosso
número em qualquer instrução enviada através do arquivo remessa.
5.3
Títulos com emissão pelo BENEFICIÁRIO
A parte sequencial do nosso número é controlada pelo beneficiário;
O sequencial do nosso número não poderá repetir, para que não haja títulos com o mesmo nosso número;
O beneficiário deverá enviar o nosso número calculado, de acordo com a descrição na próxima página,
abaixo o leiaute de como ficará o nosso número nos boletos:
AA/BXXXXX-D
AA = Ano atual
B = Byte (2 a 9). 1 só poderá ser utilizado pela cooperativa.
XXXXX – Número livre de 00000 a 99999.
D = Digito Verificador pelo módulo 11.
EX: 13/200004-1
Obs: Para beneficiários que já utilizavam a cobrança anteriormente, o mesmo pode alterar o byte de
geração (B) para que o mesmo não ocorra duplicidade no “Nosso Número”;
5.4
Fórmula para cálculo do dígito verificador pelo módulo 11
a) Relacionar os códigos da cooperativa de crédito/agência beneficiária (aaaa), posto beneficiário (pp), do
beneficiário (ccccc), ano atual (yy), indicador de geração do nosso número (b) e o número seqüencial do
beneficiário (nnnnn): aaaappcccccyybnnnnn;
b) Atribuir os pesos (de 2 a 9) correspondentes para cada dígito, começando da direita para a esquerda,
efetuando cada multiplicação:
Classificação da Informação: Uso Irrestrito
_____________________________________________________________________________________________________________
Classificação da informação: uso interno
Página 7
Classificação da informação: Uso Interno
c) Somar o resultado de cada multiplicação;
d) Dividir o resultado da soma por 11 (onze);
e) Identificar o resto da divisão;
f) Dígito verificador será o resultado da subtração: 11 - resto da divisão. Se o resultado da subtração for 10
(dez) ou 11 (onze), o dígito verificador será 0 (zero).
Exemplo:
Cooperativa de crédito/agência beneficiária: 0165
Posto: 02
Beneficiário: 00623
Ano: 07
Byte da geração: 2 (nosso número gerado pelo beneficiário)
Número seqüencial: 00003
Classificação da Informação: Uso Irrestrito
_____________________________________________________________________________________________________________
Classificação da informação: uso interno
Página 8
Classificação da informação: Uso Interno
Observação: No manual (página 7) consta exemplo de código fonte/função com o calculo do digito
verificador por “Módulo 11”.
6 Tabelas
6.1
De instruções para cobrança COM e SEM REGISTRO
As ocorrências marcadas com * são utilizadas tanto na cobrança com registro quanto na cobrança sem
registro:
Instrução
Descrição
Confirmação
Rejeição
*01
Cadastro de título
02
03
02
Pedido de baixa
09
27
04
Concessão de abatimento
12
32
05
Cancelamento de abatimento concedido
13
32
06
Alteração de vencimento
14
32
09
Pedido de protesto
19
32
Classificação da Informação: Uso Irrestrito
_____________________________________________________________________________________________________________
Classificação da informação: uso interno
Página 9
Classificação da informação: Uso Interno
18
Sustar protesto e baixar título
20
32
19
Sustar protesto e manter em carteira
20
32
31
Alteração de outros dados
33
30
Complemento para a Instrução “31 - Alteração de outros dados”:
Código
6.2
Descrição
A
Desconto
B
Juros por dia
C
Desconto por dia de antecipação
D
Data limite para concessão de desconto
E
Cancelamento de protesto automático
F
Carteira de cobrança - não disponível
De ocorrências para a cobrança COM e SEM REGISTRO
As ocorrências marcadas com * são utilizadas tanto na cobrança com registro quanto na cobrança sem registro:
Ocorrência
* 02
Descrição
Motivos
Entrada confirmada
00
* 03
Entrada rejeitada
02, 03, 04, 05, 08, 09, 10, 16, 18, 20, 21
22, 24, 38, 44, 45, 46, 47, 48, 49, 50, 63
A1, A2, A3, B4, B5, B6, B7, B8, B9, C6
D5,D7,F6, H7, H9, I1, I2, I3, I4, I5, I6, I7
I8, I9, J1, J2, J3, J4, J5, J6, J7, J8, J9
K1, K2, K3, K4, K5, K6, K7, K8, K9, L1
L2, L3, L4
*06
Liquidação normal
00, A8, H5, H6, H8, X1, X2, X3, X4, X5, X0, X6,
X7, X8, X9, XA e XB
09
Baixado automaticamente via arquivo
10
Baixado conforme instruções da cooperativa de crédito
12
Abatimento concedido
00
13
Abatimento cancelado
00
14
Vencimento alterado
00
15
Liquidação em cartório
00
17
Liquidação após baixa
00, A8, H5, H6 e H8
19
Confirmação de recebimento de instrução de protesto
20
Confirmação de recebimento de instrução de sustação de protesto
23
Entrada de título em cartório
00
00, 14
A, D
00
G2, G3, G4, G6 e G7
Classificação da Informação: Uso Irrestrito
_____________________________________________________________________________________________________________
Classificação da informação: uso interno
Página 10
Classificação da informação: Uso Interno
24
Entrada rejeitada por CEP irregular
27
Baixa rejeitada
*28
Tarifa
29
Rejeição do pagador
48
00, 07, 08, 10, 15, 40, 60, A1,C6,C7
03, 04, 08, A9, B1, B2, B3, E1, F5
M2
30
Alteração rejeitada
01, 05, 08, 15, 28, 29, 33, 34, 38, 39,
40, 60, C6, C7
Instrução rejeitada
01, 02, 03, 04, 05, 07, 08, 10, 15, 16,
17,21, 22, 24, 29, 31, 33, 34, 36, 38, 39
39,40, 41, 45, 46, 47, 60, A1, A2, A4,A5,
A6,B4,B5,B6,B7,B8,B9,C6,C7,D2,F7,F8, F9,
G1, G5, G8, G9, H1, L3, L4, J8
32
6.3
33
Confirmação de pedido de alteração de outros dados
00
34
Retirado de cartório e manutenção em carteira
00
35
Aceite do pagador
M1
De motivos
Código
Descrição
01
Código do banco inválido
02
Código do registro detalhe inválido
03
Código da ocorrência inválido
04
Código de ocorrência não permitida para a carteira
05
Código de ocorrência não numérico
07
Cooperativa/agência/conta/dígito inválidos
08
Nosso número inválido
09
Nosso número duplicado
10
Carteira inválida
14
Título protestado
15
Cooperativa/carteira/agência/conta/nosso número inválidos
16
Data de vencimento inválida
17
Data de vencimento anterior à data de emissão
18
Vencimento fora do prazo de operação
20
Valor do título inválido
21
Espécie do título inválida
22
Espécie não permitida para a carteira
24
Data de emissão inválida
29
Valor do desconto maior/igual ao valor do título
31
Concessão de desconto - existe desconto anterior
33
Valor do abatimento inválido
34
Valor do abatimento maior/igual ao valor do título
36
Concessão de abatimento - existe abatimento anterior
38
Prazo para protesto inválido
Classificação da Informação: Uso Irrestrito
_____________________________________________________________________________________________________________
Classificação da informação: uso interno
Página 11
Classificação da informação: Uso Interno
39
Pedido para protesto não permitido para o título
40
Título com ordem de protesto emitida
41
Pedido cancelamento/sustação sem instrução de protesto
44
Cooperativa de crédito/agência beneficiária não prevista
45
Nome do pagador inválido
46
Tipo/número de inscrição do pagador inválidos
47
Endereço do pagador não informado
48
CEP irregular
49
Número de Inscrição do pagador/avalista inválido
50
Pagador/avalista não informado
60
Movimento para título não cadastrado
63
Entrada para título já cadastrado
A
Aceito
D
Desprezado
A1
Praça do pagador não cadastrada.
A2
Tipo de cobrança do título divergente com a praça do pagador.
A3
Cooperativa/agência depositária divergente: atualiza o cadastro de praças da Coop./agência beneficiária
A4
Beneficiário não cadastrado ou possui CGC/CIC inválido
A5
Pagador não cadastrado
A6
Data da instrução/ocorrência inválida
A7
Ocorrência não pode ser comandada
A8
Recebimento da liquidação fora da rede Sicredi - via compensação eletrônica
B4
Tipo de moeda inválido
B5
Tipo de desconto/juros inválido
B6
Mensagem padrão não cadastrada
B7
Seu número inválido
B8
Percentual de multa inválido
B9
Valor ou percentual de juros inválido
C1
Data limite para concessão de desconto inválida
C2
Aceite do título inválido
C3
Campo alterado na instrução “31 – alteração de outros dados” inválido
C4
Título ainda não foi confirmado pela centralizadora
C5
Título rejeitado pela centralizadora
C6
Título já liquidado
C7
Título já baixado
C8
Existe mesma instrução pendente de confirmação para este título
C9
Instrução prévia de concessão de abatimento não existe ou não confirmada
D1
Título dentro do prazo de vencimento (em dia)
Classificação da Informação: Uso Irrestrito
_____________________________________________________________________________________________________________
Classificação da informação: uso interno
Página 12
Classificação da informação: Uso Interno
D2
Espécie de documento não permite protesto de título
D3
Título possui instrução de baixa pendente de confirmação
D4
Quantidade de mensagens padrão excede o limite permitido
D5
Quantidade inválida no pedido de boletos pré-impressos da cobrança sem registro
D6
Tipo de impressão inválida para cobrança sem registro
D7
Cidade ou Estado do pagador não informado
D8
Seqüência para composição do nosso número do ano atual esgotada
D9
Registro mensagem para título não cadastrado
E2
Registro complementar ao cadastro do título da cobrança com e sem registro não cadastrado
E3
Tipo de postagem inválido, diferente de S, N e branco
E4
Pedido de boletos pré-impressos
E5
Confirmação/rejeição para pedidos de boletos não cadastrado
E6
Pagador/avalista não cadastrado
E7
Informação para atualização do valor do título para protesto inválido
E8
Tipo de impressão inválido, diferente de A, B e branco
E9
Código do pagador do título divergente com o código da cooperativa de crédito
F1
Liquidado no sistema do cliente
F2
Baixado no sistema do cliente
F3
Instrução inválida, este título está caucionado/descontado
F4
Instrução fixa com caracteres inválidos
F6
Nosso número / número da parcela fora de seqüência – total de parcelas inválido
F7
Falta de comprovante de prestação de serviço
F8
Nome do beneficiário incompleto / incorreto.
F9
CNPJ / CPF incompatível com o nome do pagador / Sacador Avalista
G1
CNPJ / CPF do pagador Incompatível com a espécie
G2
Título aceito: sem a assinatura do pagador
G3
Título aceito: rasurado ou rasgado
G4
Título aceito: falta título (cooperativa/ag. beneficiária deverá enviá-lo)
G5
Praça de pagamento incompatível com o endereço
G6
Título aceito: sem endosso ou beneficiário irregular
G7
Título aceito: valor por extenso diferente do valor numérico
G8
Saldo maior que o valor do título
G9
Tipo de endosso inválido
H1
Nome do pagador incompleto / Incorreto
H2
Sustação judicial
H3
Pagador não encontrado
H4
Alteração de carteira
H5
Recebimento de liquidação fora da rede Sicredi – VLB Inferior – Via Compensação
Classificação da Informação: Uso Irrestrito
_____________________________________________________________________________________________________________
Classificação da informação: uso interno
Página 13
Classificação da informação: Uso Interno
H6
Recebimento de liquidação fora da rede Sicredi – VLB Superior – Via Compensação
H7
Espécie de documento necessita beneficiário ou avalista PJ
H8
Recebimento de liquidação fora da rede Sicredi – Contingência Via Compe
H9
Dados do título não conferem com disquete
I1
Pagador e Sacador Avalista são a mesma pessoa
I2
Aguardar um dia útil após o vencimento para protestar
I3
Data do vencimento rasurada
I4
Vencimento – extenso não confere com número
I5
Falta data de vencimento no título
I6
DM/DMI sem comprovante autenticado ou declaração
I7
Comprovante ilegível para conferência e microfilmagem
I8
Nome solicitado não confere com emitente ou pagador
I9
Confirmar se são 2 emitentes. Se sim, indicar os dados dos 2
J1
Endereço do pagador igual ao do pagador ou do portador
J2
Endereço do apresentante incompleto ou não informado
J3
Rua/número inexistente no endereço
J4
Falta endosso do favorecido para o apresentante
J5
Data da emissão rasurada
J6
Falta assinatura do pagador no título
J7
Nome do apresentante não informado/incompleto/incorreto
J8
Erro de preenchimento do titulo
J9
Titulo com direito de regresso vencido
K1
Titulo apresentado em duplicidade
K2
Titulo já protestado
K3
Letra de cambio vencida – falta aceite do pagador
K4
Falta declaração de saldo assinada no título
K5
Contrato de cambio – Falta conta gráfica
K6
Ausência do documento físico
K7
Pagador falecido
K8
Pagador apresentou quitação do título
K9
Título de outra jurisdição territorial
L1
Título com emissão anterior a concordata do pagador
L2
Pagador consta na lista de falência
L3
Apresentante não aceita publicação de edital
L4
Dados do Pagador em Branco ou inválido
L5
Código do Pagador na agência beneficiária está duplicado
M1
Reconhecimento da dívida pelo pagador
M2
Não reconhecimento da dívida pelo pagador
M3
Inclusão de desconto 2 e desconto 3 inválida
Classificação da Informação: Uso Irrestrito
_____________________________________________________________________________________________________________
Classificação da informação: uso interno
Página 14
Classificação da informação: Uso Interno
6.4
X1
Regularização centralizadora – Rede Sicredi
X2
Regularização centralizadora – Compensação
X3
Regularização centralizadora – Banco correspondente
X4
Regularização centralizadora - VLB Inferior - via compensação
X5
Regularização centralizadora - VLB Superior - via compensação
X0
Pago com cheque
X6
Pago com cheque – bloqueado 24 horas
X7
Pago com cheque – bloqueado 48 horas
X8
Pago com cheque – bloqueado 72 horas
X9
Pago com cheque – bloqueado 96 horas
XA
Pago com cheque – bloqueado 120 horas
XB
Pago com cheque – bloqueado 144 horas
Tabela de motivos da ocorrência 28 – Tarifas
Código
Descrição
03
Tarifa de sustação
04
Tarifa de protesto
08
Tarifa de custas de protesto
A9
Tarifa de manutenção de título vencido
B1
Tarifa de baixa da carteira
B3
Tarifa de registro de entrada do título
F5
Tarifa de entrada na rede Sicredi
7 Emissão de boletos
O beneficiário deve enviar o cadastro do título ou o pedido de boletos pré-impressos de acordo com a
modalidade com a qual operará com o Sicredi:
7.1
Impressão completa do boleto pelo Sicredi
O beneficiário deve enviar o cadastro completo do título no arquivo remessa para a cooperativa de
crédito/agência beneficiária. Quando for cobrança sem registro, se necessário, o beneficiário deve enviar
o texto completo das instruções, que serão impressas nos boletos de cobrança;
O Sicredi recebe o cadastro do título e deverá providenciar a emissão do boleto de cobrança, o qual será
entregue ao pagador na sua própria praça (pelo correio ou por empresas contratadas);
Classificação da Informação: Uso Irrestrito
_____________________________________________________________________________________________________________
Classificação da informação: uso interno
Página 15
Classificação da informação: Uso Interno
Se o beneficiário não quiser que o Sicredi faça a postagem dos boletos, esses poderão ser impressos e
devolvidos ao beneficiário (através da cooperativa de crédito/agência beneficiário), para que ele mesmo
faça a entrega dos boletos ao(s) pagador(es). A definição quanto à postagem ou não do boleto deve ser
feita quando do cadastramento do título;
Os boletos são confeccionados no produto auto-envelopável, cuja entrega é efetuada sem comprovante
de recebimento pelo pagador, se a postagem for realizada pelo Sicredi.
7.2
Confecção de boletos pré-impressos pelo Sicredi
O beneficiário deve enviar o pedido de boletos pré-impressos no arquivo remessa;
Os boletos são confeccionados em formulário contínuo ou folha avulsa (formato A4), onde o nome e o
código do beneficiário e o nosso número já estarão impressos nos campos correspondentes;
Os boletos pré-impressos são devolvidos para o beneficiário, que os preencherá com o nome e o
endereço do pagador, além dos valores adequados, remetendo-o para o pagador;
Para cobrança com registro, o beneficiário deve enviar o registro à cooperativa de crédito/agência
beneficiário, através do arquivo de remessa ou da via de registro do boleto pré-impresso.
7.3
Impressão completa do boleto pelo beneficiário
O beneficiário imprime o boleto de acordo com o leiaute especificado pelo Sicredi, lembrando
que o boleto deve, primeiramente, ser homologado pela Área de Teste de Operações de
Produtos;
Classificação da Informação: Uso Irrestrito
_____________________________________________________________________________________________________________
Classificação da informação: uso interno
Página 16
Classificação da informação: Uso Interno
Exemplo de boleto com informativo e carteira COM REGISTRO.
Para cobrança com registro, o beneficiário deve enviar o registro à cooperativa de
crédito/agência beneficiário, através do arquivo de remessa ou da via de registro do boleto
pré-impresso;
Para cobrança sem registro, o beneficiário não deve enviar qualquer tipo de registro no
arquivo remessa, ficando por sua responsabilidade o controle desses
títulos.
Classificação da Informação: Uso Irrestrito
_____________________________________________________________________________________________________________
Classificação da informação: uso interno
Página 17
Classificação da informação: Uso Interno
Exemplo de Boleto Proposta
O Boleto Proposta foi instituído por meio da circular BACEN nº 3.598 de 03.06.2012, com as alterações
da circular BACEN nº 3.656 de 02.04.2013, e suas regras foram definidas na Convenção da Cobrança.
Única espécie de documento que poder ser emitida com valor zerado (R$ 0,00)
O Boleto de pagamento deve conter, no mínimo, as seguintes informações:
I.
O nome do pagador;
II.
A identificação da instituição financeira destinatária;
III.
O nome, o endereço e o número de inscrição no Cadastro de Pessoas Físicas (CPF) ou no
Cadastro Nacional de Pessoa Jurídica (CNPJ) do beneficiário;
IV.
O valor do pagamento e a data de vencimento.
O Boleto Proposta representa a oferta de um produto ou serviço;
•
O pagamento deste é facultativo e o não pagamento deste, não dará causa a protestos, a cobranças
judiciais ou extrajudiciais ou à inclusão do nome do pagador em cadastros de restrição ao crédito;
•
O pagador tem a possibilidade de obter o conhecimento prévio de todas as informações relacionadas
ao produto ou serviço ofertado e ao conteúdo do contrato que disciplina os direitos e obrigações entre
o pagador e o beneficiário;
•
O pagamento do boleto significa a aceitação da oferta e que a data de vencimento significa, para todos
os efeitos legais, o termo final do prazo para aceitação da oferta.
Classificação da Informação: Uso Irrestrito
_____________________________________________________________________________________________________________
Classificação da informação: uso interno
Página 18
Classificação da informação: Uso Interno
8 Troca de arquivos: Beneficiário x Cooperativa de crédito/Agência
8.1
Geração de arquivo remessa à cooperativa de crédito/agência beneficiário
O beneficiário efetuará a geração dos arquivos de remessa, sempre que houver movimentos a serem
enviados para a sua cooperativa de crédito/agência beneficiário, ou se quiser solicitar o cadastro de novos
títulos;
Os arquivos de remessa serão entregues em meio magnético pelo beneficiário, contendo o cadastro de
seus títulos, na cooperativa de crédito onde ele mantém sua conta corrente.
A cooperativa de crédito/agência beneficiário processará até 10 (dez) arquivos por dia para cada
beneficiário;
Na necessidade de comandar instruções para o título já cadastrado, o beneficiário deverá enviar a
instrução para a cooperativa de crédito/agência beneficiário através do arquivo remessa;
A numeração interna dos arquivos é obrigatoriamente seqüencial, ou seja, o arquivo gerado possuirá o
número do último arquivo + 1.
8.2
Geração de arquivo retorno ao beneficiário
A cooperativa de crédito/agência beneficiário efetuará a geração do arquivo retorno, somente quando
houver ocorrências a serem enviadas para o beneficiário;
Somente será gerado 01 (um) arquivo de retorno por dia para cada beneficiário, mesmo que este tenha
gerado e transmitido mais de 1 (um) arquivo remessa com a mesma data;
Todas as ocorrências relativas aos títulos do beneficiário (confirmação ou rejeição de instruções,
liquidações e cobranças de tarifas) serão enviadas pela cooperativa de crédito/agência beneficiário para
o beneficiário através do arquivo retorno;
A numeração interna dos arquivos é obrigatoriamente seqüencial, ou seja, o arquivo gerado possuirá o
número do último arquivo + 1.
Os arquivos de retorno ficarão disponíveis no Sicredi Internet Empresas para o beneficiário no período de
90 dias.
Classificação da Informação: Uso Irrestrito
_____________________________________________________________________________________________________________
Classificação da informação: uso interno
Página 19
Classificação da informação: Uso Interno
8.3
Recepção dos arquivos de retorno pelo Sicredi Total Internet
Os arquivos disponibilizados via Sicredi Internet são disponibilizados no dia posterior (D+1) as movimentações
realizadas até as 18h.
Passos:
1.
Acesse o Sicredi Total Internet clique no menu Cobrança;
2.
clique sobre a opção Busca de Arquivos. Será exibida a tela abaixo:
1
2
3
3.
8.4
clique sobre o nome do arquivo para fazer o download;
Envio dos arquivos de remessa pelo Sicredi Internet
Para que os arquivos de remessa sejam processados no mesmo dia do envio, é necessário enviá-los até às 18h
(horário de Brasília).
Após acessar o Sicredi Internet, siga os passos a seguir:
1.
2.
3.
4.
Clique em Cobrança
Clique em Envio de Arquivos
Clique em Selecionar arquivo e busque o arquivo de remessa em seu computador
Após abrir o arquivo desejado, clique em Enviar.
Classificação da Informação: Uso Irrestrito
_____________________________________________________________________________________________________________
Classificação da informação: uso interno
Página 20
Classificação da informação: Uso Interno
1
2
3
4
8.5
Envio dos arquivos de remessa pelo Sicredi Internet Empresas
Para que os arquivos de remessa sejam processados no mesmo dia do envio, é necessário enviá-los até às 18h
(horário de Brasília).
Após acessar o Sicredi Internet Empresas, siga os passos a seguir:
•
Em Transferência de arquivos clicar em (1) “Importação de arquivos”
Classificação da Informação: Uso Irrestrito
_____________________________________________________________________________________________________________
Classificação da informação: uso interno
Página 21
Classificação da informação: Uso Interno
1
•
Clicar em (2) “Selecionar arquivo..”, escolher o arquivo a ser enviado e clicar em (3) “Avançar”
2
3
Classificação da Informação: Uso Irrestrito
_____________________________________________________________________________________________________________
Classificação da informação: uso interno
Página 22
Classificação da informação: Uso Interno
•
Caso haja alguma crítica será exibida conforme abaixo:
Se não houver críticas o arquivo será carregado
4
•
Na tela de conformação de dados será apresentado a tela com os dados do arquivo
Clicar em (4) “avançar”
Classificação da Informação: Uso Irrestrito
_____________________________________________________________________________________________________________
Classificação da informação: uso interno
Página 23
Classificação da informação: Uso Interno
•
8.6
Será exibido a confirmação do envio.
Recepção dos arquivos de retorno pelo Sicredi Internet Empresas
Os arquivos disponibilizados via Sicredi Internet são disponibilizados no dia posterior (D+1) as movimentações
realizadas até as 18h.
Classificação da Informação: Uso Irrestrito
_____________________________________________________________________________________________________________
Classificação da informação: uso interno
Página 24
Classificação da informação: Uso Interno
A seguir, os passos para baixar os retornos pelo Sicredi Internet Empresas:
1
2
3
1. Acesse o Sicredi Internet Empresas e clique em Cobrança
2. Em Transferência de arquivos clicar em “Arquivos de retorno”
Classificação da Informação: Uso Irrestrito
_____________________________________________________________________________________________________________
Classificação da informação: uso interno
Página 25
Classificação da informação: Uso Interno
3. clique sobre o nome do arquivo para fazer o download;
8.7
Nomenclatura dos arquivos
Rotina
Arquivo
Geração do arquivo
remessa pelo
beneficiário
Conteúdo
CCCCCMDD.CRM
Nomenclatura
Cadastro de títulos novos,
instruções para títulos já
cadastrados, pedidos de
boletos.
•
CCCCC = código beneficiário
•
MDD = cód. do mês e nº do dia da data
de geração do arquivo
•
CRM = Indica que é o 1º arquivo
remessa
•
RMX = Indica que o beneficiário enviou
mais de um arquivo remessa na data, onde
RM = Remessa e X = seqüência do arquivo
remessa. Iniciará sempre em “2” (segundo
arquivo remessa gerado no dia) e terá
seqüência de acordo com a quantidade de
arquivos remessa gerados pelo beneficiário,
podendo ser “3”, “4”, “5”, “6”, “7”, “8”, “9” e
“0” (décimo e último arquivo remessa que
poderá ser gerado pelo beneficiário).
CCCCCMDD.RMX
Geração do arquivo
retorno para o
beneficiário
CCCCCMDD.CRT
Ocorrências para títulos já
cadastrados e liquidações
•
CCCCC = código beneficiário
•
MDD = cód. do mês e nº do dia da data de
geração do arquivo
•
8.7.1
CRT = Indica que é arquivo retorno
Codificação dos meses
Mês
Código
Mês
Código
Janeiro
1
Julho
7
Fevereiro
2
Agosto
8
Março
3
Setembro
9
Abril
4
Outubro
O (LETRA)
Maio
5
Novembro
N
Classificação da Informação: Uso Irrestrito
_____________________________________________________________________________________________________________
Classificação da informação: uso interno
Página 26
Classificação da informação: Uso Interno
Junho
8.8
6
Dezembro
D
Sistema de codificação do arquivo de remessa
ASCII;
No final do arquivo, ou seja, após as informações Header, Detalhe e Trailer deve haver o Tape Mark ou
finalizador de arquivos que também é conhecido na codificação como delimitador (HEXA 0D0A). É como
se após da última coluna 400 do Trailer fosse dado um ENTER para ir para próxima linha.
8.9
Sequência de registros no arquivo de remessa
HEADER
- único
DETALHE
- quantidade variável
TRAILER
- único
8.10 Tipos de campos (caracteres permitidos)
Alinhado à esquerda e preenchido com brancos à direita;
Letras minúsculas (sistema força a conversão p/ letras maiúsculas);
O sistema Sicredi aceita apenas os caracteres:
Alfanumérico
0,1,2,3,4,5,6,7,8,9;
Espaço, !,*,-,$,(,),[,],{,}, ,,.,;,:,/,\,#,%,&,@,+,=;
A,B,C,D,E,F,G,H,I,J,K,L,M,N,O,P,Q,R,S,T,U,V,X,Z,W,Y
Alinhado à direita e preenchido com zeros à esquerda;
Numérico
Serão consideradas duas casas decimais para os campos de valores monetários
(valor do título, desconto, ...) e percentuais (multa, juros, ...).
Classificação da Informação: Uso Irrestrito
_____________________________________________________________________________________________________________
Classificação da informação: uso interno
Página 27
Classificação da informação: Uso Interno
AAAAMMDD, onde:
AAAA- ano com 04 (quatro) dígitos;
MM- mês com 02 (dois) dígitos;
DD- dia com 02 (dois) dígitos;
Data
DDMMAA, onde:
DD- dia com 02 (dois) dígitos;
MM- mês com 02 (dois) dígitos;
AA- ano com 02 (dois) dígitos.
9 Arquivo de Remessa
9.1
Registro header
Posição
Tamanho
Descrição
Conteúdo
001 a 001
001
Identificação do registro header
A identicação do header deve ser “0”(zero)
002 a 002
001
Identificação do arquivo remessa
A identificação do arquivo de remessa deve ser
“1”.
003 a 009
007
Literal remessa
“REMESSA”
010 a 011
002
Código do serviço de cobrança
O código de serviço de cobrança é “01”
012 a 026
015
Literal cobrança
“COBRANCA”
027 a 031
005
Código do beneficiário
Código do beneficiário
032 a 045
014
CPF/CGC do beneficiário
Informar CPF/CNPJ do beneficiário. Alinhado à
direita e zeros à esquerda;
046 a 076
031
Filler
Deixar em Brancos (sem preenchimento)
077 a 079
003
Número do Sicredi
“748”
080 a 094
015
Literal Sicredi
“SICREDI”
095 a 102
008
Data de gravação do arquivo
O Formato da data de geração do arquivo deve
estar no padrão: AAAAMMDD
103 a 110
008
Filler
Deixar em Branco (sem preenchimento)
111 a 117
007
Número da remessa
Deve ser maior que zero: número do último
arquivo remessa + 1;
118 a 390
273
Filler
Deixar em Branco (sem preenchimento)
391 a 394
004
Versão do sistema
2.00 (o ponto deve ser colocado)
395 a 400
006
Número seqüencial do registro
Alinhado à direita e zeros à esquerda;
Classificação da Informação: Uso Irrestrito
_____________________________________________________________________________________________________________
Classificação da informação: uso interno
Página 28
Classificação da informação: Uso Interno
9.2
Registro detalhe (Tipo 1) - Cobrança com registro
Posição
Tamanho
Descrição
Conteúdo
001 a 001
001
Identificação do registro detalhe
Identificação do registro detalhe de estar “1”
002 a 002
001
Tipo de cobrança
“A” - Sicredi Com Registro
003 a 003
001
Tipo de carteira
“A” – Simples
004 a 004
001
Tipo de Impressão
“A” – Normal
“B” – Carnê
005 a 016
012
Filler
Deixar em Branco (sem preenchimento)
017 a 017
001
Tipo de moeda
“A” – Real
018 a 018
001
Tipo de desconto
“A” – Valor
“B” – Percentual
019 a 019
001
Tipo de juros
“A” – Valor
“B” – Percentual
020 a 047
028
Filler
Deixar em Branco (sem preenchimento)
Se a impressão for pela Sicredi (A) é possível
deixar em branco (sem preenchimento - gerado
automaticamente pelo Banco) ou informar
"Nosso Número" devidamente preenchido. Se for
impressão pelo Cedente (B) - informar o "Nosso
Número" conforme exemplo informações abaixo:
16 - ano atual
2 a 9 - byte de geração "somente será "1" se
048 a 056
009
Nosso número Sicredi
forem boletos pré-impressos". xxxxx - número
sequencial d - dígito verificador calculado ou
seja, a nomenclatura correta é: 132xxxxxD
057 a 062
006
Filler
Deixar em Branco (sem preenchimento)
063 a 070
008
Data da Instrução
O Formato da data de instrução do arquivo deve
estar no padrão: AAAAMMDD
Classificação da Informação: Uso Irrestrito
_____________________________________________________________________________________________________________
Classificação da informação: uso interno
Página 29
Classificação da informação: Uso Interno
Campo deve estar vazio (sem preenchimento), só
utilizar quando 109-110 for = 31. Usar as
seguintes opções:
071 a 071
001
Campo alterado, quando instrução “31”
A
– Desconto;
B
- Juros por dia;
C
- Desconto por dia de antecipação;
D
- Data limite para concessão de
desconto;
E
- Cancelamento de protesto
automático; F - Carteira de cobrança - não
disponível.
“S” - Para postar o título diretamente ao pagador
072 a 072
001
Postagem do título
“N” - Não postar e remeter o título para o
beneficiário
073 a 073
001
Filler
Deixar em Branco (sem preenchimento)
074 a 074
001
Emissão do boleto
“A” – Impressão é feita pelo Sicredi
“B” – Impressão é feita pelo Beneficiário
075 a 076
002
Número da parcela do carnê
Quando o tipo de impressão for “B – Carnê”
(posição 004).
077 a 078
002
Número total de parcelas do carnê
Quando o tipo de impressão for “B – Carnê”
(posição 004).
079 a 082
004
Filler
Deixar em Branco (sem preenchimento)
083 a 092
010
Valor de desconto por dia de antecipação Informar valor de desconto (alinhado à direita e
zeros à esquerda) ou senão preencher com zeros.
093 a 096
004
% multa por pagamento em atraso
Alinhado à direita com zeros à esquerda, sem
separador decimal ou preencher com zeros.
097 a 108
012
Filler
Brancos (sem preenchimento)
Classificação da Informação: Uso Irrestrito
_____________________________________________________________________________________________________________
Classificação da informação: uso interno
Página 30
Classificação da informação: Uso Interno
Este campo só permite usar os seguintes códigos:
01 - Cadastro de título;
02 - Pedido de baixa;
04 - Concessão de abatimento;
109 a 110
002
05 - Cancelamento de abatimento concedido;
Instrução
06 - Alteração de vencimento;
09 - Pedido de protesto;
18 - Sustar protesto e baixar título;
19 - Sustar protesto e manter em carteira;
111 a 120
010
Seu número
Este campo nunca pode se repetir (Diferente de
branco) - normalmente usado neste campo o
número da nota fiscal gerada para o pagador.
A data de vencimento deve ser sete dias MAIOR
121 a 126
006
Data de vencimento
que o campo 151 a 156 “Data de emissão”.
Formato: DDMMAA
127 a 139
013
Valor do título
Alinhado à direita e zeros à esquerda;
140 a 148
009
Filler
Deixar em Branco (sem preenchimento)
Este campo só permite usar os seguintes códigos:
A - Duplicata Mercantil por Indicação;
B - Duplicata Rural;
C - Nota Promissória;
D - Nota Promissória Rural;
E - Nota de Seguros;
149 a 149
001
Espécie de documento
G
– Recibo;
H
- Letra de Câmbio;
I
- Nota de Débito;
J
- Duplicata de Serviço por Indicação; K –
Outros.
O – Boleto Proposta
Obs.: Se título possuir protesto automático, favor
utilizar o código A, pois esta é uma espécie de
documento que permite utilizar o protesto
automático sem a utilização de um Sacador
Avalista.
Obs.: O Boleto Proposta da liberdade ao pagador
de aceitar, ou não, o produto ou serviço vinculado
ao boleto em questão. Não sendo prejudicado
pelo não pagamento do mesmo.
Classificação da Informação: Uso Irrestrito
_____________________________________________________________________________________________________________
Classificação da informação: uso interno
Página 31
Classificação da informação: Uso Interno
150 a 150
001
Aceite do título
“S” – sim
“N” – não
A data de emissão deve ser sete dias MENOR que
151 a 156
006
Data de emissão
o campo 121 a 126 “Data de vencimento”.
Formato: DDMMAA
157 a 158
002
Instrução de protesto automático
“00” - Não protestar automaticamente
“06” - Protestar automaticamente
Campo numérico - mínimo 03 (três) dias
Quando preenchido com 3 ou 4 dias o sistema
comandará protesto em dias úteis após o
vencimento. Quando preenchido acima de 4 dias,
o sistema comandará protesto em dias corridos
após o vencimento.
159 a 160
002
Número de dias p/protesto automático
161 a 173
013
Valor/% de juros por dia de atraso
174 a 179
006
Data limite p/concessão de desconto
Informar data no padrão: DDMMAA ou preencher
com zeros.
180 a 192
013
Valor/% do desconto
Informar valor do desconto (alinhado à direita e
zeros à esquerda) ou preencher com zeros.
193 a 205
013
Filler
Sempre preencher com zeros neste campo.
206 a 218
013
Valor do abatimento
Informar valor do abatimento (alinhado à direita
e zeros à esquerda) ou preencher com zeros.
219 a 219
001
Tipo de pessoa do pagador: PF ou PJ
“1” - Pessoa Física
Preencher com valor (alinhados à direita com
zeros à esquerda) ou preencher com zeros.
“2” - Pessoa Jurídica
220 a 220
001
Filler
Sempre preencher com zeros neste campo.
Alinhado à direita e zeros à esquerda;
221 a 234
014
CPF/CNPJ do Pagador
Obs: No momento dos testes para homologação
estes dados devem ser enviados com informações
válidas.
235 a 274
040
Nome do pagador
Neste campo informar o nome do pagador sem
acentuação ou caracteres especiais.
275 a 314
040
Endereço do pagador
Neste campo informar o endereço do pagador
sem acentuação ou caracteres especiais.
Classificação da Informação: Uso Irrestrito
_____________________________________________________________________________________________________________
Classificação da informação: uso interno
Página 32
Classificação da informação: Uso Interno
315 a 319
005
Código do pagador na cooperativa
beneficiário
Se pagador novo, o campo deve conter zeros.
Para pagador já cadastrado, enviar o código
enviado no primeiro arquivo de retorno ou
sempre zeros quando o sistema do beneficiário
não utiliza esse campo – campo alfanumérico;
320 a 325
006
Filler
Sempre preencher com zeros neste campo.
326 a 326
001
Filler
Deixar em Branco (sem preenchimento)
327 a 334
008
CEP do pagador
Obrigatório ser um CEP Válido
Campo numérico (zeros quando inexistente)
335 a 339
005
Código do Pagador junto ao cliente
Obs.: Para validações de arquivos deixar este
campo com zeros, após a homologação pode ser
usado o código do cliente, conforme informação
do campo.
340 a 353
014
CPF/CNPJ do Sacador Avalista
Alinhado à direita e zeros à esquerda. Deixar em
branco caso não exista Sacador Avalista. O
Sacador Avalista deve ser diferente do
beneficiário e pagador.
354 a 394
041
Nome do Sacador Avalista
Deixar em brancos quando inexistente. Caso
utilize usar sem acentuação ou caracteres
especiais.
395 a 400
006
Número sequencial do registro
Neste campo sempre informar "000002" para
primeiro registro de cobrança. Alinhado à direita
e zeros à esquerda;
Classificação da Informação: Uso Irrestrito
_____________________________________________________________________________________________________________
Classificação da informação: uso interno
Página 33
Classificação da informação: Uso Interno
9.3
Registro detalhe - cobrança sem registro – impressão completa pelo Sicredi
Posição
Tamanho
Descrição
Conteúdo
001 a 001
001
Identificação do registro detalhe
A identicação do arquivo deve ser “1”.
002 a 002
001
Tipo de cobrança
“C” - Sicredi Sem Registro
003 a 003
001
Filler
Deixar em brancos (sem preenchimento)
004 a 004
001
Tipo de Impressão
005 a 016
012
Filler
Deixar em brancos (sem preenchimento)
017 a 017
001
Tipo de moeda
“A” – Real
018 a 018
001
Tipo de desconto
“A” – Valor
A – Normal
B – Carnê
“B” – Percentual
019 a 019
001
Tipo de juros
“A” – Valor
“B” – Percentual
020 a 047
028
Filler
Deixar em Branco (sem preenchimento)
Se a impressão for pela Sicredi (A) é possível
deixar em branco (sem preenchimento gerado automaticamente pelo Banco) ou
informar "Nosso Número" devidamente
preenchido. Se for impressão pelo Cedente (B)
- informar o "Nosso Número" conforme
048 a 056
009
Nosso número
exemplo informações abaixo:
16 - ano atual
2 a 9 - byte de geração "somente será "1" se
forem boletos pré-impressos".
xxxxx - número sequencial d - dígito
verificador calculado ou seja, a
nomenclatura correta é: 132xxxxxD
057 a 057
001
Filler
058 a 058
001
Tipo de impressão
Deixar em Branco (sem preenchimento)
“B” - Impressão completa
059 a 071
013
Filler
Deixar em Branco (sem preenchimento)
072 a 072
001
Postagem do título
“S”- Para postar o título
“N” - Não postar e remeter para o Beneficiário
073 a 074
002
Filler
Deixar em Branco (sem preenchimento)
Classificação da Informação: Uso Irrestrito
_____________________________________________________________________________________________________________
Classificação da informação: uso interno
Página 34
Classificação da informação: Uso Interno
075 a 076
002
Número da parcela do carnê
Número da parcela quando o tipo de
impressão for “B – Carnê”;
077 a 078
002
Número total de parcelas do carnê
Número total de parcelas do carnê quando o
tipo de impressão for “B – Carnê”; (posição
004), caso contrário sempre em branco, ou
seja, sem preenchimento.
079 a 082
004
Filler
Deixar em Branco (sem preenchimento)
083 a 092
010
Valor de desconto por dia de antecipação Informar valor do desconto (Alinhado à direita e
zeros à esquerda) ou preencher com zeros.
093 a 096
004
% multa por pagamento em atraso
Campo numérico ou preencher com zeros.
097 a 108
012
Filler
Deixar em Branco (sem preenchimento)
Este campo só permite usar os seguintes
códigos:
01 - Cadastro de título;
02 - Pedido de baixa;
04 - Concessão de abatimento;
109 a 110
002
Instrução
05 - Cancelamento de abatimento concedido;
06 - Alteração de vencimento;
09 - Pedido de protesto;
18 - Sustar protesto e baixar título;
19 - Sustar protesto e manter em carteira;
111 a 120
010
Seu número
Este campo nunca pode se repetir (Diferente de
branco) - normalmente usado neste campo o
número da nota fiscal gerada para o pagador.
A data de vencimento deve ser sete dias MAIOR
121 a 126
006
Data de vencimento
que o campo 151 a 156 “Data de emissão”.
Formato: DDMMAA
127 a 139
013
Valor principal do título
Alinhado à direita e zeros à esquerda;
140 a 148
009
Filler
Deixar em Branco (sem preenchimento)
Classificação da Informação: Uso Irrestrito
_____________________________________________________________________________________________________________
Classificação da informação: uso interno
Página 35
Classificação da informação: Uso Interno
Este campo só permite usar os seguintes
códigos:
A - Duplicata Mercantil por Indicação;
B - Duplicata Rural;
C - Nota Promissória;
D - Nota Promissória Rural;
E - Nota de Seguros;
G – Recibo;
H - Letra de Câmbio;
I - Nota de Débito;
J - Duplicata de Serviço por Indicação;
149 a 149
001
Espécie de documento
O – Boleto Proposta K
– Outros.
Obs.: Se título possuir protesto automático,
favor utilizar o código A, pois esta é uma
espécie de documento que permite utilizar o
protesto automático sem a utilização de um
Sacador Avalista.
Obs.: O Boleto Proposta da liberdade ao
pagador de aceitar, ou não, o produto ou
serviço vinculado ao boleto em questão. Não
sendo prejudicado pelo não pagamento do
mesmo
150 a 150
001
Filler
Deixar em Branco (sem preenchimento)
A data de emissão deve ser sete dias MENOR
151 a 156
006
Data de emissão
que o campo 121 a 126 “Data de vencimento”.
Formato: DDMMAA
157 a 160
004
Filler
Deixar em Branco (sem preenchimento)
161 a 173
013
Valor / % de juros por dia de atraso
Alinhado à direita e zeros à esquerda;
174 a 179
006
Data limite p/ concessão de desconto
Informar data no formato padrão: DDMMAA
180 a 192
013
Valor / % do desconto
Alinhado à direita e zeros à esquerda;
193 a 218
026
Filler
Completar com zeros
219 a 219
001
Tipo de pessoa do pagador: PF ou PJ
“1” - Pessoa Física
“2” - Pessoa Jurídica
220 a 220
001
Filler
Deixar em Branco (sem preenchimento)
Alinhado à direita e zeros à esquerda;
221 a 234
014
CPF/CNPJ do pagador
Obs: No momento dos testes para
homologação estes dados devem ser enviados
com informações válidas.
Classificação da Informação: Uso Irrestrito
_____________________________________________________________________________________________________________
Classificação da informação: uso interno
Página 36
Classificação da informação: Uso Interno
235 a 274
040
Nome do pagador
275 a 314
040
Endereço do pagador
Neste campo informar o nome do pagador sem
acentuação ou caracteres especiais.
Neste campo informar o endereço do pagador
sem acentuação ou caracteres especiais.
315 a 319
005
Código do pagador na cooperativa
beneficiário
Se pagador novo, o campo deve conter zeros.
Para pagador já cadastrado, enviar o código
enviado no primeiro arquivo de retorno ou
sempre zeros quando o sistema do beneficiário
não utiliza esse campo – campo alfanumérico;
320 a 325
006
Filler
Completar com zeros “0”
326 a 326
001
Filler
Deixar em Branco (sem preenchimento)
327 a 334
008
CEP do pagador
CEP válido. Preenchimento obrigatório.
335 a 359
025
Cidade do pagador
Preenchimento obrigatório. Deve ser sem
acentuação ou caracteres especiais.
360 a 361
002
Estado do pagador
Preenchimento obrigatório.
Campo numérico (zeros quando inexistente)
9.4
362 a 366
005
Código do pagador junto ao cliente
Obs.: Para validações de arquivos deixar este
campo com zeros, após a homologação pode
ser usado o código do cliente, conforme
informação do campo.
367 a 394
028
Filler
Deixar em Branco (sem preenchimento)
395 a 400
006
Número seqüencial do registro
Alinhado à direita e zeros à esquerda;
Registro detalhe (Tipo 1) – cobrança sem registro – pedido de boletos pré-impressos
Posição
Tamanho
Descrição
Conteúdo
001 a 001
001
Identificação do registro detalhe
“1”
002 a 002
001
Tipo de cobrança
“C” - Sicredi Sem Registro
003 a 047
045
Filler
Deixar em Branco (sem preenchimento)
048 a 052
005
Seqüência inicial para composição do nosso número Alinhado à direita e zeros à esquerda;
053 a 057
005
Quantidade de boletos solicitados
Alinhado à direita e zeros à esquerda;
Classificação da Informação: Uso Irrestrito
_____________________________________________________________________________________________________________
Classificação da informação: uso interno
Página 37
Classificação da informação: Uso Interno
058 a 058
001
Tipo de impressão
“A” - Formulário pré-impresso
059 a 060
002
Ano para composição do nosso número
Campo numérico
061 a 108
048
Filler
Deixar em Branco (sem preenchimento)
109 a 110
002
Instrução
“01” - Cadastro de Pedido para Boletos
111 a 111
001
Controle da seqüência numérica do nosso número
“2” – Cliente
112 a 112
001
Tipo de formulário solicitado
A – Formulário Contínuo
B – Folha Avulsa A4
113 a 394
283
Filler
Deixar em Branco (sem preenchimento)
395 a 400
006
Número seqüencial do registro
Alinhado à direita e zeros à esquerda;
9.5
Registro mensagem (Tipo 2) - cobrança com e sem registro
Posição
Tamanho
Descrição
Conteúdo
001 a 001
001
Identificação do registro detalhe
“2”
002 a 012
011
Filler
Deixar em Branco
preenchimento)
013 a 021
009
Nosso número
Se a impressão for pela Sicredi (A)
(sem
é possível deixar em branco (sem
preenchimento - gerado
automaticamente pelo Banco) ou
informar "Nosso Número"
devidamente preenchido. Se for
impressão pelo Cedente (B) informar o "Nosso Número"
conforme exemplo informações
abaixo:
16 - ano atual
2 a 9 - byte de geração "somente
será "1" se forem boletos préimpressos".
xxxxx - número sequencial d dígito verificador calculado ou
seja, a nomenclatura correta é:
132xxxxxD
022 a 101
080
1a Instrução para impressão no boleto
Texto completo. Usar
sem acentuação ou
caracteres especiais.
Classificação da Informação: Uso Irrestrito
_____________________________________________________________________________________________________________
Classificação da informação: uso interno
Página 38
Classificação da informação: Uso Interno
102 a 181
080
2a Instrução para impressão no boleto
Texto completo. Usar
sem acentuação ou
caracteres especiais.
182 a 261
080
3a Instrução para impressão no boleto
Texto completo. Usar
sem acentuação ou
caracteres especiais.
262 a 341
080
4a Instrução para impressão no boleto
Texto completo. Usar
sem acentuação ou
caracteres especiais.
342 a 351
010
Seu Número
352 a 394
043
Filler
395 a 400
006
Número seqüencial do registro
Este campo nunca pode se repetir
(Diferente de branco)
normalmente usado neste campo
o número da nota fiscal gerada
para o pagador.
Deixar em Branco (sem
preenchimento)
Alinhado à direita e zeros à
esquerda;
Notas:
As instruções referentes a protesto automático, juros, multa e desconto são automaticamente impressas
nos boletos da cobrança com registro, não havendo necessidade de cadastrar as mensagens padrão;
Registro mensagem - tipo “2“: instruções fixas para impressão nos boletos da cobrança com e sem registro
com impressão completa pelo Sicredi
Esse registro é opcional, devendo constar no arquivo remessa do beneficiário quando houver alguma
instrução para impressão no boleto;
O registro mensagem poderá acompanhar o cadastro de título da cobrança com e sem registro.
Abaixo, consta exemplo de boleto SEM REGISTRO com mensagem cadastrada:
Classificação da Informação: Uso Irrestrito
_____________________________________________________________________________________________________________
Classificação da informação: uso interno
Página 39
Classificação da informação: Uso Interno
Exemplo de título SEM REGISTRO contendo Mensagens
Nesse comprovante de ficha de compensação, temos a mensagem circulada em vermelho como opção do
beneficiário.
As instruções referentes a juros, multa, desconto e protesto automático são automaticamente impressas
pelo sistema da carteira de cobrança do Sicredi nos boletos de cobrança, não havendo necessidade de
cadastramento dessas mensagens para quaisquer títulos enviados no arquivo remessa;
O registro referente ao cadastro do título deverá ser anterior ao registro mensagem dentro do arquivo
texto;
O beneficiário poderá organizar seu arquivo remessa de duas formas:
HEADER
HEADER
DETALHE (todos os títulos)
MENSAGEM (todos os títulos)
TRAILER
DETALHE título 1
MENSAGEM título 1
DETALHE título 2
MENSAGEM título 2
TRAILER
Classificação da Informação: Uso Irrestrito
_____________________________________________________________________________________________________________
Classificação da informação: uso interno
Página 40
Classificação da informação: Uso Interno
9.6
Registro informativo (Tipo 5) - cobrança com e sem registro
Posição
Tamanho
001 a 001
001
Identificação do registro Informativo
“5”
002 a 002
001
Tipo de Informativo
“E” – Específico de um título
003 a 007
005
Código do beneficiário
Conta Corrente sem o DV ou conta
beneficiário
9.6.1
Descrição
Conteúdo
Se cobrança com registro:
008 a 017
010
Identificação do título seu número
Este campo nunca pode se repetir (Diferente
de branco) normalmente usado neste campo
o número da nota fiscal gerada para o
pagador.
018 a 018
9.6.2
001
Filler
Deixar em Branco (sem preenchimento)
Se cobrança sem registro:
008 a 016
009
Identificação do título nosso número
Se a impressão for pela Sicredi (A) é
possível deixar em branco (sem
preenchimento - gerado automaticamente
pelo Banco) ou informar "Nosso Número"
devidamente preenchido. Se for impressão
pelo Cedente (B) - informar o "Nosso
Número" conforme exemplo informações
abaixo:
16 - ano atual
2 a 9 - byte de geração "somente será "1"
se forem boletos pré-impressos". xxxxx número sequencial d - dígito verificador
calculado ou seja, a nomenclatura correta
é:
132xxxxxD
017 a 018
9.6.3
002
Filler
Deixar em Branco (sem preenchimento)
Para cobrança sem e com registro:
Tipo de cobrança
“A” - cobrança com registro
019 a 019
001
Obs.: O SICREDI não validará este campo
“C” - cobrança sem registro
020 a 021
002
Número da linha do informativo
Campo informa o número da linha do
informativo - Começando com 1 até 99.
Classificação da Informação: Uso Irrestrito
_____________________________________________________________________________________________________________
Classificação da informação: uso interno
Página 41
Classificação da informação: Uso Interno
022 a 101
080
Texto da linha do informativo
102 a 103
002
Número da linha do informativo
Campo utilizado para texto com até 80
posições. Usar sem acentuação ou caracteres
especiais.
Campo informa o número da linha do
informativo - Começando com 1 até 99.
104 a 183
080
Texto da linha do informativo
Campo utilizado para texto com até 80
posições. Usar sem acentuação ou caracteres
especiais.
184 a 185
002
Número da linha do informativo
Campo informa o número da linha do
informativo - Começando com 1 até 99.
186 a 265
080
Texto da linha do informativo
Campo utilizado para texto com até 80
posições. Usar sem acentuação ou caracteres
especiais.
266 a 267
002
Número de linha do informativo
Campo informa o número da linha do
informativo - Começando com 1 até 99.
268 a 347
080
Texto da linha do informativo
Campo utilizado para texto com até 80
posições. Usar sem acentuação ou caracteres
especiais.
348 a 394
047
Filler
Deixar em Branco (sem preenchimento)
395 a 400
006
Número sequencial do registro
Alinhado à direita e zeros à esquerda;
Notas: registro informativo – tipo “5”: para impressão do informativo do boleto:
Esse registro é opcional, devendo constar no arquivo remessa do beneficiário, quando necessárias
informações adicionais ao boleto ou qualquer outra informação;
O registro referente ao cadastro do título deverá ser anterior ao registro informativo dentro do arquivo
texto;
O registro contém 4 (quatro) linhas, sendo que o informativo pode conter no máximo 20 (vinte) linhas, ou
seja, 5 (cinco) registros.
Classificação da Informação: Uso Irrestrito
_____________________________________________________________________________________________________________
Classificação da informação: uso interno
Página 42
Classificação da informação: Uso Interno
9.7
Registro Sacador Avalista (Tipo 6) - Cobrança com e sem registro (Opcional)
Posição
Tamanho
001 a 001
001
Descrição
Identificação do registro detalhe
Conteúdo
“6”
Se a impressão for pela Sicredi (A)
é possível deixar em branco (sem
preenchimento - gerado
automaticamente pelo Banco) ou
informar "Nosso Número"
devidamente preenchido. Se for
impressão pelo Cedente (B) informar o "Nosso Número"
conforme exemplo informações
abaixo:
16 - ano atual
2 a 9 - byte de geração "somente
será "1" se forem boletos préimpressos".
xxxxx - número sequencial d
- dígito verificador calculado
002 a 016
017 a 026
015
010
Nosso número Sicredi
Seu número
ou seja, a nomenclatura correta é:
132xxxxxD
Este campo nunca pode se repetir
(Diferente de branco)
normalmente usado neste campo
o número da nota fiscal gerada
para o pagador.
Campo numérico (zeros quando
inexistente)
Obs: Para validações de arquivos
deixar este campo com zeros, após
a homologação pode ser usado o
código do cliente, conforme
informação do campo.
027 a 031
032 a 045
046 a 086
005
014
041
Código do pagador junto ao cliente
CPF/CNPJ do Sacador Avalista
Preenchimento
obrigatório. Alinhado à
direita e zeros à esquerda.
Nome do Sacador Avalista
Preenchimento obrigatório. Deve
ser sem acentuação ou caracteres
especiais.
Classificação da Informação: Uso Irrestrito
_____________________________________________________________________________________________________________
Classificação da informação: uso interno
Página 43
Classificação da informação: Uso Interno
087 a 131
045
Endereço
Preenchimento obrigatório. Deve
ser sem acentuação ou caracteres
especiais.
132 a 151
020
Cidade
Texto. Deve ser sem acentuação ou
caracteres especiais.
152 a 159
008
CEP
Necessário CEP válido
160 a 161
002
Estado
Preenchimento obrigatório.
162 a 394
233
Filler
Deixar em Branco
preenchimento)
395 a 400
006
Número sequencial do registro
Alinhado à direita e zeros à
esquerda;
(sem
Notas: registro Sacador Avalista cobrança com e sem registro – tipo “6”:
Esse registro é obrigatório quando houver um Sacador Avalista cadastrado para um título; O
registro referente ao cadastro do título deverá ser anterior aos dados do Sacador Avalista;
O registro com os dados do Sacador Avalista contém 1 (uma) linha.
9.8
Registro descontos 2 e 3 (Tipo 7) - cobrança com e sem registro
Posição
Tamanho
Descrição
001 a 001
001
Identificação do registro detalhe
002 a 016
015
Nosso número Sicredi
Conteúdo
“7”
Se a impressão for pela Sicredi (A) é
possível deixar em branco (sem
preenchimento - gerado
automaticamente pelo Banco) ou
informar "Nosso Número" devidamente
preenchido. Se for impressão pelo
Cedente (B) - informar o "Nosso Número"
conforme exemplo informações abaixo:
16 - ano atual
2 a 9 - byte de geração "somente será "1"
se forem boletos pré-impressos".
xxxxx - número sequencial d - dígito
verificador calculado ou seja, a
nomenclatura correta é: 132xxxxxD
Classificação da Informação: Uso Irrestrito
_____________________________________________________________________________________________________________
Classificação da informação: uso interno
Página 44
Classificação da informação: Uso Interno
017 a 026
010
Seu número
Este campo nunca pode se repetir
(Diferente de branco) normalmente usado
neste campo o número da nota fiscal
gerada para o pagador.
027 a 040
014
CPF/CNPJ do pagador
Alinhado à direita e zeros à esquerda;
Obs.: No momento dos testes para
homologação estes dados devem ser
enviados com informações válidas.
041 a 054
014
CPF/CNPJ do Sacador Avalista
Alinhado à direita e zeros à esquerda;
Obs.: No momento dos testes para
homologação estes dados devem ser
enviados com informações válidas.
055 a 060
006
Data limite para desconto 2
Informar data limite no padrão: DDMMAA
061 a 073
013
Valor / % do desconto 2
Alinhado à direita e zeros à esquerda
074 a 079
006
Data limite para desconto 3
Informar data limite no padrão: DDMMAA
080 a 092
013
Valor / % do desconto 3
Alinhado à direita e zeros à esquerda
093 a 394
302
Filler
Deixar em Branco (sem preenchimento)
395 a 400
006
Número sequencial do registro
Alinhado à direita e zeros à esquerda.
Notas: O registro 7 com os descontos 2 e 3 será gerado somente quando já cadastrado o desconto 1
no registro de cadastro de título. No caso de envio dos descontos 1, 2 ou 3 o desconto por dia de
antecipação não será considerado.
9.9
Registro trailer
Posição
Tamanho
Descrição
Conteúdo
001 a 001
001
Identificação do registro trailer
“9”
002 a 002
001
Identificação do arquivo remessa
“1”
003 a 005
003
Número do Sicredi
“748”
006 a 010
005
Código do beneficiário
011 a 394
384
Filler
Conta Corrente sem o DV ou conta
beneficiário.
Deixar em Branco (sem
preenchimento)
395 a 400
006
Número seqüencial do registro
Alinhado à direita e zeros à esquerda;
Classificação da Informação: Uso Irrestrito
_____________________________________________________________________________________________________________
Classificação da informação: uso interno
Página 45
Classificação da informação: Uso Interno
10 Arquivo retorno
10.1 Registro header
Posição
Tamanho
Descrição
Conteúdo
001 a 001
001
Identificação do registro header
“0”
002 a 002
001
Identificação do arquivo retorno
“2”
003 a 009
007
Literal retorno
“RETORNO”
010 a 011
002
Código do serviço de cobrança
“01”
012 a 026
015
Literal cobrança
“COBRANCA”
027 a 031
005
Código do beneficiário
Campo numérico
032 a 045
014
CIC/CGC do beneficiário
Alinhado à direita e zeros à esquerda;
046 a 076
031
Filler
Brancos
077 a 079
003
Número do Sicredi
“748”
080 a 094
015
Literal BANSicredi
“BANSicredi”
095 a 102
008
Data de gravação do arquivo
Formato padrão: AAAAMMDD
103 a 110
008
Filler
Brancos (sem preenchimento)
111 a 117
007
Número do retorno
Alinhado à direita e zeros à esquerda;
118 a 389
272
Filler
Brancos (sem preenchimento)
390 a 394
005
Versão do sistema
99.99
395 a 400
006
Número seqüencial do registro
Alinhado à direita e zeros à esquerda;
10.2 Registro detalhe - cobrança com registro
Posição
Tamanho
Descrição
Conteúdo
001 a 001
001
Identificação do registro detalhe
“1”
002 a 013
012
Filler
Brancos (sem preenchimento)
014 a 014
001
Tipo de cobrança
“A” - Sicredi Cobrança com registro
Quando o título pertencer à
cobrança sem ou com registro com
impressão pelo Sicredi, será enviado o
código com o qual o pagador foi
cadastrado no sistema da de cobrança legado.
Se o título pertencer à
cobrança sem registro com impressão
completa pelo beneficiário ou
formulário pré-impresso pelo Sicredi,
esse campo conterá zeros;
015 a 019
020 a 024
005
005
Código do pagador na cooperativa do
beneficiário
Código do pagador junto ao associado
-
O campo será alfanumérico;
Se pagador novo, o campo deve conter
zeros. Para pagador já cadastrado,
enviar o código enviado no primeiro
arquivo de retorno ou sempre zeros
Classificação da Informação: Uso Irrestrito
_____________________________________________________________________________________________________________
Classificação da informação: uso interno
Página 46
Classificação da informação: Uso Interno
quando o sistema do beneficiário não
utiliza esse campo – campo
alfanumérico;
1 – Boleto enviado a CIP/DDA
025 a 025
001
Boleto DDA
026 a 047
022
Filler
2 – Boleto normal
Brancos (sem preenchimento)
Se a impressão for pela Sicredi (A) é
possível deixar em branco (sem
preenchimento - gerado
automaticamente pelo Banco) ou
informar "Nosso Número" devidamente
preenchido. Se for impressão pelo
Cedente (B) - informar o "Nosso
Número" conforme exemplo
informações abaixo:
16 - ano atual
2 a 9 - byte de geração "somente será
"1" se forem boletos pré-impressos".
xxxxx - número sequencial
048 a 062
015
Nosso número Sicredi sem edição
d - dígito verificador calculado, ou seja, a
nomenclatura correta é: 132xxxxxD
063 a 108
046
Filler
Brancos (sem preenchimento)
109 a 110
002
Ocorrência
Confira tabela de Ocorrências no item
6.2
111 a 116
006
Data da ocorrência
Formato padrão: DDMMAA
Seu número enviado na Remessa
117 a 126
010
Seu número
Este campo nunca pode se repetir
(Diferente de branco) normalmente
usado neste campo o número da nota
fiscal gerada para o pagador.
127 a 146
020
Filler
Quando tratar-se de um registro de
retorno de liquidação via compensação,
na posição 127 a 131, irá a palavra
“COMPE”. Quando for liquidado pela
rede Sicredi, na posição 127 a 132, irá o
número da cooperativa de
crédito/agência e o posto que realizou a
liquidação do título.
147 a 152
006
Data de vencimento
Formato padrão: DDMMAA
153 a 165
013
Valor do título
Alinhado à direita e zeros à esquerda;
166 a 174
009
Filler
Brancos (sem preenchimento)
Classificação da Informação: Uso Irrestrito
_____________________________________________________________________________________________________________
Classificação da informação: uso interno
Página 47
Classificação da informação: Uso Interno
Este campo só permite usar os seguintes
códigos:
A - Duplicata Mercantil por Indicação;
175 a 175
001
Espécie de documento
B - Duplicata Rural;
C - Nota Promissória;
D - Nota Promissória Rural;
E - Nota de Seguros;
G – Recibo;
H - Letra de Câmbio;
I - Nota de Débito;
J - Duplicata de Serviço por Indicação;
O – Boleto Proposta
K – Outros.
Obs.: O Boleto Proposta da liberdade ao
pagador de aceitar, ou não, o produto
ou serviço vinculado ao boleto em
questão. Não sendo prejudicado pelo
não pagamento do mesmo
176 a 188
013
Despesas de cobrança
Alinhado à direita e zeros à esquerda;
189 a 201
013
Despesas de custas de protesto
Alinhado à direita e zeros à esquerda;
202 a 227
026
Filler
Zeros
228 a 240
013
Abatimento concedido
Alinhado à direita e zeros à esquerda;
241 a 253
013
Desconto concedido
Alinhado à direita e zeros à esquerda;
254 a 266
013
Valor efetivamente pago
Alinhado à direita e zeros à esquerda;
267 a 279
013
Juros de mora
Alinhado à direita e zeros à esquerda;
280 a 292
013
Multa
Alinhado à direita e zeros à esquerda;
293 a 294
002
Filler
Brancos (sem preenchimento)
295 a 295
001
Somente para ocorrência “19”
“A” – aceito
“D” – desprezado
296 a 318
023
Filler
Brancos (sem preenchimento)
319 a 328
010
Motivos da ocorrência
XXXXXXXXXX Cada dois dígitos “XX”
correspondem a um motivo. Se “00”,
não há motivo de ocorrência; Confira
tabela no item 6.3.
329 a 336
008
Data prevista para lançamento no conta
corrente
Formato padrão: AAAAMMDD
Classificação da Informação: Uso Irrestrito
_____________________________________________________________________________________________________________
Classificação da informação: uso interno
Página 48
Classificação da informação: Uso Interno
337 a 394
058
Filler
Brancos (sem preenchimento)
395 a 400
006
Número seqüencial do registro
Alinhado à direita e zeros à esquerda;
10.2.1 Detalhamento para o DDA (Débito Direto Autorizado):
1) No retorno com a confirmação do título, para títulos DDA, o campo "Boleto DDA" (posição 25) será
“1 – Boleto enviado a CIP/DDA” ou “2 – Boleto Normal”.
2) Quando um pagador "Aceitar" ou "Rejeitar" um título o movimento será enviado no retorno
através de novas ocorrências (posições 109 a 110) e motivo (posições 319 a 328). No caso de
“Aceite” será gerada a ocorrência “35 – Aceite do Pagador” e motivo “M1 – Reconhecimento da
dívida pelo pagador” e no caso de “Rejeição” será gerada a ocorrência “29 – Rejeição do Pagador”
e motivo “M2 – Não reconhecimento da dívida pelo pagador”.
10.3 Registro detalhe - cobrança sem registro
Posição
Tamanho
Descrição
Conteúdo
001 a 001
001
Identificação do registro detalhe
“1”
002 a 013
012
Filler
Brancos (sem preenchimento)
014 a 014
001
Tipo de cobrança
“C”-Sicredi Cobrança sem registro
020 a 024
005
Código do pagador junto ao cliente
025 a 047
023
Filler
Se pagador novo, o campo deve conter
zeros. Para pagador já cadastrado,
enviar o código enviado no primeiro
arquivo de retorno ou sempre zeros
quando o sistema do beneficiário não
utiliza esse campo – campo
alfanumérico;
Brancos (sem preenchimento)
Classificação da Informação: Uso Irrestrito
_____________________________________________________________________________________________________________
Classificação da informação: uso interno
Página 49
Classificação da informação: Uso Interno
048 a 056
009
Nosso número Sicredi
Se a impressão for pela Sicredi (A) é
possível deixar em branco (sem
preenchimento - gerado
automaticamente pelo Banco) ou
informar "Nosso Número" devidamente
preenchido. Se for impressão pelo
Cedente (B) - informar o "Nosso
Número" conforme exemplo
informações abaixo:
16 - ano atual
2 a 9 - byte de geração "somente será
"1" se forem boletos pré-impressos".
xxxxx - número sequencial
d - dígito verificador calculado ou seja, a
nomenclatura correta é: 132xxxxxD
057 a 108
052
Filler
109 a 110
002
Ocorrência
Brancos (sem preenchimento)
Ocorrências para títulos da cobrança
sem registro:
- “02” - Confirmação de entrada;
- “03” - Entrada rejeitada;
- “06” - Liquidação normal;
111 a 116
006
Data da ocorrência
Formato padrão: DDMMAA
117 a 126
010
Seu número
Quando a impressão for pelo
beneficiário e a cobrança for sem
registro, dentro do
leiaute do arquivo de retorno não irá
preenchido o campo “seu número”.
127 a 152
026
Filler
153 a 165
013
Valor do título
Alinhado à direita e zeros à esquerda;
166 a 227
062
Filler
Brancos (sem preenchimento)
228 a 240
013
Abatimento concedido
Alinhado à direita e zeros à esquerda;
241 a 253
013
Desconto concedido
Alinhado à direita e zeros à esquerda;
254 a 266
013
Valor efetivamente pago
Alinhado à direita e zeros à esquerda;
267 a 279
013
Juros de mora
Alinhado à direita e zeros à esquerda;
280 a 292
013
Multa
Alinhado à direita e zeros à esquerda;
Quando tratar-se de um registro de
retorno de liquidação via compensação,
na posição 127 a 131, irá a palavra
“COMPE”. Quando for liquidado pela
rede Sicredi, na posição 127 a 132, irá o
número
da
cooperativa
de
crédito/agência e o posto que realizou a
liquidação do título.
Classificação da Informação: Uso Irrestrito
_____________________________________________________________________________________________________________
Classificação da informação: uso interno
Página 50
Classificação da informação: Uso Interno
293 a 318
026
Filler
Brancos (sem preenchimento)
319 a 320
002
Motivo da ocorrência
Ocorrências para títulos da cobrança sem
registro:
- “02” - Confirmação de entrada;
- “03” - Entrada rejeitada;
- “06” - Liquidação normal;
321 a 328
008
Filler
Brancos (sem preenchimento)
329 a 336
008
Data de lançamento no conta corrente
Formato padrão: AAAAMMDD
337 a 394
058
Filler
Brancos (sem preenchimento)
395 a 400
006
Número seqüencial do registro
Campo deve ser igual ao número da linha
em que o registro se encontra (alinhados
a direita com zeros à esquerda).
10.4 Registro trailer
Posição
Tamanho
Descrição
Conteúdo
001 a 001
001
Identificação do registro trailer
“9”
002 a 002
001
Identificação do arquivo retorno
“2”
003 a 005
003
Número do Sicredi
“748”
006 a 010
005
Código do beneficiário
Conta Corrente sem o DV ou conta
beneficiário.
011 a 394
384
Filler
Brancos (sem preenchimento)
95 a 400
006
Número seqüencial do registro
Alinhado à direita e zeros à esquerda;
Classificação da Informação: Uso Irrestrito
_____________________________________________________________________________________________________________
Classificação da informação: uso interno
Página 51
Classificação da informação: Uso Interno
Boletos
10.5 Conceito
O boleto de cobrança é um instrumento de pagamento prático e eficiente, desde que utilizado
corretamente. A emissão de boletos de cobrança com irregularidades ocasiona problemas de ordem
operacional tanto aos bancos quanto aos associados/clientes usuários.
Os boletos podem ser impressos pelos bancos ou pelos beneficiários. No caso de sua empresa estar confeccionando
o boleto, faz-se necessária a observação das regras a seguir descritas.
10.6 Itens visuais do boleto
2
1
9
3
4
7
5
6
8
1
2
Favor utilizar a logomarca em preto e branco. Solicite este modelo pelo e-mail
infra_teste_convenios@Sicredi.com.br
O código do banco deve ter a formatação: | 748-X | (o X deve ser maiúsculo em fonte
"Arial & negrito").
3
A linha digitável deve ser composta por 47 dígitos, separada por espaços e pontos.
4
O campo data de vencimento deve ser apresentado no formato DD/MM/AAAA
Classificação da Informação: Uso Irrestrito
_____________________________________________________________________________________________________________
Classificação da informação: uso interno
Página 52
Classificação da informação: Uso Interno
5
6
O campo “agência/código beneficiário” deve ter o formato AAAA.PP.CCCCC onde:
AAAA = Número da agência:
PP = Posto do beneficiário:
CCCCC = Código do beneficiário
Ex: 0165.02.00623
O campo Nosso Número deve ser apresentado no formato AA/BXXXXX-D, onde:
AA = Ano atual
B = Byte que pode ser de 2 a 9. Somente será 1 se forem boletos pré-impressos.
XXXXX = número sequencial
D = dígito verificador calculado
7
No campo Local de Pagamento é necessário utilizar a mensagem: PAGÁVEL
PREFERENCIALMENTE NAS COOPERATIVAS DE CRÉDITO DO Sicredi
8
A fonte do código de barras deve ser a I2501P.
9
Código numérico que correspondente ao tipo de cobrança: “1” –Com Registro.
10.7 Código de barras
Características e vantagens
Permite representação numérica;
Utiliza caracteres identificadores de início e fim;
Permite leitura bidirecional;
Código com tamanho variável;
Formado pela combinação intercalada de cada dois caracteres, utilizando sua configuração binária, portanto,
o código deve conter número par de caracteres;
As barras estreitas (E) são representadas pelo número 0 (zero);
As barras largas (L) são representadas pelo número 1 (um);
A forma de codificação é de I25. De acordo com a combinação de duas barras estreitas (E) e/ou largas (L),
obtém-se a seguinte configuração em ASCII e EBCDIC:
Classificação da Informação: Uso Irrestrito
_____________________________________________________________________________________________________________
Classificação da informação: uso interno
Página 53
Classificação da informação: Uso Interno
Barras
ASCII
EBCDIC
INÍCIO
3C
<
FIM
3E
>
EL
4E
N
LL
57
W
EE
6E
N
LE
77
W
Para se ter uma dupla de barras acima, deve-se, primeiramente, substituir os números de 0 a 9 de acordo
com a representação a seguir:
Número
Representação
0
00110
1
10001
2
01001
3
11000
4
00101
5
10100
6
01100
7
00011
8
10010
9
01010
Exemplo:
Para representar 123, acrescentar o número 0 (zero) à esquerda, de forma a obtermos par de
dígitos;
Observando-se a representação acima, deve-se pegar o primeiro BIT do número e juntar ao
primeiro BIT do número 1;
Fica formado o par 01;
Esse novo par significa uma barra E (estreita) e outra L (larga);
A configuração em ASCII é igual a 4E.
Classificação da Informação: Uso Irrestrito
_____________________________________________________________________________________________________________
Classificação da informação: uso interno
Página 54
Classificação da informação: Uso Interno
Essa lógica deve ser seguida para todos os BITs de cada dupla de números e para todos os números a serem
representados por esse código;
Então, a codificação do número 0123 será:
INÍCIO
<
0 10 0
E L
E E
3C
4E
6E
N
N
1 0
1 0
0 1
L E
L E
E L
77
4E
4E
57
W
w
N
0 1
1 1
E L
L L
6E
6E
N
N
0 0
E E
6E
N
0 0
1 0
E E
L E
77
3E
n
w
FIM
>
O código de barras para a cobrança contém 44 posições dispostas da seguinte forma:
Posição
Tamanho
Descrição
Conteúdo no Sicredi
01 - 03
03
Identificação do banco
04 - 04
01
Código da moeda
05 - 05
01
Dígito verificador geral do código de barras
06 – 09
04
Fator de vencimento (não obrigatório)
10 - 19
10
Valor
20 - 44
25
Campo livre
748
9
9999
9999999999
Conforme item a seguir
10.7.1 Composição do campo livre do código de barras dos boletos do produto Sicredi cobrança
para impressão completa dos boletos pelo beneficiário:
Posição
Tamanho
Conteúdo
20 – 20
01
Código numérico correspondente ao tipo de cobrança: “1” – Com Registro “3 – Sem
Registro”. Obs.: O SICREDI não validará este campo.
21 – 21
01
Código numérico correspondente ao tipo de carteira: “1” - carteira simples
22 – 30
09
Nosso número
31 – 34
04
Cooperativa de crédito/agência beneficiária
35 – 36
02
Posto da cooperativa de crédito/agência beneficiária
37 – 41
05
Código do beneficiário
42 – 42
01
Será 1 (um) quando houver valor expresso no campo “valor do documento”
Classificação da Informação: Uso Irrestrito
_____________________________________________________________________________________________________________
Classificação da informação: uso interno
Página 55
Classificação da informação: Uso Interno
43 – 43
01
Filler – zeros “0”
44 – 44
01
DV do campo livre calculado por módulo 11 com aproveitamento total (resto igual a 0 ou
1
DV cai para 0)
10.7.2 Exemplo de cálculo para encontrar o DV do campo livre:
1=com
Tipo Tipo
de de
cob. cart.
Cooperativa Posto
Nosso Número
valor
0=sem Fixo
valor
Beneficiário
3
1
0 7 2 0 0 0 0 3 1 0 1 6 5
0
2 0 0 6 2 3
1
0 Campo livre
x
x
x
x
x
x
x
x
x
9
8
7 6 5 4 3 2 9 8 7 6 5 4 3
2
9 8 7 6 5 4
3
2
=
=
=
=
=
=
=
27
8
0 42 10 0 0 0 0 24 7 0 5 24 15 0 18 0 0 36 10 12
3
0
x
x
x
x
x
x
x
x
x
x
x
x
x
x
x
Pesos
=
=
=
=
=
=
=
=
=
=
=
=
=
=
=
=
=
Multiplicações
241 / 11 = 21,91
Obs: somatório do resultado de cada multiplicação= 241
21 x 11 = 231
241 – 231 = 10 Resto (caso “0” ou “1” DV será “zero”)
11 – 10 = 1 DV = 1
10.7.3 Fórmula de cálculo do dígito verificador geral
O dígito verificador geral corresponde à 5a posição do código de barras. O dígito 0 (zero) na 5a posição
indicará que o código de barras não possui dígito verificador;
Atribuir os pesos (de 2 a 9) correspondentes para cada um dos 43 dígitos (exceto o próprio DV) do Código
de Barras, começando da direita para a esquerda;
Multiplicar cada dígito pelo seu peso correspondente. O primeiro dígito da direita para a esquerda por 2, o
segundo por 3, e assim sucessivamente até chegar no peso 9, quando recomeça-se com o peso 2;
Acumular o resultado de cada multiplicação;
Dividir o resultado da soma por 11 (onze);
Classificação da Informação: Uso Irrestrito
_____________________________________________________________________________________________________________
Classificação da informação: uso interno
Página 56
Classificação da informação: Uso Interno
Identificar o resto da divisão;
O dígito verificador será o resultado da subtração: 11 - resto da divisão. Se o resultado da subtração for 0
(zero), 1 (um) ou maior que 9 (nove), o dígito verificador será 1 (um). Senão o DV é o próprio resultado da
subtração.
Exemplo de cálculo para encontrar o DV do cálculo do DV Geral – Módulo 11:
Classificação da Informação: Uso Irrestrito
_____________________________________________________________________________________________________________
Classificação da informação: uso interno
Página 57
Classificação da informação: Uso Interno
Observação: No manual (página 50) consta exemplo de código fonte/função para criação do código de
barras.
10.7.4 Impressão
O código de barras é do tipo “2 de 5 intercalado”:
“2 de 5 intercalado” significa que 5 (cinco) barras definem 1 (um) caractere, sendo que 2 (duas)
delas são barras largas;
“intercalado” significa que os espaços entre as barras também têm significado, de maneira análoga
às barras;
A impressão deve ser realizada em impressoras a laser;
A fonte a ser utilizada em impressoras laser Xerox é I2501P para a linha que contém os dados do código de
barras;
Posição do código de barras na papeleta:
início da barra deve estar 0,5 cm da margem esquerda da folha (zona de silêncio);
meio da barra deve estar a 12 mm do final da folha;
comprimento total deve ser de 103 (cento e três) mm, conforme a média do padrão xerox, e altura
de 13 (treze) mm;
Essas posições devem ser seguidas rigorosamente, pois são de fundamental importância para a leitura da
barra após o pagamento da papeleta no banco.
10.7.5 Cálculo do fator de vencimento
É o resultado da subtração entre a data do vencimento do título e a data base, fixada em 07.10.1997 (03.07.2000
retrocedidos 1000 dias do início do processo).
Trata-se de um referencial numérico de 4 dígitos, situado nas quatro primeiras posições do campo
“valor”, que representa a quantidade de dias decorridos da data base à data de vencimento do título.
Os boletos de cobrança devem conter essas características, para que, quando capturados pela rede
bancária, os sistemas façam a operação inversa. Ou seja, somar à data base com o fator de vencimento
capturado, obtendo, dessa forma, a data do vencimento do boleto.
Classificação da Informação: Uso Irrestrito
_____________________________________________________________________________________________________________
Classificação da informação: uso interno
Página 58
Classificação da informação: Uso Interno
Para obter o fator de vencimento podem ser utilizadas duas fórmulas:
1
- Data base de 07.10.1997, calculando o número de dias entre essa data e a do vencimento (data de
vencimento menos data base = fator)
Vencimento
20.12.2007
Data base
- 07.10.1997
Fator de vencimento
2
3726
- Tabela de correlação data X fator, iniciando pelo fator 1000, que corresponde à data de vencimento
03.07.2000, e assim sucessivamente.
Fator
Vencimento
1000
03.07.2000
1002
05.07.2000
1667
01.05.2002
4789
17.11.2010
9999
21.02.2025
Quando o fator de vencimento chegar em “9999”, deverá retorna automaticamente
ao fator 1000 em D+1 de 22/02/2025. Em 23/02/2025 o fator será 1001; em
24/2/205 1002, e assim sucessivamente.
Fator
1000
Vencimento
22/02/2025*
1001
23/02/2025
1002
24/02/2025
*Data Base: A partir de 22.02.2025, o fator retorna para “1000” adicionando-se “1”
a cada dia subsequente a este fator (Comunicado FB – 082 e FB -122)
Quando a primeira posição do campo “valor” do código de barras for zero, significa que,
no código de barras/linha digitável desse título, não consta o fator de
vencimento; se tiver fator de vencimento, na linha digitável, torna-se obrigatória a presença
dele no código de barras.
Classificação da Informação: Uso Irrestrito
_____________________________________________________________________________________________________________
Classificação da informação: uso interno
Página 59
Classificação da informação: Uso Interno
Observação: No manual (página 50) consta exemplo de código fonte/função para criação do código de
barras.
10.7.6 Papeleta
10.7.6.1 Especificações
Os avisos de cobrança deverão obedecer aos seguintes parâmetros:
Número mínimo de vias ou partes - 2 (duas):
1a via: ficha de compensação;
2a via: recibo do pagador;
Gramatura do papel: mínima de 50g/m2;
Dimensões:
Ficha de compensação: 8 a 10 cm X 17 a 21 cm;
Recibo do pagador: a critério do beneficiário;
Cor da via/impressão;
Fundo branco/impressão azul;
Fundo branco/impressão preta.
10.8 Linha Digitável
10.8.1 Montagem dos dados para composição da linha digitável A
linha digitável é composta por 5 (cinco) campos
1
2
3
4
5
1o campo: composto pelo código do banco (748), código de moeda (9), com registro (1) e as cinco primeiras
posições do campo livre e o dígito verificador desse 1o campo;
2o campo: composto pelas posições 06 a 15 do campo livre e o dígito verificador desse 2o campo;
Classificação da Informação: Uso Irrestrito
_____________________________________________________________________________________________________________
Classificação da informação: uso interno
Página 60
Classificação da informação: Uso Interno
3o campo: composto pelas posições 16 a 25 do campo livre e o dígito verificador desse 3o campo;
4o campo: composto pelo dígito verificador geral do código de barras, ou seja, a 5a posição do código de
barras;
5º campo: composto pelo fator de vencimento e valor nominal do documento;
Os campos 1, 2 e 3 deverão ser editados com um ponto (.) após os 5 (cinco)
primeiros dígitos.
Entre cada campo, deverá haver um espaço em branco equivalente a 1 (uma)
posição.
10.8.2 Significado visual da linha digitável:
Abaixo é descrito o significado de cada campo, dentro da linha digitável:
Através deste modelo exposto, é possível identificar que se trata de um título com carteira Sem Registro
pertencente a cooperativa 0165, posto 02 e beneficiário 00623.
10.8.3 Cálculo dos dígitos verificadores dos campos 1, 2 e 3
Utilizar módulo 10;
Atribuir os pesos (1 ou 2) correspondentes para cada um dos dígitos do campo, começando da direita para
a esquerda com o peso 2;
Multiplicar cada dígito pelo seu peso correspondente;
Primeiro dígito da direita para a esquerda por 2, o segundo por 1, o terceiro por 2, o quarto por 1, e assim
sucessivamente.
Classificação da Informação: Uso Irrestrito
_____________________________________________________________________________________________________________
Classificação da informação: uso interno
Página 61
Classificação da informação: Uso Interno
A
B
c
d
e
f
g
h
i
j
x
x
x
x
x
x
x
x
x
x
1
2
1
2
1
2
1
2
1
2
=
=
=
=
=
=
=
=
=
=
A+
2b+
c+
2d+
e+
2f+
g+
2h+
I+
2j+
Acumular o resultado de cada multiplicação: todo resultado da multiplicação, cujo valor for maior que 10
(dez), os dígitos do resultado devem ser somados, resultando um valor menor que 10 (dez);
Exemplos: 5 x 2 = 10 1 + 0 = 1
8 x 2 = 16 1 + 6 = 7
Identificar o número múltiplo de 10 (dez) superior ou igual ao resultado da multiplicação; Exemplos:
resultado 28 múltiplo de 10 = 30
resultado 33 múltiplo de 10 = 40
Dígito verificador é a diferença entre o número múltiplo de 10 (dez) e o resultado da multiplicação;
Exemplos:
30 - 28 = 2
40 - 33 = 7
Exemplo: 74893.10727 00003.101656 02006.231019 1 37260000015035
1o campo:
748931072
=
=
14
1+4=5
5
4
4
xXxxxxxxx
=
212121212
=
=
=
=
=
=
16
9
6
1
0
7
1+6=7
7
9
6
1
0
7
Somatório do resultado das multiplicações = 43
Múltiplo de 10 maior ou igual ao somatório = 50
50– 43 = 7
DV do primeiro campo = 7
4
4
43
2o campo:
0
0
0
0
3
1
0
1
6
5
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
1
2
1
2
1
2
1
2
1
2
=
=
=
=
=
=
=
=
=
=
0
0
0
0
3
2
0
2
6
10
1+0=1
Classificação da Informação: Uso Irrestrito
_____________________________________________________________________________________________________________
Classificação da informação: uso interno
Página 62
Classificação da informação: Uso Interno
0
0
0
0
3
2
0
2
Somatório do resultado das multiplicações = 14
Múltiplo de 10 maior ou igual ao somatório = 20
20 – 14 = 6
DV do segundo campo = 6
6
1
3º campo:
0
2
0
0
6
2
3
1
0
1
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
1
2
1
2
1
2
1
2
1
2
=
=
=
=
=
=
=
=
=
=
0
4
0
0
6
4
3
2
Somatório do resultado das multiplicações = 21
Múltiplo de 10 maior ou igual ao somatório = 30
30 – 21 = 9
DV do terceiro campo = 9
0
2
Exemplo do cálculo DV do 3º Campo – Módulo 10
10.9 Código fonte/função para a criação do Código de Barras.
'----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------'Objetivo : Gera o valor a ser impresso no código de barras.
'Entradas : strDtVencimento -> data do vencimento, pode ser uma string vazia.
'
curVlTitulo -> valor do título, se informado.
'
strTpCobranca -> tipo de cobrança.
'
strTpCarteira -> tipo de carteira.
'
strCdNossoNum -> código do nosso número.
'
strCdAgencia -> concatenação do código da agência com 4 dígitos e posto com 2 dígitos.
'
strcdBeneficiario -> número da conta do beneficiario sem o dígito de controle com 5 dígitos.
'Saída : Retorna uma string de 44 caracteres que é o código de barras.
'Observações: Formato do valor do código de barras
'
{
1
2
3
4 }
'
{ 12345678901234567890123456789012345678901234 }
'
{ BBBMXFFFFVVVVVVVVVVLLLLLLLLLLLLLLLLLLLLLLLLL }
Classificação da Informação: Uso Irrestrito
_____________________________________________________________________________________________________________
Classificação da informação: uso interno
Página 63
Classificação da informação: Uso Interno
'
-> BBB (3)
=> código do banco
'
-> M (1)
=> código da moeda (9 = Real)
'
-> X (1)
=> dígito verificador do código de barras
'
-> FFFF (4)
=> fator de vencimento
'
-> VVVVVVVVVV (10)
=> valor nominal do título
'
-> LLLLLLLLLLLLLLLLLLLLLLLLL (25) => campo livre
'
'
O campo livre, para o BanSicredi, é composto por:
'
-> Tipo da cobranca (1)
=> 1-COM Registro ou 3-SEM Registro
'
-> Tipo da carteira (1)
=> 1-Simples, 2-Caucionada ou 3-Descontada
'
-> Nosso Numero (9)
=> código do nosso número com 9 dígitos
'
-> Agencia
(6)
=> código da agência com 4 dígitos e posto com 2 dígitos
'
-> Cód do beneficiário (5)
=> número da conta do cliente sem o dígito de controle com 5 dígitos
'
-> "00" ou "10" (2)
=> será "10" se houver valor expresso na barra, senão "00"
'
-> Digito verif. (1)
=> dígito verificador cálculado pelo módulo 11 para código de barras
'----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------Public Function strGeraValorCodBarras(ByVal strDtVencimento As String, _
ByVal curVlTitulo As Currency, _
ByVal strTpCobranca As String, _
ByVal strTpCarteira As String, _
ByVal strCdNossoNum As String, _
ByVal strCdAgencia As String, _
ByVal strcdBeneficiario As String) As String
On Error GoTo errGeraValorCodBarras
Dim strCdBarras As String
Dim strDigito As String
Dim strCpoLivre As String
Const coDataBaseFatorVencimento = #10/7/1997#
'Identificação do banco (748), código da moeda (9) e X como sendo o dígito verificador
= "7489X"
strCdBarras
'Fator de vencimento = (data de vencimento do título) - (data base) If IsDate(strDtVencimento) Then
strCdBarras =
strCdBarras & Format(DateDiff("d", coDataBaseFatorVencimento, CDate(strDtVencimento)), "0000") Else
strCdBarras
= strCdBarras & "0000"
End If
'Valor do título
strCdBarras = strCdBarras & Format(curVlTitulo * 100, coFormatoValorTituloCdBarras)
'Monta campo livre
strCpoLivre = Switch(strTpCobranca = coCobrancaComRegistro, "1", _
strTpCobranca = coCobrancaSemRegistro, "3") & _
Switch(strTpCarteira =
coCarteiraSimples, "1", _
strTpCarteira = coCarteiraCaucionada, "2", _
strTpCarteira = coCarteiraDescontada, "3") & _
Right(strCdNossoNum, 9) &
strCdAgencia & strcdBeneficiario & _
IIf(curVlTitulo = 0 Or strTpCobranca =
coCobrancaSemRegistro, "00", "10") strCpoLivre = strCpoLivre &
strCalculaDigitoVerificadorModulo11(strCpoLivre) strCdBarras = strCdBarras & strCpoLivre
strDigito = strCalculaDigitoVerificadorModulo11(Replace(strCdBarras, "X", ""), True)
If strDigito <> "" Then
Mid(strCdBarras, 5, 1) = strDigito
strGeraValorCodBarras
= strCdBarras
Else
Err.Raise vbObjectError, , "Não foi possível definir o dígito verificador do código de barras."
End If
errGeraValorCodBarras: If
Err.Number <> 0 Then
MsgErro "Erro ao gerar valor do código de barras.", Err.Number & vbCrLf & Err.Description, App.ProductName,
"frmImpressaoTitulos", "strGeraValorCodBarras"
strGeraValorCodBarras = ""
End If
Classificação da Informação: Uso Irrestrito
_____________________________________________________________________________________________________________
Classificação da informação: uso interno
Página 64
Classificação da informação: Uso Interno
End Function
10.9.1.1.1 Código fonte/função para calculo do DV por módulo 11.
---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------'Objetivo.....: Função para calcular o dígito verificador do nosso número ou do código de barras, através do módulo 11.
'Entradas.....: strCampo - String que contém o campo a ser calculado.
'Saída........: Uma string contendo o dígito referente ou vazia, caso ocorra algum erro.
'---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------Public Function strCalculaDigitoVerificadorModulo11(ByVal strCampo As String, _
Optional ByVal blnCodigoBarras As Boolean) As String
On Error GoTo ErroCalculoMod11
Dim intSequencia As Integer
Dim intPeso As Integer
Dim lngResultado As Long
Dim lngDigito As Long
'Atribuir os pesos (2-9) correspondentes à cada dígito, da direita para a esquerda, efetuadno cada multiplicação
' somando o resultado de cada multiplicação intPeso =
2
For intSequencia = Len(strCampo) To 1 Step -1
(Val(Mid(strCampo, intSequencia, 1)) * intPeso)
+ 1)
Next intSequencia
lngResultado = lngResultado +
intPeso = IIf(intPeso >= 9, 2, intPeso
'Dividir o resultado por 11, achar o resto da divisão, subtrai de 11 e se for maior que 9, será igual a 0
= 11 - (lngResultado - ((lngResultado \ 11) * 11))
lngDigito
'Normalmente, se a subtração resultar em 10 ou 11, o dígito será zero
If lngDigito > 9 Then lngDigito = 0
'No caso de estar gerando para o código de barras e resultar em 0, 1 ou maior que 9, o dígito será 1
If blnCodigoBarras And lngDigito = 0 Then lngDigito = 1 strCalculaDigitoVerificadorModulo11
= lngDigito
ErroCalculoMod11:
If Err.Number <> 0 Then
MsgErro "Erro ao calcular o dígito verificador, através do módulo 11" & _
IIf(blnCodigoBarras, ", para o código de barras", "") & ".", _
Err.Number & vbCrLf & Err.Description, App.ProductName, "Geral", "strCalculaDigitoVerificadorModulo11"
strCalculaDigitoVerificadorModulo11 = ""
End If
End Function
Classificação da Informação: Uso Irrestrito
_____________________________________________________________________________________________________________
Classificação da informação: uso interno
Página 65
Classificação da informação: Uso Interno
Source Exif Data:
File Type : PDF File Type Extension : pdf MIME Type : application/pdf PDF Version : 1.5 Linearized : No Language : pt-BR Tagged PDF : Yes XMP Toolkit : XMP Core 5.5.0 Producer : Microsoft® Word 2016 Creator : Rodrigo Etchegaray Creator Tool : Microsoft® Word 2016 Create Date : 2017:10:30 12:52:35-02:00 Modify Date : 2017:10:30 12:52:35-02:00 Document ID : uuid:B6DCFE4F-9BA7-4813-A5C0-6A436682ACA9 Instance ID : uuid:B6DCFE4F-9BA7-4813-A5C0-6A436682ACA9 Page Count : 65 Author : Rodrigo Etchegaray Keywords : Uso, IrrestritoEXIF Metadata provided by EXIF.tools