UNIVERSIDADE REGIONAL DE BLUMENAU MI CBB Manual CNAB 240

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MANUAL TÉCNICO DE

COBRANÇA

BANCÁRIA

GERAÇÃO DE BOLETO PELO

SOFTWARE DO COOPERADO

PADRÃO CNAB 240 POSIÇÕES

Versão

Julho/2018

SUMÁRIO

1 OBJETIVO ........................................................................................................................... 4

2 PÚBLICO ALVO ................................................................................................................. 4

3 INTRODUÇÃO .................................................................................................................... 5

4 ESTRUTURA DO BOLETO BANCÁRIO AILOS 085 ................................................... 6

4.1 ESTRUTURAÇÃO DO BOLETO BANCÁRIO 085 ......................................................... 6

4.1.1 Dimensão do boleto........................................................................................................... 7

4.1.2 Estrutura do boleto ............................................................................................................ 8

4.1.3 Linha Digitável.................................................................................................................. 9

4.1.3.1 Cálculo do dígito verificar para Linha Digitável ........................................................ 10

4.1.3.2 Método de cálculo ...................................................................................................... 10

4.1.4 Código de barras ............................................................................................................. 11

4.1.4.1 Cálculo do dígito verificador para o código de barras ............................................... 12

4.1.4.2 Método de cálculo ...................................................................................................... 13

4.1.5 Fator de vencimento ........................................................................................................ 13

4.1.5.1 Fórmula sobre a data base .......................................................................................... 13

4.1.5.2 Tabela de correlação data/fator .................................................................................. 14

5 ARQUIVO DE REMESSA – CNAB 240 POSIÇÕES .................................................... 15

5.1 ESTRUTURA DO ARQUIVO ......................................................................................... 15

5.1.1 Composição do arquivo................................................................................................... 15

5.1.1.1 Lote de Serviço / Produto ........................................................................................... 16

5.1.1.2 Registro de Detalhe .................................................................................................... 16

5.1.1.2.1 Tamanho do Registro ............................................................................................... 16

5.1.1.2.2 Alinhamento de Campos .......................................................................................... 16

5.1.1.2.3 Nomenclatura dos campos para o Central AILOS ................................................... 17

5.1.2 Header e Trailer do Arquivo .......................................................................................... 18

5.1.2.1 Registro Header de Arquivo ...................................................................................... 18

5.1.2.2 Registro Trailer de Arquivo ....................................................................................... 19

5.2 SEVIÇO / PRODUTO ....................................................................................................... 19

5.2.1 AILOS Cobrança ............................................................................................................. 19

5.2.1.1 Descrição do Processo ................................................................................................ 19

5.2.1.1.1 Objetivo .................................................................................................................... 19

5.2.1.1.2 Públicos Participantes .............................................................................................. 20

5.2.1.1.3 Fluxo do Processo .................................................................................................... 20

5.2.1.1.4 Eventos ..................................................................................................................... 21

5.2.2 Header e Trailer do Lote ................................................................................................ 22

5.2.2.1 Registro Header de Lote ............................................................................................ 22

5.2.2.1.1 Registro trailer do lote ............................................................................................. 23

5.2.2.2 Registro Detalhe – Segmento P (Obrigatório – Remessa) ......................................... 24

5.2.2.3 Registro Detalhe – Segmento Q (Obrigatório - Remessa) ......................................... 25

5.2.2.4 Registro Detalhe – Segmento R “exclusivo para cobrança de multa” – Remessa) .... 26

5.2.2.5 Registro Detalhe - Segmento S (Opcional – Remessa) .............................................. 27

5.2.2.6 Registro Detalhe – Segmento T (Obrigatório Retorno) ............................................. 30

5.2.2.7 Registro Detalhe - Segmento U (Obrigatório Retorno).............................................. 31

5.2.3 Procedimentos para envio e recepção dos arquivos ........................................................ 31

 O beneficiário efetuará a geração dos arquivos remessa, sempre que houver movimentos

a serem enviados para a sua cooperativa de crédito, bem como o cadastro de novos títulos;.. 31

 Na necessidade de comandar instruções para o título já cadastrado, o beneficiário deverá

enviar a instrução para a cooperativa de crédito através do arquivo remessa; ......................... 31

5.3 DESCRIÇÃO DOS CAMPOS .......................................................................................... 32

5.3.1 Siglas ............................................................................................................................... 32

5.3.2 C - Títulos em Cobrança ................................................................................................. 33

5.3.3 Detalhamento para o DDA (Débito Direto Autorizado) ................................................. 47

 No retorno com a confirmação do título, para títulos DDA, será gerada o mesmo

movimento de entrada confirmada (ocorrência 02 – posições 16 a 17 do segmento T), porém

será gerado o novo motivo “A4 – Sacado DDA” (posições 214 a 223 –segmento T). ............ 47

5.3.4 G – Campos Genérico ..................................................................................................... 47

1 OBJETIVO

O objetivo deste manual é capacitar e fornecer aos especialistas que trabalham com sistemas

de informática, um apoio na homologação de boletos e arquivos de remessa, para que os

cooperados que desejam trabalhar com Cobrança Bancária 085 estejam aptos através de seus

Softwares, operacionalizar a emissão e leitura dos arquivos CNAB 240 posições.

2 PÚBLICO ALVO

O manual de Cobrança Bancária padrão CNAB 240 posições, para beneficiários da Central

AILOS. Destina-se às pessoas responsáveis pelo desenvolvimento e adaptação dos sistemas

de informática.

3 INTRODUÇÃO

Fornecer as Filiadas e aos Cooperados da Central AILOS, o padrão técnico do leiaute de

Cobrança com Registro de acordo com as nomenclaturas dispostas pela FEBRABAN,

facilitando o entendimento para programação e emissão de boletos bancários bem como

arquivos de remessa através de Softwares.

4 ESTRUTURA DO BOLETO BANCÁRIO AILOS 085

4.1 ESTRUTURAÇÃO DO BOLETO BANCÁRIO 085

Neste item, apresentaremos a você, o leiaute do boleto 085-AILOS, com os detalhes

fundamentais para elaboração do boleto.

4.1.1 Dimensão do boleto

O boleto deve obedecer as seguintes dimensões:

95 a 108 mm de altura;

170 a 216 mm de comprimento.

4.1.2 Estrutura do boleto

De acordo com a figura 1, no boleto bancário deverá ter as seguintes características:

 Beneficiário: É o cooperado emissor do título, razão social da empresa;

 Pagador: É o cliente do cooperado, ou seja, é o responsável pelo qual tem obrigação

de liquidar a dívida;

 Agência / Código do Beneficiário: Agência cooperativa / conta corrente do

cooperado;

 Aceite: Este campo indica se o pagador (quem recebeu o boleto) aceitou ou não, ou

seja, se ele assinou o recibo do beneficiário;

 Espécie doc: Documento que originou o boleto bancário;

Espécie

Descrição

Duplicata mercantil

Duplicata de serviço

Recibo

Nota fiscal

 Instruções: São acréscimos de informações ou descontos que podem ser incididos ou

concedidos sobre valor do boleto. O boleto disponibiliza instruções automáticas e não

automáticas funcionando como informativos. As instruções automáticas são

vinculadas ao sistema e cadastradas no arquivo de remessa Cnab 240 posições. As

instruções não automáticas são mensagens descritas no campo “informativos” do

boleto, orientando o pagador, bem como a instituição recebedora de que o boleto

possui desconto, concessão de abatimento, entre outros complementos. Salientamos

que as mensagens deverão constar nos no leiaute do arquivo de remessa.

 Nosso número: É composto por 17 dígitos incluindo o dígito verificador da conta

corrente e, deve ser gerado por meio de sequenciais diferentes, não podendo retroagir

ou repetir numeração já processada, utiliza-se o número do boleto como critério

sequencial. Sugere-se a emissão em produção pelo boleto nº 1. O quadro abaixo

explica como compor este campo.

Posição

Conteúdo

8 primeiros dígitos

Conta corrente + dv do cooperado

(Sempre será fixo)

9 dígitos restantes

Número do boleto (Sequencial)

 Logomarca: Além de padronização, a logomarca nos auxilia a identificar a marca

sistêmica pelo qual as Cooperativas estão filiadas. Para os boletos 085 deve ser

utilizada a logomarca conforme ilustração abaixo:

 Código de barras: O código de barras deve respeitar as dimensões a seguir:

- 13 mm de altura;

- 103 mm de comprimento.

4.1.3 Linha Digitável

A linha digitável de um boleto 085 é composta por cinco campos.

Alguns valores sempre serão fixos e sem variação. Segue abaixo, tabela que demonstra com

maiores detalhes os valores que sempre serão fixos:

CAMPO 1

CAMPO 2

CAMPO 3

Banco 085

Número do

Convênio

Número da

Carteira

Moeda Real

Número da Conta

Corrente

Número do

Convênio

Dígito Verificador

Nota: O número do convênio, conta corrente e carteira devem ser solicitados à Cooperativa

filiada que está fornecendo o serviço AILOS Cobrança.

4.1.3.1 Cálculo do dígito verificar para Linha Digitável

As colunas que serão utilizadas para identificação do DAC correspondem aos campos 1, 2 e

3, calculando cada um deles separadamente.

Para a linha digitável utilizaremos o DAC (Dígito de Auto – Conferência) do módulo 10, no

qual é calculado multiplicando cada algarismo, pela sequência de multiplicadores 2,1,2,1

posicionados da direita para a esquerda. A soma dos algarismos do produto é dividida por 10,

com isso o DAC será a diferença entre o divisor (10) e o resto da divisão:

DAC = 10 menos (-) o resto da divisão.

Observação: Se o resto da subtração for igual a 10 (dez), o dígito verificador será igual a 0

(zero).

4.1.3.2 Método de cálculo

Neste item será demonstrado através de um exemplo simples e objetivo, o método para

cálculo do DAC 10. Utilizaremos o campo 1 da figura 2 como demonstração.

Segue abaixo o método para calcular:

Multiplique a numeração principal pela sequência 2,1,2,1 (da direita para a esquerda).

0 8 5 9 0 0 0 0 0

X 2 1 2 1 2 1 2 1 2

0 8 10 9 0 0 0 0 0

Obs: Todos os resultados com 2 números, como por exemplo “10”, deve-se somar 1+0.

Com o resultado obtido, soma-se a sequência numérica:

0+8+1+0+9+0+0+0+0+0 = 18

Na próxima etapa divide-se o resultado por 10;

18: 10 = 1,8 resto = 8

DAC = 10 – (resto da divisão), portanto 10 – 8 = 2;

O DAC da sequência numérica é igual a “2” desta forma o campo 1 da linha digitável será

representado pela sequência 0 8 5 9 0 0 0 0 0 2.

4.1.4 Código de barras

O código de barras dos boletos bancários AILOS 085, são representados por sequências

numéricas, onde no momento do pagamento serão descodificados por uma leitora de dados.

No quadro abaixo está disponível com maior detalhamento, o leiaute que deverá ser

respeitado para formulação do código de barras:

4.1.4.1 Cálculo do dígito verificador para o código de barras

Para cálculo do dígito verificador, que deverá constar na quarta posição do código de barras,

deverá ser feita a seguinte montagem:

1. Definir uma área auxiliar de 43 posições subdivididas em dois campos. O primeiro deverá

conter informações do Banco “085”. O segundo campo deverá conter as 40 posições restantes;

2. Calcular o módulo 11, conforme acima, das 43 posições;

3. Montar o campo para impressão no código de barras, com as três primeiras posições (nº da

instituição), o DAC já calculado, e as 40 posições restantes;

Posição

Tamanho

Conteúdo

01- 03

Identificação da Instituição - 085

04 - 04

Código da moeda (9 – Real)

05 - 05

Dígito verificador do cód. barras (DV)

06 - 09

Fator vencimento

10 - 19

Valor do título

20 - 25

N° convênio da Cooperativa

26 - 33

N° conta corrente

34 - 42

Número do Boleto

43 - 44

Código da carteira

4.1.4.2 Método de cálculo

8 2 2 ? 0 0 0 0 2 1 5 0 4 8 2 0 0 9 7 4 1 2 3 2 2 0 1 5 4 0 9 8 2 9 0 1 0 8 6 0 5 9 4 0

X X X ? X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X

4 3 2 9 8 7 6 5 4 3 2 9 8 7 6 5 4 3 2 9 8 7 6 5 4 3 2 9 8 7 6 5 4 3 2 9 8 7 6 5 4 3 2

32+6+4+0+0+0+0+10+4+15+0+36+64+14+0+0+36+21+8+9+16+21+12+10+0+3+10+36+0+63+4

8+10+36+0+2+0+64+42+0+25+36+12+0 .

Divide-se o total por 11: 705/11 obtendo resto igual a 1;

Neste caso o dígito verificador será “1”, pelo motivo em que, quando o resto da divisão for igual a 0

ou 1, deverá ser atribuído ao dígito verificador o dígito “1”. Se o resultado for 10 ou 11, também

atribui-se ao dígito verificador o dígito “1”.

Portanto, podemos concluir que o DAC da sequência numérica principal é igual a “0”.

Suponhamos que o resto da divisão resultou em “9”:

Subtrai-se o Mod 11 sobre o resto da divisão: 11 – 9 obtendo DAC igual a 2.

Observação: quando o resto da divisão for igual 0,10 ou 11, atribui-se ao dígito verificador o dígito

“1”.

4.1.5 Fator de vencimento

O fator de vencimento está localizado no Campo 5, posições 34 a 37 da linha digitável e nas posições

06 até 09 do código de barras. Para obter o fator de vencimento podem ser utilizadas duas fórmulas:

4.1.5.1 Fórmula sobre a data base

Para vencimento até 21/02/2025 deverá ser utilizada a data base de 07.10.1997, calculando o

número de dias entre essa data e a do vencimento (data de vencimento menos data base =

fator)

A partir do dia 22/02/2025 deverá ser considerado a sequência de um novo fator com

numeração 1000.

VENCIMENTO

03.07.2000

DATA BASE

- 07.10.1997

FATOR DE VENCIMENTO

1000

VENCIMENTO

22.02.2025

DATA BASE

- 22.02.2025

FATOR DE VENCIMENTO

1000

4.1.5.2 Tabela de correlação data/fator

Iniciando pelo fator 1000, que corresponde à data de vencimento 03.07.2000, e assim

sucessivamente.

Observações:

1. Quando a primeira posição do campo “valor” (fator de vencimento + valor) for zero, significa

que no código de barras / linha digitável desse título, não consta o fator de vencimento;

2. Boletos com vencimento “à vista” ou “na apresentação” - somam-se 15 dias corridos à “data do

processamento”. O resultado desta operação representa a data do vencimento, cujo fator

correspondente deve constar no código de barras (posições 6 a 9) e na linha digitável (posições

34 a 37).

FATOR

VENCIMENTO

1000

03.07.2000

1002

05.07.2000

1667

01.05.2002

4789

17.11.2010

9999

21.02.2025

5 ARQUIVO DE REMESSA – CNAB 240 POSIÇÕES

Neste tópico será abordado o funcionamento bem como toda a estrutura e composição do

arquivo de remessa CNAB – 240 posições.

5.1 ESTRUTURA DO ARQUIVO

O arquivo é definido de acordo com as seguintes composições (header, lotes de serviço/produto e

trailer) caracterizando para cada registro específicas formas de utilização e instrução.

5.1.1 Composição do arquivo

O arquivo de troca de informações entre Central AILOS e empresas associadas é composto de um

registro header de arquivo, um ou mais lotes de cobrança e um registro trailer do arquivo conforme

ilustra a figura abaixo:

5.1.1.1 Lote de Serviço / Produto

Um lote de Serviço / Produto é composto de um registro header de lote, ou mais registros detalhe e,

um registro trailer de lote.

5.1.1.2 Registro de Detalhe

Um registro de detalhe é composto de um ou mais segmentos, dependendo do tipo de cobrança.

Existem vários tipos de segmentos diferentes e cada um deles pode ser utilizado em um ou mais lotes

de serviço/produto, tanto nos fluxos de remessa (beneficiário enviando informações para o Central

AILOS), como nos fluxos de retorno (Central AILOS enviando informações para o beneficiário),

conforme discriminados a seguir:

Observações

5.1.1.2.1 Tamanho do Registro

O tamanho do registro é de 240 bytes.

5.1.1.2.2 Alinhamento de Campos

Campos Numéricos (Num): Sempre à direita e preenchidos com zeros a esquerda.

Campos Alfanuméricos (Alfa): Sempre à esquerda e preenchidos com brancos à direita.

5.1.1.2.3 Nomenclatura dos campos para o Central AILOS

 Quando o campo for de origem numérica utiliza-se o domínio conforme figura abaixo:

Percebe-se que as colunas iniciam-se no quadrante “Vermelho” e encerra no quadrante

“Azul”. A numeração estabelecida é igual a (123456789), porém essa numeração preenche

apenas a área “Azul”, desta forma o quadrante “Vermelho” deverá ser suprido utilizando

especificamente números zeros.

 Quando o campo for de origem alfanumérico utiliza-se o domínio conforme figura abaixo:

Percebe-se que as colunas iniciam-se no quadrante “Azul” e encerra no quadrante

“Vermelho”. A numeração estabelecida é igual a (123456789), porém essa numeração

preenche apenas a área azul, desta forma o quadrante “Vermelho” deverá ser suprido

utilizando espaçamentos em branco como complemento.

5.1.2 Header e Trailer do Arquivo

5.1.2.1 Registro Header de Arquivo

Posição

Nº

Formato

Default

Des-

Até

Dig

Dec

crição

01.0

Controle

Banco

Código do Banco na Compensação

Num

“085”

G001

02.0

Lote

Lote de Serviço

Num

'0000'

*G002

03.0

Registro

Tipo de Registro

Num

'0'

*G003

04.0

CNAB

Uso Exclusivo FEBRABAN / CNAB

Alfa

Brancos

G004

05.0

Inscri-

ção

Tipo

Tipo de Inscrição da Empresa

Num

*G005

06.0

Número

Número de Inscrição da Empresa

Num

*G006

07.0

Convênio

Código do Convênio na Cooperativa

Alfa

*G007

08.0

Conta

Cor-

rente

Agên-

cia

Código

Agência da sede da Cooperativa

Num

*G008

09.0

Dígito Verificador da Agência

Alfa

*G009

10.0

Conta

Número

Número da Conta Corrente

Num

*G010

11.0

Dígito Verificador da Conta

Alfa

*G011

12.0

Dígito Verificador da Ag/Conta

Alfa

Branco

*G012

13.0

Nome

Nome da Empresa

102

Alfa

G013

14.0

Nome da Cooperativa

103

132

Alfa

G014

15.0

CNAB

Uso Exclusivo FEBRABAN / CNAB

133

142

Alfa

Brancos

G004

16.0

Código

Código Remessa / Retorno

143

Num

G015

17.0

Data de Geração

Data de Geração do Arquivo

144

151

Num

G016

18.0

Hora de Geração

Hora de Geração do Arquivo

152

157

Num

G017

19.0

Sequência (NSA)

Número Sequencial do Arquivo

158

163

Num

*G018

20.0

Layout do Arquivo

No da Versão do Layout do Arquivo

164

166

Num

'087'

*G019

21.0

Densidade

Densidade de Gravação do Arquivo

167

171

Num

G020

22.0

Reservado p/ Cooperativa

Para Uso Reservado da Coop.

172

191

Alfa

G021

23.0

Reservado Empresa

Para Uso Reservado da Empresa

192

211

Alfa

G022

24.0

CNAB

Uso Exclusivo FEBRABAN / CNAB

212

240

Alfa

Brancos

G004

Controle: Cooperativa origem ou destino do arquivo;

Empresa: Empresa que firmou o convênio de prestação de serviço com o Central AILOS;

Conta Corrente (Empresa): Número da conta corrente do convênio firmado entre o Central

AILOS e Empresa para a prestação de um tipo de serviço.

5.1.2.2 Registro Trailer de Arquivo

Posição

Nº

Formato

Default

Des-

Até

Dig

Dec

crição

01.9

Controle

Banco

Código do Banco na Compensação

Num

‘085’

G001

02.9

Lote

Lote de Serviço

Num

'9999'

*G002

03.9

Registro

Tipo de Registro

Num

'9'

*G003

04.9

CNAB

Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB

Alfa

Brancos

G004

05.9

Totais

Qtde. de Lotes

Quantidade de Lotes do Arquivo

Num

G049

06.9

Qtde. de Registros

Quantidade de Registros o Arquivo

Num

G056

07.9

Qtde. de Contas Concil.

Qtde de Contas p/ Conc. (Lotes)

Num

*G037

08.9

CNAB

Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB

240

205

Alfa

Brancos

G004

Controle: Cooperativa origem ou destino do arquivo;

Totais: Totais de controle para checagem do arquivo.

5.2 SEVIÇO / PRODUTO

Neste item será apresentado o fluxo de como ocorre a troca de informações sobre o serviço de

Cobrança da Central AILOS junto aos seus parceiros.

5.2.1 AILOS Cobrança

O serviço de Cobrança da Central AILOS é realizado através de boletos bancários que tem

como código de compensação o número 085, tendo como autonomia a circulação pela câmara

de compensação sendo pagáveis nas redes bancárias do Sistema Financeiro Nacional.

5.2.1.1 Descrição do Processo

O serviço de Cobrança da Central AILOS é caracterizado de acordo com as normas e

nomenclaturas estabelecidas pela FEBRABAN, apresentando os leiautes dos registros e

segmentos a serem utilizados na implementação do serviço. Esse tipo de serviço possibilita a

geração de comandos e instruções para qualquer boleto bancário da Central AILOS.

5.2.1.1.1 Objetivo

O serviço AILOS Cobrança foi desenvolvido com o objetivo de oferecer aos cooperados,

agilidade no fluxo financeiro, diminuindo custos operacionais, além da comodidade de ter o

crédito das liquidações lançadas diretamente em conta corrente. O serviço de Cobrança

proporciona maior controle dos pagamentos, e consequentemente maior tempo para

realização de seus negócios.

5.2.1.1.2 Públicos Participantes

5.2.1.1.3 Fluxo do Processo

5.2.1.1.4 Eventos

Neste tópico será abordado os eventos de mensageria da remessa e retorno de cobrança da Central

AILOS.

Cobrança – Remessa

Evento

Segmentos Envolvidos

Entrada de Títulos

Registro de Títulos para a cobrança na Cooperativa

P, Q, R, S

Instruções

Comandos que o beneficiário envia a Cooperativa para que o

mesmo tome alguma ação relativa a um Título

P, Q, R

Alterações

Comandos que o beneficiário envia a Cooperativa para que o

mesmo modifique informações de um Título

P, Q, R

Observação: Para instruções e alterações o segmento “R” é exclusivo para multa e, o “S” opcional.

Cobrança – Retorno

Evento

Segmentos Envolvidos

Confirmação/Rejeição da Entrada de Títulos

Resposta (positiva ou negativa) sobre a aceitação da entrada de

um Título para a cobrança na Cooperativa.

T, U

Confirmação/Rejeição das Instruções

Resposta (positiva ou negativa) sobre a aceitação dos comandos

que o Beneficiário envia a Cooperativa para que o mesmo tome

alguma ação relativa ao Título.

T, U

Confirmação/Rejeição das Alterações

Resposta (positiva ou negativa) sobre a aceitação dos comandos

que o Beneficiário envia a Cooperativa para que modifique

informações de um Título.

T, U

Liquidação do Título

Aviso ao Beneficiário de que um Título foi pago e informações

sobre o rateio de crédito (quando ocorrer).

T, U

Conciliação da Carteira (Títulos “em ser”)

Informações para que o Beneficiário confira a sua carteira de

Títulos de posse da Cooperativa.

T, U

Ocorrências

Informação que normalmente indica uma restrição à cobrança de

um título (ex: endereço do Pagador inexistente), que a

Cooperativa envia ao Beneficiário exigindo dele uma ação.

T, U

5.2.2 Header e Trailer do Lote

5.2.2.1 Registro Header de Lote

Posição

Nº

Formato

Default

Des-

Até

Dig

Dec

crição

01.1

Controle

Banco

Código do Banco na Compensação

Num

‘085’

G001

02.1

Lote

Lote de Serviço

Num

*G002

03.1

Registro

Tipo de Registro

Num

'1'

*G003

04.1

Serviço

Operação

Tipo de Operação

Alfa

*G028

05.1

Serviço

Tipo de Serviço

Num

'01'

*G025

06.1

CNAB

Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB

Alfa

Brancos

G004

07.1

Layout do Lote

Nº da Versão do Layout do Lote

Num

'045'

*G030

08.1

CNAB

Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB

Alfa

Brancos

G004

09.1

Inscri-

ção

Tipo

Tipo de Inscrição da Empresa

Num

*G005

10.1

Número

Nº de Inscrição da Empresa

Num

*G006

11.1

Convênio

Código do Convênio na Cooperativa

Alfa

*G007

12.1

C/C

Agên-

cia

Código

Agência da sede da Cooperativa

Num

*G008

13.1

Dígito Verificador da Agência

Alfa

*G009

14.1

Conta

Número

Número da Conta Corrente

Num

*G010

15.1

Dígito Verificador da Conta

Alfa

*G011

16.1

Dígito Verificador da Ag/Conta

Alfa

Branco

*G012

17.1

Nome

Nome da Empresa

103

Alfa

G013

18.1

Informação 1

Mensagem 1

104

143

Alfa

Brancos

C073

19.1

Informação 2

Mensagem 2

144

183

Alfa

Brancos

C073

20.1

Controle da

Cobrança

Nº Rem./Ret.

Número Remessa/Retorno

184

191

Num

G079

21.1

Dt. Gravação

Data de Gravação Remessa/Retorno

192

199

Num

G068

22.1

Data do Crédito

200

207

Num

C003

23.1

CNAB

Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB

208

240

Alfa

Brancos

G004

Controle: Cooperativa origem ou destino do arquivo;

Empresa: Beneficiário que firmou o convênio de prestação de serviços com o Central

AILOS.

5.2.2.1.1 Registro trailer do lote

Posição

Nº

Formato

Default

Des-

Até

Dig

Dec

crição

01.5

Controle

Banco

Código do Banco na Compensação

Num

‘085’

G001

02.5

Lote

Lote de Serviço

Num

*G002

03.5

Registro

Tipo de Registro

Num

‘5’

*G003

04.5

CNAB

Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB

Alfa

Brancos

G004

05.5

Qtde de Registros

Quantidade de Registros no Lote

Num

*G057

06.5

Totalização da Cobrança Simples

Quantidade de Títulos em Cobrança

Num

*C070

07.5

Valor Total dos Títulos em Carteiras

Num

*C071

08.5

Totalização da Cobrança

Vinculada

Quantidade de Títulos em Cobrança

Num

*C070

09.5

Valor Total dos Títulos em Carteiras

Num

*C071

10.5

Totalização da Cobrança

Caucionada

Quantidade de Títulos em Cobrança

Num

*C070

11.5

Quantidade de Títulos em Carteiras

Num

*C071

12.5

Totalização da Cobrança

Descontada

Quantidade de Títulos em Cobrança

Num

*C070

13.5

Valor Total dos Títulos em Carteiras

115

Num

*C071

14.5

N. do Aviso

Número do Aviso de Lançamento

116

123

Alfa

*C072

15.5

CNAB

Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB

124

240

117

Alfa

Brancos

G004

Controle: Cooperativa origem ou destino do arquivo.

5.2.2.2 Registro Detalhe – Segmento P (Obrigatório – Remessa)

Posição

Nº

Formato

Default

Des-

Até

Dig

Dec

crição

01.3P

Controle

Banco

Código do Banco na Compensação

Num

“085”

G001

02.3P

Lote

Lote de Serviço

Num

*G002

03.3P

Registro

Tipo de Registro

Num

'3'

*G003

04.3P

Serviço

Nº do Registro

Nº Sequencial do Registro no Lote

Num

*G038

05.3P

Segmento

Cód. Segmento do Registro Detalhe

Alfa

'P'

*G039

06.3P

CNAB

Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB

Alfa

Brancos

G004

07.3P

Cód. Mov.

Código de Movimento Remessa

Num

*C004

08.3P

C/C

Agên-

cia

Código

Agência Mantenedora da Conta

Num

*G008

09.3P

Dígito Verificador da Agência

Alfa

*G009

10.3P

Conta

Número

Número da Conta Corrente

Num

*G010

11.3P

Dígito Verificador da Conta

Alfa

*G011

12.3P

Dígito Verificador da Ag/Conta

Alfa

Branco

*G012

13.3P

Nosso Número

Identificação do Título na Cooperativa

Alfa

*G069

14.3P

Caracte-

rística

Cobran-

ça

Carteira

Código da Carteira

Num

*C006

15.3P

Cadastramento

Forma de Cadastr. do Título no Banco

Num

*C007

16.3P

Documento

Tipo de Documento

Alfa

C008

17.3P

Emissão Boleto

Identificação da Emissão do Boleto

Num

*C009

18.3P

Distrib. Boleto

Identificação da Distribuição

Alfa

C010

19.3P

Nº do Documento

Número do Documento de Cobrança

Alfa

*C011

20.3P

Vencimento

Data de Vencimento do Título

Num

*C012

21.3P

Valor do Título

Valor Nominal do Título

100

Num

*G070

22.3P

Ag. Cobradora

Agência Encarregada da Cobrança

101

105

Num

*C014

23.3P

Dígito Verificador da Agência

106

Alfa

*G009

24.3P

Espécie de Título

Espécie do Título

107

108

Num

*C015

25.3P

Aceite

Identific. de Título Aceito/Não Aceito

109

Alfa

C016

26.3P

Data Emissão/Doc do Título

Data da Emissão/Documento do Título

110

117

Num

G071

27.3P

Juros

Cód. Juros Mora

Código do Juros de Mora

118

Num

*C018

28.3P

Data Juros Mora

Data do Juros de Mora

119

126

Num

*C019

29.3P

Juros Mora

Juros de Mora por Dia/Taxa

127

141

Num

C020

30.3P

Desc 1

Cód. Desc. 1

Código do Desconto 1

142

Num

*C021

31.3P

Data Desc. 1

Data do Desconto 1

143

150

Num

C022

32.3P

Desconto 1

Valor/Percentual a ser Concedido

151

165

Num

C023

33.3P

Vlr IOF

Valor do IOF a ser Recolhido

166

180

Num

C024

34.3P

Vlr Abatimento

Valor do Abatimento

181

195

Num

G045

35.3P

Uso Empresa Cedente

Identificação do Título na Empresa

196

220

Alfa

G072

36.3P

Código p/ Protesto

Código para Negativação via Serasa

221

Num

C026

37.3P

Prazo p/ Protesto (5 a 15 dias

Corridos)

Número de Dias para Negativação

222

223

Num

C027

38.3P

Código p/ Baixa/Devolução

Código para Baixa/Devolução

224

Num

C028

39.3P

Prazo p/ Baixa/Devolução

Número de Dias para Baixa/Devolução

225

227

Alfa

Brancos

C029

40.3P

Código da Moeda

228

229

Num

*G065

41.3P

Número do Contrato

Nº do Contrato da Operação de Créd.

230

239

Num

C030

42.3P

Uso livre banco/empresa

Uso livre banco/empresa ou

autorização de pagamento parcial

240

Alfa

C078

Controle: Cooperativa origem ou destino do arquivo.

Conta Corrente: Dados sobre a agência / conta corrente

5.2.2.3 Registro Detalhe – Segmento Q (Obrigatório - Remessa)

Posição

Nº

Formato

Default

Des-

Até

Dig

Dec

crição

01.3Q

Controle

Banco

Código do Banco na Compensação

Num

“085”

G001

02.3Q

Lote

Lote de Serviço

Num

*G002

03.3Q

Registro

Tipo de Registro

Num

‘3’

*G003

04.3Q

Serviço

Nº do Registro

Nº Sequencial do Registro no Lote

Num

*G038

05.3Q

Segmento

Cód. Segmento do Registro Detalhe

Alfa

‘Q’

*G039

06.3Q

CNAB

Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB

Alfa

Branco

G004

07.3Q

Cód. Mov.

Código de Movimento Remessa

Num

*C004

08.3Q

Dados

Sacado

Inscri-

ção

Tipo

Tipo de Inscrição

Num

*G005

09.3Q

Número

Número de Inscrição

Num

*G006

10.3Q

Nome

Alfa

G013

11.3Q

Endereço

113

Alfa

G032

12.3Q

Bairro

114

128

Alfa

G032

13.3Q

CEP

129

133

Num

G034

14.3Q

Sufixo do CEP

134

136

Num

G035

15.3Q

Cidade

137

151

Alfa

G033

16.3Q

Unidade da Federação

152

153

Alfa

G036

17.3Q

Sac. /

Aval.

Inscri-

ção

Tipo

Tipo de Inscrição

154

Num

Zero

*G005

18.3Q

Número

Número de Inscrição

155

169

Num

Zeros

*G006

19.3Q

Nome

Nome do Sacador/Avalista

170

209

Alfa

Brancos

G013

20.3Q

Banco Correspondente

Cód. Bco. Corresp. na Compensação

210

212

Num

Zeros

*C031

21.3Q

Nosso Núm. Bco. Correpondente

Nosso Nº no Banco Correspondente

213

232

Alfa

Brancos

*C032

22.3Q

CNAB

Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB

233

240

Alfa

Brancos

G004

Controle: Cooperativa origem ou destino do arquivo

5.2.2.4 Registro Detalhe – Segmento R “exclusivo para cobrança de multa” – Remessa)

Posição

Nº

Formato

Default

Des-

Até

Dig

Dec

crição

01.3R

Controle

Banco

Código do Banco na Compensação

Num

“085”

G001

02.3R

Lote

Lote de Serviço

Num

*G002

03.3R

Registro

Tipo de Registro

Num

‘3’

*G003

04.3R

Serviço

Nº do Registro

Nº Sequencial do Registro no Lote

Num

*G038

05.3R

Segmento

Cód. Segmento do Registro Detalhe

Alfa

‘R’

*G039

06.3R

CNAB

Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB

Alfa

Brancos

G004

07.3R

Cód. Mov.

Código de Movimento Remessa

Num

*C004

08.3R

Desc2

Cód. Desc. 2

Código do Desconto 2

Num

*C021

09.3R

Data Desc. 2

Data do Desconto 2

Num

C022

10.3R

Desconto 2

Valor/Percentual a ser concedido

Num

C023

11.3R

Desc3

Cód. Desc. 3

Código do Desconto 3

Num

*C021

12.3R

Data Desc. 3

Data do Desconto 3

Num

C022

13.3R

Desconto 3

Valor/Percentual a Ser Concedido

Num

C023

14.3R

Multa

Cód. Multa

Código da Multa

Alfa

G073

15.3R

Data da Multa

Num

G074

16.3R

Multa

Valor/Percentual a Ser Aplicado

Num

G075

17.3R

Informação ao Sacado

Alfa

*C036

18.3R

Informação 3

Mensagem 3

100

139

Alfa

*C037

19.3R

Informação 4

Mensagem 4

140

179

Alfa

*C037

20.3R

CNAB

Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB

180

199

Alfa

Brancos

G004

21.3R

Cod. Ocor. Sacado

Cód. Ocor. do Sacado

200

207

Num

*C038

22.3R

Dados

Para

Débito

Banco

Cód. do Banco na Conta do Débito

208

210

Num

G001

23.3R

Agência

Código da Agência do Débito

211

215

Num

*G008

24.3R.

Dígito Verificador da Agência

216

Alfa

*G009

25.3R

Conta Corrente

Conta Corrente para Débito

217

228

Num

*G010

26.3R

Dígito Verificador da Conta

229

Alfa

*G011

27.3R

Dígito Verificador Ag/Conta

230

Alfa

*G012

28.3R

Ident. da Emissão do Aviso Déb.

Aviso para Débito Automático

231

Num

*C039

29.3R

CNAB

Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB

232

240

Alfa

Brancos

G004

Controle: Cooperativa origem ou destino do arquivo

5.2.2.5 Registro Detalhe - Segmento S (Opcional – Remessa)

Posição

Nº

Formato

Default

Des-

Até

Dig

Dec

crição

01.3S

Controle

Banco

Código do Banco na Compensação

Num

“085”

G001

02.3S

Lote

Lote de Serviço

Num

*G002

03.3S

Registro

Tipo de Registro

Num

‘3’

*G003

04.3S

Serviço

Nº do Registro

Nº Sequencial do Registro no Lote

Num

*G038

05.3S

Segmento

Cód. Segmento do Registro Detalhe

Alfa

‘S’

*G039

06.3S

CNAB

Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB

Alfa

Brancos

G004

07.3S

Cód. Mov.

Código de Movimento Remessa

Num

*C004

Para tipo de Impressão 1 ou 2:

08.3S

Tipo de Impressão

Identificação da Impressão

Num

*C040

09.3S

Nº da Linha

Número da Linha a ser Impressa

Num

*C041

10.3S

Mensagem

Mensagem a ser Impressa

160

140

Alfa

*C042

11.3S

Tipo de Fonte

Tipo do Caracter a ser Impresso

161

162

Num

*C043

12.3S

CNAB

Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB

163

240

Alfa

Brancos

G004

Para tipo de impressão 3:

08.3S

Tipo de Impressão

Identificação da Impressão

Num

*C040

09.3S

Informação 5

Mensagem 5

Alfa

*C037

10.3S

Informação 6

Mensagem 6

Alfa

*C037

11.3S

Informação 7

Mensagem 7

138

Alfa

*C037

12.3S

Informação 8

Mensagem 8

139

178

Alfa

*C037

13.3S

Informação 9

Mensagem 9

179

218

Alfa

*C037

14.3S

CNAB

Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB

219

240

Alfa

Brancos

G004

Controle: Banco origem ou destino do arquivo (Banco cedente)

5.2.2.6 Registro Detalhe - Segmento Y-04 (Exclusivo para envio de SMS na Remessa -

Opcional)

Registro Opcional para Informação de Dados de Envio de Documento por Meio

Alternativo.

Campo

Posição

Nº

Dig

Nº

Formato

Default

Des-

Até

Dec

crição

01.4Y

Controle

Banco

Código no Banco na Compensação

Num

G001

02.4Y

Lote

Lote de Serviço

Num

*G002

03.4Y

Registro

Tipo de Registro

Num

‘3’

*G003

04.4Y

Serviço

Nº do Registro

Nº Sequencial do Registro no Lote

Num

*G038

05.4Y

Segmento

Cód. Segmento do Registro Detalhe

Alfa

‘Y’

*G039

06.4Y

CNAB

Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB

Alfa

Brancos

G004

07.4Y

Movimento

Código de Movimento

Num

*C004/044

08.4Y

Identificação Registro Opcional

Num

‘03’

G67

09.4Y

E-mail

E-mail para envio da informação

Alfa

*G032

10.4Y

Celular

DDD

Código DDD

Num

*G032

11.4Y

Número

Número do celular (para envio de

SMS)

Num

*G032

12.4Y

Parâmetros da Cooperativa

Código de Identificação do SMS

Num

G100

13.4Y

SMS antes do vencimento

Num

G101

14.4Y

SMS no vencimento

Num

G102

14.4Y

SMS após o vencimento

Num

G103

16.4Y

CNAB

Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB

240

156

Alfa

Brancos

G004

5.2.2.7 Registro Detalhe - Segmento Y-53 (Exclusivo para pagamento de valor divergente -

Opcional)

Registro Opcional para Informação de Dados de Envio de Documento por Meio

Alternativo.

Campo

POSIÇÃO

Nº DIG

Nº DEC

Formato

Default

Descrição

ATÉ

01.3Y

Controle

Banco

Código do Banco na

Compensação

Num

G001

02.3Y

Lote

Lote de Serviço

Num

G002

03.3Y

Registro

Tipo de Registro

Num

G003

04.3Y

Serviço

Nº Registro

Nº Sequencial do

Registro no Lote

Num

G038

05.3Y

Segmento

Cód. Segmento do

Registro Detalhe

Alfa

G039

06.3Y

CNAB

Uso Exclusivo

FEBRABAN/CNAB

Alfa

Brancos

G004

07.3Y

Cód. Mov

Código de Movimento

Remessa

Num

C004

08.3Y

Cod. Reg. Opcional

Identificação Registro

Opcional

Num

G067

09.3Y

Tipo de

Pagamento

Identificação de

Tipo de

Pagamento

Identificação de Tipo

de Pagamento

Num

C078

10.3Y

Quantdade de

Pagamentos

Posiveis

Quantidade de

Pagamentos Possiveis

Num

C079

11.3Y

Alteração

Nominal do

Título

Tipo de Valor

Informado

Num

C080

12.3Y

Valor Máximo

Num

C081

13.3Y

Num

14.3Y

Tipo de Valor

Informado

Num

C080

15.3Y

Valor Mínimo/

Valor Mínimo

Num

C082

16.3Y

Num

17.3Y

CNAB

Uso Exclusivo

FEBRABAN/CNAB

240

185

Num

Brancos

G004

5.2.2.8 Registro Detalhe – Segmento T (Obrigatório Retorno)

Posição

Nº

Formato

Default

Des-

Até

Dig

Dec

crição

01.3T

Controle

Banco

Código do Banco na Compensação

Num

“085”

G001

02.3T

Lote

Lote de Serviço

Num

*G002

03.3T

Registro

Tipo de Registro

Num

‘3’

*G003

04.3T

Serviço

Nº do Registro

Número Sequencial Registro no Lote

Num

*G038

05.3T

Segmento

Código Segmento do Registro Detalhe

Alfa

´T´

*G039

06.3T

CNAB

Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB

Alfa

Brancos

G004

07.3T

Cód. Mov.

Código de Movimento Retorno

Num

*C044

08.3T

C/C

Agên-

cia

Código

Agência Mantenedora da Conta

Num

*G008

09.3T

Dígito Verificador da Agência

Num

*G009

10.3T

Conta

Número

Número da Conta Corrente

Num

*G010

11.3T

Dígito Verificador da Conta

Num

*G011

12.3T

Dígito Verificador da Ag/Conta

Num

*G012

13.3T

Nosso Número

Identificação do Título

Alfa

*G069

14.3T

Carteira

Código da Carteira

Num

*C006

15.3T

Número do Documento

Número do Documento de Cobrança

Alfa

*C011

16.3T

Vencimento

Data do Vencimento do Título

Num

*C012

17.3T

Valor do Título

Valor Nominal do Título

Num

*G070

18.3T

Banco Cobr./Receb.

Número do Banco

Num

*C045

19.3T

Ag. Cobr./Receb.

Agência Cobradora/Recebedora

100

104

Num

*G008

20.3T

Dígito Verificador da Agência

105

Num

*G009

21.3T

Uso da Empresa

Identificação do Título na Empresa

106

130

Alfa

G072

22.3T

Cód. Moeda

Código da Moeda

131

132

Num

*G065

23.3T

Sacado

Inscri-

ção

Tipo

Tipo de Inscrição

133

Num

*G005

24.3T

Número

Número de Inscrição

134

148

Num

*G006

25.3T

Nome

149

188

Alfa

G013

26.3T

Número do Contrato

Nº do Contr. da Operação de Crédito

189

198

Num

C030

27.3T

Valor da Tar./Custas

Valor da Tarifa / Custas

199

213

Num

G076

28.3T

Motivo da Ocorrência

Identificação para Rejeições, Tarifas,

Custas, Liquidação e Baixas

214

223

Alfa

*C047

29.3T

CNAB

Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB

224

240

Alfa

Brancos

G004

Controle: Banco origem ou destino do arquivo (Cooperativa onde o emitente possui conta).

Conta Corrente: dados sobre a cooperativa de crédito/agência e conta corrente do

beneficiário.

5.2.2.9 Registro Detalhe - Segmento U (Obrigatório Retorno)

Posição

Nº

Formato

Default

Des-

Até

Dig

Dec

crição

01.3U

Controle

Banco

Código do Banco na Compensação

Num

“085”

G001

02.3U

Lote

Lote de Serviço

Num

*G002

03.3U

Registro

Tipo de Registro

Num

‘3’

*G003

04.3U

Serviço

Nº do Registro

Nº Sequencial do Registro no Lote

Num

*G038

05.3U

Segmento

Cód. Segmento do Registro Detalhe

Alfa

‘U’

*G039

06.3U

CNAB

Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB

Alfa

Brancos

G004

07.3U

Cód. Mov.

Código de Movimento Retorno

Num

*C044

08.3U

Dados

do Título

Acréscimos

Juros / Multa / Encargos

Num

C048

09.3U

Vlr do Desconto

Valor do Desconto Concedido

Num

C049

10.3U

Vlr do Abatimento

Valor do Abat. Concedido/Cancel.

Num

C050

11.3U

Vlr IOF

Valor do IOF Recolhido

Num

G077

12.3U

Vlr Pago

Valor Pago pelo Sacado

Num

C052

13.3U

Vlr Líquido

Valor Líquido a ser Creditado

107

Num

G078

14.3U

Outras Despesas

Valor de Outras Despesas

108

122

Num

C054

15.3U

Outros Créditos

Valor de Outros Créditos

123

137

Num

C055

16.3U

Data da Ocorrência

138

145

Num

C056

17.3U

Data do Crédito

Data da Efetivação do Crédito

146

153

Num

C057

18.3U

Ocorr.

Sacado

Código

Código da Ocorrência

154

157

Alfa

*A001

19.3U

Data Ocorrência

Data da Ocorrência

158

165

Alfa

C058

20.3U

Valor Ocorrência

Valor da Ocorrência

166

180

Num

C059

21.3U

Compl. da Ocorrência

Complem. da Ocorrência

181

210

Alfa

*A002

22.3U

Cód. Bco. Corr.

Cód. Banco Correspondente Compens.

211

213

Num

*C031

23.3U

N. Núm. Bco. Corr.

Nosso Nº Banco Correspondente

214

233

Num

*C032

24.3U

CNAB

Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB

234

240

Alfa

Brancos

G004

Controle: banco origem ou destino do arquivo (banco cedente).

Dados do título: informações adicionais sobre o título de cobrança.

5.2.3 Procedimentos para envio e recepção dos arquivos

 O beneficiário efetuará a geração dos arquivos remessa, sempre que houver movimentos a

serem enviados para a sua cooperativa de crédito, bem como o cadastro de novos títulos;

 Na necessidade de comandar instruções para o título já cadastrado, o beneficiário deverá

enviar a instrução para a cooperativa de crédito através do arquivo remessa;

 A numeração interna dos arquivos é obrigatoriamente sequencial, ou seja, o arquivo

gerado possuirá o número do último arquivo + 1.

 A cooperativa de crédito / agência beneficiária efetuará a geração do arquivo retorno,

somente quando houver ocorrências a serem enviadas para o beneficiário;

 Somente será gerado 01 (um) arquivo de retorno por dia para cada beneficiário. Mesmo

que o beneficiário tenha gerado e transmitido mais de 1 (um) arquivo remessa, o arquivo de

retorno contemplará as informações de todos os arquivos enviados, além da

movimentação do dia. Este arquivo ficará disponível no acesso a conta online “Arquivo de

Cobrança”;

 Todas as ocorrências relacionadas aos títulos do beneficiário (confirmação ou rejeição de

instruções, liquidações e cobranças de tarifas) serão enviadas pela cooperativa de crédito /

agência para o beneficiário através do arquivo retorno;

5.3 DESCRIÇÃO DOS CAMPOS

Neste item, são conceituados todos os campos componentes do leiaute. Para facilitar a

compreensão, os campos estão classificados em:

5.3.1 Siglas

 Genéricos: Campos que podem ser utilizados em mais de um tipo de serviço/produto;

 Específicos: Campos utilizados em um único tipo de serviço/produto;

Segue abaixo quadro com as siglas atribuídas na descrição dos campos, de acordo com

serviço/produto.

Tipo de campo

Sigla

Descrição da Sigla

Genérico

Específico

Títulos em cobrança

Em cada leiaute de registro apresentado é especificado o código da descrição de cada campo.

Através desse código, deve-se acessar a legenda abaixo. As descrições de campos assinaladas

com asterisco (*) antes do código merecem uma atenção especial.

5.3.2 C - Títulos em Cobrança

C003

Data do Crédito

Data de efetivação do crédito referente ao pagamento do título de cobrança. Informação

enviada somente no arquivo de retorno.

Utilizar o formato DDMMAAAA, onde:

DD = dia

MM = mês

AAAA = ano

C003

C004

Código de Movimento Remessa

Código adotado pela FEBRABAN, para identificar o tipo de movimentação enviado

nos registros do arquivo de remessa. Segue abaixo códigos utilizados pelo Central

AILOS.

Domínio:

'01' = Entrada de Títulos

'02' = Pedido de Baixa

'04' = Concessão de Abatimento

'05' = Cancelamento de Abatimento

'06' = Alteração de Vencimento

'07' = Concessão de Desconto

'08' = Cancelamento de Desconto

'09' = Protesto

'10' = Sustar Protesto e Baixar Título

'11' = Sustar Protesto e Manter em Carteira

‘31’ = Alteração de outros dados (Somente endereço do pagador)

‘41’ = Cancelar instrução automática de protesto

‘80’ = Instrução automática de Protesto

‘81’ = Excluir Protesto com carta de anuência eletrônica

‘90’ = Alterar tipo de emissão - Cooperativa/EE

‘93’ = Inclusão Negativação via Serasa

‘94’ = Exclusão Negativação via Serasa

‘95’ = Envio de SMS ao pagador

‘96’ = Cancelamento Instrução de SMS

C004

C006

Código da Carteira

Código adotado pela FEBRABAN, para identificar a característica dos títulos dentro das

modalidades de cobrança existentes no banco

Domínio:

'1' = Cobrança Simples

'2' = Cobrança Vinculada

'3' = Cobrança Caucionada

'4' = Cobrança Descontada

C006

C007

Forma de Cadastramento do Título no Banco

Código adotado pela FEBRABAN, para indicar a existência de registro do título no banco.

Domínio:

'1' = Com Cadastramento (Cobrança Registrada)

C007

C008

Tipo de Documento

Código adotado pela FEBRABAN para identificar a existência material do documento no

processo.

Domínio:

'1' = Tradicional

C008

C009

Identificação da Emissão do Boleto

Código adotado pela FEBRABAN para identificar o responsável e a forma de emissão do

bloqueto. Abaixo códigos utilizados no Central AILOS:

Domínio:

'1' = Cooperativa Emite

'2' = Cooperado Emite

C009

C010

Identificação da Distribuição

Código adotado pela FEBRABAN para identificar o responsável pela distribuição do

bloqueto.

Domínio:

'1' = Cooperativa Distribui

'2' = Cooperado Distribui

‘3’ = Banco envia e-mail

C010

C011

Número do Documento de Cobrança

Número adotado e controlado pelo Cliente, para identificar o título de cobrança.

Informação utilizada pelos Bancos para referenciar a identificação do documento objeto de

cobrança.

Poderá conter número de duplicata, no caso de cobrança de duplicatas; número da

apólice, no caso de cobrança de seguros, etc.

C011

C012

Data de Vencimento do Título

Data de vencimento do título de cobrança.

"A Vista" Preencher com 11111111

"Contra-apresentação" Preencher com 99999999

Utilizar o formato DDMMAAAA, onde:

DD = dia

MM = mês

AAAA = ano

C012

C014

Agência Encarregada da Cobrança

Código adotado pelo Banco responsável pela cobrança, para identificar o estabelecimento

bancário responsável pela cobrança do título.

Deixar campo zerado, pois será preenchido no retorno bancário.

C014

C015

Espécie do Título

Código adotado pela FEBRABAN para identificar o tipo de título de cobrança.

No Central AILOS os únicos códigos passíveis de protesto são “02 e 04”.

Domínio:

'02' = DM Duplicata Mercantil

'04' = DS Duplicata de Serviço

C015

C016

Identificação de Título Aceito / Não Aceito

Código adotado pela FEBRABAN para identificar se o título de cobrança foi aceito

(reconhecimento da dívida pelo Sacado).

Domínio:

'A' = Aceite

'N' = Não Aceite

C016

C018

Código do Juros de Mora

Código adotado pela FEBRABAN para identificação do tipo de pagamento de juros de

mora.

Domínio:

'1' = Valor por Dia

'2' = Taxa Mensal

'3' = Isento

C018

C019

Data do Juros de Mora

Data indicativa do início da cobrança do Juros de Mora de um título de cobrança.

A data informada deverá ser maior que a Data de Vencimento do título de cobrança

Caso seja inválida ou não informada será assumida a data do vencimento.

Utilizar o formato DDMMAAAA, onde:

DD = dia

MM = mês

AAAA = ano

C019

C020

Juros de Mora por Dia / Taxa

Valor ou porcentagem sobre o valor do título a ser cobrada de juros de mora.

C020

C021

Código do Desconto

Código adotado pela FEBRABAN para identificação do tipo de desconto que deverá ser

concedido.

C021

Domínio:

‘0’ = Não assumirá Desconto

'1' = Valor Fixo Até a Data Informada

Para o código '1' será obrigatório a informação da Data.

C022

Data do Desconto

O desconto será concedido até a data de vencimento.

Utilizar o formato DDMMAAAA, onde:

DD = dia

MM = mês

AAAA = ano

C022

C023

Valor / Percentual a ser Concedido

Valor de desconto a ser concedido sobre o título de cobrança.

C023

C024

Valor do IOF a Ser Recolhido

Valor original do IOF - Imposto sobre Operações Financeiras - de um título prêmio de

seguro na sua data de emissão, expresso de acordo com o tipo de moeda.

C024

C026

Código para Negativação ou Protesto

Código adotado pela FEBRABAN para identificar o tipo de prazo a ser considerado para o

protesto. O Central AILOS utiliza somente os códigos:

Domínio:

'1' = Protestar Dias Corridos (No Central AILOS o prazo para protesto é de 05 a 15).

'2' = Negativação de boletos via Serasa (No Central AILOS o prazo para protesto é de

05 a 15).

'3' = Não Protestar

C026

C027

Número de Dias para Negativação ou Protesto

Número de dias decorrentes após a data de vencimento para inicialização do processo de

cobrança via protesto.

No Central AILOS o prazo para protesto é de 05 a 15 dias corridos.

C027

C028

Código para Baixa / Devolução

Código adotado pela FEBRABAN para identificar qual o procedimento a ser adotado com o

Título.

Domínio:

'1' = Baixar / Devolver

'2' = Não Baixar / Não Devolver

C028

C029

Número de Dias para Baixa / Devolução

Número de dias corridos após a data de vencimento de um Título não pago, que deverá

ser baixado e devolvido para o Cedente.

C029

C030

Número do Contrato da Operação de Crédito

Número adotado pela Empresa Cedente para identificação do número do contrato.

C030

C031

Código do Banco Correspondente na Compensação

Código fornecido pelo Banco Central para identificação na Câmara de Compensação, do

Banco ao qual será repassada a Cobrança do Título.

Somente para troca de arquivos entre Bancos.

C031

C032

Nosso Número no Banco Correspondente

Código fornecido pelo Banco Correspondente para identificação do Título de Cobrança.

Somente para troca de arquivos entre Bancos.

C032

C036

Informação ao Pagador

Texto de observações destinado ao envio de informações do Beneficiário ao Pagador.

Este campo só poderá ser utilizado, caso haja troca de arquivos magnéticos entre o Banco

e o Pagador.

C036

C037

Mensagem 3 / 4 / 5 / 6 / 7 / 8 / 9

Texto de observações destinado ao envio de mensagens livres, a serem impressas no

campo de instruções da ficha de compensação do bloqueto.

As Mensagens 3 e 4 prevalecem sobre as mensagens 1 e 2, bem como as mensagens 5 à

9 prevalecem sobre as anteriores.

C037

C038

Código da Ocorrência do Pagador

Código adotado pela FEBRABAN para identificar a ocorrência do pagador (Descrição

A001) a(s) qual(is) o beneficiário não concorda.

Somente será utilizado para o Código de Movimento '30' (Descrição C004).

C038

C039

Aviso para Débito Automático

Código adotado pela FEBRABAN para identificação da emissão do aviso de débito

automático em conta corrente.

Domínio:

'01' = Emite o Aviso com o Endereço Informado no Arquivo Remessa

'02' = Não Emite Aviso ao Sacado

'03' = Emite Aviso com o Endereço Constante do Cadastro do Banco

Para códigos diferentes de '01', '02' e '03' seguir a regra do '03'.

C039

C040

Tipo de Impressão

Código adotado pela FEBRABAN para identificação do tipo de impressão da mensagem

do título de cobrança.

Domínio:

'1' = Frente do Boleto

'2' = Verso do Boleto

'3' = Corpo de Instruções da Ficha de Compensação do Boleto

C040

C041

Número da Linha a ser Impressa

Número seqüencial adotado pela FEBRABAN, para identificação do local de impressão da

mensagem no título de cobrança.

Domínio:

Frente do Bloqueto = de '01' à '36'

Verso do Bloqueto = de '01' à '24'

C041

C042

Mensagem a ser Impressa

Texto de mensagem do Cedente destinada ao Sacado para impressão no título de

cobrança.

Esta linha deverá ser enviada no formato imagem de impressão (tamanho máximo de 140

posições).

C042

C043

Tipo do Caracter a ser Impresso

Código adotado pela FEBRABAN para identificação do tipo de fonte a ser utilizada na

impressão de mensagens no título de cobrança.

Domínio:

'01' = Normal

'02' = Itálico

'03' = Normal Negrito

'04' = Itálico Negrito

C043

C044

Código de Movimento Retorno

Código adotado pela FEBRABAN, para identificar o tipo de movimentação enviado nos

registros do arquivo de retorno.

Os códigos de movimento '02', '03', '26', '30' e ‘91’ estão relacionados com a descrição

C047-A.

O código de movimento '28' está relacionado com a descrição C047-B.

Os códigos de movimento '06', '09' e '17' estão relacionados com a descrição C047-C.

O código de movimento ‘90’, está relacionado com a descrição C047-D.

Domínio:

'02' = Entrada Confirmada

'03' = Entrada Rejeitada

'06' = Liquidação

'07' = Confirmação do Recebimento da Instrução de Desconto

'08' = Confirmação do Recebimento do Cancelamento do Desconto

'09' = Baixa

'12' = Confirmação Recebimento Instrução de Abatimento

'13' = Confirmação Recebimento Instrução de Cancelamento Abatimento

'14' = Confirmação Recebimento Instrução Alteração de Vencimento

'17' = Liquidação Após Baixa ou Liquidação Título Não Registrado

'19' = Confirmação Recebimento Instrução de Protesto

'20' = Confirmação Recebimento Instrução de Sustação/Cancelamento de Protesto

'23' = Remessa a Cartório (Aponte em Cartório)

'24' = Retirada de Cartório e Manutenção em Carteira

'25' = Protestado e Baixado (Baixa por Ter Sido Protestado)

'26' = Instrução Rejeitada

C044

'27' = Confirmação do Pedido de Alteração de Outros Dados

'28' = Débito de Tarifas/Custas

‘36’ = Confirmação de Envio de SMS

‘37’ = Envio de SMS rejeitado

‘42’ = Confirmação da alteração dos dados do Sacado

‘46’ = Instrução para cancelar protesto confirmada

‘64’ = Cancelamento de SMS

‘76’ = Liquidação de boleto cooperativa emite e expede

‘77’ = Liquidação de boleto após baixa ou não registrado cooperativa emite e expede

‘89’ = Rejeição cartorária (Visualizar motivo na última página deste manual)

‘91’ = Título em aberto não enviado ao pagador

‘92’ = Inconsistência Negativação Serasa

‘93’ = Inclusão Negativação via Serasa

‘94’ = Exclusão Negativação Serasa

‘98’ = Excluir Protesto com carta de anuência

C045

Número do Banco Cobrador / Recebedor

Código fornecido pelo Banco Central para identificação do Banco responsável pela

cobrança ou recebimento.

Só será informado nos casos de cobrança / liquidação em outros bancos.

C045

C047

Motivo da Ocorrência

Código adotado pela FEBRABAN para identificar as ocorrências (rejeições, tarifas, custas,

liquidação e baixas) em registros detalhe de títulos de cobrança. Poderão ser informados

até cinco ocorrências distintas, incidente sobre o título.

Domínio:

A - Códigos de rejeições de '01' a '95' associados aos códigos de movimento '02', '03',

'26', '30' e ‘91’ (Descrição C044)

'01' = Código do Banco Inválido

'02' = Código do Registro Detalhe Inválido

'03' = Código do Segmento Inválido

'04' = Código de Movimento Não Permitido para Carteira

'05' = Código de Movimento Inválido

'06' = Tipo/Número de Inscrição do Cedente Inválidos

'07' = Agência/Conta/DV Inválido

'08' = Nosso Número Inválido

'09' = Nosso Número Duplicado

'10' = Carteira Inválida

'11' = Forma de Cadastramento do Título Inválido

'12' = Tipo de Documento Inválido

'13' = Identificação da Emissão do Boleto Inválida

'14' = Identificação da Distribuição do Boleto Inválida

'15' = Características da Cobrança Incompatíveis

'16' = Data de Vencimento Inválida

'17' = Data de Vencimento Anterior a Data de Emissão

'18' = Vencimento Fora do Prazo de Operação

'19' = Título a Cargo de Bancos Correspondentes com Vencimento Inferior a XX Dias

'20' = Valor do Título Inválido

'21' = Espécie do Título Inválida

'22' = Espécie do Título Não Permitida para a Carteira

'23' = Aceite Inválido

'24' = Data da Emissão Inválida

'25' = Data da Emissão Posterior a Data de Entrada

'26' = Código de Juros de Mora Inválido

'27' = Valor/Taxa de Juros de Mora Inválido

C047

'28' = Código do Desconto Inválido

'29' = Valor do Desconto Maior ou Igual ao Valor do Título

'30' = Desconto a Conceder Não Confere

'31' = Concessão de Desconto - Já Existe Desconto Anterior

'33' = Valor do Abatimento Inválido

'34' = Valor do Abatimento Maior ou Igual ao Valor do Título

'35' = Valor a Conceder Não Confere

'36' = Concessão de Abatimento - Já Existe Abatimento Anterior

'37' = Código para Protesto Inválido

'38' = Prazo para Protesto Inválido

'39' = Pedido de Protesto Não Permitido para o Título

'40' = Título com Ordem de Protesto Emitida

'41' = Pedido de Cancelamento/Sustação para Títulos sem Instrução de Protesto

'42' = Código para Baixa/Devolução Inválido

'43' = Prazo para Baixa/Devolução Inválido

'44' = Código da Moeda Inválido

'45' = Nome do Sacado Não Informado

'46' = Tipo/Número de Inscrição do Sacado Inválidos

'47' = Endereço do Sacado Não Informado

'48' = CEP Inválido

'49' = CEP Sem Praça de Cobrança (Não Localizado)

'50' = CEP Referente a um Banco Correspondente

'51' = CEP incompatível com a Unidade da Federação

'52' = Unidade da Federação Inválida

'53' = Tipo/Número de Inscrição do Sacador/Avalista Inválidos

'54' = Sacador/Avalista Não Informado

'55' = Nosso número no Banco Correspondente Não Informado

'56' = Código do Banco Correspondente Não Informado

'57' = Código da Multa Inválido

'58' = Data da Multa Inválida

'59' = Valor/Percentual da Multa Inválido

'60' = Movimento para Título Não Cadastrado

'61' = Alteração da Agência Cobradora/DV Inválida

'62' = Tipo de Impressão Inválido

'63' = Entrada para Título já Cadastrado

'64' = Número da Linha Inválido

'65' = Código do Banco para Débito Inválido

'66' = Agência/Conta/DV para Débito Inválido

'79' = Data Juros de Mora Inválido

'80' = Data do Desconto Inválida

'86' = Seu Número Inválido

‘A4’ = Sacado DDA

‘A5’ = Registro Rejeitado – Título já Liquidado

‘A7’ = Título já se encontra na situação Pretendida

'P1' = Enviado Cooperativa Emite e Expede

‘R1’ = Registro Online

‘A4R1’ = Sacado DDA/Registro online

‘A4P1’ – Envio Cooperativa E/E PJ – DDA

Aplica-se as ocorrências 36, 37 e 64 – Envio de SMS para boletos - somente no

retorno dos boletos. Os motivos abaixo referem-se a situações envolvendo o envio do

SMS:

‘87’ – SMS enviado com sucesso ao pagador

‘B2’ – Saldo insuficiente para envio do SMS

‘B3’ – Pacote de SMS não renovado

‘B4’ – SMS não entregue ao destinatário

‘B5’ – Horário limite excedido para envio de SMS

‘B6’ – Instrução rejeitada para envio de SMS com linha numérica (quando parâmetro da

Cooperativa estiver não

‘B7’ – Nº do celular do pagador não informado.

‘S1’ – Serviço de SMS cancelado no sistema

Aplica-se a ocorrência 91 - Título em aberto não enviado ao pagador - somente no

retorno dos boletos emitidos por meio da modalidade cooperativa emite e expede. Os

motivos destacados abaixo referem-se o motivo pelo qual as cartas não foram entregues

aos clientes, os boletos permanecerão em carteira.

'01' - Pagador mudou-se

'02' - Endereço insuficiente

'03' - Não existe nr. indicado

'04' - Desconhecido

'05' - Recusado

'06' - Não procurado

'07' - Ausente

'08' - Falecido

'09' – Outros

Aplica-se as ocorrências 93 e 94 – Negativação de boletos via Serasa - somente no

retorno dos boletos. Os motivos abaixo referem-se a situações envolvendo a

Negativação:

‘S1’ – Sempre que a solicitação (inclusão ou exclusão) for efetuada com sucesso

‘S2’ – Sempre que a solicitação for integrada na Serasa com sucesso

‘S3’ – Sempre que vier retorno da Serasa por decurso de prazo

‘S4’ – Sempre que o documento for integrado na Serasa com sucesso, quando o UF for

de São Paulo

‘S5’ – Sempre quando houver ação judicial, restringindo a negativação do boleto.

B - Códigos de tarifas / custas de '01' a '20' associados ao código de movimento '28'

(Descrição C044)

'01' = Tarifa de Extrato de Posição

'02' = Tarifa de Manutenção de Título Vencido

'03' = Tarifa de Sustação

'04' = Tarifa de Protesto

'05' = Tarifa de Outras Instruções

'06' = Tarifa de Outras Ocorrências

'07' = Tarifa de Envio de Duplicata ao Sacado

'08' = Custas de Protesto

'09' = Custas de Sustação de Protesto

'10' = Custas de Cartório Distribuidor

'11' = Custas de Edital

'12' = Tarifa Sobre Devolução de Título Vencido

'13' = Tarifa Sobre Registro Cobrada na Baixa/Liquidação

'14' = Tarifa Sobre Reapresentação Automática

'15' = Tarifa Sobre Rateio de Crédito

'16' = Tarifa Sobre Informações Via Fax

'17' = Tarifa Sobre Prorrogação de Vencimento

'18' = Tarifa Sobre Alteração de Abatimento/Desconto

'19' = Tarifa Sobre Arquivo mensal (Em Ser)

'20' = Tarifa Sobre Emissão de Bloqueto Pré-Emitido pelo Banco

‘H1’ = Instrução Protesto confirmada

‘H2’ = Inclusão de instrução de Protesto automática

‘E1’ = Envio de cancelamento

‘C2’ = Cancelamento de instrução automática

C - Códigos de liquidação / baixa de '01' a '15' associados aos códigos de movimento

'06', '09' e '17' (Descrição C044)

Liquidação:

'01' = Por Saldo

'02' = Por Conta

'03' = Liquidação no Guichê de Caixa em Dinheiro

'04' = Compensação Eletrônica

'05' = Compensação Convencional

'06' = Por Meio Eletrônico

'07' = Após Feriado Local

'08' = Em Cartório

‘30’ = Liquidação no Guichê de Caixa em Cheque

‘31’ = Liquidação em banco correspondente

‘32’ = Liquidação Terminal de Auto-Atendimento

‘33’ = Liquidação na Internet (Home banking)

‘34’ = Liquidado Office Banking

‘35’ = Liquidado Correspondente em Dinheiro

‘36’ = Liquidado Correspondente em Cheque

‘37’ = Liquidado por meio de Central de Atendimento (Telefone)

Baixa:

'09' = Comandada Banco

'10' = Comandada Cliente Arquivo

'11' = Comandada Cliente On-line

'12' = Decurso Prazo - Cliente

'13' = Decurso Prazo - Banco

'14' = Protestado

'15' = Título Excluído

D - Ocorrência: 90 - Motivo ' ' - Confirmação alteração – Cooperativa Emite e

Expede.

E – Ocorrência 98 – Excluir Protesto com carta de anuência

Motivos:

F1 = Envio de carta de anuência ao cartório

F2 = Impressão da carta de anuência

C048

Valor dos Juros / Multa / Encargos

Valor dos acréscimos efetuados no título de cobrança, expresso em moeda corrente.

C048

C049

Valor do Desconto Concedido

Valor dos descontos efetuados no título de cobrança, expresso em moeda corrente.

C049

C050

Valor do Abatimento Concedido / Cancelado

Valor dos abatimentos efetuados ou cancelados no título de cobrança, expresso em

moeda corrente.

C050

C052

Valor Pago pelo Pagador

Valor do pagamento efetuado pelo Pagador referente ao título de cobrança, expresso em

moeda corrente.

C052

C054

Valor de Outras Despesas

Valor efetivo de despesas referente ao título de cobrança, expresso em moeda corrente.

C054

C055

Valor de Outros Créditos

Valor efetivo de créditos referente ao título de cobrança, expresso em moeda corrente.

C055

C056

Data da Ocorrência

Data do evento que afeta o estado do título de cobrança.

Utilizar o formato DDMMAAAA, onde:

DD = dia

MM = mês

AAAA = ano

C056

C057

Data da Efetivação do Crédito

Data de disponibilização do crédito referente ao título de cobrança.

Utilizar o formato DDMMAAAA, onde:

DD = dia

MM = mês

AAAA = ano

C057

C058

Data da Ocorrência do Pagador

Data do evento, alegado pelo Pagador, que afeta o estado do título de cobrança.

Utilizar o formato DDMMAAAA, onde:

DD = dia

MM = mês

AAAA = ano

C058

C059

Valor da Ocorrência do Pagador

Valor constante da ocorrência, alegada pelo Pagador, referente ao título de cobrança,

expresso em moeda corrente.

C059

C060

Nome do Sacador / Avalista

Nome que identifica a entidade, pessoa física ou jurídica, Beneficiário original do título de

cobrança.

Informação obrigatória quando se tratar de título negociado com terceiros.

C060

C061

Código de Cálculo de Rateio para Beneficiário

Código adotado pela FEBRABAN para identificar a maneira de cálculo da divisão do valor

do crédito entre os beneficiários do Título.

Domínio:

'1' = Valor Cobrado

'2' = Valor Registro

'3' = Rateio pelo Menor Valor

C061

C062

Tipo de Valor Informado

Código adotado pela FEBRABAN para identificar qual o valor informado para rateio de

crédito.

Domínio:

'1' = Percentual (%)

'2' = Valor ou Quantidade

C062

C063

Identificador da Parcela do Rateio

Número seqüencial para identificação da parcela de rateio do título de cobrança.

C063

C064

Quantidade de Dias para Crédito do Beneficiário

Número de dias decorrentes após a disponibilização do crédito do título de cobrança para

efetivação do crédito ao beneficiário.

C064

C065

Data do Crédito do Beneficiário

Data de efetivação do crédito referente ao rateio do título de cobrança.

Utilizar o formato DDMMAAAA, onde:

DD = dia

MM = mês

AAAA = ano

C065

C066

Identificação das Rejeições

Código adotado pela FEBRABAN para identificar o motivo ocorrido para rejeição de

registro de rateio de crédito.

Domínio:

'01' = Conta Beneficiário Inválida

'02' = Conta Corrente Inativa para Rateio

'03' = Código de Cálculo do Rateio Diferente de 1, 2 ou 3

'04' = Banco/Agência/Conta do Beneficiário Não Numérico

'05' = Valor do Rateio Informado Não Numérico

'06' = Percentual para Rateio Não Numérico

'07' = Tipo de Valor Informado Diferente de 1 ou 2

'08' = Banco Não Participante do Rateio

'09' = Dígito Agência Beneficiário Não Confere

'10' = Dígito Conta Beneficiário Não Confere

'11' = Banco/Agência/Conta Beneficiário Igual a Zeros

'12' = Nome do Beneficiário Não Informado

'13' = Quantidade de Beneficiários Excedida

'14' = Floating Beneficiário Inválido

'15' = Tipo Valor Informado, Inválido para Código Cálculo Rateio

'16' = Beneficiário com Códigos de Cálculo de Rateio Diferentes

'17' = Beneficiários Informados em Percentual e Outros em Valor

'18' = Somatória dos Valores dos Beneficiários Excedeu Valor do Título

'19' = Somatório dos Percentuais dos Beneficiários Excedeu 100%

'20' = Acerto do Rateio Efetuado

'21' = Cliente Bloqueado para Rateio

'22' = Título Não Registrado na Cobrança

'23' = Título Não Cadastrado para Rateio, Efetuada a Inclusão

'24' = Cancelamento de Rateio Efetuado

'25' = Rateio Cancelado, Título Baixado

'26' = Rateio Efetuado, Beneficiário Aguardando Crédito

'27' = Rateio Efetuado, Beneficiário Já Creditado

'28' = Rateio Não Efetuado, Conta Beneficiário Encerrada

'29' = Rateio Não Efetuado, Conta Débito Cedente Bloqueada

'30' = Rateio Não Efetuado, Código Cálculo 2 (Valor Registro) e Valor Pago Menor

'31' = Ocorrência Não Possui Rateio

'32' = Título Já Cadastrado para Rateio

'33' = Seu Número Inválido

'34' = Título Já Rateado ou Baixado

C066

C067

Número da Nota Fiscal

Número da nota fiscal referente a um título de cobrança, informado pelo Cedente. Este

número é subordinado a uma série e local.

Informação para repasse ao Sacado por ocasião de pagamento eletrônico.

C067

C068

Valor da Nota Fiscal

Valor constante da nota fiscal do Cedente referente ao título de cobrança.

Informação para repasse ao Sacado por ocasião de pagamento eletrônico.

C068

C069

Data de Emissão da Nota Fiscal

Data de emissão constante da nota fiscal do Cedente referente ao título de cobrança.

Utilizar o formato DDMMAAAA, onde:

DD = dia

MM = mês

AAAA = ano

C069

C070

Quantidade de Títulos em Cobrança

Corresponde a quantidade de títulos em aberto na carteira de cobrança do cooperado.

Só serão utilizados para informação do arquivo retorno.

C070

C071

Valor Total dos Títulos em Carteiras

Somatória dos valores dos títulos de cobrança enviados no lote do arquivo de acordo com

o Código da Carteira.

Só serão utilizados para informação do arquivo retorno.

C071

C072

Número do Aviso de Lançamento

Número do aviso de lançamento do crédito referente a(os) título(s) de cobrança, que

poderá ser utilizado no extrato de conta corrente. Para uso na conciliação automática, será

utilizado apenas 6 posições numéricas.

C072

C073

Mensagem 1 / 2

Texto referente a mensagens que serão impressas em todos os bloquetos referentes ao

mesmo lote.

Estes campos não serão utilizados no arquivo retorno.

C073

C074

Valor / Percentual do Título

Valor ou percentual do título para Rateio de Crédito. Quando o valor for expresso em

percentual, deve ser informado com 3 decimais

C074

C075

Data Limite para Pagamento do Título

Data limite para pagamento do título.

Utilizar o formato DDMMAAAA, onde:

DD = dia

MM = mês

C075

AAAA = ano

C077

Uso livre banco/empresa

Uso livre Banco/Empresa ou Autorização de Pagamento Parcial

1 – Não autoriza pagamento parcial

2 – Autoriza pagamentos parciais

C077

C078

Identificação do tipo de pagamento

Registro opcional para Identificação de Tipo de Pagamento

01 = Aceita qualquer valor

02 = Entre mínimo e máximo

03 = Não aceita pagamento com valor divergente

C078

C079

Quantidade de Pagamentos Possíveis

01 = Máximo 1 pagamento por boleto

C079

C080

Tipo de valor informado

Identificar o tipo de valor informado

2 = valor (R$)

C080

C081

Valor máximo do título

Identificar o valor máximo a ser cobrado.

C081

C082

Valor mínimo do título

Identificar o valor mínimo a ser cobrado.

C082

5.3.3 Detalhamento para o DDA (Débito Direto Autorizado)

 No retorno com a confirmação do título, para títulos DDA, será gerada o mesmo movimento

de entrada confirmada (ocorrência 02 – posições 16 a 17 do segmento T), porém será gerado

o novo motivo “A4 – Sacado DDA” (posições 214 a 223 –segmento T).

5.3.4 G – Campos Genérico

G001

Código do Banco na Compensação

Código fornecido pelo Banco Central para identificação do Banco que está recebendo ou

enviando o arquivo, com o qual se firmou o contrato de prestação de serviços.

G001

G002

Lote de Serviço

Número seqüencial para identificar univocamente um lote de serviço. Criado e controlado

pelo responsável pela geração magnética dos dados contidos no arquivo.

Preencher com '0001' para o primeiro lote do arquivo. Para os demais: número do lote

anterior acrescido de 1. O número não poderá ser repetido dentro do arquivo.

Se registro for Header do Arquivo preencher com '0000'

Se registro for Trailer do Arquivo preencher com '9999'

G002

G003

Tipo de Registro

Código adotado pela FEBRABAN para identificar o tipo de registro.

Domínio:

'0' = Header de Arquivo

'1' = Header de Lote

'2' = Registros Iniciais do Lote

'3' = Detalhe

'4' = Registros Finais do Lote

'5' = Trailer de Lote

'9' = Trailer de Arquivo

G003

G004

Uso Exclusivo FEBRABAN / CNAB

Texto de observações destinado para uso exclusivo da FEBRABAN.

Preencher com Brancos.

G004

G005

Tipo de Inscrição da Empresa

Código que identifica o tipo de inscrição da Empresa ou Pessoa Física perante uma

Instituição governamental.Domínio:

'1' = CPF

'2' = CGC / CNPJ

G005

G006

Número de Inscrição da Empresa

Número de inscrição da Empresa ou Pessoa Física perante uma Instituição

G006

governamental.

Quando o Tipo de Inscrição for igual a zero (não informado), preencher com zeros.

G007

Código do Convênio no Banco

Código adotado pelo Banco para identificar o Contrato entre este e a Empresa Cliente.

G007

G008

Agência Mantenedora da Conta

Código adotado pelo Banco responsável pela conta, para identificar a qual unidade está

vinculada a conta corrente.

G008

G009

Dígito Verificador da Agência

Código adotado pelo Banco responsável pela conta corrente, para verificação da

autenticidade do Código da Agência.

G009

G010

Número da Conta Corrente

Número adotado pelo Banco, para identificar univocamente a conta corrente utilizada pelo

Cliente.

G010

G011

Dígito Verificador da Conta

Código adotado pelo responsável pela conta corrente, para verificação da autenticidade do

Número da Conta Corrente.

Para os Bancos que se utilizam de duas posições para o Dígito Verificador do Número da

Conta Corrente, preencher este campo com a 1ª posição deste dígito.

Exemplo :

Número C/C = 45981-36

Neste caso  Dígito Verificador da Conta = 3

G011

G012

Dígito Verificador da Agência / Conta Corrente

Código adotado pelo Banco responsável pela conta corrente, para verificação da

autenticidade do par Código da Agência / Número da Conta Corrente.

Para os Bancos que se utilizam de duas posições para o Dígito Verificador do Número da

Conta Corrente, preencher este campo com a 2ª posição deste dígito.

Exemplo :

Número C/C = 45981-36

Neste caso  Dígito Verificador da Ag/Conta = 6

G012

G013

Nome

Nome que identifica a pessoa, física ou jurídica, a qual se quer fazer referência.

G013

G014

Nome do Banco

Nome que identifica o Banco que está recebendo ou enviando o arquivo.

G014

G015

Código Remessa / Retorno

Código adotado pela FEBRABAN para qualificar o envio ou devolução de arquivo entre a

Empresa Cliente e o Banco prestador dos Serviços.

G015

Domínio:

'1' = Remessa (Cooperado  Cooperativa)

'2' = Retorno (Cooperativa  Cooperado)

G016

Data de Geração do Arquivo

Data da criação do arquivo.

Utilizar o formato DDMMAAAA, onde :

DD = dia

MM = mês

AAAA = ano

G016

G017

Hora de Geração do Arquivo

Hora da criação do arquivo.

Utilizar o formato HHMMSS, onde :

HH = hora

MM = minuto

SS = segundo

G017

G018

Número Seqüencial do Arquivo

Número sequencial adotado e controlado pelo responsável pela geração do arquivo, para

ordenar a disposição dos arquivos encaminhados.

A numeração deve mudar a cada arquivo gerado pela empresa.

G018

G019

Número da Versão do Layout do Arquivo

Código adotado pela FEBRABAN para identificar qual a versão de layout do arquivo

encaminhado.

O código é composto de:

Versão = 2 dígitos

Release = 1 dígito

G019

G020

Densidade de Gravação do Arquivo

Densidade de gravação (BPI), do arquivo encaminhado.

Domínio:

1600 BPI

6250 BPI

G020

G021

Para Uso Reservado do Banco

Texto de observações destinado para uso exclusivo do Banco.

G021

G022

Para Uso Reservado da Empresa

Texto de observações destinado para uso exclusivo da Empresa.

G022

G025

Tipo de Serviço

Código adotado pela FEBRABAN para indicar o tipo de serviço / produto (processo)

contido no arquivo / lote.

G025

Domínio:

'01' = Cobrança

'03' = Bloqueto Eletrônico

'04' = Conciliação Bancária

'05' = Débitos

'06' = Custódia de Cheques

'07' = Gestão de Caixa

'08' = Consulta/Informação Margem

'09' = Averbação da Consignação/Retenção

'10' = Pagamento Dividendos

‘11’ = Manutenção da Consignação

‘12’ = Consignação de Parcelas

‘13’ = Glosa da Consignação (INSS)

‘14’ = Consulta de Tributos a pagar

'20' = Pagamento Fornecedor

‘22’ = Pagamento de Contas, Tributos e Impostos

‘25’ = Compror

‘26’ = Compror Rotativo

'29' = Alegação do Sacado

'30' = Pagamento Salários

‘32’ = Pagamento de honorários

‘33’ = Pagamento de bolsa auxílio

‘34’ = Pagamento de prebenda (remuneração a padres e sacerdotes)

'40' = Vendor

'41' = Vendor a Termo

'50' = Pagamento Sinistros Segurados

'60' = Pagamento Despesas Viajante em Trânsito

'70' = Pagamento Autorizado

'75' = Pagamento Credenciados

‘77’ = Pagamento de Remuneração

'80' = Pagamento Representantes / Vendedores Autorizados

'90' = Pagamento Benefícios

'98' = Pagamentos Diversos

G028

Tipo de Operação

Código adotado pela FEBRABAN para identificar a transação que será realizada com os

registros detalhe do lote.

Domínio:

'C' = Lançamento a Crédito

'D' = Lançamento a Débito

'E' = Extrato para Conciliação

'G' = Extrato para Gestão de Caixa

'I' = Informações de Títulos Capturados do Próprio Banco

'R' = Arquivo Remessa

'T' = Arquivo Retorno

G028

G029

Forma de Lançamento

Código adotado pela FEBRABAN para identificar a operação que está contida no lote.

Domínio:

'01' = Crédito em Conta Corrente

'02' = Cheque Pagamento / Administrativo

'03' = DOC/TED (1) (2)

'04' = Cartão Salário (somente para Tipo de Serviço = '30')

'05' = Crédito em Conta Poupança

'10' = OP à Disposição

‘11’ = Pagamento de Contas e Tributos com Código de Barras

‘16’ = Tributo - DARF Normal

G029

‘17’ = Tributo - GPS (Guia da Previdência Social)

‘18’ = Tributo - DARF Simples

‘19’ = Tributo - IPTU – Prefeituras

'20' = Pagamento com Autenticação

‘21’ = Tributo – DARJ

‘22’ = Tributo - GARE-SP ICMS

‘23’ = Tributo - GARE-SP DR

‘24’ = Tributo - GARE-SP ITCMD

‘25’ = Tributo - IPVA

‘26’ = Tributo - Licenciamento

‘27’ = Tributo – DPVAT

'30' = Liquidação de Títulos do Próprio Banco

'31' = Pagamento de Títulos de Outros Bancos

'40' = Extrato de Conta Corrente

'41' = TED – Outra Titularidade (1)

'43' = TED – Mesma Titularidade (1)

‘44’ = TED para Transferência de Conta Investimento

'50' = Débito em Conta Corrente

'70' = Extrato para Gestão de Caixa

‘71’ = Depósito Judicial em Conta Corrente

‘72’ = Depósito Judicial em Poupança

‘73’ = Extrato de Conta Investimento

(1) A identificação da titularidade também poderá ser feita a partir do campo G005, “Tipo de

Inscrição do Favorecido”, no registro detalhe, segmento “B”, a critério de cada banco. Neste

caso prevalecerá o código “03” ou “41”.

(2) A câmara pela qual transitará a transferência também poderá ser identificada a partir do campo

P001, “Código da Câmara Centralizadora”, no registro detalhe, segmento “A”, a critério de cada

banco, com preenchimento a saber:

Forma Lançamento Código da Câmara Centralizadora

03 018/700

41/43 018

(3) Para a forma de lançamento ‘11’ – Pagamento de Contas e Tributos com código de barras, caso o

tributo FGTS a ser pago, pertencer aos convênios 0181 - Caixa – Arrecadação do FGTS –

Recolhimento Recursal (418) ou Filantrópico (604) e 0182 – Caixa _ Arrecadação do FGTS –

Recolhimento Parcelamento sem Multa (327,337 e 345) é obrigatório preencher as Informações

Complementares de Tributo no segmento W.

Este campo não será utilizado pela Cobrança.

G030

Número da Versão do Layout do Lote

Código adotado pela FEBRABAN para identificar qual a versão de layout do lote de

arquivo encaminhado.

O código é composto de:

Versão = 2 dígitos

Release = 1 dígito

G030

G031

Mensagem 1 / 2

Texto referente a mensagens que serão impressas nos documentos e/ou avisos a serem

emitidos.

Informação 1: Genérica. Quando informada constará em todos os avisos e/ou documentos

G031

originados dos detalhes desse lote. Informada no Header do Lote.

Informação 2: Específica. Quando informada constará apenas naquele aviso ou

documento identificado pelo detalhe. Informada no Segmento A.

Formatação para identificação para o SIAPE : Posição 178 a 197 (20 posições), onde :

Orgão = 178 a 182 / UPAG = 183 a 191 / UG = 192 a 197.

Formatação para identificação de deposito judicial – Obrigatório para as Formas de

Lançamentos = 71 e 72 : Posição 198 a 215 (18 posições)

Formatação para Identificação da Situação Funcional : Posição 216 a 216 (1 posição)

Domínio deste campo : 1 = Ativo

2 = Pensão Alimentícia Ativo

3 = Aposentado

4 = Pensão Alimentícia Aposentado

5 = Pensionista

6 = Pensão Alimentícia Pensionista

A informação 2 pode ser agregada à mensagem contida na informação 1,

expandindo assim para até 80 dígitos o tamanho da mensagem.

G032

Endereço

Texto referente a localização da rua / avenida, número, complemento e bairro utilizado

para entrega de correspondência. Utilizado também para endereço de e-mail para entrega

eletrônica da informação e para número de celular para envio de mensagem SMS.

G032

G033

Cidade

Texto referente ao nome do município componente do endereço utilizado para entrega de

correspondência.

G033

G034

CEP

Código adotado pela EBCT (Empresa Brasileira de Correios e Telégrafos), para

identificação de logradouros.

G034

G035

Sufixo do CEP

Código adotado pela EBCT (Empresa Brasileira de Correios e Telégrafos), para

complementação do código de CEP.

G035

G036

Estado / Unidade da Federação

Código do estado, unidade da federação componente do endereço utilizado para entrega

de correspondência.

G036

G037

Quantidade de Contas para Conciliação (Lotes)

Número indicativo de lotes de Conciliação Bancária enviados no arquivo. Somatória dos

registros de tipo 1 e Tipo de Operação = 'E'.

Campo específico para o serviço de Conciliação Bancária.

G037

G038

Número Seqüencial do Registro no Lote

Número adotado e controlado pelo responsável pela geração magnética dos dados

contidos no arquivo, para identificar a seqüência de registros encaminhados no lote.

Deve ser inicializado sempre em '1', em cada novo lote.

G038

G039

Código de Segmento do Registro Detalhe

Código adotado pela FEBRABAN para identificar o segmento do registro.

G039

G040

Tipo de Moeda

Código adotado pela FEBRABAN para identificar a moeda utilizada para expressar o valor

do documento.

Baseada em tabela padrão S.W.I.F.T., acrescida dos principais índices nacionais.

Domínio:

'BTN' = Bônus do Tesouro Nacional + TR

'BRL' = Real

'USD' = Dólar Americano

'PTE' = Escudo Português

'FRF' = Franco Francês

'CHF' = Franco Suíço

'JPY' = Ien Japonês

'IGP' = Índice Geral de Preços

'IGM' = Índice Geral de Preços de Mercado

'GBP' = Libra Esterlina

'ITL' = Lira Italiana

'DEM' = Marco Alemão

'TRD' = Taxa Referencial Diária

'UPC' = Unidade Padrão de Capital

'UPF' = Unidade Padrão de Financiamento

'UFR' = Unidade Fiscal de Referência

'XEU' = Unidade Monetária Européia

G040

G041

Quantidade da Moeda

Número de unidades do tipo de moeda identificada para cálculo do valor do documento.

G041

G042

Valor do Documento (Nominal)

Valor Nominal do documento, expresso em moeda corrente.

G042

G043

Número do Documento Atribuído pelo Banco (Nosso Número)

Número atribuído pelo Banco para identificar o lançamento, que será utilizado nas

manutenções do mesmo.

G043

G044

Data de Vencimento Nominal

Data de vencimento nominal.

Utilizar o formato DDMMAAAA, onde:

DD = dia

MM = mês

AAAA = ano

G044

G045

Valor do Abatimento

Valor do abatimento (redução do valor do documento, devido a algum problema), expresso

em moeda corrente.

G045

G046

Valor do Desconto

Valor de desconto (bonificação) sobre valor nominal do documento, expresso em moeda

corrente.

G046

G047

Valor da Mora

Valor do juros de mora expresso em moeda corrente.

G047

G048

Valor da Multa

Valor da multa expresso em moeda corrente.

G048

G049

Quantidade de Lotes do Arquivo

Número obtido pela contagem dos lotes enviados no arquivo. Somatória dos registros de

tipo 1.

G049

G050

Valor do Imposto de Renda

Valor do Imposto de Renda sobre o valor do documento, expresso em moeda corrente.

G050

G051

Valor do Imposto sobre Serviços

Valor do Imposto sobre Serviços sobre o valor do documento, expresso em moeda

corrente.

G051

G052

Valor do Imposto sobre Operações Financeiras

Valor do Imposto sobre Operações Financeiras sobre o valor do documento, expresso em

moeda corrente.

G052

G053

Valor de Outras Deduções

Valor descontado do valor do documento, expresso em moeda corrente.

G053

G054

Valor de Outros Acréscimos

Valor somado ao valor do documento, expresso em moeda corrente.

G054

G055

Valor de INSS

Valor de contribuição ao INSS sobre o valor do documento, expresso em moeda corrente.

G055

G056

Quantidade de Registros do Arquivo

Número obtido pela contagem dos registros enviados no arquivo. Somatória dos registros

de tipo 0, 1, 3, 5 e 9.

G056

G057

Quantidade de Registros do Lote

Número obtido pela contagem dos registros enviados no lote do arquivo. Somatória dos

registros de tipo 1, 2, 3, 4 e 5. Registros de tipo 2 e 4 são utilizados apenas em alguns

produtos (exemplo: Extrato para Gestão de Caixa).

G057

G058

Somatória de Quantidade de Moedas

Valor obtido pela somatória das quantidades de moeda dos registros de detalhe (Registro

= '3' / Código de Segmento = {'A' / 'J'}).

G058

G059

Código das Ocorrências para Retorno/Remessa

Código adotado pela FEBRABAN para identificar as ocorrências detectadas no

processamento.

Pode-se informar até 5 ocorrências simultaneamente, cada uma delas codificada com dois

dígitos, conforme relação abaixo.

Domínio:

'00' = Crédito ou Débito Efetivado



Este código indica que o pagamento foi confirmado

'01' = Insuficiência de Fundos - Débito Não Efetuado

'02' = Crédito ou Débito Cancelado pelo Pagador/Credor

'03' = Débito Autorizado pela Agência - Efetuado

'AA' = Controle Inválido

'AB' = Tipo de Operação Inválido

'AC' = Tipo de Serviço Inválido

'AD' = Forma de Lançamento Inválida

'AE' = Tipo/Número de Inscrição Inválido

'AF' = Código de Convênio Inválido

'AG' = Agência/Conta Corrente/DV Inválido

'AH' = Nº Seqüencial do Registro no Lote Inválido

'AI' = Código de Segmento de Detalhe Inválido

'AJ' = Tipo de Movimento Inválido

'AK' = Código da Câmara de Compensação do Banco Favorecido/Depositário Inválido

'AL' = Código do Banco Favorecido ou Depositário Inválido

'AM' = Agência Mantenedora da Conta Corrente do Favorecido Inválida

'AN' = Conta Corrente/DV do Favorecido Inválido

'AO' = Nome do Favorecido Não Informado

'AP' = Data Lançamento Inválido

'AQ' = Tipo/Quantidade da Moeda Inválido

'AR' = Valor do Lançamento Inválido

'AS' = Aviso ao Favorecido - Identificação Inválida

'AT' = Tipo/Número de Inscrição do Favorecido Inválido

'AU' = Logradouro do Favorecido Não Informado

'AV' = Nº do Local do Favorecido Não Informado

'AW' = Cidade do Favorecido Não Informada

'AX' = CEP/Complemento do Favorecido Inválido

G059

'AY' = Sigla do Estado do Favorecido Inválida

'AZ' = Código/Nome do Banco Depositário Inválido

'BA' = Código/Nome da Agência Depositária Não Informado

'BB' = Seu Número Inválido

'BC' = Nosso Número Inválido

'BD' = Inclusão Efetuada com Sucesso

'BE' = Alteração Efetuada com Sucesso

'BF' = Exclusão Efetuada com Sucesso

'BG' = Agência/Conta Impedida Legalmente

‘BH’= Empresa não pagou salário

‘BI’ = Falecimento do mutuário

‘BJ’ = Empresa não enviou remessa do mutuário

‘BK’= Empresa não enviou remessa no vencimento

‘BL’ = Valor da parcela inválida

‘BM’= Identificação do contrato inválida

‘BN’ = Operação de Consignação Incluída com Sucesso

‘BO’ = Operação de Consignação Alterada com Sucesso

‘BP’ = Operação de Consignação Excluída com Sucesso

‘BQ’ = Operação de Consignação Liquidada com Sucesso

'CA' = Código de Barras - Código do Banco Inválido

'CB' = Código de Barras - Código da Moeda Inválido

'CC' = Código de Barras - Dígito Verificador Geral Inválido

'CD' = Código de Barras - Valor do Título Inválido

'CE' = Código de Barras - Campo Livre Inválido

'CF' = Valor do Documento Inválido

'CG' = Valor do Abatimento Inválido

'CH' = Valor do Desconto Inválido

'CI' = Valor de Mora Inválido

'CJ' = Valor da Multa Inválido

'CK' = Valor do IR Inválido

'CL' = Valor do ISS Inválido

'CM' = Valor do IOF Inválido

'CN' = Valor de Outras Deduções Inválido

'CO' = Valor de Outros Acréscimos Inválido

'CP' = Valor do INSS Inválido

'HA' = Lote Não Aceito

'HB' = Inscrição da Empresa Inválida para o Contrato

'HC' = Convênio com a Empresa Inexistente/Inválido para o Contrato

'HD' = Agência/Conta Corrente da Empresa Inexistente/Inválido para o Contrato

'HE' = Tipo de Serviço Inválido para o Contrato

'HF' = Conta Corrente da Empresa com Saldo Insuficiente

'HG' = Lote de Serviço Fora de Seqüência

'HH' = Lote de Serviço Inválido

`HI` = Arquivo não aceito

`HJ` = Tipo de Registro Inválido

`HK` = Código Remessa / Retorno Inválido

`HL` = Versão de layout inválida

`HM` = Mutuário não identificado

`HN` = Tipo do beneficio não permite empréstimo

`HO` = Beneficio cessado/suspenso

`HP` = Beneficio possui representante legal

`HQ` = Beneficio é do tipo PA (Pensão alimentícia)

`HR` = Quantidade de contratos permitida excedida

`HS` = Beneficio não pertence ao Banco informado

`HT` = Início do desconto informado já ultrapassado

`HU`= Número da parcela inválida

`HV`= Quantidade de parcela inválida

`HW`= Margem consignável excedida para o mutuário dentro do prazo do contrato

`HX` = Empréstimo já cadastrado

`HY` = Empréstimo inexistente

`HZ` = Empréstimo já encerrado

`H1` = Arquivo sem trailer

`H2` = Mutuário sem crédito na competência

`H3` = Não descontado – outros motivos

`H4` = Retorno de Crédito não pago

`H5` = Cancelamento de empréstimo retroativo

`H6` = Outros Motivos de Glosa

‘H7’ = Margem consignável excedida para o mutuário acima do prazo do contrato

‘H8’ = Mutuário desligado do empregador

‘H9’ = Mutuário afastado por licença

‘IA’ = Primeiro nome do mutuário diferente do primeiro nome do movimento do censo ou

diferente da base de Titular do Benefício

'TA' = Lote Não Aceito - Totais do Lote com Diferença

'YA' = Título Não Encontrado

'YB' = Identificador Registro Opcional Inválido

'YC' = Código Padrão Inválido

'YD' = Código de Ocorrência Inválido

'YE' = Complemento de Ocorrência Inválido

'YF' = Alegação já Informada

Observação: As ocorrências iniciadas com 'ZA' tem caráter informativo para o cliente

'ZA' = Agência / Conta do Favorecido Substituída

‘ZB’ = Divergência entre o primeiro e último nome do beneficiário versus primeiro e último

nome na Receita Federal

‘ZC’ = Confirmação de Antecipação de Valor

‘ZD’ = Antecipação parcial de valor

G060

Tipo de Movimento

Código adotado pela FEBRABAN, para identificar o tipo de movimentação enviada no

arquivo.

Domínio:

'0' = Indica INCLUSÃO

‘1’ = Indica CONSULTA

'3' = Indica ESTORNO (somente para retorno)

'5' = Indica ALTERAÇÃO

‘7` = Indica LIQUIDAÇAO

'9' = Indica EXCLUSÃO

G060

G061

Código da Instrução para Movimento

Código adotado pela FEBRABAN, para identificar a ação a ser realizada com o

lançamento enviado no arquivo.

Domínio:

'00' = Inclusão de Registro Detalhe Liberado

'09' = Inclusão do Registro Detalhe Bloqueado

'10' = Alteração do Pagamento Liberado para Bloqueado (Bloqueio)

'11' = Alteração do Pagamento Bloqueado para Liberado (Liberação)

'17' = Alteração do Valor do Título

'19' = Alteração da Data de Pagamento

'23' = Pagamento Direto ao Fornecedor - Baixar

'25' = Manutenção em Carteira - Não Pagar

'27' = Retirada de Carteira - Não Pagar

'33' = Estorno por Devolução da Câmara Centralizadora (somente para Tipo de

Movimento = '3')

'40' = Alegação do Sacado

'99' = Exclusão do Registro Detalhe Incluído Anteriormente

G061

G062

Código Padrão

Código adotado pela FEBRABAN para identificar o formato do campo de ocorrência do

Sacado.

Domínio:

'01' = Formato Livre

'02' = Formato Ocorrência (Descrição A002)

G062

G063

Código de Barras

Código adotado pela FEBRABAN para identificar o Título.

Especificações do Código de Barras do Bloqueto de Cobrança - Ficha de Compensação

(Modelo CADOC 24044-4, Carta-Circular Bacen Nrº 2.926, de 25.07.2000).

G063

G064

Número do Documento Atribuído pela Empresa (Seu Número)

Número atribuído pela Empresa (Pagador) para identificar o documento de Pagamento

(Nota Fiscal, Nota Promissória, etc.).

G064

G065

Código da Moeda

Código adotado pela FEBRABAN para identificar a moeda referenciada no Título

Domínio:

'01' = Reservado para Uso Futuro

'02' = Dólar Americano Comercial (Venda)

'03' = Dólar Americano Turismo (Venda)

'04' = ITRD

'05' = IDTR

'06' = UFIR Diária

'07' = UFIR Mensal

'08' = FAJ-TR

'09' = Real

'10' = TR

'11' = IGPM

'12' = CDI

'13' = Percentual do CDI

‘14’ = Euro

G065

G066

Número do Aviso de Débito

Número atribuído pelo Banco para identificar um Débito efetuado na Conta Corrente a

partir do(s) pagamento(s) efetivado(s), visando facilitar a Conciliação Bancária.

G066

G067

Identificação de Registro Opcional

Código adotado pela FEBRABAN para identificação de registros opcionais.

Domínio:

'01' = Informação de Dados do Sacador Avalista

'02' = Alegação do Pagador

'03' = Informação de Dados do Pagador

‘04’ = Informação de Dados de Cheques Utilizados

‘11’ = Informações sobre dados de parcelas de compror

'50' = Informação de Dados para Rateio de Crédito

'51' = Informações de Notas Fiscais

G067

‘52’ = identificação dos entes envolvidos no processo de pagamento.

G068

Data de Gravação Remessa / Retorno

Data da gravação do arquivo de remessa ou retorno.

Utilizar o formato DDMMAAAA, onde :

DD = dia

MM = mês

AAAA = ano

G068

G069

Identificação do Título no Banco

Número adotado pelo Instituição Financeira (Cooperativa) para identificar o Título.

Nosso número é formado pela conta corrente (08 dígitos) + a numeração sequencial do

boleto (09 números), totalizando 17 números.

Exemplo: Conta 0220665-8

Boleto: 000000254

Nosso número será: 02206658000000254

O campo “nosso número” deve ser informado pela empresa no envio do arquivo remessa.

Essa numeração ao ser registrada será informada nos relatórios e no retorno da cobrança.

G069

G070

Valor Nominal do Título

Valor original do Título.

Quando o valor for expresso em moeda corrente, utilizar 2 decimais.

Quando o valor for expresso em moeda variável, utilizar 5 decimais.

G070

G071

Data da Emissão do Título

Data de emissão do Título.

Utilizar o formato DDMMAAAA, onde:

DD = dia

MM = mês

AAAA = ano

G071

G072

Identificação do Título na Empresa

Campo destinado para uso da Empresa Cedente para identificação do Título.

G072

G073

Código da Multa

Código adotado pela FEBRABAN para identificação do critério de pagamento de pena

pecuniária, a ser aplicada pelo atraso do pagamento do Título.

G073

Domínio:

'1' = Valor Fixo

'2' = Percentual

G074

Data da Multa

Data a partir da qual a multa deverá ser cobrada. Na ausência, será considerada a data de

vencimento.

Utilizar o formato DDMMAAAA, onde:

DD = dia

MM = mês

AAAA = ano

G074

G075

Valor / Percentual a Ser Aplicado

Valor ou percentual de multa a ser aplicado sobre o valor do Título, por atraso no

pagamento.

G075

G076

Valor da Tarifa / Custas

Valor da tarifa cobrada pelo serviço prestado pelo Banco Cedente referentes ao Título,

expresso em moeda corrente.

G076

G077

Valor do IOF Recolhido

Valor do IOF - Imposto sobre Operações Financeiras - recolhido sobre o Título, expresso

em moeda corrente.

G077

G078

Valor Líquido a ser Creditado

Valor efetivo a ser creditado referente ao Título, expresso em moeda corrente.

G078

G079

Número Remessa / Retorno

Número sequencial adotado e controlado pelo responsável pela geração do arquivo, para

ordenar a disposição dos arquivos encaminhados.

A numeração deve mudar a cada arquivo gerado pela empresa.

O sequencial da remessa deve ser o mesmo do Header de Arquivo (G018).

G079

G080

Data do Saldo Inicial

Data considerada para determinar o saldo inicial.

Utilizar o formato DDMMAAAA, onde:

DD = dia

MM = mês

AAAA = ano

G080

G081

Situação do Saldo Inicial (D/C)

Código adotado pela FEBRABAN para determinar a condição, credora ou devedora, da

Conta Corrente no instante (data ou data e hora) inicial.

Domínio:

'D' = Devedor

G081

'C' = Credor

G082

Posição do Saldo Inicial

Código adotado pela FEBRABAN para determinar a composição do saldo inicial da Conta

Corrente, ou seja, se o saldo inicial está sujeito a estornos (Parcial) ou não (Final), ou se é

ainda um saldo Intra-Dia.

Domínio:

'P' = Parcial

'F' = Final

'I' = Intra-Dia

G082

G083

Número de Seqüência do Extrato

Número seqüencial, adotado e controlado pelo Banco responsável pela emissão do

Extrato, para identificar a série de extratos correspondentes da Conta Corrente do Cliente.

A seqüência é específica por tipo de Extrato (Conciliação Bancária ou Gestão de Caixa).

G083

G084

Natureza do Lançamento

Identifica se o Lançamento incide sobre valores disponíveis ou bloqueados, possibilitando

a recomposição das posições dos saldos.

Domínio:

'DPV' = TIPO DISPONÍVEL

Lançamento ocorrido em Saldo Disponível

'SCR' = TIPO VINCULADO

Lançamento ocorrido em Saldo Disponível ou Vinculado (a critério de cada

banco), porém pendente de liberação por regras internas do banco

'SSR' = TIPO BLOQUEADO

Lançamento ocorrido em Saldo Bloqueado

'CDS' = COMPOSIÇÃO DE DIVERSOS SALDOS

Lançamento ocorrido em diversos saldos

A condição de recurso Disponível, Vinculado ou Bloqueado para os códigos, SCR, SSR e

CDS é critério de cada banco.

G084

G085

Tipo do Complemento do Lançamento

Código adotado pela FEBRABAN para identificar a padronização a ser utilizada no

complemento.

Domínio:

'00' = Sem Informação do Complemento do Lançamento

'01' = Identificação da Origem do Lançamento

G085

G086

Complemento do Lançamento

Texto de informações complementares ao Lançamento.

Para Tipo do Complemento = 01, o campo complemento terá o seguinte formato:

Banco Origem Lançamento 114 116 3 Num

G086

Agência Origem Lançamento 117 121 5 Num

Uso Exclusivo FEBRABAN/ CNAB 122 133 12 Alfa preencher com brancos

G087

Identificação de Isenção do CPMF

Código adotado pela FEBRABAN para identificação de Lançamentos desobrigados de

recolhimento do CPMF.

Domínio:

'S' = Isento

'N' = Não Isento

G087

G088

Data Contábil

Data de efetivação do Lançamento.

Utilizar o formato DDMMAAAA, onde:

DD = dia

MM = mês

AAAA = ano

G088

G089

Data do Lançamento

Data de ocorrência dos fatos, itens, componentes do extrato bancário.

Utilizar o formato DDMMAAAA, onde:

DD = dia

MM = mês

AAAA = ano

G089

G090

Valor do Lançamento

Valor do Lançamento efetuado, expresso em moeda corrente.

G090

G091

Tipo do Lançamento: Valor a Débito / Crédito

Código adotado pela FEBRABAN para caracterizar o item que está sendo representado no

extrato bancário.

Domínio:

'D' = Débito

'C' = Crédito

G091

G092

Categoria do Lançamento

Código adotado pela FEBRABAN, para identificar a categoria padrão do Lançamento, para

conciliação entre Bancos.

Domínio:

Débitos:

'101' = Cheques

'102' = Encargos

'103' = Estornos

'104' = Lançamento Avisado

'105' = Tarifas

'106' = Aplicação

'107' = Empréstimo / Financiamento

G092

'108' = Câmbio

'109' = CPMF

'110' = IOF

'111' = Imposto de Renda

'112' = Pagamento Fornecedores

'113' = Pagamentos Salário

'114' = Saque Eletrônico

'115' = Ações

'117' = Transferência entre Contas

'118' = Devolução da Compensação

'119' = Devolução de Cheque Depositado

'120' = Transferência Interbancária (DOC, TED)

'121' = Antecipação a Fornecedores

'122' = OC / AEROPS

Créditos:

'201' = Depósitos

'202' = Líquido de Cobrança

'203' = Devolução de Cheques

'204' = Estornos

'205' = Lançamento Avisado

'206' = Resgate de Aplicação

'207' = Empréstimo / Financiamento

'208' = Câmbio

'209' = Transferência Interbancária (DOC, TED)

'210' = Ações

'211' = Dividendos

'212' = Seguro

'213' = Transferência entre Contas

'214' = Depósitos Especiais

'215' = Devolução da Compensação

‘216’ = OCT

‘217’ = Pagamentos Fornecedores

‘218’ = Pagamentos Diversos

‘219’ = Pagamentos Salários

G093

Código do Histórico do Lançamento no Banco

Código adotado por cada Banco para identificar o descritivo do Lançamento. Observar que

no Extrato de Conta Corrente para Conciliação Bancária este campo possui 4 caracteres,

enquanto no Extrato para Gestão de Caixa ele possui 5 caracteres.

G093

G094

Descrição do Histórico do Lançamento no Banco

Texto descritivo do histórico do Lançamento do extrato bancário.

G094

G095

Número Documento / Complemento

Número que identifica o documento que gerou o Lançamento. Para uso na conciliação

automática de Conta Corrente, o número do documento não pode ser maior que 6

posições numéricas. O complemento está limitado de acordo com as restrições de cada

banco.

G095

G096

Limite da Conta

Valor do limite de crédito disponível para o correntista.

G096

G097

Data do Saldo Final

Data considerada para o determinar o saldo final.

Utilizar o formato DDMMAAAA, onde:

DD = dia

MM = mês

AAAA = ano

G097

G098

Situação do Saldo Final (D/C)

Código adotado pela FEBRABAN para determinar a condição, credora ou devedora, da

Conta Corrente no instante (data ou data e hora) final.

Domínio:

'C' = Credor

'D' = Devedor

G098

G099

Posição do Saldo Final

Código adotado pela FEBRABAN para determinar a composição do saldo final da Conta

Corrente, ou se é ainda um saldo Intra-Dia.

Domínio:

'F' = Final

'P' = Parcial

'I' = Intra-Dia

G099

G100

Código para identificação do SMS

Código adotado pela Cooperativa para identificar se o SMS será enviado ao pagador.

Domínio:

'0' = Não enviar SMS

'1' = SMS com a linha digitável do boleto + mensagem padrão AILOS.

'2' = SMS sem a linha digitável (apenas a mensagem padrão AILOS).

Exemplo mensagem com linha numérica do boleto:

Prezado pagador! Identificamos um boleto com VENCIMENTO P/ HOJE. Boleto: #LinhaDigitavel#

Exemplo mensagem sem a linha digitável:

Prezado pagador! Identificamos que você possui um boleto VENCIDO. Efetue o pagamento do boleto

para evitar pendência.

G100

G101

SMS antes do vencimento do boleto

Código adotado pela Cooperativa para identificar se o SMS será enviado 01 dia antes do

vencimento do boleto.

Domínio:

'0' = Não enviar SMS

'1' = Enviar SMS.

G101

G102

SMS no vencimento do boleto

Código adotado pela Cooperativa para identificar se o SMS será enviado no dia do

Vencimento do boleto.

Domínio:

'0' = Não enviar SMS

'1' = Enviar SMS.

G102

G103

SMS após o vencimento do boleto

Código adotado pela Cooperativa para identificar se o SMS será enviado 01 dia após o

vencimento do boleto.

Domínio:

'0' = Não enviar SMS

'1' = Enviar SMS.

G103

TABELA COM MOTIVOS DE REJEIÇÃO CARTORÁRIA

Todos os motivos listados na tabeça abaixo, fazem parte da ocorrência de retorno 89 – Rejeição cartorária.

Data da apresentação inferior à data de vencimento.

Falta de comprovante da prestação de serviço.

Nome do sacado incompleto/incorreto.

Nome do cedente incompleto/incorreto.

Nome do sacador incompleto/incorreto.

Endereço do sacado insuficiente.

CNPJ/CPF do sacado inválido/incorreto.

CNPJ/CPF incompatível c/ o nome do sacado/sacador/avalista

CNPJ/CPF do sacado incompatível com o tipo de documento.

CNPJ/CPF do sacador incompatível com a espécie.

Título aceito sem a assinatura do sacado.

Título aceito rasurado ou rasgado.

Título aceito – falta título (ag ced: enviar).

CEP incorreto.

Praça de pagamento incompatível com endereço.

Falta número do título.

Título sem endosso do cedente ou irregular.

Falta data de emissão do título.

Título aceito: valor por extenso diferente do valor por numérico.

Data de emissão posterior ao vencimento.

Espécie inválida para protesto.

CEP do sacado incompatível com a praça de protesto.

Falta espécie do título.

Saldo maior que o valor do título.

Tipo de endosso inválido.

Devolvido por ordem judicial

Dados do título não conferem com disquete

Sacado e Sacador/Avalista são a mesma pessoa

Corrigir a espécie do título

Aguardar um dia útil após o vencimento para protestar

Data do vencimento rasurada

Vencimento – extenso não confere com número

Falta data de vencimento no título

DM/DMI sem comprovante autenticado ou declaração

Comprovante ilegível para conferência e microfilmagem

Nome solicitado não confere com emitente ou sacado

Confirmar se são 2 emitentes. Se sim, indicar os dados dos 2

Endereço do sacado igual ao do sacador ou do portador

Endereço do apresentante incompleto ou não informado

Rua / Número inexistente no endereço

Informar a qualidade do endosso (M ou T)

Falta endosso do favorecido para o apresentante

Data da emissão rasurada

Protesto de cheque proibido – motivo 20/25/28/30 ou 35

Falta assinatura do emitente no cheque

Endereço do emitente no cheque igual ao do banco sacado

Falta o motivo da devolução no cheque ou motivo ilegível

Falta assinatura do sacador no título

Nome do apresentante não informado/incompleto/incorreto

Erro de preenchimento do título

Título com direito de regresso vencido

Título apresentado em duplicidade

Título já protestado

Letra de Câmbio vencida – falta aceite do sacado

Título – falta tradução por tradutor público

Falta declaração de saldo assinada no título

Contrato de Câmbio – falta conta gráfica

Ausência do Documento Físico

Sacado Falecido.

Sacado Apresentou Quitação do Título

Título de outra jurisdição territorial

Título com emissão anterior à concordata do sacado

Sacado consta na lista de falência

Apresentante não aceita publicação de edital

Dados do sacador em branco ou inválido

Titulo sem autorização para protesto por edital

Valor divergente entre título e comprovante

Condomínio não pode ser protestado para fins falimentares

Estorno por rejeição cartorária

UNIVERSIDADE REGIONAL DE BLUMENAU MI CBB Manual CNAB 240

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