UNIVERSIDADE REGIONAL DE BLUMENAU MI CBB Manual CNAB 240
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MANUAL TÉCNICO DE COBRANÇA BANCÁRIA GERAÇÃO DE BOLETO PELO SOFTWARE DO COOPERADO PADRÃO CNAB 240 POSIÇÕES Versão Julho/2018 SUMÁRIO 1 OBJETIVO ........................................................................................................................... 4 2 PÚBLICO ALVO ................................................................................................................. 4 3 INTRODUÇÃO .................................................................................................................... 5 4 ESTRUTURA DO BOLETO BANCÁRIO AILOS 085................................................... 6 4.1 ESTRUTURAÇÃO DO BOLETO BANCÁRIO 085......................................................... 6 4.1.1 Dimensão do boleto........................................................................................................... 7 4.1.2 Estrutura do boleto ............................................................................................................ 8 4.1.3 Linha Digitável.................................................................................................................. 9 4.1.3.1 Cálculo do dígito verificar para Linha Digitável........................................................ 10 4.1.3.2 Método de cálculo ...................................................................................................... 10 4.1.4 Código de barras ............................................................................................................. 11 4.1.4.1 Cálculo do dígito verificador para o código de barras ............................................... 12 4.1.4.2 Método de cálculo ...................................................................................................... 13 4.1.5 Fator de vencimento ........................................................................................................ 13 4.1.5.1 Fórmula sobre a data base .......................................................................................... 13 4.1.5.2 Tabela de correlação data/fator .................................................................................. 14 5 ARQUIVO DE REMESSA – CNAB 240 POSIÇÕES .................................................... 15 5.1 ESTRUTURA DO ARQUIVO ......................................................................................... 15 5.1.1 Composição do arquivo................................................................................................... 15 5.1.1.1 Lote de Serviço / Produto ........................................................................................... 16 5.1.1.2 Registro de Detalhe .................................................................................................... 16 5.1.1.2.1 Tamanho do Registro ............................................................................................... 16 5.1.1.2.2 Alinhamento de Campos .......................................................................................... 16 5.1.1.2.3 Nomenclatura dos campos para o Central AILOS ................................................... 17 5.1.2 Header e Trailer do Arquivo .......................................................................................... 18 5.1.2.1 Registro Header de Arquivo ...................................................................................... 18 5.1.2.2 Registro Trailer de Arquivo ....................................................................................... 19 5.2 SEVIÇO / PRODUTO ....................................................................................................... 19 5.2.1 AILOS Cobrança ............................................................................................................. 19 5.2.1.1 Descrição do Processo ................................................................................................ 19 5.2.1.1.1 Objetivo.................................................................................................................... 19 5.2.1.1.2 Públicos Participantes .............................................................................................. 20 5.2.1.1.3 Fluxo do Processo .................................................................................................... 20 5.2.1.1.4 Eventos ..................................................................................................................... 21 5.2.2 Header e Trailer do Lote ................................................................................................ 22 5.2.2.1 Registro Header de Lote ............................................................................................ 22 5.2.2.1.1 Registro trailer do lote ............................................................................................. 23 5.2.2.2 Registro Detalhe – Segmento P (Obrigatório – Remessa) ......................................... 24 5.2.2.3 Registro Detalhe – Segmento Q (Obrigatório - Remessa) ......................................... 25 5.2.2.4 Registro Detalhe – Segmento R “exclusivo para cobrança de multa” – Remessa) .... 26 5.2.2.5 Registro Detalhe - Segmento S (Opcional – Remessa) .............................................. 27 5.2.2.6 Registro Detalhe – Segmento T (Obrigatório Retorno) ............................................. 30 5.2.2.7 Registro Detalhe - Segmento U (Obrigatório Retorno).............................................. 31 5.2.3 Procedimentos para envio e recepção dos arquivos ........................................................ 31 O beneficiário efetuará a geração dos arquivos remessa, sempre que houver movimentos a serem enviados para a sua cooperativa de crédito, bem como o cadastro de novos títulos;.. 31 Na necessidade de comandar instruções para o título já cadastrado, o beneficiário deverá enviar a instrução para a cooperativa de crédito através do arquivo remessa; ......................... 31 5.3 DESCRIÇÃO DOS CAMPOS .......................................................................................... 32 5.3.1 Siglas ............................................................................................................................... 32 5.3.2 C - Títulos em Cobrança ................................................................................................. 33 5.3.3 Detalhamento para o DDA (Débito Direto Autorizado) ................................................. 47 No retorno com a confirmação do título, para títulos DDA, será gerada o mesmo movimento de entrada confirmada (ocorrência 02 – posições 16 a 17 do segmento T), porém será gerado o novo motivo “A4 – Sacado DDA” (posições 214 a 223 –segmento T). ............ 47 5.3.4 G – Campos Genérico ..................................................................................................... 47 4 1 OBJETIVO O objetivo deste manual é capacitar e fornecer aos especialistas que trabalham com sistemas de informática, um apoio na homologação de boletos e arquivos de remessa, para que os cooperados que desejam trabalhar com Cobrança Bancária 085 estejam aptos através de seus Softwares, operacionalizar a emissão e leitura dos arquivos CNAB 240 posições. 2 PÚBLICO ALVO O manual de Cobrança Bancária padrão CNAB 240 posições, para beneficiários da Central AILOS. Destina-se às pessoas responsáveis pelo desenvolvimento e adaptação dos sistemas de informática. 5 3 INTRODUÇÃO Fornecer as Filiadas e aos Cooperados da Central AILOS, o padrão técnico do leiaute de Cobrança com Registro de acordo com as nomenclaturas dispostas pela FEBRABAN, facilitando o entendimento para programação e emissão de boletos bancários bem como arquivos de remessa através de Softwares. 6 4 4.1 ESTRUTURA DO BOLETO BANCÁRIO AILOS 085 ESTRUTURAÇÃO DO BOLETO BANCÁRIO 085 Neste item, apresentaremos a você, o leiaute do boleto 085-AILOS, com os detalhes fundamentais para elaboração do boleto. 7 4.1.1 Dimensão do boleto O boleto deve obedecer as seguintes dimensões: 95 a 108 mm de altura; 170 a 216 mm de comprimento. 8 4.1.2 Estrutura do boleto De acordo com a figura 1, no boleto bancário deverá ter as seguintes características: Beneficiário: É o cooperado emissor do título, razão social da empresa; Pagador: É o cliente do cooperado, ou seja, é o responsável pelo qual tem obrigação de liquidar a dívida; Agência / Código do Beneficiário: Agência cooperativa / conta corrente do cooperado; Aceite: Este campo indica se o pagador (quem recebeu o boleto) aceitou ou não, ou seja, se ele assinou o recibo do beneficiário; Espécie doc: Documento que originou o boleto bancário; Espécie Descrição DM Duplicata mercantil DS Duplicata de serviço RC Recibo NF Nota fiscal Instruções: São acréscimos de informações ou descontos que podem ser incididos ou concedidos sobre valor do boleto. O boleto disponibiliza instruções automáticas e não automáticas funcionando como informativos. As instruções automáticas são vinculadas ao sistema e cadastradas no arquivo de remessa Cnab 240 posições. As instruções não automáticas são mensagens descritas no campo “informativos” do boleto, orientando o pagador, bem como a instituição recebedora de que o boleto possui desconto, concessão de abatimento, entre outros complementos. Salientamos que as mensagens deverão constar nos no leiaute do arquivo de remessa. Nosso número: É composto por 17 dígitos incluindo o dígito verificador da conta corrente e, deve ser gerado por meio de sequenciais diferentes, não podendo retroagir ou repetir numeração já processada, utiliza-se o número do boleto como critério sequencial. Sugere-se a emissão em produção pelo boleto nº 1. O quadro abaixo explica como compor este campo. 9 Posição Conteúdo 8 primeiros dígitos Conta corrente + dv do cooperado (Sempre será fixo) 9 dígitos restantes Número do boleto (Sequencial) Logomarca: Além de padronização, a logomarca nos auxilia a identificar a marca sistêmica pelo qual as Cooperativas estão filiadas. Para os boletos 085 deve ser utilizada a logomarca conforme ilustração abaixo: Código de barras: O código de barras deve respeitar as dimensões a seguir: - 13 mm de altura; - 103 mm de comprimento. 4.1.3 Linha Digitável A linha digitável de um boleto 085 é composta por cinco campos. 10 Alguns valores sempre serão fixos e sem variação. Segue abaixo, tabela que demonstra com maiores detalhes os valores que sempre serão fixos: CAMPO 1 CAMPO 2 Banco 085 Número Moeda Real CAMPO 3 do Número Convênio Carteira Número da Conta - da Corrente Número do - - Dígito Verificador - - Convênio Nota: O número do convênio, conta corrente e carteira devem ser solicitados à Cooperativa filiada que está fornecendo o serviço AILOS Cobrança. 4.1.3.1 Cálculo do dígito verificar para Linha Digitável As colunas que serão utilizadas para identificação do DAC correspondem aos campos 1, 2 e 3, calculando cada um deles separadamente. Para a linha digitável utilizaremos o DAC (Dígito de Auto – Conferência) do módulo 10, no qual é calculado multiplicando cada algarismo, pela sequência de multiplicadores 2,1,2,1 posicionados da direita para a esquerda. A soma dos algarismos do produto é dividida por 10, com isso o DAC será a diferença entre o divisor (10) e o resto da divisão: DAC = 10 menos (-) o resto da divisão. Observação: Se o resto da subtração for igual a 10 (dez), o dígito verificador será igual a 0 (zero). 4.1.3.2 Método de cálculo Neste item será demonstrado através de um exemplo simples e objetivo, o método para cálculo do DAC 10. Utilizaremos o campo 1 da figura 2 como demonstração. Segue abaixo o método para calcular: Multiplique a numeração principal pela sequência 2,1,2,1 (da direita para a esquerda). 11 X 0 8 5 9 0 0 0 0 0 2 1 2 1 2 1 2 1 2 0 8 10 9 0 0 0 0 0 Obs: Todos os resultados com 2 números, como por exemplo “10”, deve-se somar 1+0. Com o resultado obtido, soma-se a sequência numérica: 0+8+1+0+9+0+0+0+0+0 = 18 Na próxima etapa divide-se o resultado por 10; 18: 10 = 1,8 resto = 8 DAC = 10 – (resto da divisão), portanto 10 – 8 = 2; O DAC da sequência numérica é igual a “2” desta forma o campo 1 da linha digitável será representado pela sequência 0 4.1.4 8 5 9 0 0 0 0 0 2. Código de barras O código de barras dos boletos bancários AILOS 085, são representados por sequências numéricas, onde no momento do pagamento serão descodificados por uma leitora de dados. No quadro abaixo está disponível com maior detalhamento, o leiaute que deverá ser respeitado para formulação do código de barras: 12 Posição 01- 03 04 - 04 05 - 05 06 - 09 10 - 19 20 - 25 26 - 33 34 - 42 43 - 44 Tamanho 3 1 1 4 10 6 8 9 2 Conteúdo Identificação da Instituição - 085 Código da moeda (9 – Real) Dígito verificador do cód. barras (DV) Fator vencimento Valor do título N° convênio da Cooperativa N° conta corrente Número do Boleto Código da carteira 4.1.4.1 Cálculo do dígito verificador para o código de barras Para cálculo do dígito verificador, que deverá constar na quarta posição do código de barras, deverá ser feita a seguinte montagem: 1. Definir uma área auxiliar de 43 posições subdivididas em dois campos. O primeiro deverá conter informações do Banco “085”. O segundo campo deverá conter as 40 posições restantes; 2. Calcular o módulo 11, conforme acima, das 43 posições; 3. Montar o campo para impressão no código de barras, com as três primeiras posições (nº da instituição), o DAC já calculado, e as 40 posições restantes; 13 4.1.4.2 Método de cálculo 822 ? 0000215048200974123220154098290108605940 XXX ? XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX 432 9876543298765432987654329876543298765432 32+6+4+0+0+0+0+10+4+15+0+36+64+14+0+0+36+21+8+9+16+21+12+10+0+3+10+36+0+63+4 8+10+36+0+2+0+64+42+0+25+36+12+0 . Divide-se o total por 11: 705/11 obtendo resto igual a 1; Neste caso o dígito verificador será “1”, pelo motivo em que, quando o resto da divisão for igual a 0 ou 1, deverá ser atribuído ao dígito verificador o dígito “1”. Se o resultado for 10 ou 11, também atribui-se ao dígito verificador o dígito “1”. Portanto, podemos concluir que o DAC da sequência numérica principal é igual a “0”. Suponhamos que o resto da divisão resultou em “9”: Subtrai-se o Mod 11 sobre o resto da divisão: 11 – 9 obtendo DAC igual a 2. Observação: quando o resto da divisão for igual 0,10 ou 11, atribui-se ao dígito verificador o dígito “1”. 4.1.5 Fator de vencimento O fator de vencimento está localizado no Campo 5, posições 34 a 37 da linha digitável e nas posições 06 até 09 do código de barras. Para obter o fator de vencimento podem ser utilizadas duas fórmulas: 4.1.5.1 Fórmula sobre a data base Para vencimento até 21/02/2025 deverá ser utilizada a data base de 07.10.1997, calculando o número de dias entre essa data e a do vencimento (data de vencimento menos data base = fator) VENCIMENTO DATA BASE FATOR DE VENCIMENTO 03.07.2000 - 07.10.1997 1000 A partir do dia 22/02/2025 deverá ser considerado a sequência de um novo fator com numeração 1000. VENCIMENTO DATA BASE FATOR DE VENCIMENTO 22.02.2025 - 22.02.2025 1000 14 4.1.5.2 Tabela de correlação data/fator Iniciando pelo fator 1000, que corresponde à data de vencimento 03.07.2000, e assim sucessivamente. FATOR 1000 1002 1667 4789 9999 VENCIMENTO 03.07.2000 05.07.2000 01.05.2002 17.11.2010 21.02.2025 Observações: 1. Quando a primeira posição do campo “valor” (fator de vencimento + valor) for zero, significa que no código de barras / linha digitável desse título, não consta o fator de vencimento; 2. Boletos com vencimento “à vista” ou “na apresentação” - somam-se 15 dias corridos à “data do processamento”. O resultado desta operação representa a data do vencimento, cujo fator correspondente deve constar no código de barras (posições 6 a 9) e na linha digitável (posições 34 a 37). 15 5 ARQUIVO DE REMESSA – CNAB 240 POSIÇÕES Neste tópico será abordado o funcionamento bem como toda a estrutura e composição do arquivo de remessa CNAB – 240 posições. 5.1 ESTRUTURA DO ARQUIVO O arquivo é definido de acordo com as seguintes composições (header, lotes de serviço/produto e trailer) caracterizando para cada registro específicas formas de utilização e instrução. 5.1.1 Composição do arquivo O arquivo de troca de informações entre Central AILOS e empresas associadas é composto de um registro header de arquivo, um ou mais lotes de cobrança e um registro trailer do arquivo conforme ilustra a figura abaixo: 16 5.1.1.1 Lote de Serviço / Produto Um lote de Serviço / Produto é composto de um registro header de lote, ou mais registros detalhe e, um registro trailer de lote. 5.1.1.2 Registro de Detalhe Um registro de detalhe é composto de um ou mais segmentos, dependendo do tipo de cobrança. Existem vários tipos de segmentos diferentes e cada um deles pode ser utilizado em um ou mais lotes de serviço/produto, tanto nos fluxos de remessa (beneficiário enviando informações para o Central AILOS), como nos fluxos de retorno (Central AILOS enviando informações para o beneficiário), conforme discriminados a seguir: Observações 5.1.1.2.1 Tamanho do Registro O tamanho do registro é de 240 bytes. 5.1.1.2.2 Alinhamento de Campos Campos Numéricos (Num): Sempre à direita e preenchidos com zeros a esquerda. Campos Alfanuméricos (Alfa): Sempre à esquerda e preenchidos com brancos à direita. 17 5.1.1.2.3 Nomenclatura dos campos para o Central AILOS Quando o campo for de origem numérica utiliza-se o domínio conforme figura abaixo: Percebe-se que as colunas iniciam-se no quadrante “Vermelho” e encerra no quadrante “Azul”. A numeração estabelecida é igual a (123456789), porém essa numeração preenche apenas a área “Azul”, desta forma o quadrante “Vermelho” deverá ser suprido utilizando especificamente números zeros. Quando o campo for de origem alfanumérico utiliza-se o domínio conforme figura abaixo: Percebe-se que as colunas iniciam-se no quadrante “Azul” e encerra no quadrante “Vermelho”. A numeração estabelecida é igual a (123456789), porém essa numeração preenche apenas a área azul, desta forma o quadrante “Vermelho” deverá ser suprido utilizando espaçamentos em branco como complemento. 18 5.1.2 Header e Trailer do Arquivo 5.1.2.1 Registro Header de Arquivo Posição Nº Nº Formato Default De Até Dig Dec 01.0 02.0 Controle 03.0 04.0 06.0 07.0 08.0 09.0 10.0 11.0 E m p r e s a Código do Banco na Compensação 1 3 3 - Num “085” G001 Lote Lote de Serviço 4 7 4 - Num '0000' *G002 Registro Tipo de Registro 8 8 1 - Num '0' *G003 Uso Exclusivo FEBRABAN / CNAB 9 17 9 - Alfa Brancos G004 Inscri- Tipo ção Número Tipo de Inscrição da Empresa 18 18 1 - Num *G005 Número de Inscrição da Empresa 19 32 14 - Num *G006 Convênio Código do Convênio na Cooperativa 33 52 20 - Alfa *G007 Agên- Código Conta cia DV CorNúmero rente Conta DV Agência da sede da Cooperativa 53 57 5 - Num *G008 Dígito Verificador da Agência 58 58 1 - Alfa *G009 Número da Conta Corrente 59 70 12 - Num *G010 Dígito Verificador da Conta 71 71 1 - Alfa Dígito Verificador da Ag/Conta 72 72 1 - Alfa 12.0 DV 13.0 crição Banco CNAB 05.0 Des- *G012 Nome da Empresa 73 102 30 - Alfa 14.0 Nome da Cooperativa Nome da Cooperativa 103 132 30 - Alfa 15.0 CNAB Uso Exclusivo FEBRABAN / CNAB 133 142 10 - Alfa Código Código Remessa / Retorno 143 143 1 - Num G015 Data de Geração Data de Geração do Arquivo 144 151 8 - Num G016 Hora de Geração Hora de Geração do Arquivo 152 157 6 - Num G017 Sequência (NSA) Número Sequencial do Arquivo 158 163 6 - Num *G018 Layout do Arquivo No da Versão do Layout do Arquivo 164 166 3 - Num Densidade 16.0 17.0 18.0 19.0 20.0 Nome *G011 Branco A r q u i v o 21.0 G013 G014 Brancos '087' G004 *G019 Densidade de Gravação do Arquivo 167 171 5 - Num G020 22.0 Reservado p/ Cooperativa Para Uso Reservado da Coop. 172 191 20 - Alfa G021 23.0 Reservado Empresa Para Uso Reservado da Empresa 192 211 20 - Alfa G022 24.0 CNAB Uso Exclusivo FEBRABAN / CNAB 212 240 29 - Alfa Brancos G004 Controle: Cooperativa origem ou destino do arquivo; Empresa: Empresa que firmou o convênio de prestação de serviço com o Central AILOS; Conta Corrente (Empresa): Número da conta corrente do convênio firmado entre o Central AILOS e Empresa para a prestação de um tipo de serviço. 19 5.1.2.2 Registro Trailer de Arquivo Posição Nº Nº Formato Default De Até Dig Dec Descrição Banco Controle 02.9 Lote Código do Banco na Compensação 1 3 3 - Num ‘085’ G001 Lote de Serviço 4 7 4 - Num '9999' *G002 03.9 Tipo de Registro 8 8 1 - Num '9' *G003 Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB 9 17 9 - Alfa Brancos G004 Qtde. de Lotes Quantidade de Lotes do Arquivo 18 23 6 - Num G049 Qtde. de Registros Quantidade de Registros o Arquivo 24 29 6 - Num G056 30 35 6 - Num 36 240 205 - Alfa 01.9 Registro 04.9 CNAB 05.9 06.9 Totais 07.9 Qtde. de Contas Concil. Qtde de Contas p/ Conc. (Lotes) 08.9 CNAB Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB *G037 Brancos G004 Controle: Cooperativa origem ou destino do arquivo; Totais: Totais de controle para checagem do arquivo. 5.2 SEVIÇO / PRODUTO Neste item será apresentado o fluxo de como ocorre a troca de informações sobre o serviço de Cobrança da Central AILOS junto aos seus parceiros. 5.2.1 AILOS Cobrança O serviço de Cobrança da Central AILOS é realizado através de boletos bancários que tem como código de compensação o número 085, tendo como autonomia a circulação pela câmara de compensação sendo pagáveis nas redes bancárias do Sistema Financeiro Nacional. 5.2.1.1 Descrição do Processo O serviço de Cobrança da Central AILOS é caracterizado de acordo com as normas e nomenclaturas estabelecidas pela FEBRABAN, apresentando os leiautes dos registros e segmentos a serem utilizados na implementação do serviço. Esse tipo de serviço possibilita a geração de comandos e instruções para qualquer boleto bancário da Central AILOS. 5.2.1.1.1 Objetivo O serviço AILOS Cobrança foi desenvolvido com o objetivo de oferecer aos cooperados, agilidade no fluxo financeiro, diminuindo custos operacionais, além da comodidade de ter o crédito das liquidações lançadas diretamente em conta corrente. O serviço de Cobrança 20 proporciona maior controle dos pagamentos, e consequentemente maior tempo para realização de seus negócios. 5.2.1.1.2 Públicos Participantes 5.2.1.1.3 Fluxo do Processo 21 5.2.1.1.4 Eventos Neste tópico será abordado os eventos de mensageria da remessa e retorno de cobrança da Central AILOS. Cobrança – Remessa Evento Segmentos Envolvidos Entrada de Títulos P, Q, R, S Registro de Títulos para a cobrança na Cooperativa Instruções P, Q, R Comandos que o beneficiário envia a Cooperativa para que o mesmo tome alguma ação relativa a um Título Alterações P, Q, R Comandos que o beneficiário envia a Cooperativa para que o mesmo modifique informações de um Título Observação: Para instruções e alterações o segmento “R” é exclusivo para multa e, o “S” opcional. Cobrança – Retorno Evento Confirmação/Rejeição da Entrada de Títulos Segmentos Envolvidos T, U Resposta (positiva ou negativa) sobre a aceitação da entrada de um Título para a cobrança na Cooperativa. Confirmação/Rejeição das Instruções T, U Resposta (positiva ou negativa) sobre a aceitação dos comandos que o Beneficiário envia a Cooperativa para que o mesmo tome alguma ação relativa ao Título. Confirmação/Rejeição das Alterações T, U Resposta (positiva ou negativa) sobre a aceitação dos comandos que o Beneficiário envia a Cooperativa para que modifique informações de um Título. Liquidação do Título T, U Aviso ao Beneficiário de que um Título foi pago e informações sobre o rateio de crédito (quando ocorrer). Conciliação da Carteira (Títulos “em ser”) T, U Informações para que o Beneficiário confira a sua carteira de Títulos de posse da Cooperativa. Ocorrências Informação que normalmente indica uma restrição à cobrança de um título (ex: endereço do Pagador inexistente), que a Cooperativa envia ao Beneficiário exigindo dele uma ação. T, U 22 5.2.2 Header e Trailer do Lote 5.2.2.1 Registro Header de Lote Posição Nº Nº Formato Default De Até Dig Dec 01.1 Descrição ‘085’ Banco 02.1 Controle Lote Código do Banco na Compensação 1 3 3 - Num Lote de Serviço 4 7 4 - Num 03.1 Registro Tipo de Registro 8 8 1 - Num '1' *G003 04.1 Operação Tipo de Operação 9 9 1 - Alfa R *G028 05.1 Serviço Serviço Tipo de Serviço 10 11 2 - Num '01' *G025 06.1 CNAB Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB 12 13 2 - Alfa Brancos G004 07.1 Layout do Lote Nº da Versão do Layout do Lote 14 16 3 - Num '045' *G030 Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB 17 17 1 - Alfa Brancos G004 Inscri- Tipo ção Número Tipo de Inscrição da Empresa 18 18 1 - Num *G005 Nº de Inscrição da Empresa 19 33 15 - Num *G006 Convênio Código do Convênio na Cooperativa 34 53 20 - Alfa *G007 08.1 CNAB 09.1 10.1 11.1 12.1 13.1 14.1 E m p r e s a C/C Agência Código Agência da sede da Cooperativa 54 58 5 - Num *G008 DV Dígito Verificador da Agência 59 59 1 - Alfa *G009 Conta Número Número da Conta Corrente 60 71 12 - Num *G010 DV Dígito Verificador da Conta 72 72 1 - Alfa Dígito Verificador da Ag/Conta 73 73 1 - Alfa Nome da Empresa 74 103 30 - Alfa Mensagem 1 104 143 40 - Alfa Brancos Brancos 15.1 16.1 DV 17.1 Nome 18.1 Informação 1 19.1 Informação 2 20.1 Controle da 21.1 Cobrança G001 *G002 *G011 Branco *G012 G013 C073 Mensagem 2 144 183 40 - Alfa Nº Rem./Ret. Número Remessa/Retorno 184 191 8 - Num G079 Dt. Gravação G068 Data de Gravação Remessa/Retorno 192 199 8 - Num 22.1 Data do Crédito Data do Crédito 200 207 8 - Num 23.1 CNAB Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB 208 240 33 - Alfa C073 C003 Brancos G004 Controle: Cooperativa origem ou destino do arquivo; Empresa: Beneficiário que firmou o convênio de prestação de serviços com o Central AILOS. 23 5.2.2.1.1 Registro trailer do lote Posição Nº Nº Formato Default De Até Dig Dec 01.5 crição ‘085’ Banco 02.5 Controle Lote Código do Banco na Compensação 1 3 3 - Num Lote de Serviço 4 7 4 - Num 03.5 Tipo de Registro 8 8 1 - Num ‘5’ Brancos Registro Des- G001 *G002 *G003 04.5 CNAB Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB 9 17 9 - Alfa 05.5 Qtde de Registros Quantidade de Registros no Lote 18 23 6 - Num *G057 06.5 Totalização da Cobrança Simples Quantidade de Títulos em Cobrança 07.5 Valor Total dos Títulos em Carteiras 24 29 6 - Num *C070 30 46 15 2 Num *C071 08.5 Totalização 09.5 Vinculada da Cobrança Quantidade de Títulos em Cobrança 47 52 6 - Num *C070 Valor Total dos Títulos em Carteiras 53 69 15 2 Num *C071 10.5 Totalização 11.5 Caucionada da Cobrança Quantidade de Títulos em Cobrança 70 75 6 - Num *C070 Quantidade de Títulos em Carteiras 76 92 15 2 Num *C071 12.5 Totalização 13.5 Descontada da Cobrança Quantidade de Títulos em Cobrança 93 98 6 - Num *C070 Valor Total dos Títulos em Carteiras 99 115 15 2 Num *C071 14.5 N. do Aviso Número do Aviso de Lançamento 116 123 8 - Alfa 15.5 CNAB Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB 124 240 117 - Alfa Controle: Cooperativa origem ou destino do arquivo. G004 *C072 Brancos G004 24 5.2.2.2 Registro Detalhe – Segmento P (Obrigatório – Remessa) Posição Nº Nº Formato Default De Até Dig Dec 01.3P Descrição “085” Banco 02.3P Controle Lote Código do Banco na Compensação 1 3 3 - Num Lote de Serviço 4 7 4 - Num 03.3P Registro Tipo de Registro 8 8 1 - Num 04.3P Nº do Registro Nº Sequencial do Registro no Lote 9 13 5 - Num 05.3P Serviço Segmento Cód. Segmento do Registro Detalhe 14 14 1 - Alfa 'P' *G039 06.3P 07.3P CNAB Cód. Mov. Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB Código de Movimento Remessa 15 16 15 17 1 2 - Alfa Num Brancos G004 *C004 18 22 5 - Num *G008 23 24 36 37 38 58 59 60 61 62 63 78 86 101 106 107 109 110 118 119 127 142 143 151 166 181 196 221 222 23 35 36 37 57 58 59 60 61 62 77 85 100 105 106 108 109 117 118 126 141 142 150 165 180 195 220 221 223 1 12 1 1 20 1 1 1 1 1 15 8 13 5 1 2 1 8 1 8 13 1 8 13 13 13 25 1 2 2 2 2 2 2 - Alfa Num Alfa Alfa Alfa Num Num Alfa Num Alfa Alfa Num Num Num Alfa Num Alfa Num Num Num Num Num Num Num Num Num Alfa Num Num *G009 *G010 *G011 *G012 *G069 *C006 *C007 C008 *C009 C010 *C011 *C012 *G070 *C014 *G009 *C015 C016 G071 *C018 *C019 C020 *C021 C022 C023 C024 G045 G072 C026 C027 224 225 228 230 240 224 227 229 239 240 1 3 2 10 1 - Num Alfa Num Num Alfa 08.3P 09.3P 10.3P 11.3P 12.3P 13.3P 14.3P 15.3P 16.3P 17.3P 18.3P 19.3P 20.3P 21.3P 22.3P 23.3P 24.3P 25.3P 26.3P 27.3P 28.3P 29.3P 30.3P 31.3P 32.3P 33.3P 34.3P 35.3P 36.3P 37.3P 38.3P 39.3P 40.3P 41.3P 42.3P Agên- Código Agência Mantenedora da Conta cia DV Dígito Verificador da Agência Conta Número Número da Conta Corrente DV Dígito Verificador da Conta DV Dígito Verificador da Ag/Conta Nosso Número Identificação do Título na Cooperativa Caracte- Carteira Código da Carteira rística Cadastramento Forma de Cadastr. do Título no Banco Documento Tipo de Documento Cobran- Emissão Boleto Identificação da Emissão do Boleto ça Distrib. Boleto Identificação da Distribuição Nº do Documento Número do Documento de Cobrança Vencimento Data de Vencimento do Título Valor do Título Valor Nominal do Título Ag. Cobradora Agência Encarregada da Cobrança DV Dígito Verificador da Agência Espécie de Título Espécie do Título Aceite Identific. de Título Aceito/Não Aceito Data Emissão/Doc do Título Data da Emissão/Documento do Título Cód. Juros Mora Código do Juros de Mora Juros Data Juros Mora Data do Juros de Mora Juros Mora Juros de Mora por Dia/Taxa Cód. Desc. 1 Código do Desconto 1 Desc 1 Data Desc. 1 Data do Desconto 1 Desconto 1 Valor/Percentual a ser Concedido Vlr IOF Valor do IOF a ser Recolhido Vlr Abatimento Valor do Abatimento Uso Empresa Cedente Identificação do Título na Empresa Código p/ Protesto Código para Negativação via Serasa Prazo p/ Protesto (5 a 15 dias Número de Dias para Negativação Corridos) Código p/ Baixa/Devolução Código para Baixa/Devolução Prazo p/ Baixa/Devolução Número de Dias para Baixa/Devolução Código da Moeda Código da Moeda Número do Contrato Nº do Contrato da Operação de Créd. Uso livre banco/empresa Uso livre banco/empresa ou autorização de pagamento parcial C/C Controle: Cooperativa origem ou destino do arquivo. Conta Corrente: Dados sobre a agência / conta corrente G001 *G002 '3' *G003 *G038 Branco 1 1 1 Brancos C028 C029 *G065 C030 C078 25 5.2.2.3 Registro Detalhe – Segmento Q (Obrigatório - Remessa) Posição Nº Nº Formato Default De Até Dig Dec 01.3Q Descrição “085” Banco 02.3Q Controle Lote Código do Banco na Compensação 1 3 3 - Num Lote de Serviço 4 7 4 - Num 03.3Q Registro Tipo de Registro 8 8 1 - Num 04.3Q Nº do Registro Nº Sequencial do Registro no Lote 9 13 5 - Num 05.3Q Serviço 06.3Q Segmento Cód. Segmento do Registro Detalhe 14 14 1 - Alfa ‘Q’ *G039 CNAB Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB 15 15 1 - Alfa Branco G004 07.3Q Cód. Mov. Código de Movimento Remessa 16 17 2 - Num *C004 08.3Q Tipo de Inscrição 18 18 1 - Num *G005 09.3Q Inscri- Tipo ção Número Número de Inscrição 19 33 15 - Num *G006 10.3Q Nome Nome 34 73 40 - Alfa G013 Endereço 74 113 40 - Alfa G032 Bairro Bairro 114 128 15 - Alfa G032 CEP CEP 129 133 5 - Num G034 Sufixo do CEP Sufixo do CEP 134 136 3 - Num G035 15.3Q Cidade Cidade 137 151 15 - Alfa G033 16.3Q UF Unidade da Federação 152 153 2 - Alfa 17.3Q Inscri- Tipo ção Número Tipo de Inscrição 154 154 1 - Num Zero *G005 Número de Inscrição 155 169 15 - Num Zeros *G006 Nome Nome do Sacador/Avalista 170 209 40 - Alfa Brancos G013 20.3Q Banco Correspondente Cód. Bco. Corresp. na Compensação 210 212 3 - Num Zeros *C031 21.3Q Nosso Núm. Bco. Correpondente Nosso Nº no Banco Correspondente 213 232 20 - Alfa Brancos *C032 22.3Q CNAB Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB 233 240 8 - Alfa Brancos G004 11.3Q 12.3Q 13.3Q 14.3Q Dados Endereço do Sacado Sac. / 18.3Q Aval. 19.3Q Controle: Cooperativa origem ou destino do arquivo G001 *G002 ‘3’ *G003 *G038 G036 26 5.2.2.4 Registro Detalhe – Segmento R “exclusivo para cobrança de multa” – Remessa) Posição Nº Nº Formato Default De Até Dig Dec 01.3R Descrição “085” Banco 02.3R Controle Lote Código do Banco na Compensação 1 3 3 - Num Lote de Serviço 4 7 4 - Num 03.3R Registro Tipo de Registro 8 8 1 - Num 04.3R Nº do Registro Nº Sequencial do Registro no Lote 9 13 5 - Num 05.3R Segmento Cód. Segmento do Registro Detalhe 14 14 1 - Alfa ‘R’ 06.3R CNAB Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB 15 15 1 - Alfa Brancos 07.3R Cód. Mov. Código de Movimento Remessa 16 17 2 - Num *C004 08.3R Cód. Desc. 2 Código do Desconto 2 18 18 1 - Num *C021 09.3R Desc2 Data Desc. 2 Data do Desconto 2 19 26 8 - Num C022 10.3R Desconto 2 Valor/Percentual a ser concedido 27 41 13 2 Num C023 11.3R Cód. Desc. 3 Código do Desconto 3 42 42 1 - Num *C021 12.3R Desc3 Data Desc. 3 Data do Desconto 3 43 50 8 - Num C022 13.3R Desconto 3 Valor/Percentual a Ser Concedido 51 65 13 2 Num C023 14.3R Cód. Multa Código da Multa 66 66 1 - Alfa G073 15.3R Multa Data da Multa Data da Multa 67 74 8 - Num G074 16.3R Multa Valor/Percentual a Ser Aplicado 75 89 13 2 Num G075 17.3R Informação ao Sacado Informação ao Sacado 90 99 10 - Alfa *C036 18.3R Informação 3 Mensagem 3 100 139 40 - Alfa *C037 19.3R Informação 4 Mensagem 4 140 179 40 - Alfa 20.3R CNAB Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB 180 199 20 - Alfa 21.3R Cod. Ocor. Sacado Banco 22.3R Cód. Ocor. do Sacado 200 207 8 - Num *C038 Cód. do Banco na Conta do Débito 208 210 3 - Num G001 23.3R Dados Código da Agência do Débito 211 215 5 - Num *G008 Dígito Verificador da Agência 216 216 1 - Alfa *G009 Conta Corrente para Débito 217 228 12 - Num *G010 Dígito Verificador da Conta 229 229 1 - Alfa *G011 *G012 Serviço 24.3R. Para 25.3R Débito 26.3R Agência Conta Corrente DV 27.3R Dígito Verificador Ag/Conta 230 230 1 - Alfa 28.3R Ident. da Emissão do Aviso Déb. Aviso para Débito Automático 231 231 1 - Num 29.3R CNAB Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB 232 240 9 - Alfa Controle: Cooperativa origem ou destino do arquivo G001 *G002 ‘3’ *G003 *G038 *G039 G004 *C037 Brancos G004 *C039 Brancos G004 27 5.2.2.5 Registro Detalhe - Segmento S (Opcional – Remessa) Posição Nº Nº Formato Default De Até Dig Dec 01.3S Descrição “085” Banco 02.3S Controle Lote Código do Banco na Compensação 1 3 3 - Num Lote de Serviço 4 7 4 - Num G001 03.3S Registro Tipo de Registro 8 8 1 - Num 04.3S Nº do Registro Nº Sequencial do Registro no Lote 9 13 5 - Num 05.3S Serviço 06.3S Segmento Cód. Segmento do Registro Detalhe 14 14 1 - Alfa ‘S’ *G039 CNAB Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB 15 15 1 - Alfa Brancos G004 07.3S Cód. Mov. Código de Movimento Remessa 16 17 2 - Num *C004 08.3S Tipo de Impressão Identificação da Impressão 18 18 1 - Num *C040 09.3S Nº da Linha Número da Linha a ser Impressa 19 20 2 - Num *C041 10.3S Mensagem Mensagem a ser Impressa 21 160 140 - Alfa *C042 11.3S Tipo de Fonte Tipo do Caracter a ser Impresso 161 162 2 - Num 12.3S CNAB Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB 163 240 78 - Alfa 08.3S Tipo de Impressão Identificação da Impressão 18 18 1 - Num *C040 09.3S Informação 5 Mensagem 5 19 58 40 - Alfa *C037 10.3S Informação 6 Mensagem 6 59 98 40 - Alfa *C037 11.3S Informação 7 Mensagem 7 99 138 40 - Alfa *C037 12.3S Informação 8 Mensagem 8 139 178 40 - Alfa *C037 13.3S Informação 9 Mensagem 9 179 218 40 - Alfa 14.3S CNAB Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB 219 240 22 - Alfa *G002 ‘3’ *G003 *G038 Para tipo de Impressão 1 ou 2: *C043 Brancos G004 Para tipo de impressão 3: Controle: Banco origem ou destino do arquivo (Banco cedente) *C037 Brancos G004 28 5.2.2.6 Registro Detalhe - Segmento Y-04 (Exclusivo para envio de SMS na Remessa Opcional) Registro Opcional para Informação de Dados de Envio de Documento por Meio Alternativo. Campo Posição De 01.4Y Nº Nº Formato Até Dig Dec Default Descrição Banco Código no Banco na Compensação 1 3 3 - Num G001 Lote Lote de Serviço 4 7 4 - Num *G002 03.4Y Registro Tipo de Registro 8 8 1 - Num 04.4Y Nº do Registro Nº Sequencial do Registro no Lote 9 13 5 - Num 05.4Y Segmento Cód. Segmento do Registro Detalhe 14 14 1 - Alfa ‘Y’ *G039 CNAB Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB 15 15 1 - Alfa Brancos G004 Código de Movimento 16 17 2 - Num Identificação Registro Opcional 18 19 2 - Num E-mail para envio da informação 20 69 50 - Alfa *G032 DDD Código DDD 70 71 2 - Num *G032 Número Número do celular (para envio de SMS) 72 80 9 - Num *G032 Código de Identificação do SMS 81 81 1 - Num G100 SMS antes do vencimento 82 82 1 - Num G101 14.4Y SMS no vencimento 83 83 1 - Num G102 14.4Y SMS após o vencimento 84 84 1 - Num G103 Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB 85 240 156 - Alfa 02.4Y 06.4Y 07.4Y Controle Serviço Movimento 08.4Y 09.4Y E-mail 10.4Y Celular 11.4Y 12.4Y 13.4Y ‘3’ *G003 *G038 *C004/044 ‘03’ G67 Parâmetros da Cooperativa 16.4Y CNAB Brancos G004 29 5.2.2.7 Registro Detalhe - Segmento Y-53 (Exclusivo para pagamento de valor divergente Opcional) Registro Opcional para Informação de Dados de Envio de Documento por Meio Alternativo. Campo POSIÇÃO DE ATÉ Nº DIG Nº DEC Formato Default Descrição Banco Código do Banco na Compensação 1 3 3 - Num G001 Lote Lote de Serviço 4 7 4 - Num G002 Registro Tipo de Registro 8 8 1 - Num 04.3Y Nº Registro Nº Sequencial do Registro no Lote 9 13 5 - Num 05.3Y Segmento Cód. Segmento do Registro Detalhe 14 14 1 - Alfa 15 15 1 - Alfa 16 17 2 - Num 18 19 2 - Num - Num 01.3Y 02.3Y Controle 03.3Y Serviço 06.3Y CNAB 07.3Y Cód. Mov 08.3Y Cod. Reg. Opcional Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB Código de Movimento Remessa Identificação Registro Opcional Identificação de Tipo de Pagamento Identificação de Tipo de Pagamento 20 21 2 10.3Y Quantdade de Pagamentos Posiveis Quantidade de Pagamentos Possiveis 22 23 2 Num 11.3Y Tipo de Valor Tipo de Valor Informado 24 24 1 Num 25 39 13 2 Num 10 5 Num 09.3Y Tipo de Pagamento 12.3Y 13.3Y Alteração Nominal do 14.3Y Título 15.3Y 16.3Y 17.3Y CNAB Valor Máximo Tipo de Valor Valor Mínimo/ Valor Máximo Tipo de Valor Informado Valor Mínimo Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB 40 40 1 41 55 13 2 Num 10 5 Num 56 240 185 Num Num 3 G003 G038 Y Brancos G039 G004 C004 53 G067 C078 01 1 C079 C080 C081 1 C080 C082 Brancos G004 30 5.2.2.8 Registro Detalhe – Segmento T (Obrigatório Retorno) Posição Nº Nº Formato Default De Até Dig Dec 01.3T Descrição “085” Banco 02.3T Controle Lote Código do Banco na Compensação 1 3 3 - Num Lote de Serviço 4 7 4 - Num 03.3T Registro Tipo de Registro 8 8 1 - Num 04.3T Nº do Registro Número Sequencial Registro no Lote 9 13 5 - Num 05.3T Serviço Segmento Código Segmento do Registro Detalhe 14 14 1 - Alfa ´T´ 06.3T CNAB Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB 15 15 1 - Alfa Brancos 07.3T Cód. Mov. Código de Movimento Retorno 16 17 2 - Num *C044 08.3T Agên- Código cia DV Agência Mantenedora da Conta 18 22 5 - Num *G008 Dígito Verificador da Agência 23 23 1 - Num *G009 Conta Número Número da Conta Corrente 24 35 12 - Num *G010 Dígito Verificador da Conta 36 36 1 - Num *G011 09.3T 10.3T C/C 11.3T DV 12.3T DV G001 *G002 ‘3’ *G003 *G038 *G039 G004 Dígito Verificador da Ag/Conta 37 37 1 - Num *G012 13.3T Nosso Número Identificação do Título 38 57 20 - Alfa *G069 14.3T Carteira Código da Carteira 58 58 1 - Num *C006 15.3T Número do Documento Número do Documento de Cobrança 59 73 15 - Alfa *C011 16.3T Vencimento Data do Vencimento do Título 74 81 8 - Num *C012 17.3T Valor do Título Valor Nominal do Título 82 96 13 2 Num *G070 18.3T Banco Cobr./Receb. Número do Banco 97 99 3 - Num *C045 19.3T Ag. Cobr./Receb. Agência Cobradora/Recebedora 100 104 5 - Num *G008 20.3T DV Dígito Verificador da Agência 105 105 1 - Num *G009 21.3T Uso da Empresa Identificação do Título na Empresa 106 130 25 - Alfa G072 22.3T Cód. Moeda Inscri- Tipo 23.3T Sacado ção 24.3T Número Código da Moeda 131 132 2 - Num *G065 Tipo de Inscrição 133 133 1 - Num *G005 Número de Inscrição 134 148 15 - Num *G006 25.3T Nome 149 188 40 - Alfa G013 26.3T Número do Contrato Nº do Contr. da Operação de Crédito 189 198 10 - Num C030 27.3T Valor da Tar./Custas Valor da Tarifa / Custas 199 213 13 2 Num G076 28.3T Motivo da Ocorrência Identificação para Rejeições, Tarifas, 214 223 Custas, Liquidação e Baixas 10 - Alfa *C047 29.3T CNAB Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB 17 - Alfa Nome 224 240 Brancos G004 Controle: Banco origem ou destino do arquivo (Cooperativa onde o emitente possui conta). Conta Corrente: dados sobre a cooperativa de crédito/agência e conta corrente do beneficiário. 31 5.2.2.9 Registro Detalhe - Segmento U (Obrigatório Retorno) Posição Nº Nº Formato Default De Até Dig Dec 01.3U Descrição “085” Banco 02.3U Controle Lote Código do Banco na Compensação 1 3 3 - Num Lote de Serviço 4 7 4 - Num G001 03.3U Registro Tipo de Registro 8 8 1 - Num 04.3U Nº do Registro Nº Sequencial do Registro no Lote 9 13 5 - Num 05.3U Serviço Segmento Cód. Segmento do Registro Detalhe 14 14 1 - Alfa ‘U’ 06.3U CNAB Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB 15 15 1 - Alfa Brancos 07.3U Cód. Mov. Código de Movimento Retorno 16 17 2 - Num *C044 08.3U Acréscimos *G002 ‘3’ *G003 *G038 *G039 G004 Juros / Multa / Encargos 18 32 13 2 Num C048 09.3U Dados Vlr do Desconto 10.3U do Título Vlr do Abatimento Valor do Desconto Concedido 33 47 13 2 Num C049 Valor do Abat. Concedido/Cancel. 48 62 13 2 Num C050 11.3U Vlr IOF Valor do IOF Recolhido 63 77 13 2 Num G077 12.3U Vlr Pago Valor Pago pelo Sacado 78 92 13 2 Num C052 13.3U Vlr Líquido Valor Líquido a ser Creditado 93 107 13 2 Num G078 14.3U Outras Despesas Valor de Outras Despesas 108 122 13 2 Num C054 15.3U Outros Créditos Valor de Outros Créditos 123 137 13 2 Num C055 16.3U Data da Ocorrência Data da Ocorrência 138 145 8 - Num C056 17.3U Data do Crédito Data da Efetivação do Crédito 146 153 8 - Num C057 18.3U Ocorr. Código do Data Ocorrência 20.3U Sacado Valor Ocorrência Código da Ocorrência 154 157 4 - Alfa *A001 19.3U Data da Ocorrência 158 165 8 - Alfa C058 Valor da Ocorrência 166 180 13 2 Num C059 21.3U Complem. da Ocorrência 181 210 30 - Alfa *A002 Compl. da Ocorrência 22.3U Cód. Bco. Corr. Cód. Banco Correspondente Compens. 211 213 3 - Num *C031 23.3U N. Núm. Bco. Corr. Nosso Nº Banco Correspondente 214 233 20 - Num *C032 24.3U CNAB Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB 234 240 7 - Alfa Brancos G004 Controle: banco origem ou destino do arquivo (banco cedente). Dados do título: informações adicionais sobre o título de cobrança. 5.2.3 Procedimentos para envio e recepção dos arquivos O beneficiário efetuará a geração dos arquivos remessa, sempre que houver movimentos a serem enviados para a sua cooperativa de crédito, bem como o cadastro de novos títulos; Na necessidade de comandar instruções para o título já cadastrado, o beneficiário deverá enviar a instrução para a cooperativa de crédito através do arquivo remessa; A numeração interna dos arquivos é obrigatoriamente sequencial, ou seja, o arquivo gerado possuirá o número do último arquivo + 1. A cooperativa de crédito / agência beneficiária efetuará a geração do arquivo retorno, somente quando houver ocorrências a serem enviadas para o beneficiário; Somente será gerado 01 (um) arquivo de retorno por dia para cada beneficiário. Mesmo 32 que o beneficiário tenha gerado e transmitido mais de 1 (um) arquivo remessa, o arquivo de retorno contemplará as informações de todos os arquivos enviados, além da movimentação do dia. Este arquivo ficará disponível no acesso a conta online “Arquivo de Cobrança”; Todas as ocorrências relacionadas aos títulos do beneficiário (confirmação ou rejeição de instruções, liquidações e cobranças de tarifas) serão enviadas pela cooperativa de crédito / agência para o beneficiário através do arquivo retorno; 5.3 DESCRIÇÃO DOS CAMPOS Neste item, são conceituados todos os campos componentes do leiaute. Para facilitar a compreensão, os campos estão classificados em: 5.3.1 Siglas Genéricos: Campos que podem ser utilizados em mais de um tipo de serviço/produto; Específicos: Campos utilizados em um único tipo de serviço/produto; Segue abaixo quadro com as siglas atribuídas na descrição dos campos, de acordo com serviço/produto. Tipo de campo Sigla Descrição da Sigla Genérico G Genérico Específico C Títulos em cobrança Em cada leiaute de registro apresentado é especificado o código da descrição de cada campo. Através desse código, deve-se acessar a legenda abaixo. As descrições de campos assinaladas com asterisco (*) antes do código merecem uma atenção especial. 33 5.3.2 C003 C - Títulos em Cobrança Data do Crédito C003 Data de efetivação do crédito referente ao pagamento do título de cobrança. Informação enviada somente no arquivo de retorno. Utilizar o formato DDMMAAAA, onde: DD = dia MM = mês AAAA = ano C004 Código de Movimento Remessa C004 Código adotado pela FEBRABAN, para identificar o tipo de movimentação enviado nos registros do arquivo de remessa. Segue abaixo códigos utilizados pelo Central AILOS. Domínio: '01' = Entrada de Títulos '02' = Pedido de Baixa '04' = Concessão de Abatimento '05' = Cancelamento de Abatimento '06' = Alteração de Vencimento '07' = Concessão de Desconto '08' = Cancelamento de Desconto '09' = Protesto '10' = Sustar Protesto e Baixar Título '11' = Sustar Protesto e Manter em Carteira ‘31’ = Alteração de outros dados (Somente endereço do pagador) ‘41’ = Cancelar instrução automática de protesto ‘80’ = Instrução automática de Protesto ‘81’ = Excluir Protesto com carta de anuência eletrônica ‘90’ = Alterar tipo de emissão - Cooperativa/EE ‘93’ = Inclusão Negativação via Serasa ‘94’ = Exclusão Negativação via Serasa ‘95’ = Envio de SMS ao pagador ‘96’ = Cancelamento Instrução de SMS C006 Código da Carteira C006 Código adotado pela FEBRABAN, para identificar a característica dos títulos dentro das modalidades de cobrança existentes no banco Domínio: '1' '2' '3' '4' C007 = = = = Cobrança Simples Cobrança Vinculada Cobrança Caucionada Cobrança Descontada Forma de Cadastramento do Título no Banco Código adotado pela FEBRABAN, para indicar a existência de registro do título no banco. Domínio: '1' = Com Cadastramento (Cobrança Registrada) C007 34 C008 Tipo de Documento C008 Código adotado pela FEBRABAN para identificar a existência material do documento no processo. Domínio: '1' = Tradicional C009 Identificação da Emissão do Boleto C009 Código adotado pela FEBRABAN para identificar o responsável e a forma de emissão do bloqueto. Abaixo códigos utilizados no Central AILOS: Domínio: '1' = Cooperativa Emite '2' = Cooperado Emite C010 Identificação da Distribuição C010 Código adotado pela FEBRABAN para identificar o responsável pela distribuição do bloqueto. Domínio: '1' = Cooperativa Distribui '2' = Cooperado Distribui ‘3’ = Banco envia e-mail C011 Número do Documento de Cobrança C011 Número adotado e controlado pelo Cliente, para identificar o título de cobrança. Informação utilizada pelos Bancos para referenciar a identificação do documento objeto de cobrança. Poderá conter número de duplicata, no caso de cobrança de duplicatas; número da apólice, no caso de cobrança de seguros, etc. C012 Data de Vencimento do Título Data de vencimento do título de cobrança. "A Vista" Preencher com 11111111 "Contra-apresentação" Preencher com 99999999 Utilizar o formato DDMMAAAA, onde: DD = dia MM = mês AAAA = ano C012 35 C014 Agência Encarregada da Cobrança C014 Código adotado pelo Banco responsável pela cobrança, para identificar o estabelecimento bancário responsável pela cobrança do título. Deixar campo zerado, pois será preenchido no retorno bancário. C015 Espécie do Título C015 Código adotado pela FEBRABAN para identificar o tipo de título de cobrança. No Central AILOS os únicos códigos passíveis de protesto são “02 e 04”. Domínio: '02' = DM Duplicata Mercantil '04' = DS Duplicata de Serviço C016 Identificação de Título Aceito / Não Aceito C016 Código adotado pela FEBRABAN para identificar se o título de cobrança foi aceito (reconhecimento da dívida pelo Sacado). Domínio: 'A' = Aceite 'N' = Não Aceite C018 Código do Juros de Mora C018 Código adotado pela FEBRABAN para identificação do tipo de pagamento de juros de mora. Domínio: '1' = Valor por Dia '2' = Taxa Mensal '3' = Isento C019 Data do Juros de Mora C019 Data indicativa do início da cobrança do Juros de Mora de um título de cobrança. A data informada deverá ser maior que a Data de Vencimento do título de cobrança Caso seja inválida ou não informada será assumida a data do vencimento. Utilizar o formato DDMMAAAA, onde: DD = dia MM = mês AAAA = ano C020 Juros de Mora por Dia / Taxa C020 Valor ou porcentagem sobre o valor do título a ser cobrada de juros de mora. C021 Código do Desconto Código adotado pela FEBRABAN para identificação do tipo de desconto que deverá ser concedido. C021 36 Domínio: ‘0’ = Não assumirá Desconto '1' = Valor Fixo Até a Data Informada Para o código '1' será obrigatório a informação da Data. C022 Data do Desconto C022 O desconto será concedido até a data de vencimento. Utilizar o formato DDMMAAAA, onde: DD = dia MM = mês AAAA = ano C023 Valor / Percentual a ser Concedido C023 Valor de desconto a ser concedido sobre o título de cobrança. C024 Valor do IOF a Ser Recolhido C024 Valor original do IOF - Imposto sobre Operações Financeiras - de um título prêmio de seguro na sua data de emissão, expresso de acordo com o tipo de moeda. C026 Código para Negativação ou Protesto C026 Código adotado pela FEBRABAN para identificar o tipo de prazo a ser considerado para o protesto. O Central AILOS utiliza somente os códigos: Domínio: '1' = Protestar Dias Corridos (No Central AILOS o prazo para protesto é de 05 a 15). '2' = Negativação de boletos via Serasa (No Central AILOS o prazo para protesto é de 05 a 15). '3' = Não Protestar C027 Número de Dias para Negativação ou Protesto C027 Número de dias decorrentes após a data de vencimento para inicialização do processo de cobrança via protesto. No Central AILOS o prazo para protesto é de 05 a 15 dias corridos. C028 Código para Baixa / Devolução C028 Código adotado pela FEBRABAN para identificar qual o procedimento a ser adotado com o Título. Domínio: '1' = Baixar / Devolver '2' = Não Baixar / Não Devolver C029 Número de Dias para Baixa / Devolução Número de dias corridos após a data de vencimento de um Título não pago, que deverá ser baixado e devolvido para o Cedente. C029 37 C030 Número do Contrato da Operação de Crédito C030 Número adotado pela Empresa Cedente para identificação do número do contrato. C031 Código do Banco Correspondente na Compensação C031 Código fornecido pelo Banco Central para identificação na Câmara de Compensação, do Banco ao qual será repassada a Cobrança do Título. Somente para troca de arquivos entre Bancos. C032 Nosso Número no Banco Correspondente C032 Código fornecido pelo Banco Correspondente para identificação do Título de Cobrança. Somente para troca de arquivos entre Bancos. C036 Informação ao Pagador C036 Texto de observações destinado ao envio de informações do Beneficiário ao Pagador. Este campo só poderá ser utilizado, caso haja troca de arquivos magnéticos entre o Banco e o Pagador. C037 Mensagem 3 / 4 / 5 / 6 / 7 / 8 / 9 C037 Texto de observações destinado ao envio de mensagens livres, a serem impressas no campo de instruções da ficha de compensação do bloqueto. As Mensagens 3 e 4 prevalecem sobre as mensagens 1 e 2, bem como as mensagens 5 à 9 prevalecem sobre as anteriores. C038 Código da Ocorrência do Pagador C038 Código adotado pela FEBRABAN para identificar a ocorrência do pagador (Descrição A001) a(s) qual(is) o beneficiário não concorda. Somente será utilizado para o Código de Movimento '30' (Descrição C004). C039 Aviso para Débito Automático C039 Código adotado pela FEBRABAN para identificação da emissão do aviso de débito automático em conta corrente. Domínio: '01' = Emite o Aviso com o Endereço Informado no Arquivo Remessa '02' = Não Emite Aviso ao Sacado '03' = Emite Aviso com o Endereço Constante do Cadastro do Banco Para códigos diferentes de '01', '02' e '03' seguir a regra do '03'. C040 Tipo de Impressão Código adotado pela FEBRABAN para identificação do tipo de impressão da mensagem do título de cobrança. Domínio: '1' = Frente do Boleto '2' = Verso do Boleto '3' = Corpo de Instruções da Ficha de Compensação do Boleto C040 38 C041 Número da Linha a ser Impressa C041 Número seqüencial adotado pela FEBRABAN, para identificação do local de impressão da mensagem no título de cobrança. Domínio: Frente do Bloqueto = de '01' à '36' Verso do Bloqueto = de '01' à '24' C042 Mensagem a ser Impressa C042 Texto de mensagem do Cedente destinada ao Sacado para impressão no título de cobrança. Esta linha deverá ser enviada no formato imagem de impressão (tamanho máximo de 140 posições). C043 Tipo do Caracter a ser Impresso C043 Código adotado pela FEBRABAN para identificação do tipo de fonte a ser utilizada na impressão de mensagens no título de cobrança. Domínio: '01' = '02' = '03' = '04' = C044 Normal Itálico Normal Negrito Itálico Negrito Código de Movimento Retorno Código adotado pela FEBRABAN, para identificar o tipo de movimentação enviado nos registros do arquivo de retorno. Os códigos de movimento '02', '03', '26', '30' e ‘91’ estão relacionados com a descrição C047-A. O código de movimento '28' está relacionado com a descrição C047-B. Os códigos de movimento '06', '09' e '17' estão relacionados com a descrição C047-C. O código de movimento ‘90’, está relacionado com a descrição C047-D. Domínio: '02' = Entrada Confirmada '03' = Entrada Rejeitada '06' = Liquidação '07' = Confirmação do Recebimento da Instrução de Desconto '08' = Confirmação do Recebimento do Cancelamento do Desconto '09' = Baixa '12' = Confirmação Recebimento Instrução de Abatimento '13' = Confirmação Recebimento Instrução de Cancelamento Abatimento '14' = Confirmação Recebimento Instrução Alteração de Vencimento '17' = Liquidação Após Baixa ou Liquidação Título Não Registrado '19' = Confirmação Recebimento Instrução de Protesto '20' = Confirmação Recebimento Instrução de Sustação/Cancelamento de Protesto '23' = Remessa a Cartório (Aponte em Cartório) '24' = Retirada de Cartório e Manutenção em Carteira '25' = Protestado e Baixado (Baixa por Ter Sido Protestado) '26' = Instrução Rejeitada C044 39 '27' = Confirmação do Pedido de Alteração de Outros Dados '28' = Débito de Tarifas/Custas ‘36’ = Confirmação de Envio de SMS ‘37’ = Envio de SMS rejeitado ‘42’ = Confirmação da alteração dos dados do Sacado ‘46’ = Instrução para cancelar protesto confirmada ‘64’ = Cancelamento de SMS ‘76’ = Liquidação de boleto cooperativa emite e expede ‘77’ = Liquidação de boleto após baixa ou não registrado cooperativa emite e expede ‘89’ = Rejeição cartorária (Visualizar motivo na última página deste manual) ‘91’ = Título em aberto não enviado ao pagador ‘92’ = Inconsistência Negativação Serasa ‘93’ = Inclusão Negativação via Serasa ‘94’ = Exclusão Negativação Serasa ‘98’ = Excluir Protesto com carta de anuência C045 Número do Banco Cobrador / Recebedor C045 Código fornecido pelo Banco Central para identificação do Banco responsável pela cobrança ou recebimento. Só será informado nos casos de cobrança / liquidação em outros bancos. C047 Motivo da Ocorrência Código adotado pela FEBRABAN para identificar as ocorrências (rejeições, tarifas, custas, liquidação e baixas) em registros detalhe de títulos de cobrança. Poderão ser informados até cinco ocorrências distintas, incidente sobre o título. Domínio: A - Códigos de rejeições de '01' a '95' associados aos códigos de movimento '02', '03', '26', '30' e ‘91’ (Descrição C044) '01' = Código do Banco Inválido '02' = Código do Registro Detalhe Inválido '03' = Código do Segmento Inválido '04' = Código de Movimento Não Permitido para Carteira '05' = Código de Movimento Inválido '06' = Tipo/Número de Inscrição do Cedente Inválidos '07' = Agência/Conta/DV Inválido '08' = Nosso Número Inválido '09' = Nosso Número Duplicado '10' = Carteira Inválida '11' = Forma de Cadastramento do Título Inválido '12' = Tipo de Documento Inválido '13' = Identificação da Emissão do Boleto Inválida '14' = Identificação da Distribuição do Boleto Inválida '15' = Características da Cobrança Incompatíveis '16' = Data de Vencimento Inválida '17' = Data de Vencimento Anterior a Data de Emissão '18' = Vencimento Fora do Prazo de Operação '19' = Título a Cargo de Bancos Correspondentes com Vencimento Inferior a XX Dias '20' = Valor do Título Inválido '21' = Espécie do Título Inválida '22' = Espécie do Título Não Permitida para a Carteira '23' = Aceite Inválido '24' = Data da Emissão Inválida '25' = Data da Emissão Posterior a Data de Entrada '26' = Código de Juros de Mora Inválido '27' = Valor/Taxa de Juros de Mora Inválido C047 40 '28' = Código do Desconto Inválido '29' = Valor do Desconto Maior ou Igual ao Valor do Título '30' = Desconto a Conceder Não Confere '31' = Concessão de Desconto - Já Existe Desconto Anterior '33' = Valor do Abatimento Inválido '34' = Valor do Abatimento Maior ou Igual ao Valor do Título '35' = Valor a Conceder Não Confere '36' = Concessão de Abatimento - Já Existe Abatimento Anterior '37' = Código para Protesto Inválido '38' = Prazo para Protesto Inválido '39' = Pedido de Protesto Não Permitido para o Título '40' = Título com Ordem de Protesto Emitida '41' = Pedido de Cancelamento/Sustação para Títulos sem Instrução de Protesto '42' = Código para Baixa/Devolução Inválido '43' = Prazo para Baixa/Devolução Inválido '44' = Código da Moeda Inválido '45' = Nome do Sacado Não Informado '46' = Tipo/Número de Inscrição do Sacado Inválidos '47' = Endereço do Sacado Não Informado '48' = CEP Inválido '49' = CEP Sem Praça de Cobrança (Não Localizado) '50' = CEP Referente a um Banco Correspondente '51' = CEP incompatível com a Unidade da Federação '52' = Unidade da Federação Inválida '53' = Tipo/Número de Inscrição do Sacador/Avalista Inválidos '54' = Sacador/Avalista Não Informado '55' = Nosso número no Banco Correspondente Não Informado '56' = Código do Banco Correspondente Não Informado '57' = Código da Multa Inválido '58' = Data da Multa Inválida '59' = Valor/Percentual da Multa Inválido '60' = Movimento para Título Não Cadastrado '61' = Alteração da Agência Cobradora/DV Inválida '62' = Tipo de Impressão Inválido '63' = Entrada para Título já Cadastrado '64' = Número da Linha Inválido '65' = Código do Banco para Débito Inválido '66' = Agência/Conta/DV para Débito Inválido '79' = Data Juros de Mora Inválido '80' = Data do Desconto Inválida '86' = Seu Número Inválido ‘A4’ = Sacado DDA ‘A5’ = Registro Rejeitado – Título já Liquidado ‘A7’ = Título já se encontra na situação Pretendida 'P1' = Enviado Cooperativa Emite e Expede ‘R1’ = Registro Online ‘A4R1’ = Sacado DDA/Registro online ‘A4P1’ – Envio Cooperativa E/E PJ – DDA Aplica-se as ocorrências 36, 37 e 64 – Envio de SMS para boletos - somente no retorno dos boletos. Os motivos abaixo referem-se a situações envolvendo o envio do SMS: ‘87’ – SMS enviado com sucesso ao pagador ‘B2’ – Saldo insuficiente para envio do SMS ‘B3’ – Pacote de SMS não renovado ‘B4’ – SMS não entregue ao destinatário ‘B5’ – Horário limite excedido para envio de SMS ‘B6’ – Instrução rejeitada para envio de SMS com linha numérica (quando parâmetro da 41 Cooperativa estiver não ‘B7’ – Nº do celular do pagador não informado. ‘S1’ – Serviço de SMS cancelado no sistema Aplica-se a ocorrência 91 - Título em aberto não enviado ao pagador - somente no retorno dos boletos emitidos por meio da modalidade cooperativa emite e expede. Os motivos destacados abaixo referem-se o motivo pelo qual as cartas não foram entregues aos clientes, os boletos permanecerão em carteira. '01' - Pagador mudou-se '02' - Endereço insuficiente '03' - Não existe nr. indicado '04' - Desconhecido '05' - Recusado '06' - Não procurado '07' - Ausente '08' - Falecido '09' – Outros Aplica-se as ocorrências 93 e 94 – Negativação de boletos via Serasa - somente no retorno dos boletos. Os motivos abaixo referem-se a situações envolvendo a Negativação: ‘S1’ – Sempre que a solicitação (inclusão ou exclusão) for efetuada com sucesso ‘S2’ – Sempre que a solicitação for integrada na Serasa com sucesso ‘S3’ – Sempre que vier retorno da Serasa por decurso de prazo ‘S4’ – Sempre que o documento for integrado na Serasa com sucesso, quando o UF for de São Paulo ‘S5’ – Sempre quando houver ação judicial, restringindo a negativação do boleto. B - Códigos de tarifas / custas de '01' a '20' associados ao código de movimento '28' (Descrição C044) '01' = Tarifa de Extrato de Posição '02' = Tarifa de Manutenção de Título Vencido '03' = Tarifa de Sustação '04' = Tarifa de Protesto '05' = Tarifa de Outras Instruções '06' = Tarifa de Outras Ocorrências '07' = Tarifa de Envio de Duplicata ao Sacado '08' = Custas de Protesto '09' = Custas de Sustação de Protesto '10' = Custas de Cartório Distribuidor '11' = Custas de Edital '12' = Tarifa Sobre Devolução de Título Vencido '13' = Tarifa Sobre Registro Cobrada na Baixa/Liquidação '14' = Tarifa Sobre Reapresentação Automática '15' = Tarifa Sobre Rateio de Crédito '16' = Tarifa Sobre Informações Via Fax '17' = Tarifa Sobre Prorrogação de Vencimento '18' = Tarifa Sobre Alteração de Abatimento/Desconto '19' = Tarifa Sobre Arquivo mensal (Em Ser) '20' = Tarifa Sobre Emissão de Bloqueto Pré-Emitido pelo Banco ‘H1’ = Instrução Protesto confirmada ‘H2’ = Inclusão de instrução de Protesto automática ‘E1’ = Envio de cancelamento ‘C2’ = Cancelamento de instrução automática C - Códigos de liquidação / baixa de '01' a '15' associados aos códigos de movimento '06', '09' e '17' (Descrição C044) 42 Liquidação: '01' = Por Saldo '02' = Por Conta '03' = Liquidação no Guichê de Caixa em Dinheiro '04' = Compensação Eletrônica '05' = Compensação Convencional '06' = Por Meio Eletrônico '07' = Após Feriado Local '08' = Em Cartório ‘30’ = Liquidação no Guichê de Caixa em Cheque ‘31’ = Liquidação em banco correspondente ‘32’ = Liquidação Terminal de Auto-Atendimento ‘33’ = Liquidação na Internet (Home banking) ‘34’ = Liquidado Office Banking ‘35’ = Liquidado Correspondente em Dinheiro ‘36’ = Liquidado Correspondente em Cheque ‘37’ = Liquidado por meio de Central de Atendimento (Telefone) Baixa: '09' = Comandada Banco '10' = Comandada Cliente Arquivo '11' = Comandada Cliente On-line '12' = Decurso Prazo - Cliente '13' = Decurso Prazo - Banco '14' = Protestado '15' = Título Excluído D - Ocorrência: 90 - Motivo ' ' - Confirmação alteração – Cooperativa Emite e Expede. E – Ocorrência 98 – Excluir Protesto com carta de anuência Motivos: F1 = Envio de carta de anuência ao cartório F2 = Impressão da carta de anuência C048 Valor dos Juros / Multa / Encargos C048 Valor dos acréscimos efetuados no título de cobrança, expresso em moeda corrente. C049 Valor do Desconto Concedido C049 Valor dos descontos efetuados no título de cobrança, expresso em moeda corrente. C050 Valor do Abatimento Concedido / Cancelado C050 Valor dos abatimentos efetuados ou cancelados no título de cobrança, expresso em moeda corrente. C052 Valor Pago pelo Pagador C052 Valor do pagamento efetuado pelo Pagador referente ao título de cobrança, expresso em moeda corrente. C054 Valor de Outras Despesas Valor efetivo de despesas referente ao título de cobrança, expresso em moeda corrente. C054 43 C055 Valor de Outros Créditos C055 Valor efetivo de créditos referente ao título de cobrança, expresso em moeda corrente. C056 Data da Ocorrência C056 Data do evento que afeta o estado do título de cobrança. Utilizar o formato DDMMAAAA, onde: DD = dia MM = mês AAAA = ano C057 Data da Efetivação do Crédito C057 Data de disponibilização do crédito referente ao título de cobrança. Utilizar o formato DDMMAAAA, onde: DD = dia MM = mês AAAA = ano C058 Data da Ocorrência do Pagador C058 Data do evento, alegado pelo Pagador, que afeta o estado do título de cobrança. Utilizar o formato DDMMAAAA, onde: DD = dia MM = mês AAAA = ano C059 Valor da Ocorrência do Pagador C059 Valor constante da ocorrência, alegada pelo Pagador, referente ao título de cobrança, expresso em moeda corrente. C060 Nome do Sacador / Avalista C060 Nome que identifica a entidade, pessoa física ou jurídica, Beneficiário original do título de cobrança. Informação obrigatória quando se tratar de título negociado com terceiros. C061 Código de Cálculo de Rateio para Beneficiário C061 Código adotado pela FEBRABAN para identificar a maneira de cálculo da divisão do valor do crédito entre os beneficiários do Título. Domínio: '1' = Valor Cobrado '2' = Valor Registro '3' = Rateio pelo Menor Valor C062 Tipo de Valor Informado Código adotado pela FEBRABAN para identificar qual o valor informado para rateio de crédito. Domínio: '1' = Percentual (%) '2' = Valor ou Quantidade C062 44 C063 Identificador da Parcela do Rateio C063 Número seqüencial para identificação da parcela de rateio do título de cobrança. C064 Quantidade de Dias para Crédito do Beneficiário C064 Número de dias decorrentes após a disponibilização do crédito do título de cobrança para efetivação do crédito ao beneficiário. C065 Data do Crédito do Beneficiário C065 Data de efetivação do crédito referente ao rateio do título de cobrança. Utilizar o formato DDMMAAAA, onde: DD = dia MM = mês AAAA = ano C066 Identificação das Rejeições Código adotado pela FEBRABAN para identificar o motivo ocorrido para rejeição de registro de rateio de crédito. Domínio: '01' = Conta Beneficiário Inválida '02' = Conta Corrente Inativa para Rateio '03' = Código de Cálculo do Rateio Diferente de 1, 2 ou 3 '04' = Banco/Agência/Conta do Beneficiário Não Numérico '05' = Valor do Rateio Informado Não Numérico '06' = Percentual para Rateio Não Numérico '07' = Tipo de Valor Informado Diferente de 1 ou 2 '08' = Banco Não Participante do Rateio '09' = Dígito Agência Beneficiário Não Confere '10' = Dígito Conta Beneficiário Não Confere '11' = Banco/Agência/Conta Beneficiário Igual a Zeros '12' = Nome do Beneficiário Não Informado '13' = Quantidade de Beneficiários Excedida '14' = Floating Beneficiário Inválido '15' = Tipo Valor Informado, Inválido para Código Cálculo Rateio '16' = Beneficiário com Códigos de Cálculo de Rateio Diferentes '17' = Beneficiários Informados em Percentual e Outros em Valor '18' = Somatória dos Valores dos Beneficiários Excedeu Valor do Título '19' = Somatório dos Percentuais dos Beneficiários Excedeu 100% '20' = Acerto do Rateio Efetuado '21' = Cliente Bloqueado para Rateio '22' = Título Não Registrado na Cobrança '23' = Título Não Cadastrado para Rateio, Efetuada a Inclusão '24' = Cancelamento de Rateio Efetuado '25' = Rateio Cancelado, Título Baixado '26' = Rateio Efetuado, Beneficiário Aguardando Crédito '27' = Rateio Efetuado, Beneficiário Já Creditado '28' = Rateio Não Efetuado, Conta Beneficiário Encerrada '29' = Rateio Não Efetuado, Conta Débito Cedente Bloqueada '30' = Rateio Não Efetuado, Código Cálculo 2 (Valor Registro) e Valor Pago Menor '31' = Ocorrência Não Possui Rateio '32' = Título Já Cadastrado para Rateio '33' = Seu Número Inválido '34' = Título Já Rateado ou Baixado C066 45 C067 Número da Nota Fiscal C067 Número da nota fiscal referente a um título de cobrança, informado pelo Cedente. Este número é subordinado a uma série e local. Informação para repasse ao Sacado por ocasião de pagamento eletrônico. C068 Valor da Nota Fiscal C068 Valor constante da nota fiscal do Cedente referente ao título de cobrança. Informação para repasse ao Sacado por ocasião de pagamento eletrônico. C069 Data de Emissão da Nota Fiscal C069 Data de emissão constante da nota fiscal do Cedente referente ao título de cobrança. Utilizar o formato DDMMAAAA, onde: DD = dia MM = mês AAAA = ano C070 Quantidade de Títulos em Cobrança C070 Corresponde a quantidade de títulos em aberto na carteira de cobrança do cooperado. Só serão utilizados para informação do arquivo retorno. C071 Valor Total dos Títulos em Carteiras C071 Somatória dos valores dos títulos de cobrança enviados no lote do arquivo de acordo com o Código da Carteira. Só serão utilizados para informação do arquivo retorno. C072 Número do Aviso de Lançamento C072 Número do aviso de lançamento do crédito referente a(os) título(s) de cobrança, que poderá ser utilizado no extrato de conta corrente. Para uso na conciliação automática, será utilizado apenas 6 posições numéricas. C073 Mensagem 1 / 2 C073 Texto referente a mensagens que serão impressas em todos os bloquetos referentes ao mesmo lote. Estes campos não serão utilizados no arquivo retorno. C074 Valor / Percentual do Título C074 Valor ou percentual do título para Rateio de Crédito. Quando o valor for expresso em percentual, deve ser informado com 3 decimais C075 Data Limite para Pagamento do Título Data limite para pagamento do título. Utilizar o formato DDMMAAAA, onde: DD = dia MM = mês C075 46 AAAA = ano C077 Uso livre banco/empresa C077 Uso livre Banco/Empresa ou Autorização de Pagamento Parcial 1 – Não autoriza pagamento parcial 2 – Autoriza pagamentos parciais C078 Identificação do tipo de pagamento C078 Registro opcional para Identificação de Tipo de Pagamento 01 = Aceita qualquer valor 02 = Entre mínimo e máximo 03 = Não aceita pagamento com valor divergente C079 Quantidade de Pagamentos Possíveis C079 01 = Máximo 1 pagamento por boleto C080 Tipo de valor informado C080 Identificar o tipo de valor informado 2 = valor (R$) C081 Valor máximo do título C081 Identificar o valor máximo a ser cobrado. C082 Valor mínimo do título Identificar o valor mínimo a ser cobrado. C082 47 5.3.3 Detalhamento para o DDA (Débito Direto Autorizado) No retorno com a confirmação do título, para títulos DDA, será gerada o mesmo movimento de entrada confirmada (ocorrência 02 – posições 16 a 17 do segmento T), porém será gerado o novo motivo “A4 – Sacado DDA” (posições 214 a 223 –segmento T). 5.3.4 G001 G – Campos Genérico Código do Banco na Compensação G001 Código fornecido pelo Banco Central para identificação do Banco que está recebendo ou enviando o arquivo, com o qual se firmou o contrato de prestação de serviços. G002 Lote de Serviço G002 Número seqüencial para identificar univocamente um lote de serviço. Criado e controlado pelo responsável pela geração magnética dos dados contidos no arquivo. Preencher com '0001' para o primeiro lote do arquivo. Para os demais: número do lote anterior acrescido de 1. O número não poderá ser repetido dentro do arquivo. Se registro for Header do Arquivo preencher com '0000' Se registro for Trailer do Arquivo preencher com '9999' G003 Tipo de Registro G003 Código adotado pela FEBRABAN para identificar o tipo de registro. Domínio: '0' = Header de Arquivo '1' = Header de Lote '2' = Registros Iniciais do Lote '3' = Detalhe '4' = Registros Finais do Lote '5' = Trailer de Lote '9' = Trailer de Arquivo G004 Uso Exclusivo FEBRABAN / CNAB G004 Texto de observações destinado para uso exclusivo da FEBRABAN. Preencher com Brancos. G005 Tipo de Inscrição da Empresa G005 Código que identifica o tipo de inscrição da Empresa ou Pessoa Física perante uma Instituição governamental.Domínio: '1' = CPF '2' = CGC / CNPJ G006 Número de Inscrição da Empresa Número de inscrição da Empresa ou Pessoa Física perante uma Instituição G006 48 governamental. Quando o Tipo de Inscrição for igual a zero (não informado), preencher com zeros. G007 Código do Convênio no Banco G007 Código adotado pelo Banco para identificar o Contrato entre este e a Empresa Cliente. G008 Agência Mantenedora da Conta G008 Código adotado pelo Banco responsável pela conta, para identificar a qual unidade está vinculada a conta corrente. G009 Dígito Verificador da Agência G009 Código adotado pelo Banco responsável pela conta corrente, para verificação da autenticidade do Código da Agência. G010 Número da Conta Corrente G010 Número adotado pelo Banco, para identificar univocamente a conta corrente utilizada pelo Cliente. G011 Dígito Verificador da Conta G011 Código adotado pelo responsável pela conta corrente, para verificação da autenticidade do Número da Conta Corrente. Para os Bancos que se utilizam de duas posições para o Dígito Verificador do Número da Conta Corrente, preencher este campo com a 1ª posição deste dígito. Exemplo : Número C/C = 45981-36 Neste caso Dígito Verificador da Conta = 3 G012 Dígito Verificador da Agência / Conta Corrente G012 Código adotado pelo Banco responsável pela conta corrente, para verificação da autenticidade do par Código da Agência / Número da Conta Corrente. Para os Bancos que se utilizam de duas posições para o Dígito Verificador do Número da Conta Corrente, preencher este campo com a 2ª posição deste dígito. Exemplo : Número C/C = 45981-36 Neste caso Dígito Verificador da Ag/Conta = 6 G013 Nome G013 Nome que identifica a pessoa, física ou jurídica, a qual se quer fazer referência. G014 Nome do Banco G014 Nome que identifica o Banco que está recebendo ou enviando o arquivo. G015 Código Remessa / Retorno Código adotado pela FEBRABAN para qualificar o envio ou devolução de arquivo entre a Empresa Cliente e o Banco prestador dos Serviços. G015 49 Domínio: '1' = Remessa (Cooperado Cooperativa) '2' = Retorno (Cooperativa Cooperado) G016 Data de Geração do Arquivo G016 Data da criação do arquivo. Utilizar o formato DDMMAAAA, onde : DD = dia MM = mês AAAA = ano G017 Hora de Geração do Arquivo G017 Hora da criação do arquivo. Utilizar o formato HHMMSS, onde : HH = hora MM = minuto SS = segundo G018 Número Seqüencial do Arquivo G018 Número sequencial adotado e controlado pelo responsável pela geração do arquivo, para ordenar a disposição dos arquivos encaminhados. A numeração deve mudar a cada arquivo gerado pela empresa. G019 Número da Versão do Layout do Arquivo G019 Código adotado pela FEBRABAN para identificar qual a versão de layout do arquivo encaminhado. O código é composto de: Versão = 2 dígitos Release = 1 dígito G020 Densidade de Gravação do Arquivo G020 Densidade de gravação (BPI), do arquivo encaminhado. Domínio: 1600 BPI 6250 BPI G021 Para Uso Reservado do Banco G021 Texto de observações destinado para uso exclusivo do Banco. G022 Para Uso Reservado da Empresa G022 Texto de observações destinado para uso exclusivo da Empresa. G025 Tipo de Serviço Código adotado pela FEBRABAN para indicar o tipo de serviço / produto (processo) contido no arquivo / lote. G025 50 Domínio: '01' = Cobrança '03' = Bloqueto Eletrônico '04' = Conciliação Bancária '05' = Débitos '06' = Custódia de Cheques '07' = Gestão de Caixa '08' = Consulta/Informação Margem '09' = Averbação da Consignação/Retenção '10' = Pagamento Dividendos ‘11’ = Manutenção da Consignação ‘12’ = Consignação de Parcelas ‘13’ = Glosa da Consignação (INSS) ‘14’ = Consulta de Tributos a pagar '20' = Pagamento Fornecedor ‘22’ = Pagamento de Contas, Tributos e Impostos ‘25’ = Compror ‘26’ = Compror Rotativo '29' = Alegação do Sacado '30' = Pagamento Salários ‘32’ = Pagamento de honorários ‘33’ = Pagamento de bolsa auxílio ‘34’ = Pagamento de prebenda (remuneração a padres e sacerdotes) '40' = Vendor '41' = Vendor a Termo '50' = Pagamento Sinistros Segurados '60' = Pagamento Despesas Viajante em Trânsito '70' = Pagamento Autorizado '75' = Pagamento Credenciados ‘77’ = Pagamento de Remuneração '80' = Pagamento Representantes / Vendedores Autorizados '90' = Pagamento Benefícios '98' = Pagamentos Diversos G028 Tipo de Operação G028 Código adotado pela FEBRABAN para identificar a transação que será realizada com os registros detalhe do lote. Domínio: 'C' = 'D' = 'E' = 'G' = 'I' = 'R' = 'T' = G029 Lançamento a Crédito Lançamento a Débito Extrato para Conciliação Extrato para Gestão de Caixa Informações de Títulos Capturados do Próprio Banco Arquivo Remessa Arquivo Retorno Forma de Lançamento Código adotado pela FEBRABAN para identificar a operação que está contida no lote. Domínio: '01' = Crédito em Conta Corrente '02' = Cheque Pagamento / Administrativo '03' = DOC/TED (1) (2) '04' = Cartão Salário (somente para Tipo de Serviço = '30') '05' = Crédito em Conta Poupança '10' = OP à Disposição ‘11’ = Pagamento de Contas e Tributos com Código de Barras ‘16’ = Tributo - DARF Normal G029 51 ‘17’ = Tributo - GPS (Guia da Previdência Social) ‘18’ = Tributo - DARF Simples ‘19’ = Tributo - IPTU – Prefeituras '20' = Pagamento com Autenticação ‘21’ = Tributo – DARJ ‘22’ = Tributo - GARE-SP ICMS ‘23’ = Tributo - GARE-SP DR ‘24’ = Tributo - GARE-SP ITCMD ‘25’ = Tributo - IPVA ‘26’ = Tributo - Licenciamento ‘27’ = Tributo – DPVAT '30' = Liquidação de Títulos do Próprio Banco '31' = Pagamento de Títulos de Outros Bancos '40' = Extrato de Conta Corrente '41' = TED – Outra Titularidade (1) '43' = TED – Mesma Titularidade (1) ‘44’ = TED para Transferência de Conta Investimento '50' = Débito em Conta Corrente '70' = Extrato para Gestão de Caixa ‘71’ = Depósito Judicial em Conta Corrente ‘72’ = Depósito Judicial em Poupança ‘73’ = Extrato de Conta Investimento (1) A identificação da titularidade também poderá ser feita a partir do campo G005, “Tipo de Inscrição do Favorecido”, no registro detalhe, segmento “B”, a critério de cada banco. Neste caso prevalecerá o código “03” ou “41”. (2) A câmara pela qual transitará a transferência também poderá ser identificada a partir do campo P001, “Código da Câmara Centralizadora”, no registro detalhe, segmento “A”, a critério de cada banco, com preenchimento a saber: Forma Lançamento Código da Câmara Centralizadora 03 018/700 41/43 018 (3) Para a forma de lançamento ‘11’ – Pagamento de Contas e Tributos com código de barras, caso o tributo FGTS a ser pago, pertencer aos convênios 0181 - Caixa – Arrecadação do FGTS – Recolhimento Recursal (418) ou Filantrópico (604) e 0182 – Caixa _ Arrecadação do FGTS – Recolhimento Parcelamento sem Multa (327,337 e 345) é obrigatório preencher as Informações Complementares de Tributo no segmento W. Este campo não será utilizado pela Cobrança. G030 Número da Versão do Layout do Lote G030 Código adotado pela FEBRABAN para identificar qual a versão de layout do lote de arquivo encaminhado. O código é composto de: Versão = 2 dígitos Release = 1 dígito G031 Mensagem 1 / 2 Texto referente a mensagens que serão impressas nos documentos e/ou avisos a serem emitidos. Informação 1: Genérica. Quando informada constará em todos os avisos e/ou documentos G031 52 originados dos detalhes desse lote. Informada no Header do Lote. Informação 2: Específica. Quando informada constará apenas naquele aviso ou documento identificado pelo detalhe. Informada no Segmento A. Formatação para identificação para o SIAPE : Posição 178 a 197 (20 posições), onde : Orgão = 178 a 182 / UPAG = 183 a 191 / UG = 192 a 197. Formatação para identificação de deposito judicial – Obrigatório para as Formas de Lançamentos = 71 e 72 : Posição 198 a 215 (18 posições) Formatação para Identificação da Situação Funcional : Posição 216 a 216 (1 posição) Domínio deste campo : 1 = Ativo 2 = Pensão Alimentícia Ativo 3 4 5 = Pensionista 6 = Pensão Alimentícia Pensionista A informação 2 pode ser agregada à mensagem contida na informação 1, expandindo assim para até 80 dígitos o tamanho da mensagem. G032 Endereço G032 Texto referente a localização da rua / avenida, número, complemento e bairro utilizado para entrega de correspondência. Utilizado também para endereço de e-mail para entrega eletrônica da informação e para número de celular para envio de mensagem SMS. G033 Cidade G033 Texto referente ao nome do município componente do endereço utilizado para entrega de correspondência. G034 CEP G034 Código adotado pela EBCT (Empresa Brasileira de Correios e Telégrafos), para identificação de logradouros. G035 Sufixo do CEP G035 Código adotado pela EBCT (Empresa Brasileira de Correios e Telégrafos), para complementação do código de CEP. G036 Estado / Unidade da Federação Código do estado, unidade da federação componente do endereço utilizado para entrega de correspondência. G036 53 G037 Quantidade de Contas para Conciliação (Lotes) G037 Número indicativo de lotes de Conciliação Bancária enviados no arquivo. Somatória dos registros de tipo 1 e Tipo de Operação = 'E'. Campo específico para o serviço de Conciliação Bancária. G038 Número Seqüencial do Registro no Lote G038 Número adotado e controlado pelo responsável pela geração magnética dos dados contidos no arquivo, para identificar a seqüência de registros encaminhados no lote. Deve ser inicializado sempre em '1', em cada novo lote. G039 Código de Segmento do Registro Detalhe G039 Código adotado pela FEBRABAN para identificar o segmento do registro. G040 Tipo de Moeda G040 Código adotado pela FEBRABAN para identificar a moeda utilizada para expressar o valor do documento. Baseada em tabela padrão S.W.I.F.T., acrescida dos principais índices nacionais. Domínio: 'BTN' = Bônus do Tesouro Nacional + TR 'BRL' = Real 'USD' = Dólar Americano 'PTE' = Escudo Português 'FRF' = Franco Francês 'CHF' = Franco Suíço 'JPY' = Ien Japonês 'IGP' = Índice Geral de Preços 'IGM' = Índice Geral de Preços de Mercado 'GBP' = Libra Esterlina 'ITL' = Lira Italiana 'DEM' = Marco Alemão 'TRD' = Taxa Referencial Diária 'UPC' = Unidade Padrão de Capital 'UPF' = Unidade Padrão de Financiamento 'UFR' = Unidade Fiscal de Referência 'XEU' = Unidade Monetária Européia G041 Quantidade da Moeda G041 Número de unidades do tipo de moeda identificada para cálculo do valor do documento. G042 Valor do Documento (Nominal) G042 Valor Nominal do documento, expresso em moeda corrente. G043 Número do Documento Atribuído pelo Banco (Nosso Número) Número atribuído pelo Banco para identificar o lançamento, que será utilizado nas manutenções do mesmo. G043 54 G044 Data de Vencimento Nominal G044 Data de vencimento nominal. Utilizar o formato DDMMAAAA, onde: DD = dia MM = mês AAAA = ano G045 Valor do Abatimento G045 Valor do abatimento (redução do valor do documento, devido a algum problema), expresso em moeda corrente. G046 Valor do Desconto G046 Valor de desconto (bonificação) sobre valor nominal do documento, expresso em moeda corrente. G047 Valor da Mora G047 Valor do juros de mora expresso em moeda corrente. G048 Valor da Multa G048 Valor da multa expresso em moeda corrente. G049 Quantidade de Lotes do Arquivo G049 Número obtido pela contagem dos lotes enviados no arquivo. Somatória dos registros de tipo 1. G050 Valor do Imposto de Renda G050 Valor do Imposto de Renda sobre o valor do documento, expresso em moeda corrente. G051 Valor do Imposto sobre Serviços G051 Valor do Imposto sobre Serviços sobre o valor do documento, expresso em moeda corrente. G052 Valor do Imposto sobre Operações Financeiras G052 Valor do Imposto sobre Operações Financeiras sobre o valor do documento, expresso em moeda corrente. G053 Valor de Outras Deduções G053 Valor descontado do valor do documento, expresso em moeda corrente. G054 Valor de Outros Acréscimos Valor somado ao valor do documento, expresso em moeda corrente. G054 55 G055 Valor de INSS G055 Valor de contribuição ao INSS sobre o valor do documento, expresso em moeda corrente. G056 Quantidade de Registros do Arquivo G056 Número obtido pela contagem dos registros enviados no arquivo. Somatória dos registros de tipo 0, 1, 3, 5 e 9. G057 Quantidade de Registros do Lote G057 Número obtido pela contagem dos registros enviados no lote do arquivo. Somatória dos registros de tipo 1, 2, 3, 4 e 5. Registros de tipo 2 e 4 são utilizados apenas em alguns produtos (exemplo: Extrato para Gestão de Caixa). G058 Somatória de Quantidade de Moedas G058 Valor obtido pela somatória das quantidades de moeda dos registros de detalhe (Registro = '3' / Código de Segmento = {'A' / 'J'}). G059 Código das Ocorrências para Retorno/Remessa Código adotado pela FEBRABAN para identificar as ocorrências detectadas no processamento. Pode-se informar até 5 ocorrências simultaneamente, cada uma delas codificada com dois dígitos, conforme relação abaixo. Domínio: '00' = Crédito ou Débito Efetivado Este código indica que o pagamento foi confirmado '01' = Insuficiência de Fundos - Débito Não Efetuado '02' = Crédito ou Débito Cancelado pelo Pagador/Credor '03' = Débito Autorizado pela Agência - Efetuado 'AA' = Controle Inválido 'AB' = Tipo de Operação Inválido 'AC' = Tipo de Serviço Inválido 'AD' = Forma de Lançamento Inválida 'AE' = Tipo/Número de Inscrição Inválido 'AF' = Código de Convênio Inválido 'AG' = Agência/Conta Corrente/DV Inválido 'AH' = Nº Seqüencial do Registro no Lote Inválido 'AI' = Código de Segmento de Detalhe Inválido 'AJ' = Tipo de Movimento Inválido 'AK' = Código da Câmara de Compensação do Banco Favorecido/Depositário Inválido 'AL' = Código do Banco Favorecido ou Depositário Inválido 'AM' = Agência Mantenedora da Conta Corrente do Favorecido Inválida 'AN' = Conta Corrente/DV do Favorecido Inválido 'AO' = Nome do Favorecido Não Informado 'AP' = Data Lançamento Inválido 'AQ' = Tipo/Quantidade da Moeda Inválido 'AR' = Valor do Lançamento Inválido 'AS' = Aviso ao Favorecido - Identificação Inválida 'AT' = Tipo/Número de Inscrição do Favorecido Inválido 'AU' = Logradouro do Favorecido Não Informado 'AV' = Nº do Local do Favorecido Não Informado 'AW' = Cidade do Favorecido Não Informada 'AX' = CEP/Complemento do Favorecido Inválido G059 56 'AY' = Sigla do Estado do Favorecido Inválida 'AZ' = Código/Nome do Banco Depositário Inválido 'BA' = Código/Nome da Agência Depositária Não Informado 'BB' = Seu Número Inválido 'BC' = Nosso Número Inválido 'BD' = Inclusão Efetuada com Sucesso 'BE' = Alteração Efetuada com Sucesso 'BF' = Exclusão Efetuada com Sucesso 'BG' = Agência/Conta Impedida Legalmente ‘BH’= Empresa não pagou salário ‘BI’ = Falecimento do mutuário ‘BJ’ = Empresa não enviou remessa do mutuário ‘BK’= Empresa não enviou remessa no vencimento ‘BL’ = Valor da parcela inválida ‘BM’= Identificação do contrato inválida ‘BN’ = Operação de Consignação Incluída com Sucesso ‘BO’ = Operação de Consignação Alterada com Sucesso ‘BP’ = Operação de Consignação Excluída com Sucesso ‘BQ’ = Operação de Consignação Liquidada com Sucesso 'CA' = Código de Barras - Código do Banco Inválido 'CB' = Código de Barras - Código da Moeda Inválido 'CC' = Código de Barras - Dígito Verificador Geral Inválido 'CD' = Código de Barras - Valor do Título Inválido 'CE' = Código de Barras - Campo Livre Inválido 'CF' = Valor do Documento Inválido 'CG' = Valor do Abatimento Inválido 'CH' = Valor do Desconto Inválido 'CI' = Valor de Mora Inválido 'CJ' = Valor da Multa Inválido 'CK' = Valor do IR Inválido 'CL' = Valor do ISS Inválido 'CM' = Valor do IOF Inválido 'CN' = Valor de Outras Deduções Inválido 'CO' = Valor de Outros Acréscimos Inválido 'CP' = Valor do INSS Inválido 'HA' = Lote Não Aceito 'HB' = Inscrição da Empresa Inválida para o Contrato 'HC' = Convênio com a Empresa Inexistente/Inválido para o Contrato 'HD' = Agência/Conta Corrente da Empresa Inexistente/Inválido para o Contrato 'HE' = Tipo de Serviço Inválido para o Contrato 'HF' = Conta Corrente da Empresa com Saldo Insuficiente 'HG' = Lote de Serviço Fora de Seqüência 'HH' = Lote de Serviço Inválido `HI` = Arquivo não aceito `HJ` = Tipo de Registro Inválido `HK` = Código Remessa / Retorno Inválido `HL` = Versão de layout inválida `HM` = Mutuário não identificado `HN` = Tipo do beneficio não permite empréstimo `HO` = Beneficio cessado/suspenso `HP` = Beneficio possui representante legal `HQ` = Beneficio é do tipo PA (Pensão alimentícia) `HR` = Quantidade de contratos permitida excedida `HS` = Beneficio não pertence ao Banco informado `HT` = Início do desconto informado já ultrapassado `HU`= Número da parcela inválida `HV`= Quantidade de parcela inválida `HW`= Margem consignável excedida para o mutuário dentro do prazo do contrato `HX` = Empréstimo já cadastrado `HY` = Empréstimo inexistente 57 `HZ` = Empréstimo já encerrado `H1` = Arquivo sem trailer `H2` = Mutuário sem crédito na competência `H3` = Não descontado – outros motivos `H4` = Retorno de Crédito não pago `H5` = Cancelamento de empréstimo retroativo `H6` = Outros Motivos de Glosa ‘H7’ = Margem consignável excedida para o mutuário acima do prazo do contrato ‘H8’ = Mutuário desligado do empregador ‘H9’ = Mutuário afastado por licença ‘IA’ = Primeiro nome do mutuário diferente do primeiro nome do movimento do censo ou diferente da base de Titular do Benefício 'TA' = Lote Não Aceito - Totais do Lote com Diferença 'YA' = Título Não Encontrado 'YB' = Identificador Registro Opcional Inválido 'YC' = Código Padrão Inválido 'YD' = Código de Ocorrência Inválido 'YE' = Complemento de Ocorrência Inválido 'YF' = Alegação já Informada Observação: As ocorrências iniciadas com 'ZA' tem caráter informativo para o cliente 'ZA' = Agência / Conta do Favorecido Substituída ‘ZB’ = Divergência entre o primeiro e último nome do beneficiário versus primeiro e último nome na Receita Federal ‘ZC’ = Confirmação de Antecipação de Valor ‘ZD’ = Antecipação parcial de valor G060 Tipo de Movimento G060 Código adotado pela FEBRABAN, para identificar o tipo de movimentação enviada no arquivo. Domínio: '0' = Indica INCLUSÃO ‘1’ = Indica CONSULTA '3' = Indica ESTORNO (somente para retorno) '5' = Indica ALTERAÇÃO ‘7` = Indica LIQUIDAÇAO '9' = Indica EXCLUSÃO G061 Código da Instrução para Movimento Código adotado pela FEBRABAN, para identificar a ação a ser realizada com o lançamento enviado no arquivo. Domínio: '00' = Inclusão de Registro Detalhe Liberado '09' = Inclusão do Registro Detalhe Bloqueado '10' = Alteração do Pagamento Liberado para Bloqueado (Bloqueio) '11' = Alteração do Pagamento Bloqueado para Liberado (Liberação) '17' = Alteração do Valor do Título '19' = Alteração da Data de Pagamento '23' = Pagamento Direto ao Fornecedor - Baixar '25' = Manutenção em Carteira - Não Pagar '27' = Retirada de Carteira - Não Pagar '33' = Estorno por Devolução da Câmara Centralizadora (somente para Tipo de Movimento = '3') '40' = Alegação do Sacado '99' = Exclusão do Registro Detalhe Incluído Anteriormente G061 58 G062 Código Padrão G062 Código adotado pela FEBRABAN para identificar o formato do campo de ocorrência do Sacado. Domínio: '01' = Formato Livre '02' = Formato Ocorrência (Descrição A002) G063 Código de Barras G063 Código adotado pela FEBRABAN para identificar o Título. Especificações do Código de Barras do Bloqueto de Cobrança - Ficha de Compensação (Modelo CADOC 24044-4, Carta-Circular Bacen Nrº 2.926, de 25.07.2000). G064 Número do Documento Atribuído pela Empresa (Seu Número) G064 Número atribuído pela Empresa (Pagador) para identificar o documento de Pagamento (Nota Fiscal, Nota Promissória, etc.). G065 Código da Moeda G065 Código adotado pela FEBRABAN para identificar a moeda referenciada no Título Domínio: '01' = Reservado para Uso Futuro '02' = Dólar Americano Comercial (Venda) '03' = Dólar Americano Turismo (Venda) '04' = ITRD '05' = IDTR '06' = UFIR Diária '07' = UFIR Mensal '08' = FAJ-TR '09' = Real '10' = TR '11' = IGPM '12' = CDI '13' = Percentual do CDI ‘14’ = Euro G066 Número do Aviso de Débito G066 Número atribuído pelo Banco para identificar um Débito efetuado na Conta Corrente a partir do(s) pagamento(s) efetivado(s), visando facilitar a Conciliação Bancária. G067 Identificação de Registro Opcional Código adotado pela FEBRABAN para identificação de registros opcionais. Domínio: '01' = Informação de Dados do Sacador Avalista '02' = Alegação do Pagador '03' = Informação de Dados do Pagador ‘04’ = Informação de Dados de Cheques Utilizados ‘11’ = Informações sobre dados de parcelas de compror '50' = Informação de Dados para Rateio de Crédito '51' = Informações de Notas Fiscais G067 59 ‘52’ = identificação dos entes envolvidos no processo de pagamento. G068 Data de Gravação Remessa / Retorno G068 Data da gravação do arquivo de remessa ou retorno. Utilizar o formato DDMMAAAA, onde : DD = dia MM = mês AAAA = ano G069 Identificação do Título no Banco G069 Número adotado pelo Instituição Financeira (Cooperativa) para identificar o Título. Nosso número é formado pela conta corrente (08 dígitos) + a numeração sequencial do boleto (09 números), totalizando 17 números. Exemplo: Conta 0220665-8 Boleto: 000000254 Nosso número será: 02206658000000254 O campo “nosso número” deve ser informado pela empresa no envio do arquivo remessa. Essa numeração ao ser registrada será informada nos relatórios e no retorno da cobrança. G070 Valor Nominal do Título G070 Valor original do Título. Quando o valor for expresso em moeda corrente, utilizar 2 decimais. Quando o valor for expresso em moeda variável, utilizar 5 decimais. G071 Data da Emissão do Título G071 Data de emissão do Título. Utilizar o formato DDMMAAAA, onde: DD = dia MM = mês AAAA = ano G072 Identificação do Título na Empresa G072 Campo destinado para uso da Empresa Cedente para identificação do Título. G073 Código da Multa Código adotado pela FEBRABAN para identificação do critério de pagamento de pena pecuniária, a ser aplicada pelo atraso do pagamento do Título. G073 60 Domínio: '1' = Valor Fixo '2' = Percentual G074 Data da Multa G074 Data a partir da qual a multa deverá ser cobrada. Na ausência, será considerada a data de vencimento. Utilizar o formato DDMMAAAA, onde: DD = dia MM = mês AAAA = ano G075 Valor / Percentual a Ser Aplicado Valor ou percentual de multa a pagamento. G076 G075 ser aplicado sobre o valor do Título, por atraso no Valor da Tarifa / Custas G076 Valor da tarifa cobrada pelo serviço prestado pelo Banco Cedente referentes ao Título, expresso em moeda corrente. G077 Valor do IOF Recolhido G077 Valor do IOF - Imposto sobre Operações Financeiras - recolhido sobre o Título, expresso em moeda corrente. G078 Valor Líquido a ser Creditado G078 Valor efetivo a ser creditado referente ao Título, expresso em moeda corrente. G079 Número Remessa / Retorno G079 Número sequencial adotado e controlado pelo responsável pela geração do arquivo, para ordenar a disposição dos arquivos encaminhados. A numeração deve mudar a cada arquivo gerado pela empresa. O sequencial da remessa deve ser o mesmo do Header de Arquivo (G018). G080 Data do Saldo Inicial G080 Data considerada para determinar o saldo inicial. Utilizar o formato DDMMAAAA, onde: DD = dia MM = mês AAAA = ano G081 Situação do Saldo Inicial (D/C) Código adotado pela FEBRABAN para determinar a condição, credora ou devedora, da Conta Corrente no instante (data ou data e hora) inicial. Domínio: 'D' = Devedor G081 61 'C' = Credor G082 Posição do Saldo Inicial G082 Código adotado pela FEBRABAN para determinar a composição do saldo inicial da Conta Corrente, ou seja, se o saldo inicial está sujeito a estornos (Parcial) ou não (Final), ou se é ainda um saldo Intra-Dia. Domínio: 'P' = Parcial 'F' = Final 'I' = Intra-Dia G083 Número de Seqüência do Extrato G083 Número seqüencial, adotado e controlado pelo Banco responsável pela emissão do Extrato, para identificar a série de extratos correspondentes da Conta Corrente do Cliente. A seqüência é específica por tipo de Extrato (Conciliação Bancária ou Gestão de Caixa). G084 Natureza do Lançamento G084 Identifica se o Lançamento incide sobre valores disponíveis ou bloqueados, possibilitando a recomposição das posições dos saldos. Domínio: 'DPV' = TIPO DISPONÍVEL Lançamento ocorrido em Saldo Disponível 'SCR' = TIPO VINCULADO Lançamento ocorrido em Saldo Disponível ou Vinculado (a critério de cada banco), porém pendente de liberação por regras internas do banco 'SSR' = TIPO BLOQUEADO Lançamento ocorrido em Saldo Bloqueado 'CDS' = COMPOSIÇÃO DE DIVERSOS SALDOS Lançamento ocorrido em diversos saldos A condição de recurso Disponível, Vinculado ou Bloqueado para os códigos, SCR, SSR e CDS é critério de cada banco. G085 Tipo do Complemento do Lançamento G085 Código adotado pela FEBRABAN para identificar a padronização a ser utilizada no complemento. Domínio: '00' = Sem Informação do Complemento do Lançamento '01' = Identificação da Origem do Lançamento G086 Complemento do Lançamento G086 Texto de informações complementares ao Lançamento. Para Tipo do Complemento = 01, o campo complemento terá o seguinte formato: Banco Origem Lançamento 114 116 3 Num 62 Agência Origem Lançamento Uso Exclusivo FEBRABAN/ CNAB G087 117 122 121 5 133 12 Num Alfa preencher com brancos Identificação de Isenção do CPMF G087 Código adotado pela FEBRABAN para identificação de Lançamentos desobrigados de recolhimento do CPMF. Domínio: 'S' = Isento 'N' = Não Isento G088 Data Contábil G088 Data de efetivação do Lançamento. Utilizar o formato DDMMAAAA, onde: DD = dia MM = mês AAAA = ano G089 Data do Lançamento G089 Data de ocorrência dos fatos, itens, componentes do extrato bancário. Utilizar o formato DDMMAAAA, onde: DD = dia MM = mês AAAA = ano G090 Valor do Lançamento G090 Valor do Lançamento efetuado, expresso em moeda corrente. G091 Tipo do Lançamento: Valor a Débito / Crédito G091 Código adotado pela FEBRABAN para caracterizar o item que está sendo representado no extrato bancário. Domínio: 'D' = Débito 'C' = Crédito G092 Categoria do Lançamento Código adotado pela FEBRABAN, para identificar a categoria padrão do Lançamento, para conciliação entre Bancos. Domínio: Débitos: '101' = '102' = '103' = '104' = '105' = '106' = '107' = Cheques Encargos Estornos Lançamento Avisado Tarifas Aplicação Empréstimo / Financiamento G092 63 '108' '109' '110' '111' '112' '113' '114' '115' '117' '118' '119' '120' '121' '122' = = = = = = = = = = = = = = Câmbio CPMF IOF Imposto de Renda Pagamento Fornecedores Pagamentos Salário Saque Eletrônico Ações Transferência entre Contas Devolução da Compensação Devolução de Cheque Depositado Transferência Interbancária (DOC, TED) Antecipação a Fornecedores OC / AEROPS Créditos: '201' = Depósitos '202' = Líquido de Cobrança '203' = Devolução de Cheques '204' = Estornos '205' = Lançamento Avisado '206' = Resgate de Aplicação '207' = Empréstimo / Financiamento '208' = Câmbio '209' = Transferência Interbancária (DOC, TED) '210' = Ações '211' = Dividendos '212' = Seguro '213' = Transferência entre Contas '214' = Depósitos Especiais '215' = Devolução da Compensação ‘216’ = OCT ‘217’ = Pagamentos Fornecedores ‘218’ = Pagamentos Diversos ‘219’ = Pagamentos Salários G093 Código do Histórico do Lançamento no Banco G093 Código adotado por cada Banco para identificar o descritivo do Lançamento. Observar que no Extrato de Conta Corrente para Conciliação Bancária este campo possui 4 caracteres, enquanto no Extrato para Gestão de Caixa ele possui 5 caracteres. G094 Descrição do Histórico do Lançamento no Banco G094 Texto descritivo do histórico do Lançamento do extrato bancário. G095 Número Documento / Complemento G095 Número que identifica o documento que gerou o Lançamento. Para uso na conciliação automática de Conta Corrente, o número do documento não pode ser maior que 6 posições numéricas. O complemento está limitado de acordo com as restrições de cada banco. G096 Limite da Conta Valor do limite de crédito disponível para o correntista. G096 64 G097 Data do Saldo Final G097 Data considerada para o determinar o saldo final. Utilizar o formato DDMMAAAA, onde: DD = dia MM = mês AAAA = ano G098 Situação do Saldo Final (D/C) G098 Código adotado pela FEBRABAN para determinar a condição, credora ou devedora, da Conta Corrente no instante (data ou data e hora) final. Domínio: 'C' = Credor 'D' = Devedor G099 Posição do Saldo Final G099 Código adotado pela FEBRABAN para determinar a composição do saldo final da Conta Corrente, ou se é ainda um saldo Intra-Dia. Domínio: 'F' = Final 'P' = Parcial 'I' = Intra-Dia G100 Código para identificação do SMS G100 Código adotado pela Cooperativa para identificar se o SMS será enviado ao pagador. Domínio: '0' = Não enviar SMS '1' = SMS com a linha digitável do boleto + mensagem padrão AILOS. '2' = SMS sem a linha digitável (apenas a mensagem padrão AILOS). Exemplo mensagem com linha numérica do boleto: Prezado pagador! Identificamos um boleto com VENCIMENTO P/ HOJE. Boleto: #LinhaDigitavel# Exemplo mensagem sem a linha digitável: Prezado pagador! Identificamos que você possui um boleto VENCIDO. Efetue o pagamento do boleto para evitar pendência. G101 SMS antes do vencimento do boleto Código adotado pela Cooperativa para identificar se o SMS será enviado 01 dia antes do vencimento do boleto. Domínio: '0' = Não enviar SMS '1' = Enviar SMS. G101 65 G102 SMS no vencimento do boleto G102 Código adotado pela Cooperativa para identificar se o SMS será enviado no dia do Vencimento do boleto. Domínio: '0' = Não enviar SMS '1' = Enviar SMS. G103 SMS após o vencimento do boleto Código adotado pela Cooperativa para identificar se o SMS será enviado 01 dia após o vencimento do boleto. Domínio: '0' = Não enviar SMS '1' = Enviar SMS. G103 66 TABELA COM MOTIVOS DE REJEIÇÃO CARTORÁRIA Todos os motivos listados na tabeça abaixo, fazem parte da ocorrência de retorno 89 – Rejeição cartorária. 01 Data da apresentação inferior à data de vencimento. 02 Falta de comprovante da prestação de serviço. 03 Nome do sacado incompleto/incorreto. 04 Nome do cedente incompleto/incorreto. 05 Nome do sacador incompleto/incorreto. 06 Endereço do sacado insuficiente. 07 CNPJ/CPF do sacado inválido/incorreto. 08 CNPJ/CPF incompatível c/ o nome do sacado/sacador/avalista 09 CNPJ/CPF do sacado incompatível com o tipo de documento. 10 CNPJ/CPF do sacador incompatível com a espécie. 11 Título aceito sem a assinatura do sacado. 12 Título aceito rasurado ou rasgado. 13 Título aceito – falta título (ag ced: enviar). 14 CEP incorreto. 15 Praça de pagamento incompatível com endereço. 16 Falta número do título. 17 Título sem endosso do cedente ou irregular. 18 Falta data de emissão do título. 19 Título aceito: valor por extenso diferente do valor por numérico. 20 Data de emissão posterior ao vencimento. 21 Espécie inválida para protesto. 22 CEP do sacado incompatível com a praça de protesto. 23 Falta espécie do título. 24 Saldo maior que o valor do título. 25 Tipo de endosso inválido. 26 Devolvido por ordem judicial 27 Dados do título não conferem com disquete 28 Sacado e Sacador/Avalista são a mesma pessoa 29 Corrigir a espécie do título 30 Aguardar um dia útil após o vencimento para protestar 31 Data do vencimento rasurada 32 Vencimento – extenso não confere com número 33 Falta data de vencimento no título 34 DM/DMI sem comprovante autenticado ou declaração 35 Comprovante ilegível para conferência e microfilmagem 36 Nome solicitado não confere com emitente ou sacado 37 Confirmar se são 2 emitentes. Se sim, indicar os dados dos 2 67 38 Endereço do sacado igual ao do sacador ou do portador 39 Endereço do apresentante incompleto ou não informado 40 Rua / Número inexistente no endereço 41 Informar a qualidade do endosso (M ou T) 42 Falta endosso do favorecido para o apresentante 43 Data da emissão rasurada 44 Protesto de cheque proibido – motivo 20/25/28/30 ou 35 45 Falta assinatura do emitente no cheque 46 Endereço do emitente no cheque igual ao do banco sacado 47 Falta o motivo da devolução no cheque ou motivo ilegível 48 Falta assinatura do sacador no título 49 Nome do apresentante não informado/incompleto/incorreto 50 Erro de preenchimento do título 51 Título com direito de regresso vencido 52 Título apresentado em duplicidade 53 Título já protestado 54 Letra de Câmbio vencida – falta aceite do sacado 55 Título – falta tradução por tradutor público 56 Falta declaração de saldo assinada no título 57 Contrato de Câmbio – falta conta gráfica 58 Ausência do Documento Físico 59 Sacado Falecido. 60 Sacado Apresentou Quitação do Título 61 Título de outra jurisdição territorial 62 Título com emissão anterior à concordata do sacado 63 Sacado consta na lista de falência 64 Apresentante não aceita publicação de edital 65 Dados do sacador em branco ou inválido 66 Titulo sem autorização para protesto por edital 67 Valor divergente entre título e comprovante 68 Condomínio não pode ser protestado para fins falimentares 99 Estorno por rejeição cartorária
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